贸易水平和贸易流量波动对汇率波动的影响

蒋路

【摘 要】随着我国经济的快速发展，我国的贸易规模也在不断地扩大，从2012年起我国成为了世界第一大贸易出口国和轻工业产品出口国，庞大的贸易数量和高效的贸易运转体系给我国带来了巨大的外汇收入，从2008年开始我国成为了世界第一大外汇储备的国家，国家的金融汇率体系不断地趋于完善化，强大的贸易出口能力和强大的工业制造实力为我国的贸易发展奠定了雄厚的物质基础，我国逐渐扩大的贸易水平和与日剧增的贸易流量都在扩展着我国的外汇储备，进而影响着我国的汇率水平，简单来看强大的物质经济实力和庞大的外汇储备规模是保持我国汇率稳定，经济健康发展的重要金融体系基础，只有具备强大的工业制造能力和强大贸易出口能力才能稳定我国的外汇水平，保持国家经济健康发展。

【关键词】贸易水平；贸易流量；汇率波动影响

一、贸易政治格局导致的金融风险

金融是高等经济形态的过渡，没有金融的经济是不纯粹的经济形态，金融既是经济走向的风向标也是经济发展的引路人，基础制造业和银行储备体系是保持金融形态稳定的基本因素，强大的贸易进出口能力是保持经济发展的根本动力所在，巨大的贸易顺差是实现外汇储备规模扩大的基本因素，没有稳定健全的贸易格局是很难在经济危机来临时保持本国基本汇率的稳定。未来中国经济发展，要谈谈发展毫无疑问我们必须要谈国际格局，谈国际格局必须要提到多年前爆发的这场金融危机，的确给全球经济，金融政治，意识形态等各个方面带来了冲击，在我看来这场金融危机是上个世纪90年代初前苏联东欧体制，体系崩溃之后所对世界格局带来最大影响的事件。90年代初前苏联和东欧体系的崩溃相比，这场金融危机带来的影响可能会更加长远，因为这场危机是爆发于发达国家，世界上最发达经济体核心国家危机，这场危机短期来看他很多负面影响通过过去两年发达国家积极运作，包括大量的印钞票，负面的影响已经遏制住了。但是，毕竟发达国家在这场金融危机过程中他是伤了元气，发达国家会经过很长时间，我的判断要不断的医治创伤，所以这场危机带来的影响可能是逐步释放的，而不像上个世纪90年代苏联东欧体系垮台后一夜之间体现了。到底危机对中国的发展，有什么格局性，制约性的影响呢？我想三件大事必须牢记在心。这三件大事对于中国的发展已经构成了重大的影响，既有机遇也有挑战，第一件大事就是全球性的流动性过剩。我们都知道2个多星期前，美联储要搞第二轮量化宽松，我想这只是冰山一角，是全球性流通性过剩一个具体的表现。为什么是全球性流动性过剩呢？道理很简单，必须要从这场金融危机的本质来理解，这场金融危机的本质就是发生在世界上最发达金融体系私人部门资产负债表危机，是一个资产负债表的危机，而不是一个简单产能过剩危机。不理智的经济战略决策导致国家地缘战略的崩塌，形成了恶性的国家政治环境。要想在风雨飘摇中的经济危机中保持自身货币汇率的稳定，必须保持自身贸易格局形成体系，只有稳定健全的贸易格局才能形成强大的经济增氧机为本国经济的发展提供源源不断地动力。

二、贸易走向定性下的信用体系形成

具备贸易格局的基本操作能力在满足于经济危机波动影响的情况下必须保持自身信用体系的健全，没有基本的贸易信誉体系的形成很难在经济危机影响下保持自身的经济发展速度和经济发展规模。西方国家在金融危机爆发之初国家信用不仅没有倒反而蒸蒸日上，越是私人部门出现危机，越是国家兴隆，反而凸显了他的公信力，在这个时机美国也好，欧洲也好发行大量货币，也同时增发了他们的国债。通过这种方式在短期内让资产价格埋起来，脱起来，让私人部门资产负债表迅速得以恢复。比如说美联储在金融危机爆发之后，多印了1500亿美元的钞票，之前他的整个手中资产量也不过就8千亿美元，他手中资产量翻了一番，增加了2倍，从8千亿美元上升到23000亿美元，通过这个方式去买有价资产，通过这个方式来直接注资金融机构，比如今天的花旗银行很大一部分是美国政府拥有的，通过这种方式短期内避免了二次金融海啸发生，金融危机蔓延。但是带来了什么后果呢？带来了全球性流动性高涨。时至今日美联储乃至整个美国政府，西方政府都心知肚明经济还没有恢复，但是财政扩张空间已经非常有限，怎么办？继续保持宽松货币政策，继续由美联储，欧洲央行，英格兰央行继续发钞票，这是基本共识，并不是针对中国而来，他主要的目的就是要保证他的经济体不至于进入长期衰退，借鉴于中国乃至世界的经济未来发展的趋势，除了继续提升国家的高新制造业的发展之外，还要扩展自己的贸易信用格局，满足于多元化贸易体系的建立，促进贸易法律体系的发展。

