美国贫富两极分化的状况、原因及其后果

赵 福 浩

(上海师范大学 马克思主义学院，上海 200234)

2017-06-21

赵福浩(1966-)，男，上海师范大学比较政党研究中心研究员、法学博士。研究方向：马克思主义基本原理和党的建设。

2014年重庆市社会科学规划博士项目“政治经济学视角下的美国金融危机研究”(编号：2014BS001)。

美国贫富两极分化的状况、原因及其后果

赵 福 浩

(上海师范大学 马克思主义学院，上海 200234)

美国是欧美资本主义国家中推行新自由主义政策最彻底最积极的国家，同时也是欧美资本主义国家中对本国劳动人民的剥削和压榨最严重的国家。目前美国社会贫富悬殊严重，收入分配极不平等。研究发现：美国工人阶级收入长期停滞的原因是：资本家对劳动成本的控制、压制工会力量、失业率长期居高、资本家人为降低工人工资以及物价上涨等。美国资产阶级收入持续增加的原因有：减税、股票买卖特权、金融创新、股东优先认购权、股东价值最大化原则等的推行。贫富两极分化导致当今美国借贷消费盛行，社会矛盾激化，同时也对世界经济政治格局的演变产生巨大影响。

美国；贫富分化；原因；后果

剩余价值的生产是资本主义的绝对规律。在剩余价值规律和资本积累一般规律的作用下，资本主义经济的发展过程表现为，资本积聚和集中的过程和工人阶级生存状况日趋恶化的过程。马克思指出，资本积累规律“在一极是财富的积累，同时在另一极，即在把自己的产品作为资本来生产的阶级方面，是贫困、劳动折磨、受奴役、无知、粗野和道德堕落的积累”[1]289。马克思的论述清楚解释了当今美国社会财富加速向少数资本家集中，大多数贫困人口收入却持续下降的原因。

一、美国是发达资本主义国家中贫富两极分化最严重的国家

美国是欧美发达资本主义国家中推行新自由主义政策最彻底最积极的国家，同时也是欧美发达资本主义中对本国劳动人民的剥削和压榨最严重的国家。2000年，美国贫困人口占比是17%，这个比例是发达资本主义国家中最高的，高于名列第二的英国4.7个百分点。据统计，自1996～2001年间，最富有的5%收入增长率为29%;超富的1%收入增长率为73%，在这超富的1%中，又有10%的顶级富豪收入增长率达到291%。到2004年时，大多数收入都流向最富有的1%的腰包，而占美国50%的劳动大众却处于收入停滞状态。[2]5这就是当下美国社会这种极不公平的现状。

从最低工资来看，美国的最低工资标准是在欧美发达资本主义国家中最低的，作为最不平等国家，美国1980～2000年这20年间收入差距继续拉大，2000年美国最低工资只占社会平均工资的38%左右。美国收入最高的10%的人拥有的财富与收入最低的10%的人拥有的财富之比是北欧国家的2倍。美国最低工资在1979～2003年根本没有增长。[3]112数据显示，进入美国最富有的1%的门槛是年收入超过38万美元。美国民主党战略分析师玛利亚.卡多娜说，当前美国企业主管的薪水比1980年高5倍，而普通工人的平均薪水则与1980年相当；美国公司首席执行官的平均年收入是1 100万美元，而普通职员平均只有4万美元，前者是后者的275倍。[4]

总之，美国是一个富裕的国家，但又是一个贫富悬殊严重，收入分配极不平等的国家。

二、美国工人实际工资长期停滞的原因

生产资料的资本主义私人占有制决定资本主义社会贫富两级分化格局。资本家的资本越集中，财富和收入就越集中。美国资本家持有的资本量越大，占有社会财富的份额也就越多，同时资本积累也越多，而工人阶级一无所有，只有靠出卖劳动力来维持自己劳动力的再生产。20世纪70年代末80年代初美国全力推行新自由主义政策，其核心内容就是通过放松对资本的管制和减税来增加富人的收入。放松对资本的管制可以使富人通过股息和分红等方式在虚拟经济领域获得高收入；减税可以使富人更多的储蓄和投资，从而使富人更加富有。[5]195对富人减税所造成的政府赤字在美国国内就通过降低工人工资福利等途径来补偿。具体来说，美国工人工资长期停滞有以下原因。

