广西金融业对北部湾经济区出口贸易结构的影响研究

郑雅元　董　瑶



广西金融业对北部湾经济区出口贸易结构的影响研究

郑雅元董瑶

自广西北部湾经济区的开放开发上升为国家战略以来，为广西对外贸易发展提供了契机，广西金融业也在不断改革发展。研究广西金融业对北部湾经济区出口贸易结构的影响，不但可以为外贸提供宽阔的融资渠道，还能促进出口贸易结构跟随金融业发展改革方向优化调整，具有战略性的指导意义。本文通过分析广西金融业和北部湾经济区出口贸易结构的发展现状，比较广西不同时间段出口贸易结构情况，将广西金融业发展对出口贸易结构影响与我国金融业发展对出口贸易结构的影响、长三角地区金融业发展对出口贸易结构的影响进行比较研究分析，并提出对策建议。

广西；金融业；北部湾经济区；出口贸易结构

自广西北部湾经济区的开放开发上升为国家战略以来，为广西对外贸易发展提供了契机，广西金融业也在不断改革发展。研究广西金融业对北部湾经济区出口贸易结构的影响，不但可以为外贸提供宽阔的融资渠道，还能促进出口贸易结构跟随金融业发展改革方向优化调整，具有战略性的指导意义。

一、广西金融业发展现状分析

当前，广西金融改革逐步完善，金融业整体发展状态稳定良好，各项存贷款余额的增速大于生产总值，广西生产总值从1978年到2014年，从75.85亿到15672.89亿，增长了206.6倍，年均增长率为16%，金融机构的各项存款年末余额从1978年的18.7亿到2014年的20298.54亿，增长了1085.5倍，年均增长21%；各项贷款余额从1978年的46.2亿到2014年的16070.95亿，增长了347.9倍，年均增长18%。2014年各项贷款余额为15585.46亿元，同比增长12.1%，2015年7月末，广西金融机构本外币存款余额22143.33亿元，同比增长11.4%；金融机构本外币贷款余额17439.47亿元，增长12.5%；新增金融机构本外币贷款1368.51亿元，同比少增4.82亿元。至2015年大型商业银行、小型农村金融机构、财务公司、信托公司等等银行类金融机构增加到5793个，从业人数上升到88825人，资产总额达到24276亿元。推动沿边金融综合改革试验区工作，不断深化改革，提高金融机构的发展质量。

表1　2015年金融机构本外币存贷余款　单位：亿元

数据来源：《2015年广西经济运行总体平稳、稳中有进》

与此同时，广西证券公司数量稳步增多，由区域性证券业向面向全国的综合性券商发展转变。从传统业务逐步开始发展转型。根据《广西资本市场发展现状、远景及对策研究》自1993年柳工上市，2008年10月底广西已经有25家上市公司，已发行了25支A股。广西保险业发展也相当迅速。1987年以前保费收入不足亿元的广西，2015年实现保费收入385.8亿元，保险市场主体37家，保险分支机构1990家，保险服务基本实现全区覆盖。

二、北部湾经济区出口贸易结构分析

广西北部湾经济区位于我国西南沿海的交通枢纽地段，形成四市和两个市物流中心的“4+2”模式。广西北部湾经济区发展规划期为2006-2020年。在规划发展下，北部湾地区出口发展迅速，2014年北部湾地区出口商品总值已经达到2103477万美元，占广西出口商品总值的86%。本文主要从出口市场结构、出口企业性质结构、出口贸易方式、出口运输方式、出口商品结构对北部湾经济区出口贸易结构进行分析。

出口市场结构方面，我国区域协调发展的总体战略逐步形成，北部湾经济区也抓住机遇迅猛发展。以北部湾经济区出口为主的广西出口市场结构总体呈上升趋势，出口市场主要集中亚太经合组织和东南亚国家联盟，这些地方的出口总值基数大，上升趋势也较明显。但拉丁美洲、欧洲联盟、大洋洲等国家和地区所占份额较小，出口总值相对增长缓慢，出口市场分布明显不合理。

出口企业性质结构方面，广西国有企业早期发展较好。随着经济开放，国有企业因其体制等一些原因没有得到更好的发展，出口额所占比重也降低了。外资企业出口比重一直保持着相对稳定状态。2004年国家对外贸经营权放开的政策为民营企业提供了更多的发展空间，广西民营企业外贸出口总额呈迅速上升趋势，民营企业出口额增长最快，民营企业的出口额占据出口总额一半以上，成为广西出口贸易的主力军。

