试论网络诈骗犯罪的成因及防治对策<br/>——基于平台数据的实证分析

试论网络诈骗犯罪的成因及防治对策
——基于平台数据的实证分析

2018-01-22刘东望

职工法律天地 2018年6期

刘东望

（200042 华东政法大学刑事司法学院上海）

互联网技术给人带来便利的同时，也改变了犯罪的方式，网络诈骗是当今主要的诈骗方式之一。近年来，频频出现恶性的网络诈骗，一些事件造成受害者自杀，所以打击网络诈骗，遏制犯罪，是保持社会稳定与公民权利不受侵害的必须途径，并在打击中实现惩治、预防的结合，阻断网络诈骗的产业链。

一、目前网络诈骗的基本情况

网络诈骗是把原有的犯罪方式与网络结合，让网络诈骗升级。网络诈骗借由网络，用虚假信息设置骗局，引诱受骗者，对受害人进行远程诈骗，诱导其做出汇款的行为。网络诈骗的主要形式是电信诈骗，通过计算机、固定电话、移动电话等，向受害人发送信息，这一方式与传统的诈骗方式相比较，传统的方式只以客体的财产为目标，但它是在得到资金的基础上，损害人的生命，在整个的网络环境中，事件的影响会逐步扩大，由影响个体变为影响群体。所以，根据网络诈骗出现的规律，采取具有针对性的措施，可实现综合治理。

（一）现状

为分析现状，笔者收集了从2012年到2014年网络诈骗的案件数量，即2012年的案件数量接近50万件，到2013年，案件数量上升到60万件，到2014年，案件数量直接上升到80万件，数量增加迅猛，且几年间相关部门也加大了对网络诈骗处理的力度，但案件增长的势头并未得到遏制，给司法机关带来了挑战。2016年，我国有超过7亿人的网民，接近90%的人通过手机终端上网，这在无形中增加了多人受害的风险。经统计，从2013年到2017年，受害人被骗金额达千万的案件超过100起，被骗达百万的案件接近2400起。2017年，北京师范大学发布了关于网络诈骗的调查问卷，从收回的2000份有效问卷中，总结出有超过84%的人曾经被骚扰，这些人中有10%的被骗过钱财，金额在3000到10000元间不等，且大部分的被骗资金都未被追回。

同时，诈骗中嫌犯使用的手段也更加高明，具体方式有诈骗电话、诈骗短信等，或是建立一个虚假网站，而它最常见的手段是冒充银行发送信息，另外在很多案件中，可以发现犯罪分子了解每个被害人的身份信息，诈骗更具针对性。从2016年的一份报告中得出，超过半数的网络诈骗案件，都是由于个人信息的泄露所致。

（二）对事件新的审视

实现三网融合后，网络诈骗有了新的方式，这些方式的特点是，作案方式隐蔽、诈骗集团的负责人不在境内，诈骗团伙用公司的形式进行管理，诈骗对象具有针对性。笔者通过在相关网站输入与网络诈骗相关的数据后，搜索到类似案件超过1200起。其中，刑事案件的数量从2013年至2016年依次是49起、274起、373起、519起，每年都呈现出成百的增长趋势，多发生于我国南方。由此，可总结出其地域的分布以沿海为主，沿海地区经济发达，网络技术发展较快，满足网络诈骗的多个条件。另外在网络诈骗中，也存在共同犯罪，其对应的案件数超过900件，它的特点是，上线和下线之间单线联系，过于分散，主犯极少参与，这增加了抓捕工作的难度。

二、网络诈骗犯罪的成因及防治

（一）成因

对于网络诈骗的成因，可从银行与政策等方面入手，提出解决思路。基于上述数据与基本情况的分析，得出财产类案件在所有案件中占大多数，其大量出现的原因是，经济快速发展，人民的生活品质有了明显的提升，尤其是社会进入网络时代后，各行业纷纷抓住机会，加快了发展，资金流转速度变快，但却缺少对资金的保护。同时，法制建设具有滞后的特点，致使其在犯罪事件出现后无法在第一时间处理，只能进行事后追责，可发挥的作用不足。所以，其成因的阐述如下：

