浦发:打造高绩效全能型银行集团

文‖《上海国资》记者 金　琳

浦发:打造高绩效全能型银行集团

文‖《上海国资》记者 金琳

加快集团资源整合，推动母行与集团各子公司战略协同

自3月完成收购上海信托后,浦发银行向全能型银行迈出了重要一步。据了解,目前浦发银行除银行主业外,经营领域已经扩展至基金、信托、租赁、货币经纪、境外投行、科技银行、村镇银行等多个金融业态，将进一步扩张了金融版图。

根据其刚披露的三季报业绩数据显示,浦发银行总资产达到5.56万亿元,较上年末增长10.31%,实现净利润406.82亿元,同比增长9.47%。

浦发银行不断推进综合化经营，被市场解读为其将变成银行控股集团。近日,浦发银行相关负责人在接受《上海国资》记者采访时详细解读了浦发银行通过推进综合化经营,在探索国资改革,服务上海国际金融中心、国航运中心、国际贸易中心、国际经济中心、科创中心建设,服务实体经济等方面的发展思路。

《上海国资》:浦发银行扩张加快,请介绍战略目标？

浦发银行:“十三五”期间,浦发银行集团的总体战略目标是“全面提升综合化金融服务能力,打造高绩效全能型银行集团”。

按照战略部署和要求,2016年以来,浦发银行加快集团资源整合,在完成收购上海信托后,除银行主业外,经营领域扩展至基金、信托、租赁、货币经纪、境外投行、科技银行、村镇银行等多个金融业态。

浦发银行抓住银行母体与各业态之间的协同发展这一核心,随着母行与集团各子公司战略协同进一步加强,形成了一定的整合优势,也实现了经营实力的不断增强。

《上海国资》:整合上海信托,对双方带来什么样的影响？

浦发银行:浦发银行收购上海信托是在上海市委市政府的关心支持下进行的。事实上,为加快国资国企改革,有效整合上海金融国资资源,上海市委、上海市政府决定以浦发银行为重点,实施金融资源整合的关键部署。我们于2014年启动了收购上海信托控股权的计划,现已顺利完成了相关程序,深入推进了资源整合的各项重点任务。

浦发银行收购整合上海信托后,不仅推动上海信托实现了经营业绩创历史新高,同时也加快形成了浦发银行多元化和综合化的经营格局,强化了核心竞争力,在落实上海金融国资改革“做优、做强、做专业”要求方面迈出了新的步伐、开创了新的格局。收购后有利于浦发银行加快成为国内外具有更大影响力的国有控股金融企业,从而更好地发挥浦发银行在上海国际金融中心建设进程的积极作用。

《上海国资》:除并购扩张外,浦发银行近年业务创新进展亦在加快,能否介绍相关业务？

浦发银行:具体来说,我们在支撑国际金融中心的建设方面,浦发银行积极围绕国家重大战略,以人民币要素市场建设为核心,以亚太地区为立足点,以自贸区金融改革创新为突破口,着力加大产品服务创新力度。借助浦发银行现已布局的境外分行,自贸、离岸中心,为各类企业提供投融资及创新金融服务。

在支撑国际航运中心建设方面,浦发银行通过与上海清算所合作,开发了航运金融指数等系列金融工具,为航运中心提供了良好的金融支撑服务。

在支撑国际贸易中心建设方面,浦发银行通过上海自贸区分行以及新近设立的横琴自贸区分行、前海分行、天津自贸区分行,优先扶持符合国家“一带一路”“走出去”战略的企业,结合租赁、国际投行等集团成员的特色产品和组合模式,推进线上线下、融资融智、各业态、境内外的贯通。

在支撑国际经济中心建设方面,浦发银行始终认为创新经济是未来经济增长主要驱动力。通过与信托、村镇银行、国际投行等子公司的合作,开发了包括住房抵押贷款证券化、村镇银行大额同业存单、跨境IPO、绿色金融债等新产品,提升了上海作为国际经济中心的实力和形象。

在支撑上海科创中心建设方面,浦发银行积极发挥科技金融专业优势,为科技型企业提供高效服务,大力支持科技创新企业发展。在探索实践的过程中,浦发银行上海分行经过一系列机制体制和产品服务创新,在上海市场树立了科技金融的领先品牌。截至2016年6月末,上海分行共服务科技型企业1300余户,贷款余额131亿元。

《上海国资》:产融结合正成为趋势,浦发银行在支持实体经济方面的成绩如何？

浦发银行:浦发银行通过综合化经营,能够充分利用跨金融业态的优势,在国企改革、绿色发展、扶贫攻坚、支持“三农”等方面,更好地发挥综合化的服务功能。近年来,浦发银行的主要措施体现在六个方面：

一是为国有企业提供多样化融资服务。国资企业在产业链横向整合、纵向收购过程中将产生大量融资需求。浦发银行结合自身在股权基金、结构化融资等方面的服务经验,为企业提供“智、融、投、贷、管、退、保”一体化的综合金融服务方案。

二是为重点企业提供兼并重组服务。在兼并重组服务方面,浦发银行一直走在同业前列。目前,已完成了多个项目的各类企业并购重组。仅2016年上半年,上海分行发放的并购贷款就超过68亿元。

三是持续金融创新,为绿色金融提供支持。为了更好支持绿色产业,浦发银行在第一时间向监管部门提出发行绿色金融债的想法,也是第一个发行绿色金融债的金融机构。在获批500亿元绿色金融债额度后,今年分三次分别发行了200亿元,150亿元,150亿元。通过集团联动,较好地寻找了投资者并成功募集,并确保专款资金专项用于绿色产业项目。从投放项目类型来看,节能、污染防治、资源节约与循环利用等领域的重大民生项目、具有重大社会影响力的环保项目占有较大比重,取得了较好的节能减排效果。

四是以创新方式支持脱贫攻坚项目。浦发银行通过集团内的联动等,吸引社会资金投入,扩大建设资金来源,推动投资主体的多元化,帮助地方政府解决扶贫工作中面临的投资规模大、资金回收周期长、项目涉及面广、当地财力弱等实际问题,为推动贫困地区完成脱贫攻坚和同步小康建设任务提供了金融保障。

五是落实普惠金融,提升社会责任。至今年9月末,浦发银行已发起设立了25家村镇银行,正在筹建5家,合计将达到30家,遍布全国20个省市,其中三分之二属中西部地区,且全部设立在县镇。截至今年6月末,浦发系村镇银行平均存贷款规模约为全国村镇银行平均水平的1.7-1.9倍,不良率低于全国0.27个百分点,在全国村镇银行中处于较好水平。

六是大力支持西藏的经济发展。随着今年拉萨分行开业,即着重以基建项目融资贷款、股权基金等金融创新方式向西藏重点基础设施、工程项目和区域特色产业提供融资支持,助力西藏经济建设取得新突破,实现共赢发展。