兰白科技创新改革试验区金融支持体系浅析

陈达欣

【摘要】经济建设是兰白科技创新改革试验区建设中的首要任务，其中关键是依托建立强大的金融支撑。为加快推动兰白科技创新改革试验区的建设，必须健全金融支持体系，完善信贷机制和风险投资市场，增强银行和风险投资机构的资金支持力度，为创新活动提供更加充足的信贷资金和风险资金。当前兰白科技创新改革试验区科技创新的金融支持不足，资金短缺是制约企业发展和科技创新的普遍问题。由于缺乏足够的金融支持，科技创新的活力被扼杀，发展潜力受到限制，制约了经济区的发展。

【关键词】金融支持 兰白科技创新改革试验区 创新

2009年12月24日，国务院正式批准实施《甘肃省循环经济总体规划》，规划指出建立兰州、白银石油化工、有色冶金循环经济基地等七大循环经济专业基地。标志着国家部署将进一步开放开发兰白创新试验区。在过去的几年，兰州、白银两市经济发展状况良好，各行各业呈现出繁荣发展的景象。但是，由于兰白科技创新改革试验区的建设比较晚，该地区的经济发展较东部发达省份各经济区是十分落后的，并且良好的金融支持体系和良好的金融生態环境在较为落后的西部地区还尚未形成，上述种种原因导致该区域金融可持续发展缺乏环境背景支撑。兰白科技创新改革试验区的健康发展依靠金融业的支持，建设良好的金融生态环境对金融业可持续发展至关重要，同时也是兰白科技创新改革试验区金融效率提高的外部基础条件。

一、建设兰白科技创新改革试验区的现实需要

兰白科技创新改革试验区地处我国经济相对落后的西北，其中兰州市是国家科技部确定的国家首批创新型试点城市之一，是全国重要的石油化工、生物制药和装备制造基地，其经济状况在兰白区域内位于前列，是区域的中心城市，同时具有明显的生产要素集聚效应。

近几年，兰州市在体制机制创新的动力下，深化科技体制改革，探索构建以企业为主体、市场为导向、产学研用紧密结合的技术创新管理体制和运行机制，这一举措使企业技术创新主体地位的活力不断增强。一方面，从企业研发投入上看，兰州市企业R&D经费投入逐年增长。从投入结构上看，兰州市企业R&D经费投入占甘肃省的比重由2009年的18.9%，下降到2012年13.7%，下降了5.2个百分点。一方面，从企业科研活动情况来看，兰州市工业企业中开展研究与发展活动的企业数有47个（2012年），与规模以上工业企业的比例为12.4%，同年，全国工业企业中开展研究与发展活动的企业数有47204个，与规模以上工业企业的比例为13.7%。从数据能看出甘肃省整体有科研机构和有科技活动的工业企业相对较少，且开展R&D活动的工业企业占规模以上工业企业的比重低于全国，而作为省会城市兰州市工业企业研发活动占据甘肃省的大部，但还是低于全国平均水平。说明兰州市就处于企业创新能力较低的阶段，应该积极引导企业开展技术创新活动，发挥企业的技术创新主体辐射带动作用。

白银市按非农业人口规模划分属于中等资源型城市，产业结构与兰州市存在互补性，通过两者的结合，不仅可以使区域内资源的最优配置发挥到最大作用，壮大甘肃省经济综合实力，而且还可以使两市的城市化进程进一步加快。

二、兰白科技创新试验区科技创新的金融支持存在的主要问题

（一）金融生态环境滞后，科技创新的融资体系不健全

与沿海经济较为发达的省份相比，甘肃省金融业的发展相对滞后，金融生态环境滞后，整个金融市场的活跃程度不高，这些不足已经制约了甘肃省的经济发展。

首先，兰白科技实验区的金融体系结构失衡。兰白科技创新改革试验区的金融机构主要以银行体系为主导，并且国有银行对市场的占有率很大比，中小型和区域性金融机构数量缺乏。兰州市作为甘肃省的政治中心和金融中心，其与东部发达城市提供的金融交易功能以及服务功能相比较存在众多不足。

其次，缺少多层次的资本市场。多层次资本市场的缺失会导致企业缺少直接融资渠道，另外造成融资成本的增加，很不利于企业的长期发展。目前，无论是从甘肃省上市公司数目来看还是从在资本市场上募集的资金上来看都远远落后于东部发达省份。

（二）相关保障和服务不健全

金融支持科技创新活动需要相关的法律、法规、制度和保险等方面的保障和服务，这些软环境的缺失和不健全，会严重影响金融支持科技创新的积极性和效率。

首先，甘肃省对科技创新型企业的风险补偿机制和风险担保机制不够健全。科技创新型产业往往是高风险与高收益并存的，这一特征使得其需要大量资金，也使其承担了很大的经营风险。所以，建立健全风险补偿机制及风险担保机制十分迫切。其次，相关立法不健全，导致金融信用支撑缺失。一方面，企业及个人诚信缺失，普遍存在违约事件；另一方面，依法监管不到位。再次，部分金融中介机构业务不规范，服务水平有待提升。现有的金融中介机构往往由监管部门和司法部门指定，导致其经营缺乏竞争，效率低下。综上，如果相关的保障和服务不健全，就无法满足兰白试验区科技创新的金融支持需要。

