以基金撬动社会资本市场化发展养老服务业

吉林省商务厅



以基金撬动社会资本市场化发展养老服务业

吉林省商务厅

为贯彻落实财政部、商务部《关于开展以市场化方式发展养老服务产业试点的通知》（财办建〔2014〕48号）文件精神，按照商务部《关于推动养老服务产业发展的指导意见》（商服贸函〔2014〕899号）的要求，吉林省着力于探索创新，深入相关省份及企业调研分析，编制养老服务产业发展规划，组建养老服务产业基金管理公司，为推进养老服务产业发展打下坚实基础。

一、试点工作进展情况和主要做法

作为试点省份，以市场化方式发展养老服务产业是一项开创性工作，没有任何可借鉴的经验，面对超大规模老龄人口及其超快速度增长、未富先老、行业准备不足、民众养老理念尚未形成等诸多问题，吉林省积极而为、迎难而上，按照商务部的要求，结合吉林省实际，扎扎实实推进工作落实。

（一）制定实施方案

按照“打造平台、引领投入、市场运作、融合发展”的思路，制定试点实施方案，着眼满足日益增长的养老服务需求，发挥市场配置资源的决定性作用，采取政府资金引导，企业共同出资，设立吉林省养老服务产业发展基金，重点支持居家养老、社区养老、集中养老等形式的面向基层大众的养老服务产业，促进全省养老服务产业加速、融合发展，探索建立市场化、商业化养老以及社会化服务业发展的体制机制。

（二）编制产业规划

产业发展，规划先行。吉林省商务厅先后赴湖南、湖北、安徽、山东、北京等养老服务产业发展较好的省份考察，学习先进经验；并深入到全省10个地区50多家企业开展实地调研；收集编印各类文件资料4册，组建由相关部门、专家学者、企业家代表等组成的规划起草团队，研究制定《吉林省市场化发展养老服务产业规划》。根据吉林省区位特点、经济发展水平和人口老龄化趋势，到2020年，培育8～10家具有示范效应的养老服务品牌企业，形成可操作、可复制的经验在全省推广，吸引财政资金4倍以上的民间资本投入养老服务产业，发展多种混合所有制养老企业，初步建立起以市场化方式发展养老服务产业的长期有效机制。

（三）严格定向把关

政策文件是工作开展的遵循和依据，决定工作走向，事关工作全局。吉林厅严格把好政策制定关，先后组织企业、行业协会、专家学者召开政策研究座谈会、研讨会30余次，很多文件数易其稿，最多的达20余次。会同省财政厅共同制定《吉林省养老服务产业基金管理办法》和《基金运营方案》，省政府批准后，于2015年8月与省财政厅正式联合印发。另外，吉林厅严格把好投资项目筛选关，按照公开、公平、公正的原则，采取企业申报、市州商务局推荐的形式征集全省养老服务产业项目，并对征集的项目进行梳理，对项目库进行分类。截止目前，吉林厅面向社会征集项目350个，筛选确定并向基金管理公司推荐130个，其中居家养老项目29个，社区养老项目49个，机构养老项目52个。

（四）协办养老论坛

2015年9月17～18日，首届中国养老长白山国际论坛在长白山召开，论坛由商务部研究院、新华社新华网、吉林省长白山保护开发区管委会共同主办，吉林省商务厅协办，以创新发展方式，推进中国养老服务市场化发展为主题，对中国养老产业化发展的前沿问题、政策趋势、国内外养老模式成功经验进行了深入探讨。论坛期间，商务部、财政部召开全国以市场化发展养老服务产业试点工作座谈会，全国8个试点省份商务、财政部门负责人参会，会议对上一年度试点情况进行总结，并部署下一步工作任务。

二、基金运营情况

遵循中央试点政策要求，严格按照专业化、市场化、商业化的原则运作，经过一年的努力，吉林省养老服务产业基金完成了基金设立、社会资本同步到位、首个项目投资“三大目标”；夯实了运作机制、团队建设、监督指导“三大基础”；实现了投资方向、投资标准、投资模式“三个清晰”；积极探索央企、金融、产业“三方资源互动”。

