打击电信诈骗犯罪的战法初探

摘要：近年来，电信诈骗是我国“不接触犯罪”的一种新型犯罪，并且越来越大行其道，侵害对象广，严重影响了人民群众的安全感。但随着信息化时代的快速发展，电信诈骗伴随着网络技术的不断发展，给侦查破案也带来了很大困难，现就兵团七师公安局近年来侦办的电信诈骗案件作一粗略探讨。

关键词：打击电信诈骗；犯罪战法

中图分类号：D917.9 文献标识码：A 文章编号：2095-4379-（2016）14-0165-01

作者简介：李东升（1977-），男，汉族，新疆兵团第七师公安局正科级侦察员，电子物证检验助理工程师。

一、电信诈骗犯罪特点的分析

在侦办电信诈骗案过程中，电信诈骗案件有四难，即“线索难摸排、嫌疑人难确定、证据难固定，资金难追回”。其原因在于电信诈骗犯罪有以下特点：

一是作案过程不接触。电信诈骗案件与其他刑事犯罪相比，有无现场、无痕迹物证的特点，难以发现、固定和提取犯罪证据。电信诈骗犯罪中，犯罪份子仅仅通过电话、网络与受害人接触，不必见面，仅通过电话这一唯一的联系方式作案，最多可提供的线索就是一个银行账户。由于不掌握具体体貌特征，难以确定犯罪嫌疑人，在2015年131团许某被诈骗二二余万的案件中，犯罪嫌疑人冒充受害人许某的朋友，以虚拟的奎屯本地的手机号码与许某联系，最终取得许某信任，骗取钱财。

二是作案方式信息化。犯罪嫌疑人普遍借助现代通讯，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱骗人们向他们指定的账户汇钱，然后迅速异地转移、拆解这笔款项并快速提现，为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。

三是作案手段智能化。犯罪分子设局，利用人们尤其是老年人反应迟钝，对法律知识缺乏认识，冒充公检法或者电信部门进行敲诈、欺骗。往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，用语言循循善秀，逐渐洗脑，麻痹受害者，让受害者在短时间内不知不觉就将个人钱财转给犯罪分子。

四是作案地域不确定。为避免受害人报警导致麻烦，犯罪分子一致选择异地作案，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后网上分解资金，给公安机关冻结资金流向、调查固定证据带来相当难度。我局2015年破获的124团特大电信诈骗案件中，犯罪嫌疑人分别在广西、广东等地实施犯罪行为，流动性强，地域跨越度大。

五是作案目标不确定化。犯罪分子选择作案对象没有预谋，没有规律。往往集中选择一个地方多次打电话、发短信，然后再突然转移到另一个地域。而选择实施诈骗对象也无特定条件。各行各业、离退职工，大多为普通民众。结合我辖区近年来的电信诈骗案件分析，中老年人由于知识面受限，头脑反应迟缓，对信息化作案手段不了解，极易上当受骗，造成巨大财产损失。

六是犯罪组织公司化。电信诈骗犯罪往往已经集团化，多人共同实施犯罪，组织严密，部门众多，分工明确：有“指挥组”、“对话组”还有专门负责网上转存、资金分解的“转汇组”及ATM机随时候命的“取款组”。他们即相互合作，但又各自为政，独立作业，这给抓捕和打击这批犯罪分子带来了不小的难度。

七是赃款流动快速化。从骗到银行账户的钱在转移往往只需要很短的一两分钟的银行信息中心数据整理时间。犯罪分子为了避免夜长梦多，几乎在骗到钱的第一时间就通过网银将费用转移到多个账户，在通过分工取款人员迅速提现。

二、侦破电信诈骗犯罪的战法初探

虽然电信诈骗案件侦办工作困难重重，但只要侦察员战法细致、工作精细、处置得当、取证及时一定能及时快速查证落实、侦破案件，极大地挽回人民群众的财产损失，现初步探索了以下“四大战法”，为侦办此类案件及追回被骗款项提供参考。

一是快速冻结资金法。执法部门在接到受骗者报警后，应第一时间通过网上银行连续输入错误登陆密码、联系金融机构等，在最短的时间内阻止骗子登录网银，并通过银行相关手续冻结账户资金，防止资金损失。这两年，我辖区公安、银行等广泛宣传电信诈骗案件，公民防范意识增强，许多群众接到疑似诈骗电话或者刚被诈骗转帐后及时与公安机关联系，在民警指导下及时冻结帐户，极大地减免了群众财产的损失。

二是银行卡信息深挖法。在冻结涉案账户后，调取开户人基本情况，顺线深挖，查找案件线索。通过深挖涉案账户信息，顺线追抓组织办卡人，并获取重大涉案嫌疑人手机号码及网游账号，为继续深挖创造了条件。

三是网银信息锁定法。协调银行部门合作，调取涉案账户网银操作转汇、赃款分解的IP地址记录，获取电信诈骗份子上网地址信息，并以此为突破口开展工作，可以从资金转汇环节予以突破。我局在侦办124团特大电信诈骗案中，及时争取广西网警的支持，筛查出嫌疑人网银登录的IP地址，最终确定嫌疑人身份，及时抓获成功。

四是取款记录追踪法。我国目前的ATM机都升级改造实现了信息互通和安装了视频探头，电信诈骗分子在分解账户，通过银行取款机取款时，一定会留下个人影像等信息。我局在侦办131团许某被诈骗的案件中，从银行提取了嫌疑人取款的视频，为抓获涉案犯罪份子提供第一手证据资料，最终与嫌疑人比对吻合，成功抓获。

总之，在犯罪信息化日益加重，电子数据的普及与应用对公安民警了解信息化、掌握信息化、运用信息化提出了更高、更深的要求，只要我们认真学习，刻苦钻研，科学检验，一定能发现和固定相关的犯罪证据，为打击犯罪提供强有力的技术保障。

[参考文献]

[1]张新宪.电信诈骗犯罪疑难问题研究[J].人民检察，2011.8.

[2]李超峰.电信诈骗犯罪惩治与防范[J].社会科学家，2014.3.