河南金融环境对建设自由贸易试验区影响浅析

李之光

(河南广播电视大学，河南 郑州 450008)

河南金融环境对建设自由贸易试验区影响浅析

李之光

(河南广播电视大学，河南 郑州 450008)

自由贸易试验区的设立，可以高效实现区域经济的便利交易，更为自贸区的发展提供了过渡平台。当前，河南省作为中原区域的重要交通枢纽，成为重要的交易网点。同时，河南完善的金融机构、扶持政策及先进的物联网金融条件，都为设立自由贸易试验区提供了基础条件。针对于此，本文论述了河南省金融环境的三方面发展现状，并对自由贸易试验区的内涵与定位目标进行阐述，为读者提供了理论基础。最后基于上述理论，提出关于河南金融环境对设立自贸试验区的几点影响，以期为发展自贸试验区提供一点参考。

河南省；构建；金融环境；自由贸易试验区；影响

1.引言

自贸试验区是在国境内关外设立，以优惠税收和海关特殊监管政策为主要手段，以贸易自由化、便利化为主要目的的多功能经济性特区。原则上，是在没有海关“干预”的情况下，允许货物进口、制造、再出口。上海作为我国首个自贸试验区，点燃了自贸试验区探索创新的“火种”。目前，据《经济参考报》资料显示，第三批自贸试验区有望2017年2月内统一挂牌。标徽等多项准备工作已经基本就绪，河南、陕西等地自贸试验区服务中心已准备投入试运行。业内专家指出，第三批自贸试验区挂牌之后，我国将形成11个自贸试验区梯度发展的新格局。对于肩负探索内陆开放新使命的第三批自贸区，找准各自定位、错位探索成为试验成功的关键。河南省处于我国中轴线上，是中原文化的典型聚集地，如能结合自身的金融环境，合理布局建设成一个新型的自由贸易试验区，可以突出自身产业和地理位置优势，找到发展的主攻方向。即将设立的河南省自贸试验区，与前两批协同发展，配合“一带一路”、“长江经济带”等国家战略同步实施，具有极大的发展前景。

2.河南省金融环境的发展现状

2.1 金融机构体系逐步健全，服务水平不断提升

河南在当前经济环境中，被定位于服务“一带一路”的现代综合交通枢纽。即将设立的河南自贸试验区郑州片区将对IT、汽车及零部件制造、电子商务、国际商贸、金融服务等行业重点开发，能够发挥流通枢纽优势。开封片区将重点发展服务外包、文化金融、艺术品交易、现代物流等服务业，提升装备制造、农副产品加工国际合作及贸易能力。特别是在金融机构体系在逐步完善，服务水平也在不断提升。河南多元化金融体系建设，在强化优势和弥补短板两大方向上进行深度拓展。政府通过制定贷款风险补偿、担保费用分担的具体政策，对区域规模优势的河南银行间接金融领域倡导科技银行和科技信贷，完善推广已有的“科技保”和“科技贷”运营模式。弥补短板是指在相对滞后的风投基金、资本市场、科技保险以及组合创新等领域，不断壮大规模，尽快弥补空白。

2.2 政策扶持金融业务的开展，促进贷款业务良好发展

河南政府在积极研究对河南自由贸易区、郑洛新国家自主创新示范区等重大政策，提供综合性金融服务。发展消费金融、科技金融等，支持河南经济结构调整和转型升级。小微企业方面，法人机构实现了“三个不低于”目标，分支机构要完成总行分配的小微企业信贷计划。各级监管部门坚持目标考核，严肃问责。金融环境方面，监管部门加大了有效信贷投放，确保贷款持续增长。2016年9月末，河南省银行业各项存款较年初增长14.24%，同比增长13.81%，高于全国2.87个百分点；各项贷款增长13.54%，同比增长15.19%，高于全国3.19个百分点；盈利增长6.32%，同比提高6.7个百分点，高于全国2.11个百分点；剔除去年农合机构隐性不良入账因素，全省银行业实际不良率2.22%。

2.3 期货市场稳步发展、债券市场稳中有升

郑州商品交易所是经中国国务院批准的首家期货市场试点单位，截至2014年6月底，郑商所共有会员202家，分布在全国27个省(市)、自治区。其中期货公司会员161家，占会员总数的80%；非期货公司会员41家，占会员总数的20%。上市期货品类近20个，以农产品为主，这一点和河南省上市公司行业分布相吻合。从2000年至2014年，这十四年期间，河南债券市场得到了逐步的发展，省政府地方债、各地市城投债、大型集团公司企业债等各种类型的债券发展迅速，融资规模不断增长，年度融资额已逼近千亿级别。

3.自由贸易试验区内涵与定位目标

3.1 自由贸易区分类与试验区的区别

目前，全球自贸区类型以自由贸易园区与自由贸易区两种形式为主。从具体实用功能来看，我国自由贸易试验区与自贸园区类似，即我国已建立并运行多年的保税区、经济特区等经济功能区相似。特别是自由贸易实验园区中的监管区域，与自贸区某些特征有着极大的相似性，如监管策略、目的。具体来说，区别主要体现在优惠政策的不同。自贸园区主要的优惠策略在于，在特定区域以税收手段，实施优惠政策，多数企业入驻自贸园区目的就是为了获得更多税收优惠。而我国自贸实验园区的设立，主要目的是政策改革与职能优化，税收只不过是试验区改革的小部分。