第一，美国政府和资本家对工人阶级的劳动成本进行控制。为节约成本，攫取最大利润，20世纪70年代初以来美国政府和资本垄断集团竭力削减社会福利、降低最低工资、降低就业保护、减少失业救济金等，甚至还取消非生产性支出，如慢性病人、严重残疾人和退休人员的福利支出和涉及公众健康与环保方面的支出。另外，对股东发放的高额红利以及高管领取的高额薪酬使美国公司在国际竞争中处于非常不利的地位，为维持竞争局面美国政府和资本家竭力降低工人劳动成本，从而加剧了工人的贫困。

第二，强化对工会的打击力度，削弱工会力量，降低工人阶级与资本家谈判的能力。在资产阶级的打击下，美国工会衰落了，1983年加入工会的工人比例为23.3%，而到2012年则只有12.5%。美国工会曾代表1/3的个人，现在大约只有12%的工人参加工会。[6]由于工会作用的弱化，资本家加大降低工人工资的力度，导致美国贫富分化加剧，有效需求不足。

第三，美国失业率长期居高不下。美国从2000年信息技术领域泡沫破灭之后，经济就已经严重缺乏活力了。传统制造业大量转移发展中国家，而高科技行业如信息技术领域和生物制药领域等也正在被其他国家快速追赶，增长速度有限，无法弥补传统产业损失的生产量和工作机会，致使失业率上升。据美国官方统计，2010年11月美国失业率高达9.6%，失业登记人数累计达1 540万，是2008年美国金融危机爆发前的两倍多。

第四，资本家人为降低工人工资，促使利润分配向资本家倾斜。由于产业后备军的大量存在，工人被迫接受低工资的工作以及被迫延长劳动时间，否则就只能失业。目前美国青年的失业率约在20%左右，1/6的成年人失业，1/7的人靠食品券生活。

第五，工人工资要上缴的社会保障、养老金以及医疗保险等税种，使工人的实际工资下降。

第六，为了在经济衰退期间保证股东利益，美国企业普遍采用并购的方式，但这种方式直接导致了失业率的进一步上升，并相应降低了工人的工资甚至影响了他们的退休金。

第七，物价上涨使工人工资的实际购买力降低。比如，工人租房的租金增长过快，就是影响工人实际工资的一个重要因素。据理查德·D·伍尔夫(Riehard.D.Wolff)的考察，在纽约市，租房者的平均实际收入1975～2000年仅提高3%，而房屋租金却上涨了33%。另外，在美国有1/4的城市家庭要用收入的一半以上来支付房租。[7]此外，教育费用和医疗保险费上涨也增加了工人的生活成本，据美国大学委员会统计，从1998年到2004年，公立大学的平均学费增长了两倍。同期医疗保险费每年增长大约10%。[2]9

第八，美国资产阶级政府抑制工人工资提高。路透社援引一项调查显示，3/4的美国人支持提高最低工资标准。美国总统奥巴马就此把提高工资最低标准作为民主党2014年的一大执政重点，但这一议案遭到了亲企业主的共和党人的强烈反对，而共和党控制着众议院，该议案难以在国会获得批准。因此，美国目前4500万生活在联邦贫困线之下的底层劳动者仍看不到工资提高的希望。[9]

总之，对处于收入分配最底层的人来说，他们的收入是停滞的。在美国最贫穷的那10%的美国人的真实收入从1980年代以来的30年是下降的。[5]205

三、美国富人的资产、收入和财富快速增长的原因

美国富人资产、收入和财富快速增长的根源在于资本主义私有制。美国资产阶级占有生产资料的情况如何呢？这要从大中小资本家的占有情况来说明。1986年7月发表的《美国财富的集中》的小册子把美国全国家庭分为四组，最富的0.5%称为“超级富户”，其中的0.5%称为“非常富户”，后面的9%称为“富户”，余下的90%称为“普通户”。在股票这类资本资产中，10%的上层家庭占有89.3%的股票，其中，“超级富户”、“非常富户”和“富户”分别占有46.5%、13.5%和29.3%。在非公司企业财产中，10%的上层家庭占有90%，其中“超级富户”“非常富户”和“富户”分别占有40%、11%和39%。资本的集中和财富的集中是成正比的。按平均值计算“超级富户”拥有的财产为“非常富户”的3.8倍，“富户”的17倍，普通家庭的172倍。[10]493

