斩断电信网络诈骗犯罪的黑手

斩断电信网络诈骗犯罪的黑手

插图/沈欣

近年来，电信网络诈骗案件呈蔓延之势，且手法不断变化，有冒充熟人诈骗的，有虚构中奖信息诈骗的，有冒充网络购物诈骗的，有假借电话欠费诈骗的，有虚构“买车房退税”诈骗的，有假冒汇款或催还借款诈骗的，有以“假车祸或摔伤住院”为名诈骗的，有虚构绑架事实诈骗的，有假冒QQ好友诈骗的，有发送虚假招聘广告诈骗的，有发布出售二手车、特价飞机票信息诈骗的，有发布敲诈勒索信息诈骗的……社会危害极大，群众反映强烈。据统计，2016年1至8月，全国共破获电信网络诈骗案件7.1万起，同比上升2.4倍；查处违法犯罪人员3.8万名，同比上升2.5倍；收缴赃款赃物折合人民币16.5亿元，为群众避免损失36.4亿元。虽然打击治理工作取得了一定成效，但电信网络诈骗犯罪的高发势头仍没有从根本上得到遏制。特别是今年以来，连续发生电信诈骗导致山东准大学生死亡、清华大学老师被诈骗1760万元的案件，社会震动很大。为切实保障广大群众合法权益，维护社会和谐稳定，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、人民银行、银监会等六部门近日联合发布了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。下面结合国务委员、公安部部长郭声琨在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第三次会议上的讲话，对防范和打击电信网络诈骗的措施进行介绍。

@飘：电信网络诈骗犯罪是严重影响群众合法权益、破坏社会和谐稳定的社会公害，必须坚决依法严惩。这类犯罪分子投案自首的，还可以从轻处罚吗？

刘警官：凡是实施电信网络诈骗犯罪的人员，必须立即停止一切违法犯罪活动。自本通告发布之日起至2016年10月31日，主动投案、如实供述自己罪行的，依法从轻或减轻处罚，在此规定期限内拒不投案自首的，将依法从严惩处。对具有法定情节的，依法从轻或减轻处罚，这是刑法的明确规定，这也是敦促犯罪分子停止犯罪、尽早归案，减少社会危害，节约司法资源的一项举措。

@杉杉：在打击电信网络诈骗犯罪中，公安机关需要做好哪些工作？其他主管机关如何发挥职能作用？

刘警官：公安机关要主动出击，将电信网络诈骗案件依法立为刑事案件，集中侦破一批案件、打掉一批犯罪团伙、整治一批重点地区，坚决拔掉一批地域性职业电信网络诈骗犯罪“钉子”。对电信网络诈骗案件，公安机关、检察院、法院要依法快侦、快捕、快诉、快审、快判，坚决遏制电信网络诈骗犯罪发展蔓延势头。郭声琨强调，要进一步强化侦查打击，出重拳、下重手、用重典，向电信网络违法犯罪发起猛烈攻势。要保持主动进攻态势，各级公安机关要充分发挥打击犯罪的主力军作用，转变侦查模式，创新打法战法，加大打击力度；各有关部门要建立完善通报机制，加强协调联动，努力做到处置在前、防范在先；法院、检察院、公安机关要切实提高办案效率，最大限度地追赃挽损，努力降低和尽量挽回被害群众的财产损失。要加快推进反诈骗中心建设，统筹开展诈骗电话快速拦截、涉案资金快速止付、信息流资金流查询、案件串并研判、侦查组织指挥等工作，努力把反诈骗中心打造成为集防范、打击、治理于一体的实战化运作平台。

@睿星：电信网络诈骗之所以能够得逞，离不开电信网络企业。请问，在预防和打击此类犯罪中，电信网络企业应当履行哪些义务？

刘警官：电信企业（含移动转售企业，下同）要严格落实电话用户真实身份信息登记制度，确保到2016年10月底前全部电话实名率达到96%，年底前达到100%。未实名登记的单位和个人，应按要求对所持有的电话进行实名登记，在规定时间内未完成真实身份信息登记的，一律予以停机。电信企业在为新入网用户办理真实身份信息登记手续时，要通过采取二代身份证识别设备、联网核验等措施验证用户身份信息，并现场拍摄和留存用户照片。

电信企业立即开展一证多卡用户的清理，对同一用户在同一家基础电信企业或同一移动转售企业办理有效使用的电话卡达到5张的，该企业不得为其开办新的电话卡。电信企业和互联网企业要采取措施阻断改号软件网上发布、搜索、传播、销售渠道，严禁违法网络改号电话的运行、经营。电信企业要严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送，全面实施语音专线规范清理和主叫鉴权，加大网内和网间虚假主叫发现与拦截力度，立即清理规范一号通、商务总机、400等电话业务，对违规经营的网络电话业务一律依法予以取缔，对违规经营的各级代理商责令限期整改，逾期不改的一律由相关部门吊销执照，并严肃追究民事、行政责任。移动转售企业要依法开展业务，对整治不力、屡次违规的移动转售企业，将依法坚决查处，直至取消相应资质。

