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几个电话如何骗走800多万元

2017-05-09辛桦

百姓生活 2017年3期
关键词:窝点团伙银行卡

辛桦

吴金龙电信诈骗团伙案,是2016年最高人民法院列出的电信网络诈骗十大典型案例之一。“新华视点”记者不久前深入案发地福建晋江调查发现,几通电话就能诈骗成功的背后,隐藏着组织严密、分工明确、上下游多个犯罪利益链条交织的“黑金”产业链。

骗局 涉嫌洗钱让她慌了手脚

2013年8月15日一早,福建晋江一家公司财务人员许女士接到电话,对方自称是上海市医保中心工作人员,声称许女士在上海办了医保卡,非法消费国家禁用药品1.6万元。

许女士表示自己没有在上海办过医保卡。对方提出,许女士的身份信息可能被他人盗用,建议其报警,并将电话转到了“上海嘉定公安分局”。电话中的“公安民警”表示将帮助许女士处理这件事,并告知了分局电话,让许女士去核实。

许女士拨打114查询,该号码确实是嘉定公安分局电话。不久,许女士接到了显示为该号码的电话,对方详细询问许女士身份信息后称,有人用许女士身份信息办了一张建行卡,卡内有300多万元资金,涉嫌洗钱,需要对许女士名下的账户进行资金比对。

慌了手脚的许女士,将自己开设的银行卡信息告诉对方,并根据电话提示,登录所谓的公安机关账户查询网站。很快,许女士的电脑出现黑屏。没过多久,许女士发现账户内的830多万元资金通过网上银行被转走了。

骗术 编好剧本拨打接听电话

经调查,犯罪分子的诈骗窝点,位于老挝首都万象偏远郊区的一处别墅。团伙成员大多是被组织者以“出国务工”为名骗来。

犯罪团伙成员蒙某,2013年5月经朋友介绍加入诈骗团伙。她说:“朋友说老挝那边务工收入不错,月薪5000元加提成,最高时可以拿到十几万元,工作轻松。”

和蒙某一样被高薪诱骗到境外窝点的有10余人。据多名嫌疑人交代,有专人给她们办理护照、订好机票。

到达老挝万象窝点后,蒙某等人的护照、身份证等都被收走。工作很简单:根据事先编好的剧本,拨打或接听电话。

台湾人吴金龙是诈骗窝点管理人员之一,负责在大陆地区招人、培训新人。他说,每名新人会拿到一份剧本,上面详细讲述如何骗取受害者信任。新人必须反复操练台词,熟悉后才能上岗。

幕后 上线人员还会卷土重来

2013年8月至2014年初,公安机关先后在厦门、漳州、海南等地抓获吴金龙等17名犯罪嫌疑人;2016年年初,福建泉州市中级法院对这起案件作出终审判决,以诈骗罪判处吴金龙等人13年6个月至2年不等有期徒刑。

记者采访了解到,诈骗团伙所得的赃款,绝大多数被上线管理人员和幕后老板拿走。这些人沒有落网,大多数赃款仍然无法追回。

警方介绍,跨境电信诈骗后台老板、团伙骨干等,处于犯罪利益链顶端的人员查处难,是打击该类犯罪面临的主要难题。即使摧毁了诈骗团伙的窝点,但上线人员继续招兵买马,仍然会卷土重来。

公安办案人员告诉记者,电信诈骗团伙用以诈骗、转账,需要大量非实名制的手机卡、银行卡。据办案人员介绍,贩卖非实名银行卡、手机卡的犯罪团伙,利用他人遗失的身份证,甚至出钱聘用他人开卡,再出售牟利。一张银行卡,200元至300元不等;一套开设网银、有U盾、绑定手机银行的银行卡、手机卡,卖到800元至1000元。

可以模拟任意号码的网络电话、伪基站,是诈骗团伙实施诈骗的重要工具。据多名犯罪嫌疑人交代,有专门给诈骗团伙租赁、维持网络电话线路、外包伪基站发送诈骗短信的犯罪团伙,可以肆意模拟公检法机关办公电话;各商业银行、通信运营商、各大保险公司等客服号码,极大增强了诈骗的迷惑性。

多地公安机关负责人表示,铲除电信诈骗黑金产业要标本兼治,严惩诈骗人员的同时,堵塞银行、通信等安全漏洞,严厉打击贩卖银行卡、贩卖手机卡、违法出租网络电话通信线路、设立伪基站等上下游犯罪利益链。

电信诈骗流程揭秘

拨打电话

“发射手”通过互联网将含有“医保欠费”等诈骗信息的语音,发送到受害者座机上。语音内容一般为“您的医保卡出现异常,下午4点半将强制停卡,如有疑问请拨‘9号键”;拨9号键后,电话自动转接到“一线”。

“一线”冒充医保中心人员,告知被害人医保欠费,身份信息可能被盗用,让受害人报警并转接电话到“二线”。

“二线”冒充公安民警,详细套取被害人信息后,转给下线。

“三线”则冒充侦查队长或检察官,再次询问被害人信息,询问银行账户余额,声称被害人账号涉嫌洗钱等犯罪,需要将账户金额转入指定账号接受调查。受骗的被害人会主动转账,如果遇到不配合或账户金额较大的,诈骗窝点会有专人联系网络黑客通过网络手段窃取账户金额。“三线”人员根据诈骗所得抽取8%。

诈骗得手

诈骗分子诈骗许女士830万元以后,在两个小时内将账户资金拆分到下级800多个银行账户,并在台湾地区ATM机上取现。

老板跑路

诈骗团伙所得的赃款,绝大多数被上线管理人员和幕后老板拿走。这些人没有落网,大多数赃款仍然无法追回。

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