当下，金融寡头在经济政治生活中占据主导地位，他们把生产资料和社会财富的绝大部分集中在自己手中，他们位于整个社会阶层结构的顶端，大量大、中、小资本家以及劳动群众则是组成金字塔的基础。2001年，1%的超级富豪几乎占社会总收入的20%，财富总净值占33.4%，拥有金融资产总值占39.7%。而处于社会最底层的30%人口，人均财富净值不到1万美元。而且，超过5千万的美国人所欠债务比所拥有的财富净值多。以上就是，资产者占有生产资料的情况。

第二次世界大战前，美国1%最富有的家庭约占有16%的社会总收入。第二次世界大战期间这一比例迅速下降，到20世纪60年代，下降到8%，此后这一状态保持了近30年。新自由主义政策的实施，极大地促进了资本家收入的提高。在20世纪80年代中期，这一比例突然一路上扬，到20世纪末，达到了15%。同期，美国最富有的1%家庭所拥有的财富大约占社会财富总额的33%，然而，这个比率在20世纪70年代急剧减少到20%。但到80年代，这一比例又得到了完全恢复。具体说来，美国富人的资产、收入和财富都快速增长的原因主要有：

第一，减税。20世纪70年代以来，在新自由主义的主导下对富人减税是美国各届政府的基本经济政策。20世纪80年代盛行的“财富下渗”经济学就是新自由主义经济学主张财富向资本家集中的一个重要版本。“财富下渗”经济学通过对资本家减税，来把社会财富主要分配给资产者，这样经过渗漏原理逐渐使穷人的境况都会得到改善。[5]184美国政府一般通过下调资本收益税率和企业税率等来为富人减税。此外，还存在避税和节税的伎俩，如设立各种名目的基金会以及多发国债等方式来逃避税收。美国政府对富人减税的效果如何呢？据报道，2010年美国收入最高的25个CEO的工资和报酬比他们所在公司缴纳的联邦所得税还多。[11]可以说，减税是富人收入剧增的主要原因。

第二，以红利和利息为主要形式的收入分配制度是富人财富等增加的主要原因。其中，股票买卖特权，即通常以比市场低50～80%的价格向公司高级经理人员出售股票的收入分配形式，使公司高级管理人员获得巨额收入。20世纪90年代，企业给股东增加分红，使财产收入大多数被高收入者所获得。平均来看，收入最高的1/5人口获得的财产收入占总收入的53%，工资收入则占总收入40%。所以说，财产收入比例的增加加剧了收入分配的不均。[12]37

第三，通过金融创新来增加资本家的财富。例如，20世纪80年代后期兴起的企业兼并潮就是一种典型的金融创新。当企业效益差，股票销售困难，资本家收入受到影响时，金融公司就把这些企业债券包装成高风险、高回报的垃圾债券，然后通过媒体对外宣传说，有些大公司要收购这些效益差的企业。于是投资者们就会在这种鼓动下来购买这些垃圾债券，投资者赌的就是这些企业未来会被更高的价格买走。

第四，股权优先认购是实现富人财富剧增的主要手段。通过股权优先认购使企业的高层管理者获得了巨大的收益。2001年世界500强企业里，收入的10位CEO通过股权认购获得了17亿美元的价值。美国最大的500强企业中，CEO的收入与生产工人的收入比率从1970年30倍上升到2000年的570倍。目前管理层所持有的股票达到了流通产权的15%。[3]59同时，美国CEO只获取高额薪酬，但对经营失败不接受惩罚，最多就是被解雇。但被解雇时还可以得到一笔数额巨大的离职费。