（三）行政合作力度不够

兰白两地政府现在虽然建立了较高层次的沟通协调机制，但由于区域差别，使区域地方利益较难与区域整体利益相统一，在一定程度上影响了两地经济在更高层次、再深领域和更大范围的合作。目前，兰州与白银两市区域合作进度大多还处于一种规划中，实质性进展不够快，区域合作的深度和广度也不够，这种状

态影响了金融资源自由流动，使区域金融资源难以实现合理配置或金融资源配置低效率、高成本。

首先，资金供求不平衡。兰白经济区发展建设所需资金量巨大，依靠我国现行的银行体系的资金供给的总量和范围已不切合实际情况。完全依靠银行融资贷款很难满足经济区建设所需的资金量。

其次，资金供给方单一。一方面，完全依靠企业自身和政府的扶持显然无法满足经济区建设所需要的大量资金。另一方面，企业融资方向单一，多数企业还是将通过国有银行贷款视为主要的融资渠道，现存金融体系也缺少多层次的资本市场。

三、对策与建议

科技创新与金融作为经济发展的两大因素，必须兼而有之。缺乏金融支持，科技创新就无法顺利开展。政府财政支持不力、金融体系发展滞后等因素的存在造成兰白科技创新改革试验区科技创新潜力受到限制，严重制约了兰白科技创新改革试验区的发展。综合上述分析，我们应针对所存在的问题，从金融支持体系优化、加强行政合作力度和等入手，为科技创新提供多元化的、多层次的金融支持。

（一）金融支持体系优化

首先，应大力发展地方性中小金融机构。兰白科技创新改革试验区对金融需求较大的是中小型企业，而该地区是以大型的国有银行为主导的。通常，通过国有银行融资，存在交易成本较高的情况，并且国有银行往往将中小型企业拒之门外。然而，区域性中小型金融机构相比较国有银行具有突出的优势，具体表现为金融机构内部层级少，分支机构掌握实际的信贷权力，信贷审批形式灵活、周期短、效率高。大力發展中小型金融机构，特别是中小银行，是解决兰白科技创新改革试验区中小企业融资的一个重要途径。

其次，完善资本市场，利用多层次资本市场融资。一方面，鼓励本地区企业上市融资，同时也大力支持中小型企业在创业板上市；另一方面，鼓励已上市的企业通过增发手段再融资，进行并购重组，同时，支持有条件的高新技术企业到境外证券市场上市融资。

再次，积极开展金融创新。努力争取重大金融创新在兰白科技创新改革试验区先行先试的政策，根据兰白实验区的具体情况进行大胆创新，形成一套有效的创新激励机制，打造兰白科技创新改革试验区金融创新的自主创新、开放系统创新、制度化创新的特有模式。

（二）加强行政合作力度，完善科技投入机制

首先，成立负责推进金融发展的部门。建议由兰州市政府推动成立推进兰白科技创新改革试验区金融一体化的部门，由该部门具体负责兰白试验区各项金融业务的规划与实施，一步步推动兰州和白银地区实现优化整合。

其次，加大政府在基础研究领域的经费投入。一方面，给予适当的政策性补助。兰州市及白银市地方政府，应当相应提高对高科技产业的专项资金拨款，在具体操作上采取部分拨款、部分低息有偿使用的优惠政策，对于重大的高精尖技术给予一定的风险资金投入。另一方面，给予适当的税收优惠政策。政府可以对兰白试验区中小型企业实行在其成立初期免税、、在正常发挥效益时适当减免税收的方式，使企业管理者及投资者能得到较高收益。

再次，完善科技投入机制。加快改革，建立健全适应兰白科技创新改革试验区发展要求的科技投入机制，使投资主体由政府为主导转变为企业及个人为主导，从而尽快实现投资结构多样化。

（三）金融支持体系的保障机制设计

首先，政府应逐步完善兰白科技创新改革试验区对于科技创新的风险补偿机制，提高补偿额度。从国际上看，设立专门的对从事高科技企业的风险担保机构已经十分普遍。我们也应该遵从国际惯例，可以借助政策性的金融机构成立专门扶持和发展科技项目的基金，并对大型科技企业的间接融资给予适当的货币补偿。其次，进一步加强有关金融诚信和金融监管等方面的立法。同时对执法部门的运作能力和有关部门的执行效率进行强化，并加快金融案件的侦破速度，以确保相关债权人的利益。再次，督促金融中介机构提升其服务质量，整顿金融业务存在较突出问题的机构，以保障金融市场的健康发展。

（四）加强金融人才的引进和培养

目前，甘肃省共有37所普通高校，但仅有兰州大学一所“211”“985”工程学校，仅有兰州财经大学一家财经类高校，且全省没有一家高校设立金融学博士点。作为发展中的兰白科技创新改革试验区，必须要制定相应的政策和措施，大力培育和引进金融人才。

首先，提供良好的发展环境，同时提高金融从业人员的待遇。为引入高端金融人才，使金融人才工作更有效率，政府要为他们提供一流的生活环境和工作环境，提高。同时要不断树立人才发展战略，创造一个尊重人才、劳动和知识的环境，不断吸引国内外的优秀人才向兰白科技创新改革试验区聚集。

其次，设立专项资金，用与培养金融人才。鼓励兰州市财经类高校与国内知名高校进行学术交流，引荐优秀教师做客座教授。同时鼓励大学生进企业实习，争取培养一批适应现代经济发展、掌握深厚专业知识的金融人才。

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