1.资金保障的措施不足

网络诈骗的最终目的是从被骗者手中得到钱财，为财产而犯罪，所以个人财产的多少，是这类案件发生的先决条件，同时，网络技术的发展，也为诈骗的出现提供了足够的技术与空间，而金融等行业的发展，虽加快了社会资金的流动，但资金流动的安全性尚未得到保证。即从金融发展的角度分析，是银行在资金管理中存在不足，具体表现如下：疏于核查开卡人的身份，出现的此类漏洞，被犯罪嫌疑人利用；对自助开卡机的管理有待强化，可能出现以其他人身份开卡的情况；银行卡的安全保障有待完善，犯罪嫌疑人用多种方法得到卡号与密码，实施犯罪；银行资金冻结花费的时间较长，多以地方银行为主。

从网络监管的角度分析，有关部部门会实时监管网络安全，一旦发现异常，随即进行预警。但目前的情况是，小中型的IT企业，可根据用户需求，提供域名和空间，只需很少的费用即可，而一些犯罪团伙为减少成本，会使用构建成本更少的“钓鱼网站”，进入用户的计算机系统，且网站使用的时间很短，在监管部门从发现到确定的时间内，网站随即关闭。

2.法制建设滞后

立法与社会发展相辅相成，但立法工作是滞后的，落后于时代，这是和谐社会建设必须解决的问题，而由于立法的缺失，也增加了网络诈骗发生的概率。基于上述数据中网络诈骗案件数量变化的趋势分析，有关部门虽加大了立法工作的力度，但案件数量仍大量增加。出现这一情况的原因是：

案件侦破需技术支持。现在，我国还未有专门的机构负责网络信息的动态跟踪，同时，服务商的权利也未有明确的界定，很多数据没有及时保存，导致案件发生后，未及时在网络上跟踪罪犯，增加了破案的难度；保护公民隐私的执法力度不足。我国一直强调保护公民个人的信息安全，如果公民的个人信息泄露，按照法律严格执法，也不会出现如此猖獗的网络诈骗犯罪。但现在的情况是，还未有与公民个人信息安全保护的法律，虽在几年前提交了提案，但法律制定的过程缓慢；网络诈骗仍是诈骗罪的方式之一，它对社会的危害逐步加深，法律对其刑罚的标准并未做出更改。

3.受害人的心理变化

经过多个案件的分析，发现受害人大多有贪财、善良的心理，这种心理下，犯罪分子会用不同的媒介，借由网络信息等，吸引人们，然后通过远程操控，用不同的身份与受害人沟通，并抓住受害人的心理，逐步对其实施诈骗。近几年，公安部门虽然加强了预防宣传，但有一些受害者仍会抵制不住诱惑，进入犯罪人员设下的陷阱。其具体犯案中最常见的方式是，犯罪分子冒充国家的公职人员，用威胁的口吻使受害人心理发生变化，而受害人会因为不了解法律常识，往往受骗，涉及的人群有教师、企业管理者等。

（二）防治

对于网络诈骗的预防，是从预防、控制与追究三方面处理。

1.预防犯罪

公民个人信息的泄露，是网络诈骗出现的基本原因，同时也有技术不足、相关服务商与责任人责任不明确的情况。因此，对于犯罪的预防，需以保证公民个人信息安全为前提，进行多方面的完善。

保证公民个人信息的安全。对个人信息保护力度的不足，是网络诈骗案件数量剧增的主要原因，且国家也加快了立法，颁布了多个与个人信息安全的法律法规，初步建立了法律保障体系，但这些法律的实施还需要各部门相互配合。故国家可成立专门的机构，分离个人信息的管理与监督，加强法律的执行，并设置检举、揭发的渠道，如果个人发现自己的信息被泄露，可向有关部门检举，经核实后及时处理。由此，在《刑法》作用发挥有限的情况下，对其管理行为施以法律制约，从源头上遏制网络诈骗案件的出现。