（一）完成三大目标

一是完成了基金设立。吉林省养老服务产业基金管理有限公司、吉林省养老服务产业基金合伙企业（有限合伙）于2015年10月工商注册登记，并完成了基金托管账户等开设工作。二是完成了社会资本同步出资到位。按照基金管理办法及基金合伙协议的约定，首期财政资金、社会资本出资以及普通合伙人出资已全部按时实缴到位，进入基金托管账户。三是基金投放工作正式启动。吉林省宜家清洁股份有限公司是吉林省养老服务行业的龙头企业，同时也是吉林省目前已挂牌新三板企业中唯一以养老为主营业务方向的公司，养老基金已对其投资，持有一定的股权。宜家清洁公司下属的幸福里社区居家养老项目通过线上和线下模式为社区居家老人提供餐饮、家政、医疗等7大类55项服务，已形成成熟的运营模式和盈利模式，计划不断增建服务门店，形成完整产业链，发挥居家和社区养老示范效应。

（二）夯实三大基础

一是体制机制基础。首先，在基金架构设计层面，遵循行业惯例，采用有限合伙架构。其次，在基金治理层面，按照现代公司治理结构设立股东会、董事会和管理层，并通过公司章程等文件明确各机构权力和责任；在基金层面，通过合伙人大会确保投资人的相应决策权、知情权和监督权，通过投资决策委员会由专业人士发挥专业判断控制项目投资风险。最后，在具体项目层面，科学设计项目从立项、尽调到投资决策、投后管理、退出的全流程内控要求，确保规范化运作。通过对吉林省养老服务产业基金项目的投资和管理，逐步形成了一套经过实践考验的投资评价、风险评估、投资管理、风险控制、退出策略等方面的本公司的管理标准和体系。

二是专业团队基础。基金管理公司的董事会、管理层，基金的投资决策委员会、项目执行团队均由专业人士担任，或者市场化招聘的人员组成，均具有在金融、产业、中介服务等领域多年的资本运作和投资管理经验，并按照市场化原则通过相应的激励约束机制聘任和解聘。并以简约高效为原则设置组织架构，设置投资、风控、综合三个部门，扁平化管理；以成本节约的原则明确岗位编制，严控人力成本；以市场对标的方式设定薪酬方案，确保合理激励。以业绩导向为原则制定考核方案，实现科学激励。

三是有效监管基础。一是以法规政策制度协议为依托，严格遵循两部委政策、合伙企业法、私募基金监督管理办法的相关规定，以及吉林省养老服务产业基金管理办法、基金运作方案的要求，基金合伙协议的约定。二是以过程中持续监督为抓手，通过定期呈报基金管理运营月报、定期开展事中检查和阶段性评估等方式监督基金运行。三是以不定期沟通为补充，时常与基金管理团队进行交流探讨，及时发现和解决基金运作中的难题和障碍，实现动态监管，政府与基金管理团队良性互动。

（三）实现三个清晰

一是投资方向清晰。基金明确了支持养老服务机构、养老服务平台、养老服务人才体系建设等6大投资方向。进一步细分为资产、医疗、金融、旅游、文化、电商6大领域。

二是投资标准清晰。按照市场化原则确定基金的投资标准，经基金合伙人决议通过后，投资团队在筛选项目时严格执行。首先把两部委政策规定的禁止性要求作为投资标准的“负面清单”；其次根据标的性质，按照资产类和服务类项目细化标准；资产类进一步按照持有型和运营型的区分细化标准，服务类按照生产型、纯服务型、互联网平台类型细化标准。

三是投资模式清晰。在不同的养老细分投资领域和投资标准下，对投资模式作出差异化安排。比如，针对健康自理老人、半自理或失能照护老人、资产类的投资项目，以及企业类的投资项目，将采取不同的方式投资布局及退出。