出口贸易方式方面，广西北部湾经济区出口贸易方式主要由一般贸易、加工贸易和边境小额贸易组成。边境小额贸易总额明显呈上升趋势，加工贸易则呈U型曲线先下降后上升，一般贸易一直是主要组成部分，但是近年来其比例却明显呈下降趋势。

出口运输方式方面，作为面向东南亚的泛北部湾区域经济合作中心，水运、航空公路、铁路等运输方式却没有相互配套的综合运输体系，不完善的港口集疏运体系，与邻省、邻国交通运输网络不贯通。北部湾经济区的运输方式结构需要大力完善。其结构现状如表2。

表2　北部湾经济区出口贸易运输方式概况

此外，北部湾经济区出口商品结构以工业制成品为主，但还属于处在制造业的底端。总体来看，出口产品的技术含量不够高，出口贸易结构有待于提高。

三、金融业对出口贸易结构影响对比分析

广西金融业自改革开放以来有了较大的发展，但北部湾经济区的出口贸易2008年之前一直处于比较落后的状态，出口贸易结构数据不多且不完整，无法通过实证得出结论，因此本文采用对比分析法来分析广西金融业发展对北部湾经济区出口贸易结构的影响。一方面，选取不同时期的指标数值作为对比标准，对比同一事物在“同比”情况下的发展变化。另一方面选择不同空间指标数据进行比较，与先进空间做比较，与扩大的空间标准做比较。

出口商品贸易结构反映一国或地区出口商品结构的合理性，2008年之前北部湾经济区出口贸易较落后，数据不多且不完整，因此以2008年为界对广西主要出口商品结构进行对比分析研究，对北部湾经济区出口贸易结构有代表性意义。2008年以前主要出口商品总额增长缓慢，工业制成品占比例较低，甚至有时候低于初级产品，2008年以后主要出口商品总额快速增加，工业制成品所占比例也迅速上升。2008年《广西北部湾经济区发展规划》实施以后，大量资金进入北部湾经济区，有利于工业发展的金融政策也在不断地提出和完善，为北部湾经济区的出口商品结构优化做了重大贡献。

(一)与长三角地区出口贸易结构优化对比分析

北部湾经济区与长三角地区都有优越的出口贸易地理优势，但是由于优先发展政策以及先天经济基础，长三角地区出口贸易结构比北部湾经济区出口贸易结构较合理完善。通过借鉴参考史文婧《金融发展与对外贸易-来自长三角地区的经验数据》中，在1998-2010年长三角地区的数据基础上，通过似然不相关回归方法，实证分析可得出对外开放度的提高有利于帮助出口贸易结构的升级，金融中介的发展明显能够推动出口贸易结构的优化的结论。

广西出口贸易主要是北部湾经济区的各港口，因此以数据较完整的广西出口贸易结构代表北部湾经济区出口贸易结构进行对比分析。韦燕如《广西金融对出口贸易发展影响研究》中脉冲响应实证中反映，广西金融规模对出口规模和金融效率对出口结构的冲击力度很大。广西金融中介以银行为主的融资结构已经严重影响到广西出口贸易，开始满足不了社会经济的发展对金融的需求。对于拓宽融资渠道，平衡融资结构，使外贸企业得到更好的金融服务，推动广西出口贸易结构优化，广西金融中介的发展必然是接下来广西金融发展改革完善的重要方面。

(二)与我国出口贸易结构优化对比分析

马丽芳《我国金融发展对出口贸易结构优化的影响研究》通过建立计量检验模型，选取金融规模、金融效率和金融结构来全面度量金融发展，用资本技术密集型产品占总出口的比重来衡量我国出口贸易结构的优化，实证检验得出：1、金融规模扩张能够促进出口贸易结构优化；2、我国直接融资比例的提高也就是金融发展结构的优化能促进出口贸易结构的优化升级；3、我国私人信贷发展相较金融总规模的扩张滞后，金融效率指标与资本和技术密集型产品出口比例的提升存在较弱的相关性。在总体上我国的金融发展是促进出口贸易结构升级的。韦燕如《广西金融对出口贸易发展影响研究》中指出，不完善的金融市场对贸易的发展存在一定的影响，从其实证检验中的方差分解中可看出广西的金融规模对出口规模的贡献率和金融效率对出口结构的贡献率较突出。要真正达到金融发展完善对出口贸易结构的优化起到作用，需从融资渠道、融资效率、金融创新等方面进行完善。