第五，股东价值最大化原则的推广。股东价值最大化原则，是“委托代理”公司管理模式在协调公司管理层和股东利益一致时确立的公司经营的唯一目的能在法律允许的范围内最大限度扩大股东的利益回报，相应的公司管理层也能获得巨大收益。股东价值最大化原则促使公司管理层和董事会都被要求将股东利益放在诸如劳动力、环境和社会等要求的之前。[13]股东价值最大化原则的实现主要有以下方式，一是裁减工作岗位，目的是减少工资支出；二是通过减少对企业的投资，目的是削减资本开支；三是管理层通过回购本公司股票的方式来获取高额利润；四是以广大工人失业、降低工资和损失退休金等为前提来提高股东收益的恶意收购。股东价值最大化原则的实质是公司管理层和股东不从企业的长远利益出发，竭力追求企业短期利润最大化，以便从中获取最大的红利，它主要以牺牲广大工人的利益为前提，来获取自身的最大利润。

第六，美国政府是富人的政府，资本的政府，它必然制定并执行有利于富人的收入分配政策，这是美国当今富人财富快速增长的政治原因。当今大约三分之二的美国国会议员是百万富翁。[5]227美国最富有的1%阶层主要由石油大亨、金融巨头、公司高管以及靠“旋转门”游走于政府和私营企业间的特权阶层构成。这群人就是美国实际上的统治者，是美国重大问题的决策者和法律的制定者。在这种背景下，富人的主要收入来源，如资本所得、遗产和股息等都会被给予更加优惠的待遇。

总之，所有的证据都支持这样一个常识性的结论：新自由主义以牺牲穷人利益来提高富人收入水平的政策都在实际中取得了成功，在当今美国确实做到了劫贫济富。

四、美国贫富两极分化的后果

美国社会严重的贫富两极分化，所导致的有效需求不足，是生产相对过剩异常严重的根源，是2008年美国金融危机爆发，直至今日美国经济和世界经济仍难以走出危机的阴霾的根源，同时也深刻地改变着当今世界经济政治格局。

(一)贫富两极分化导致美国借贷消费盛行

马克思说：“一切真正的危机的最根本原因，总不外乎群众的贫困和他们的有限的消费，资本主义生产都不顾这种情况而力图发展生产力，好像只有社会的绝对的消费能力才是生产力发展的界限”。[14]548为缓解生产过剩危机，刺激消费，从20世纪90年代起，美国垄断资本极力推动借贷消费，让不具备购买能力的民众以超前或透支消费形式提前消费，目的是保证资本主义生产的循环往复。这一时期美国家庭很容易从银行、信用卡公司和抵押贷款公司等金融机构得到贷款来进行消费。1991年～2003年，美国这种贷款占可支配收入的比例增长了20%～40%。特别是美国推出的抵押贷款占到了其GDP的60%～85%。2008年美国金融危机之前，美国家庭贷款急剧增长，但储蓄却大幅减少。居民储蓄率从20世纪80年代的大约8%，下降到2001年1%，2005年和2006年出现负增长。[2]23从2000年开始逐渐形成的美国房地产泡沫膨胀，最终迫使美联储收缩货币政策，调高利息率。利息率连续上调最终使得次级贷款债务人失去偿还能力，导致违约率不断增加，放贷机构深陷坏债危机，美国股市大跌，美国金融机构被动收缩信贷，这样2008年金融危机爆发了。

(二)加剧生产和消费的矛盾

首先，生活消费品过剩。当今美国住宅商品大量闲置，据统计2008年美国有1 400万套房屋空置。2008年11月美国第二大电子产品消费零售商“电路城”向法院申请破产保护。由于顾客减少和成本上升，星巴克的收益下滑了97%。[15]星巴克咖啡连锁店(Starbucks)宣布关闭600家分店的计划，裁员12 000人，这是典型的生活消费品过剩。[16]39美国农产品过剩表现在大豆、玉米、豆油等农产品的价格在2008年10月中下旬价格纷纷下跌，跌幅分别超过40%、50%和50%。[17]27

