绍兴49家投融资咨询类公司被查处 信和财富回应称业务正常开展

王宇

4月22日和5月6日，绍兴市公安局统一部署，对北京恒昌、金岩控股、信和财富三家机构进行查处。记者联系信和财富，对方称目前业务都在正常开展

5月11日，有媒体报道，绍兴市政府投融资咨询类公司“百日整治”专项行动办公室发布消息：自3月初开展专项整治行动以来，绍兴49家投融资咨询类公司被查处，92人被警方刑拘或取保候审，共冻结资金3603万元，追回非法吸储资金1.17多亿元。

报道还称，4月22日和5月6日，绍兴市公安局统一部署，对北京恒昌、金岩控股、信和财富三家机构进行查处。一时间，这三家公司备受关注。《投资者报》联系三家公司求证，只得到信和财富对于此事的解释。信和财富相关负责人对记者表示，目前的整治中绍兴市公安部门只是提到了涉嫌违规，但至于是否犯罪，要由审判机关来决定。

北京恒昌：线下业务存隐忧

在绍兴市政府投融资咨询类公司“百日整治”专项行动中，其中北京恒昌柯桥分公司涉及受害人134人，合计追回非法吸储资金3299万元，目前资金已全部归还投资人。《投资者报》记者试图联系北京恒昌方面求证此事未果。

据北京恒昌官网介绍，北京恒昌公司创建于2011年，总部位于北京，旗下有财富管理公司恒昌财富、P2P平台恒易融，至今已在全国20多个省市自治区、200多座城市开设了分公司。

此前，有媒体根据投资人线索报道，线下业务庞大的恒昌财富从今年2月14日开始大规模降息，业务员年前便开始四处通知客户。截至目前，恒昌旗下P2P平台恒易融网站尚能正常打开，标的正常发布。据其官网介绍，恒易融2014年11月5日起试运营，截至目前，已完成注册出借人数42.4698万，累计交易金额近126.5亿元。

官网5月6日发布公告称，恒昌日前上线全新“恒慧融”网站，旨在将线下出借业务向线上转移，逐步消化线下存量业务，实现公司业务互联网化，以符合《征求意见稿》的要求。

此外，记者通过搜索“恒昌财富”，发现“2015年8月中旬起，恒昌公司将全面开启高铁媒体投放，并于9月冠名中国高铁多条线路”、“自2015年3月到7月，恒昌公司陆续有3000多名员工离职”，一方面是公司高速发展，一方面是人才流失，恒昌财富发展的隐忧似乎早已潜伏。

信和财富：目前业务都在正常开展

信和财富也在绍兴市“百日整治”专项行动之中。在媒体的报道中，北京恒昌、信和财富的投资人已经成为了“受害人”，理财资金成为了“非法吸储资金”。是不是意味着绍兴市对北京恒昌、信和财富的经营已经定性？对于这个问题，信和财富相关负责人告诉《投资者报》记者，目前的整治中绍兴市公安部门只是提到了涉嫌违规，至于是否犯罪，要由审判机关来决定。

该负责人还称，自今年3月初绍兴市启动“百日整治”专项行动以来，总共调查了49家投融资咨询类公司，信和财富只是其中1家。“5月6日上午，信和财富绍兴支公司员工到绍兴高新公安分局协助调查。公司在得到公安机关通知后，及时向公安机构递交了公司的经营资质等相关材料。”

“线下的P2P业务转为线上，线下提供综合管理服务。”该负责人告诉记者，截至2016年4月份，信和财富已完成转型，线下业务转由线上开展。

那么，此次事件是否影响到投资者的信任，从而引起集中赎回呢？“目前的业务经营在正常开展。”该负责人说，自协助本次绍兴警方开展的调查之时，信和财富一直保持与客户的积极沟通。秉持自愿开放赎回原则，对于有提前赎回需求的客户，按照合同约定，信和财富将于第一时间满足。

在投资与理财风险频频显现时，这次事件对于信和财富投资者的影响几何尚未可知。但对于线下理财，投资者不得不重新审视。

金岩控股：配合当地金融检查工作

浙江金岩控股有限公司嵊州分公司也在此次绍兴市专项整治活动中被指违规。据媒体报道，5月6日上午，嵊州市警方对金岩控股嵊州分公司非法吸收公众存款一案进行集中打击，当场对涉案相关犯罪嫌疑人采取传唤措施，对涉案资产进行查封、冻结、扣押。

对此，《投资者报》记者调查发现，金岩控股在多家网站发布消息称，5月6日上午，嵊州经侦大队到嵊州分公司常规检查，嵊州分公司领导层及员工积极配合，按照检查机关的要求提供了所有资料，介绍集团合规经营的主旨和要求并展示相关文件。在配合政府机关多天的检查工作结束后，于5月11日正常营业，目前配合调查工作正在进行，公司业务运营一切正常。

工商资料显示，浙江金岩控股有限公司嵊州分公司成立于2015年12月11日，负责人为胡敏，经营范围为投资管理；财务咨询；企业管理咨询等。

自《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》（下称征求意见稿）出台以来，线下理财平台进入整改阶段。

多位业内人士私下坦言，线下理财在合规性方面界限不明，同时存在资金流向不透明的问题。诸多问题一旦爆发，风险将波及更多的投资者。越是规模庞大的公司，似乎风险越大。当隐藏风险遭遇相关部门的整改，这种风险一下子暴露在投资者面前。

近期，有不少投资理财公司被警方调查，如快鹿系、中晋系、望洲财富、惠卡世纪等。这些公司作案方式花样翻新，但大多涉嫌非法集资或诈骗。面对层出不穷的各类金融诈骗，投资者应时时保持怀疑精神，不要盲目相信各理财平台理财顾问的宣传。