明晰网络服务者的责任。网络服务者会为网络提供基础保护，并在发展中研发出新技术，在实践中运用，以实现各项数据的实时存储，保护个人信息的安全。对此，网络服务者的定义是，平衡信息披露与保存之间的关系，自愿接受相关部门的监督。也就是，网络服务者的工作是适当披露公民个人信息，并把公民重要的个人信息隐藏，得到责任豁免，故需用立法明确网络服务者信息披露的过程，并提供豁免权，为技术发展提供空间。

完善使用的技术。犯罪分子使用的技术是VOIP技术，对此，针对该技术的特点研发安全技术，选择相应的技术措施，使用技术识别号码，判断号码是否安全，抑制诈骗犯罪的出现，另外电信部门应与其他部门共同研发新技术，并建立部门间的合作，待诈骗犯罪发生后，运用技术及时切断资金的转账，并冻结可疑账户的资金。

2.控制犯罪

控制犯罪，是犯罪案件发生后及时控制事态，挽回受害人的损失。我国公安部门是诈骗案件的主要负责单位，并通过与多个部门与社会主体的合作，建立联合的破案小组，侦破案件。其他部门与社会主体的参与是为案件侦破提供信息与技术支持。其运作的方式如下：

完善公安的侦查系统。案件侦破效率的提高，依赖侦破系统是否完备，而公安部门作为打击犯罪的重要力量，需完善现有系统的不足，丰富内部的框架与结构，根据时代发展的特征，补充相关技术人才。比如以网络安全为例，设置网络安全部门，加大对网络的监督力度。另外应注意到，网络犯罪的特点之一是跨国性，犯罪团伙的首脑都在境外，所以，侦破案件中应树立跨国办案的意识，让国际间的合作更加紧密，保护社会生活的安全。

建立信息与技术支持机制。该支持机制的建立，是通过分析电话号码是否安全加以管控，核查电话号对应的信息是否属实后，可快速破案，但其进行的前提是，实现电话卡的实名制。除电话方面的信息外，金融部门也要储存录像，根据犯罪嫌疑人的特点，为公安部门案件的侦破提供线索。对于金融部门而言，是基于银行现有的金融业务开发新技术，并用这些新技术完善业务的进行，发现问题后可在第一时间挽回损失。

建立网络实名制度。现在全社会已经开始实行电话卡实名制，而为进一步加强监管，也需要网民提供真实的个人信息，如果个人信息与本人真实信息不一致，将无法享受到网络服务。对此，要求相关部门必须把这一点落实到实际工作中，在保证网络安全的同时，保护社会稳定。

3.犯罪追究

这是网络诈骗案侦破后，依法对犯罪分子进行惩戒，即根据刑事立法，要求犯罪嫌疑人承担责任。即应给出专项罪名，并构建完善的刑罚体系。前者是根据我国法律所属的法系，选择立法内容。我国的法律是大陆法系，所以法系内刑事法律的制定与落实，必须坚持理论的一惯性，虽然网络诈骗是诈骗罪的一种，但如果基于它的特点建立新法，法益不会受到较大影响。社会的发展中不可以忽略的一点是，网络技术的发展逐步在网络环境中建立了网络社会，这个社会需要多方的信任，网路诈骗的出现，影响了公众对网络平台的信赖，所以，把这一点作为犯罪独立的突破口，把它设定为单独的罪名后，可根据犯罪行为对社会、个人的影响依法处理，也就是说，不论是从社会大环境还是公民个人利益的保护出发，该罪名的独立已经迫在眉睫。后者，是深入观察刑事治理，根据刑事法律的设定，落实“宽严相济”，严格打击网络诈骗，落实法律的执行，同时，也要加强经济制裁，增加罪犯犯罪的成本与风险，并为预防提供参考。另外必须要认识到的是，技术发展会带来积极作用，也会带来消极影响，如果对犯罪人员进行有效的开导，其会利用自己掌握的技术，帮助公安部门攻破电信诈骗案件，实现刑侦系统的优化。