其次，生产资料的过剩。据美联储理事会估计，2001年2月美国制造业的产能利用率约78.1%，创9年来新低；半导体产业的产能利用率约80%。2009年6月，美国第二大钢铁公司商纽柯公司(Nucor)宣布该公司产能利用率处于45年来的最低水平；据美国全国汽车分销商协会的数字，全国20 770家专利新车分销商中，2008年倒闭了将近600家。2008年10月初，美国政府向汽车业提供了250亿美元贷款，来消化美国汽车业的产能过剩。[17]38

第三，美国的生产相对过剩表现为全球的生产相对过剩。马克思说：“在世界市场危机中，资本主义生产的矛盾和对抗暴露得很明显。”[18]548在经济全球化的背景下，美国已经把大量的制造加工产业转移至亚洲国家。美国的产能过剩表现为世界各国特别是亚洲国家的产能过剩。

(三)社会矛盾日益严重

在新自由主义政策盛行的年代，随着收入不平等加剧，低收入群体的处境持续恶化。无家可归者剧增，2007年全美有160万人在收容所度过，其中大约有40%的无家可归者是有子女的家庭。贫富之间健康状况出现剧烈差距，贫困家庭中儿童的营养和健康状况也令人堪忧，贫困家庭获得医疗保险的状况越来越差，没有医疗保险的穷人的困境特别值得关注。目前发达资本主义国家中美国的社会流动性是最低的。出身贫寒的学子进入名牌大学的比例急剧减少，据统计，在1985—2000年期间，来自高收入阶层(最富有的25%)的名牌大学大一新生比例从46%上升到55%。而来自中等收入家庭阶层(比其更贫穷和比其更富有家庭各占25%)的学生比例则从41%下降到33%。[5]208现在的美国族群矛盾加剧，社会凝聚力弱化，枪击案等暴力事件频发，凶杀和吸毒等恶性案件层出不穷，社会治安严重恶化。

(四)美国贫富两极分化引起世界经济政治格局深度调整

美国金融危机是由贫富两极分化造成的，金融危机先在金融领域爆发，再蔓延到实体经济，然后传导至政治和社会领域。在经济全球化日益发展的今天，金融危机通过蝴蝶效应等形式，对全球经济政治带来极大冲击。目前美欧日等国经济受到重创，实力受到相当大影响；金砖国家除中国和印度外，俄罗斯、巴西和南非由于能源价格大跌，经济受到严重损伤。美国虽然通过美元的国际储备货币地位榨取了不少世界各国人民的财富，勉强维持其经济缓慢复苏，但其金融霸权地位受到削弱。在金融危机中，中国经济实力逆势而上，成为了第二大经济体。总体看来，世界经济要经历相当长时间的低增长波动。美国金融危机使国际政治格局发生深度变革。中东局势继续恶化，欧盟持续动荡，法国、比利时、土耳其等国的恐怖袭击不断，民众伤亡惨重，最为严重的是今年6月23日英国“脱欧”公投获得通过，对欧盟造成重大打击，如处理不慎，关系到欧盟的存亡。俄罗斯与乌克兰的冲突，引起俄罗斯与欧盟的对抗。为抑制中国崛起，美国实施亚太再平衡战略，挑起钓鱼岛和南海争端。美国金融危机引起了世界政治格局的深度调整。

五、结语

当前美国贫富两极分化的状况异常严重的根源在于资本主义生产资料私有制，从20世纪70年代开始极力实施的新自由主义政策强力加大了贫富悬殊的程度和速度，使美国成为全世界贫富两极分化最严重的国家。美国金融危机的爆发就是美国这种极度贫富悬殊状况的必然后果，美国金融危机深刻影响了世界经济政治的发展进程，促进了世界经济政治格局的深度变革。