（一）贸易竞争背景下的企业结构调整

对外贸易是促进经济对外延伸的重要手段，没有模式化的贸易体系是很难促进贸易结构进行调整的，汇率的持续性波动主要来源于贸易格局的过渡和贸易体系的优化升级，来源于贸易企业的单方面调整是促进贸易产生结构性变动的主要因素所在。在当前我国立体化的经济外部布局打造的前提下，在内部环境进行成长的企业经济体，必须依据外部经济环境的变动对自身的结构进行规划和调整。从实际讨论的背景出发，这需要我们首先认清外部经济环境的变动对企业经济体结构的具体影响，总体的先决条件是受到整体经济发展水平的限制，在国家经济布局的框架下，企业发展是否能进行经济结构的变动这需要符合当前经济发展的水平，未来经济发展的走势，过去经济政策调整的影响等。需要根据外部大环境的经济布局来谋求自身骨架的从新构造和经济体自身机能的再度塑造。只有深刻认识到外部环境发展的变化，从外部环境定向驱动的变化趋势认清经济发展的本质，找出促使经济变动的准确原因，才能依据这些直接要素对企业经济体进行深化和调整，这就需要企业经济体从自身的决策结构的改变开始抓起，促使经济骨架是自上而下进行的转变。在当下经济结构进入深度改革的形式下，各个企业都在进行着经济发展模式的竞争，营销模式的竞赛，从这些竞争的本质意义上可以看出，主要是在经济驱动发展的背景下，企业为了谋求自身的发展，攫取更大的经济利益，进行的自我模式的变换和深度的调整，这些发展的相互作用的因素，就引导了小格局的企业竞争和新兴结构经济体的出现，引导者经济发展的趋势。

（二）小型企业的经济结构布局

小型的企业是我们国家经济体的重要的表现形式，是国家民营经济的重要的组成部分，决定着国家经济的发展的速度和国家经济的走向。统计显示，我国目前中小企业超过企业总数的一半以上。是我国经济向前发展的重要经济发展的表现形式。在现阶段的经济发展的过程中，我国的小型的企业并没有做好自身的资源管理和结构规划布局，使得自身的结构布局与自身的经济发展的模式严重的脱节，严格的限制了企业向前发展的活力，所以在当下经济结构新准则的框架下，做好企业的经济结构转换是增强在企业核心竞争力的关键。从本质上来说；中小企业发展之间的竞争就是中小企业经济结构模式之间的竞争，它决定着中小企业全方位的战略规划能否顺利的实施，能否依靠自身经济构架的优势进行经济的跨越式发展，能否取得更大的经济效益。实现自身经济发展与外部环境的最大化协调。

（三）经济体的经济体制的影响

在企业的经济体制的结构管理方面，经济管理体系的建设应该以人员为管理主体进行经济活动结构的经营模式链接，企业的决策的机构起着系统发展的直接性引导作用。在体制服务主体规范性引导下，还需要对资金管理的职能进行从不同角度的细致划分。首先，从现实需要的角度出发，资金管理的客体包括搭配模式优化与组织管理，由模式搭配的各个方面协调配合产生的，当各类的组织或者机构参与到其中的时候，就需要对它们进行优化管理分析，这样才能保证资金管理机能的有效运行。对参与资金管理的各项控制元素进行有效管理是高效管理的重要内容，它不仅是确保企业管理实现公正与公平价值取向的需要，也是确保管理实现效率与效益价值取向的需要。在体制的影响与限制下不仅需要对资金的运行进行合理的规划和把握，更加需要突出体制结构的主体，引导全面的结构优化。

（四）企业经济竞争的益处

在经济驱动的背景下企业进行激烈的竞争，不仅可以带动我国的经济快速发展，还有利于我国企业管理水平的快速进步。在一定的程度下，推动企业项目的快速发展可以带动更多的民营资本投入到本行业的规划之中，扩充行业领域的资金来源，减少国家财政压力，推动行业规划的快速落实。城市结构经济形势也是城市经济的一种代表形式，尤其是在推动城市经济形态的快速建立有着一定的积极作用。但是在发展过程中，需要在大的经济走向的背景下，企业找准自身的定位，树立自身的经济发展的目标，改革自身的经济结构才能促使自己向前发展。

三、贸易集聚发展中的阻碍因素

（一）缺乏正确的风险管理理念和市场定位

在贸易创新风险管理过程中的行为模式不难发现，它渗入了贸易业务的各个环节，普及到了所有员工，但是，由于我们经济制度的问题，大多数商业贸易组织合规经营的意识薄弱，不仅仅是贸易公司，贸易风投和贸易监管部门皆对风险管理的认识不够全面，而管理层对于风险管理的理念还停留在金融危机之前，已不能适应金融创新的时代，这对大大增加风险的危害度。可以这么说，对于如何在市场中良好的经营还认识不够充分，因而不能理清发展和风险管理的正确关系，从而导致了长远目标的策划失败，只关注了眼前的利益，不能良好的协调。管理层尚没有风险管理的意思，更何况全行，经济学家误以为风险管理只是相关部门的职责，在整个过程中贯彻得还不够充分。