(三)结论

不论是不同时期的北部湾经济区出口贸易结构比较，与经济较为发达的长三角地区的出口贸易结构优化比较，还是与全国出口贸易结构优化的比较，都反映出必须大力发展和完善金融体质改革，促进金融发展，为外贸企业特别是出口企业提供金融支持，才能为一个国家或地区出口贸易结构的优化提供优越的后备支持。只有金融得到了合理的发展和完善，出口贸易结构才能实现真正的优化升级。

四、北部湾经济区出口贸易结构优化调整的金融对策建议

通过借鉴对比研究可知，广西的金融规模对出口的规模冲击力度较大，金融效率对出口的结构冲击力度较大；广西金融规模对出口规模以及金融效率对出口结构的贡献率较突出。资金流向不平衡问题，民营中小型企业发展受资源、资金等限制问题，金融行业管制问题等都影响到了北部湾经济区出口贸易结构的优化。需要对广西的金融发展提出较可行的建议来满足北部湾经济区出口贸易各方面的发展。将主要从融资渠道、融资效率和金融创新能力方面来提出对策建议。

(一)政府方面

根据金融约束理论，对于欠发达地区人为的进行适当的干预可以推动金融市场发展，提高金融效率和资金的使用质量。政府部门在政策上可以起到积极的指引作用。对于欠发达的广西地区，金融机构发展缓慢，金融管理松散，金融体制不完善等一系列问题都在制约着广西经济的发展。广西政府可集中广西地区的金融资源，搭建金融贸易合作平台，利用经济辐射带动发展，通过两地区域合作来形成规模经济，利用经济辐射带动发展。自贸区平台也可以加大支持力度，吸引更多外资，筹集更多资金支持广西的贸易发展。

(二)金融机构

推动各类金融中介发展，扩展融资渠道。放松对非银行金融机构的限制，鼓励保险、证券和小额贷款公司等金融中介的发展，并扩大业务范围和增加业务种类。广西保险业规模不够大，对北部湾经济区主要贸易方式一般贸易的渗透深度还没达到贸易需求。广西证券业起步晚，发展缓慢，证券化率低，发展遇阻。但作为能为外贸企业提供融资，可推动社会经济发展的金融机构，为平衡融资结构，促进外贸发展，应大力发展保险和证券等非银行金融机构的规模，且针对贸易企业制定一些更便利的服务业务，提高融资效率。

其次，通过实施部分地区的利率差别化，特别是针对贸易规模较小地区，适当地提高存款的利率，有助于闲散资金的吸收，降低贷款利率，以促进投资增加。随着中国-东盟贸易的发展，北部湾经济区面向东盟的出口贸易会越来越多，增加的贸易会涉及到信息不对称、企业的资信和融资等的问题，若实施了不同的利率等级，就可以使由于上述问题所造成的成本有部分抵消。

此外，要真正实现出口贸易的技术创新，就要先达到金融领域的创新。面对竞争激烈的金融业，只有应对好利率市场化，推出多样的金融服务，避免恶性竞争。可以从与东盟国家的贸易往来作为着手点，推出针对东盟贸易的金融产品。只有不断开拓金融服务领域的新产品而不是仅靠存贷差来作为主要盈利来源，金融机构才能在未来的服务贸易和技术贸易中有更好的发展。

(三)出口企业

北部湾经济区的中小民营企业是外贸主体，但因为其发展不够稳定，相关资料审查也相对严格，从而获得资金较为困难，资金周转受阻。融资困难，出口企业应关注民企融资相关优惠政策，利用好各种获取资金的渠道，提高融资效率，提高资金的使用效率。广西可利用金融发展对外贸发展的作用机理，通过资本积累方式改变资本和劳动的组合比率，结合北部湾经济区产业特点的具体情况，打造具有广西北部湾特色的产业贸易，并针对这些特色优势产业的生产和出口的贷款利率做适当的降低，以减少企业的支出成本。通过不同优惠利率的实行，促进改变北部湾经济区的比较优势的结构和优化出口贸易商品结构。(作者单位：钦州学院经济管理学院)

本论文是2016年广西高校中青年教师基础能力提升项目“广西文化产业公司人力资本对公司绩效的影响研究”(KY2016LX402)的研究成果

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郑雅元(1988—)，女，汉，广西钦州人，经济学硕士，钦州学院经济管理学院，助教，研究方向：区域经济与国际经济。

董瑶(1992—)，钦州学院经济管理学院，国际经济与贸易专业。