面对新自由主义经济学在欧美和全世界横行所造成的严重经济政治和社会后果，我们应该突出强调以马克思主义政治经济学理论为指导，认真反思西方新自由主义经济学的危害，破除对新自由主义理论政策的盲目崇拜，坚持实事求是的原则，来把握21世纪资本主义经济政治现实状况。立足我国社会主义初级阶段基本国情，在全面深化改革的实践中，尤其是在推进国企改革中，必须坚持社会主义的基本经济制度，坚持社会主义市场经济改革方向，既要利用市场机制来发展生产力，更要坚持在党的领导下走共同富裕的道路，绝对不能搞全盘私有化，绝对不能加剧贫富两极分化。

总之，要在马克思主义政治经济学基本原理指导下，紧密结合我国改革开放的实际，不断创新和发展中国特色社会主义政治经济学，并用以指导我国改革开放新实践。

[1] 马克思恩格斯.马克思恩格斯选集(第2卷)[M].人民出版社，2012.

[2] [美]罗伯特·库特纳.大国的陷落：美国经济衰败与经济繁荣的终结[M].曾贤明译，北京：中信出版社，2010.

[3] [英]安德鲁·格林.放纵的资本主义[M].孙杰等译，上海：东方出版社，2009.

[4] 王恬等.美国1%的最富有者到底是谁——过度贪婪暴露最深层弊端，贫富悬殊引发“阶级斗争”[N].环球时报，2011—10—14.

[5] [澳]约翰·奎金.僵尸经济学：借尸还魂的谬论思想及其原因[M].苏丽文译，上海:格致出版社,上海人民出版社，2010.

[6] 吴成良.美国贫富差距创新高[N].人民日报，2013—09—13.

[7] [美]理查德·D·伍尔夫.2000的美国经济：一个马克思主义的分析[J].当代经济研究，2001，(1).

[8] [美]罗伯特·库特纳.大国的陷落：美国经济衰败与经济繁荣的终结[M].曾贤明译，北京：中信出版社，2010.

[9] 吴成良.美国陷入缩小贫富差距的困境[N].人民日报，2014—04—20.

[10] 陈宝森.美国经济与政府政策——从罗斯福到里根[M].北京：社会科学文献出版社，2007.

[11] 陶短房等.给谁加税成多国“危险话题”[N].环球时报，2011—09—01.

[12] 丁辉等.美国经济的困境[M].北京:清华大学出版社，2011.

[13] Lewitt, Michael E. (2010). The Death of Capital: How Creative Policy Can Restore Stability. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc.p.6.

[14] 马克思恩格斯.马克思恩格斯全集第46卷[M].北京：人民出版社，2003.

[15] 尚未迟等.美填窟窿式救市遭质疑[N].环球时报，2008—11—12.

[16] [香港]杨卫隆.大国衰落[M].北京：中国财政经济出版社，2009.

[17] 孙飞等.金融风暴启示录[M].北京：新世界出版社，2008.

[18] 马克思.资本论第3卷[M].北京：人民出版社，2004.

ThePresentSituations,Causes,andConsequencesofPolarizationbetweentheRichandthePoorintheUnitedStates

Zhao Fuhao

(Institute of Marxism, Shanghai Normal University, Shanghai 200234, China)

The United States is a country which most thoroughly and actively carries out the neo-liberal policies. Meanwhile, it most cruelly exploits and squeezes its working people among the capitalist states in Europe and America. At present, with the disparity between the rich and the poor in the United States, the income distribution is extremely uneven. The research reveals that, on the one hand, the reasons for long years of wage stagnation of the working class in the United States are the capitalists’ control over the labor costs, suppressing the power of the labor unions, remaining a perpetually high unemployment rate, artificially reducing the workers’ wages, as well as raising the prices of commodities. On the other hand, the reasons why the income of American bourgeoisie increases continuously are the implementation of the policies of tax reduction, stock option, financial innovation, preemptive right of stocks to stockholders, maximizing shareholders’ values and so on. Polarization between the rich and the poor not only leads to the current prevalence of loan consumption and sharpening of social conflicts, but also exerts a huge impact on the evolution of the world economic and political landscape.

the United States; polarization between the rich and the poor; causes; consequences

K71

A

1673—0429(2017)05—0098—06

[责任编辑：朱丕智]