（四）探索三大资源互动

吉林省养老服务产业基金通过积极整合省外资源，服务和促进吉林省养老服务产业发展，目前资源整合的效果逐步显现：

一是与央企资源互动。吉林省养老服务产业基金引入央企中国建银投资旗下专注养老产业基金管理的机构，依托其专业管理团队和央企综合资源，增强了基金管理的专业化和资源整合能力，有效实现了央企专业团队和省属平台团队的互动。

二是与大型金融资本互动。吉林省养老服务产业基金的社会资本中引入国有五大行之一的交通银行，实现了政府引导资金与大型金融资本的互利融合。目前基金也在与保险资金对接，推动保险资金进入基金。

三是与国家老龄资源互动。基金邀请中国老龄产业协会有关专家担任专家委员，借助行业专家力量和资源，为基金投资运作提供理论和实践的专业支持，为吉林养老模式创新提供资源支持。下一步基金还将与国家卫计委、民政部等资源互动，进一步带动中央养老及关联资源在吉林先行先试，为基金的投资和模式创新提供支持。

三、进一步做好试点工作的举措

以市场化方式发展养老服务产业，是一个长期的浩大工程，涉及到福利机构所有制形式的改革等重大变革，不能一蹴而就，需要长期探索和逐步推进。下一步，我们将侧重从以下三个方面推动工作深入开展。

（一）推动主体多样化，构建市场化养老服务体系

目前民间兴办养老机构的积极性较高，但仍需规范扶持。充分发挥公办养老服务机构的托底作用，大力协助公办养老服务机构改革，鼓励有条件的公办养老服务机构发展一批公建民营的PPP项目，规范公建民营合作协议，满足养老服务市场中的中端养老服务需求；进一步鼓励与支持民间资本、省外资本等社会力量兴办养老机构，加大“民办公助”的扶持力度，不断满足高端的养老服务需求；吸引国外大财团、大企业来吉林省投资养老机构，推动日本、韩国、新加坡等国家的养老实体以合资、合作、独资等形式在我省兴办养老机构，引入国外先进的养老服务手段与模式，最终形成结构合理、布局科学、功能齐全的吉林省养老服务体系。

（二）推动融合发展，延伸产业链条

充分发挥吉林省现有产业基础、医疗资源和生态人文环境等独特优势，整合各类公用设施和社会资源，推动养老服务与居民生活服务业、医疗、金融、旅游、文化、信息等关联行业的融合，延伸产业链条，带动养老服务产业与上、下游产业链共同发展，探索建设社区便民生活综合服务中心，完善一站式便民综合服务体系。逐步推动8个“融合发展”，即推进医养结合，推动养老服务与医疗、健康营养业融合发展；在高等院校和中等职业学校设养老服务相关专业和课程，通过购置、置换、租赁等方式建设老年大学，推动养老服务与教育融合发展；鼓励金融机构加强针对老年人的特色产品开发，推动养老服务与金融业融合发展；依托已建的家政服务网络中心等现有信息服务资源，着力打造“智慧养老”的养老模式，推动养老服务与信息产业融合发展；着眼老年文化旅游、强身健体的需求，推动养老服务与文化、体育产业融合发展；依托长白山风景区、延边生态区，以及与海南省为代表的南方省区的优势互补，探索“旅游养老”、“候鸟式养老”等新型养老方式，推动养老服务与旅游休闲业融合发展；发展面向老年人的营养配餐、养生药膳等项目，推动养老服务与饭店、餐饮烹饪业融合发展；鼓励居民生活服务、批发、零售等行业针对老年人的特殊需求，及时提供有效服务，推动养老服务与其他业态融合发展。

（三）多种措施联动，加强风险管控

持续在基金业务的开展中遵守国家法律、行政法规、部门规章，以及吉林省对本基金的管理办法、考核办法等方面的要求，做好以下工作：一是坚持风险合规高标准，不跟风、不冒进，坚持价值投资理念，先研究后投资，扎实稳健推进业务；二是进一步优化完善基金不同投资领域和行业的投资标准，确保业务团队依法合规安全稳健筛选项目；三是要求进一步强化基金公司内控，明确各部门的风险防范责任，通过投资与风险管控的双重风险保障手段，切实防范业务风险。

责编:险峰