（二）内部控制有效性不足

对于风险管理的研究和发展都是不利的。并且内部的审计部门是主要建立有效的控制以及良好的银行内部的管理环境，再加以审计和评价贸易结构具体业务的控制风险状况，再依据现状提出辅助的建议，从而改进风险管理、内部控制和治理过程，但从贸易的制度上来看，内控体系还是过于薄弱，缺乏英佑的风险预警机制。从表面上看，的确贸易多边是建立了一系列规章制度，看上去很重视内部控制部门的样子，但只是空有其表，没能完全的融入整个体系之中，只是单纯一个形式主义，且支行直接领导内部审核审计的相关部门，没有了独立性和权威性，导致了审计审核部门过分依赖于管理层，从而影响了现实中问题的暴露和完善的解决时机，造成了更大的危害。

（三）经营信息披露不全

贸易风险的发生首先便是披露的信息不真实，高估有关资本充足率，其次便是披露的信息不充分，缺乏对风险管理的定量信息和非财务的信息披露，只有准备金和特定资产减值无关之时才可以开始计算并参与资本充足率，然而我国的商业推广五级分类法，这种方法容易被他人所利用，很容易被操纵，加之目前贸易经济都普遍存在这类问题，大多是从事定性分析而忽略了定量分析，因此信息披露的要求完全不够。

（四）管理技术和工具落后

我国商业贸易的风险管理水平的提高难度大便是由于基础数据的不统一。即便是简单的数据问题由于一个缺乏可信度的前提条件之下，结果的质量问题引发了无法建立风险管理的数据模型，后果便是很少有贸易组织能把先进的技术运用到了实际的操作当中，从而抑制了控制风险管理方面的作用等等。由此看来，我国贸易业还是要努力开发风险计量系统的建设和完善，包括数据的建模和累积，这是一段很长的路。

四、完整的贸易信誉汇率体系的建立

（一）建立和完善征信体系

美国的次贷危机的爆发便是低估了借款人的信用风险，从而造成了危机的爆发，因此一个完善的征信体系十分重要。在授信过程中容易出现信息的不对称产生的误导现在，容易造成纠纷，因此建立和完善征信体系刻不容缓。根据客户的信息和客户的信用高低，依照完善的征信体系，可以定制与信用度挂钩的中间业务，既可以实现高收益，又能保障其安全性。

（二）树立正确的创新风险观念和思路

任何事物都有好和坏两个方面，创新也不例外，他可以开创金融无限的可能性，是贸易经济发展的核心之一，但同样会给市场带来不稳定的因素，放大金融风险，因此我们要充分正确认识创新的作用，树立正确的思想。次贷危机之中，由于高薪的驱动，造成了各种“有毒证券”的疯狂扩征，导致市场风险大大增加，这也是促发金融危机产生的原因之一，而贸易组织也已经初步尝试了信贷资产的证券化，我们可以吸取次贷危机的经验，要将风险管理放在首位，建立科学的风险预警以及相关的责罚制度，为自己打下良好的基础，稳定地发展证劵化进程。

（三）改变唯模型化的风险识别方式

贸易汇率格局目前依旧是依照数学模式的方式展开，但是金融危机中广泛采用的是固化本土的现行模式；认为不重要的损失，事后都是错误的估计。分两个方面来说，不能过于依靠理论和客观去判断，可以适当辅助，加之采集全面的信息，配合主观的判断智慧尽可能正确识别和量化风险，毕竟信息技术还有局限性，智能代替不了人工；而贸易创新机构要从硬件方面进行着手，降低判断错误的风险，提高信息收集的准确性，能够根据市场的瞬息万变迅速更新已有的数据。

（四）经营业务的创新

从调查来看，我们贸易发展水平明显存在这创新不足的问题，因此我们要积极发展我们的创新业务，将外资的技术与服务的经验与本土贸易相结合。但是创新的此举，预示着未来贸易服务的中心和活动行为的选择，具有很大的不稳定性和未知性，因此一个国家要创新贸易模式，一直要做好全面的准备。要对各个相关方面进行深入系统的调查研究和科学客观的预测分析，不可单纯靠人为，从长久发展着手权衡利弊，分析产品的优缺点对于贸易组织来说得多还是失多。为了减少创新时期的盲目性，少走弯路。

五、结语

商业贸易的发展是国家经济发展的根本动力所在，只有定性定量分析贸易的格局和贸易发展所可能产生的影响，才能规划好贸易格局，在完善化建立贸易体系方面还要评估贸易发展过程的风险，做好贸易的风险管理，保持对外贸易的正常发展，促进我国汇率水平恒定。

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