3.2 设立自贸试验区的战略定位及发展目标

各区域的自贸试验区战略定位大致有三个趋势：首先是以自建自贸试验区为基础出发点，进行试验田体制及制度的改革创新；再者要加强地区间经济发展的协作关系，如上海自贸试验区带动长江经济发展带，广东自贸区加强港澳粤之间的深层次交流合作，天津自贸区提出京津冀的合作发展以及福建自贸区也推进了同台湾地区贸易、投资等自由化的建设进程；最后，要落实于对外区域开放平台的搭建。我国建立的四个自贸区其各自拥有不同的战略定位特性，但同时却又相互补充促进。根据既定的发展目标而言，自贸区的建设都是紧紧围绕着各自战略定位来提出的一系列目标任务；首先自贸区的体制规章创新建设。例如，贸易监管体制的重点便是贸易便利化的自由度；可兑换的金融资本服务业务是其进行金融创新制度的目标。其次，自贸区建设要加强同周围经济带的联系。最后自贸区的建设都是涉及到贸易投资的便捷化、自由的兑换功能，以此来突出金融服务体制体系的创新健全，规范法制环境、使辐射周边地区经济带的作用目标更为明显。

4.河南金融环境对设立自贸试验区的影响分析

4.1 金融扶持政策有助于降低自贸试验区的资金流通风险

自贸实验区金融改革，是在设立与优化升级过程中存在的重难点，主要表现在利率自由化、汇率市场化、离岸金融中心的设立，以及开放资本项目、本币自由兑换等方面。在最初设立河南自贸试验区时，金融环境改革主要困难在于如何最大化的降低风险。而发展到现阶段，河南金融环境较为开放，为自贸试验区改革提供了政策优势。具体而言，河南采用“一线开放、二线管控”做法，改进监管部门服务模式，进一步实现分线管理，取得较好的成绩。由于河南省金融机构系统较为完善，对设立自由贸易试验区，提供了一定的基础作用。其中，“一线开放”是指，河南当地政策允许外商在试点开展资本、货物的自由流通；“二线管控”是指，试验区实验内容仅允许在该区域内进行贸易与资金流通，不能在自贸试验区外，或在境内其他未被批准地区进行。河南省有利的金融扶持政策，也有利于境外资金流入，因而需要进行适当监管，将外境巨大金融冲击的风险降到最低程度。

4.2 自贸试验区的设立需要加大金融投资改革

如何对河南金融投资领域进行改革，是自贸试验区设立的另外一个重难点。在具体实施过程中，主要探索方式有两种，即“负面清单”与“准入前国民待遇”管理模式。在实施“准入前国民待遇”模式后，外商国民待遇发生了较大转变，提前至投资发生与建立前的阶段。“负面清单”模式，是指对外商企业开放没有包含在清单上的项目或领域。实行这两种模式，是改革与拓展传统外商投资准入模式，更有助于将改革经验推广及应用到其他适用地区，由此标志着我国自贸试验区进入了新的历史阶段。河南省金融环境较为优越，但在实际运行过程，可能存在较大的风险，需要及时借鉴国际先进经验，突破自身发展的限制。

4.3 优越的地理位置性及监管制度为自贸试验区提供了发展保障

目前，以河南省郑州为中心的高铁网络和航空运输中心加快形成，以及多式联运、陆空对接的现代综合交通体系，都为河南自贸试验区发展的提供了物质基础。除此之外，河南拥有综保区、国际陆港等多个海关特殊监管区域。海关监管制度、服务外包政策、金融政策等方面做出了创新和尝试，将为河南自贸试验区发展，提供良好的制度环境保障。通过制度创新和改革，实施全方位的改革举措，大力吸引国际技术、人才、资金等要素在自贸区集聚，大力促进河南的产业转型升级，帮助河南搭建辐射中部地区的开放平台，加强中部地区与国际规则的对接，打造开放型经济。

5.结束语

河南自由贸易实验区的目标，应以推广应用，以及金融创新为基本要求。在实际操作过程中，围绕金融合作、自由贸易为重点进行开放，并且要立足于境内，辐射海外，探索沿途国家经贸合作的新模式。同时，国内出台政策扶持自贸试验区参与到国际竞争与合作中，并积极促进内陆、沿海协同开放，建立全方位新开发格局与新经济体制。通过合理搭建河南金融环境与秩序，将自贸试验区建成引领西部开放的动能转换区，并积极融入到“一带一路”产能合作区。对接国际投资贸易规则，整合创新要素的新创业模式，综合自贸试验区建立的经验，以此推广并发展当地经济。

[1] 刘战国，杨思思，刘艺娃.加快河南自由贸易试验区建设的思路与对策[J].决策探索，2015(20)：23-24.

[2] 李国英.河南省自由贸易试验区的功能分类与定位分析——基于与国内外自贸区的比较优势[J].黄河科技大学学报，2016(1)：22-26.

[3] 赵强.河南省建设国家级自由贸易试验区可行性分析和建议[J].现代经济信息，2015(15)：152-153.

[4] 商舒.中国(上海)自由贸易试验区外资准入的负面清单[J].法学，2014(1)：28-35.

此论文受2016年度河南省高等学校重点科研项目“关于河南省争创国家级自由贸易试验区相关问题的研究”(项目编号：16A790034)资助