@毛毛：电信网络诈骗的款项大都通过银行等机构汇款来完成。请问，在预防和打击此类犯罪中，银行、支付机构等单位应当履行哪些义务？

刘警官：各商业银行要抓紧完成借记卡存量清理工作，严格落实“同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张”等规定。任何单位和个人不得出租、出借、出售银行账户（卡）和支付账户，构成犯罪的依法追究刑事责任。自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户，在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。自2017年起，银行业金融机构和非银行支付机构对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户（卡）或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。对经设区市级及以上公安机关认定为被不法分子用于电信网络诈骗作案的涉案账户，将对涉案账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停全部业务。自2016年12月1日起，个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的，资金24小时后到账。

@警菲猫：电信网络诈骗案件多发，其中一个重要原因就是公民个人信息被大肆泄露、买卖。对此，《通告》有哪些规定？

刘警官：《通告》强调，严禁任何单位和个人非法获取、非法出售、非法向他人提供公民个人信息。对泄露、买卖个人信息的违法犯罪行为，坚决依法打击。对互联网上发布的贩卖信息、软件、木马病毒等要及时监控、封堵、删除，对相关网站和网络账号要依法关停，构成犯罪的依法追究刑事责任。针对当前公民个人信息泄露乱象，部际联席会议决定，在全国组织开展为期一年的打击侵犯公民个人信息专项行动。

@夜殇：电信企业、银行、支付机构和银联不认真履行主体责任的，要追究其责任吗？

刘警官：电信企业、银行、支付机构和银联，要切实履行主体责任，对责任落实不到位导致被不法分子用于实施电信网络诈骗犯罪的，要依法追究责任。各级行业主管部门要落实监管责任，对监管不到位的，要严肃问责。对因重视不够，防范、打击、整治措施不落实，导致电信网络诈骗犯罪问题严重的地区、部门、国有电信企业、银行和支付机构，坚决依法实行社会治安综合治理“一票否决”，并追究相关责任人的责任。

郭声琨要求，要进一步强化源头治理，切实履行监管责任，严格落实监管措施，着力堵塞监管漏洞，坚决切断电信网络诈骗犯罪链条。要严格落实电信领域整治措施，建设完善电信网和互联网国际出入口诈骗电话防范系统、电信网省际出入口诈骗电话防范系统，指导督促电信企业严格落实电话用户真实身份信息登记制度，对整改不力、屡次违规的虚拟运营商，要依法依规坚决查处。要严格落实银行金融领域整治措施，建立完善银行账户和支付账户异常资金交易风险防控系统，指导督促各商业银行抓紧完成借记卡存量清理工作，研究制定加强支付结算管理的有效措施。要严格落实互联网领域整治措施，强化网络安全防护，督促互联网企业对搜索引擎、QQ群、微信群等网络空间进行清理整顿，坚决切断不法分子利用互联网实施诈骗的渠道。今后，凡是发生电信网络诈骗案件的，要倒查电信企业、商业银行、支付机构等企业单位责任落实情况。凡是因行业监管责任不落实，导致相关企业单位未有效履职尽责的，要对行业主管部门进行问责。

@银色的子弹：预防电信网络诈骗犯罪，离不开宣传教育。请问，在这方面要做好哪些工作？

刘警官：各地各部门要加大宣传力度，广泛开展宣传报道，形成强大舆论声势。要运用多种媒体渠道，及时向公众发布电信网络犯罪预警提示，普及法律知识，提高公众对各类电信网络诈骗的鉴别能力和安全防范意识。郭声琨要求，要进一步强化宣传教育，切实打好防诈骗、反诈骗人民战争。要建立全覆盖的诈骗手法快速发布机制，及时发现归纳不法分子实施诈骗的新手法新伎俩，通过多种渠道向公众发布预警防范提示。要建立全环节的防诈骗提醒机制，围绕可能产生电信网络诈骗行为和后果的各环节，开展标准化、规范化的防诈骗提醒。要建立全民化的防诈骗宣传参与机制，采取群众喜闻乐见的形式和以案释法等方式，有的放矢开展防诈骗宣传，并建立健全举报奖励制度，让诈骗分子成为过街老鼠、人人喊打。

总之，有效预防和打击治理电信网络诈骗犯罪，需要各地区、各有关部门坚持侦查打击、重点整治、防范治理多管齐下，也需要全社会加强自身防范。电信网络诈骗的方式虽然繁多，但是最终目的都是为了骗取钱财，只要广大群众保持警惕，不贪便宜、不为所动，就能够防范诈骗行为。