基于SWOT分析的天津金融中心建设

2016-03-15■高珊

环渤海经济瞭望 2016年1期

■高珊

基于SWOT分析的天津金融中心建设

■高珊

一个地区金融业发展水平的重要标志就是具有一定影响力的金融中心出现，它的发展和繁荣是衡量该地区经济贸易状况的重要方面。进入到本世纪以来，伴随着贸易全球化和信息业的日益发展，金融业务的无国籍要求愈加明显。世界各地的金融中心不断涌现，从巴哈马、开曼群岛等离岸金融中心，到对全球金融业务都产生重要影响的国际型金融中心——纽约、伦敦，不同类型的金融中心对全球金融业务产生了不同影响，也为客户提供多种不同的金融服务。在众多竞争城市中，天津作为我国渤海经济区域的代表城市，近几年的金融建设得到了国家政策的大力支持。目前天津金融改革力度不断加强，银行业国际化程度迅速提升，资本市场改革也同步配套建成。但与国际化金融中心相比，天津金融中心建设现状依然忧喜参半，如何正确评价天津金融中心的建设现状，如何提高天津金融的竞争力，天津金融建设应采取何种模式，都成为本文考虑的核心问题。本文将在SWOT静态和动态分析的基础上，重点对天津金融目前的建设情况进行分析研究，并对天津金融中心建设模式和发展道路的选择提出意见和建议。

天津金融地理位置及建设发展

天津地处渤海经济圈，连接华北、东北和华东地区，位于东北亚国际合作区的中心地带，是著名的港口城市，也是我国北方重要的对外贸易港和东北地区最大的货物转运枢纽。作为全国主要的贸易城市，有效地带动了资金流汇集和资金中心的形成，并带动了金融业的蓬勃发展。近几年天津经济实力不断加强，尤其是滨海新区建设更是带动了全市经济的发展，良好的投资环境吸引了大量外资资源，形成了金融中心发展必备的聚集效应。目前，天津已经初步形成以国有银行为支柱、多层次金融机构并存的有效金融体系，金融市场不断完善、健全，金融监管体系逐步完备。这为天津区域金融中心的建设打下了良好条件。

进入2006年后，国家政策大力支持天津开放开发，注重天津金融先试先行建设。2006年3月，天津市被定位为 “北方经济中心”。4月，国务院批准天津滨海新区进行综合配套改革试点。2006年6月份《国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》下发，滨海新区将成为带动区域发展的新经济增长极。2008年3月中央批复的《天津滨海新区综合配套改革试验方案》，又将滨海新区建设提到新的高度和阶段。2011年，国函（2011）51号文件明确提出，推进天津东疆保税港区航运金融试点。2014年4月21日天津自由贸易试验区挂牌。2015年4月20日《中国（天津自由贸易试验区总体方案）》（以下简称 “方案”）正式颁布，《方案》中细化了天津金融领域开放创新的具体方案，对于一些金融改革的制度创新，例如开展利率市场化和人民币资本项目可兑换试点，人民币跨境使用方面先试先行等制度做了详细的规范和说明。在政策的大力推动下，天津的区域价值将得到大幅提升，更多的优惠政策和措施将吸引国内外广大金融资源的注入，促进天津金融建设更好、更快发展。

天津金融SWOT矩阵策略分析

SWOT矩阵是在战略实施中广泛采用的方法，包括内部优势、内部弱点、外部机会和外部威胁4个部分，是一种系统分析的概念框架，这种分析有利于将外界的威胁和机会及组织内部的优势和薄弱环节结合起来。现在常常用SWOT矩阵分析公司甚至是一个国家或地区所处的竞争环境，确定分析对象的优势、薄弱环节、机会和威胁，从而形成四组不同的战略选择。在矩阵中，用 “T” 表示威胁， “O”表示机会， “W”表示弱点， “S”表示优势。

纵观天津金融中心建设，分析天津金融建设各项条件，结合《方案》中的总体部署，对于天津金融的发展状况和建设策略的选择规划，我们可以借助SWOT矩阵来反映关键变量的关系、分析现状，形成的SWOT矩阵，如表1所示。

天津金融的SWOT矩阵分析中，我们可以清晰地看出天津金融中心的内部优势和弱点，外部机会和威胁。考虑到不同因素的有机组合，天津金融建设的重点和策略也会有所不同。

（一）SWOT矩阵静态分析

在SWOT矩阵策略分析中，通过内部条件和外部环境各要素间的不同组合与分析，可以得出不同的策略选择。根据天津金融特点，结合天津金融SWOT分析，得到WT防御型、ST多种经营型、WO扭转型、SO增长型四种策略。

1.完善金融业法制法规，有效规避金融风险（WT防御型）

目前的金融环境较为恶劣，金融危机、金融风暴时有发生，为合理规避外界威胁，支持金融事业和体制的快速发展，有效防范金融风险，应制定新的金融法律法规，以适应时代要求。例如规范金融业的信用制度、操作制度等。这是一种WT防御型策略，该策略填补了天津金融法制法规欠缺的不利条件，降低了内部薄弱环节的不利影响，合理规避了金融风暴的外部威胁。实施该策略，有利于天津金融竞争力的提高，成为具有发展潜能的金融城市。

2.探索金融创新技术，拓展金融市场（ST多种经营型）

鼓励天津金融改革创新，在金融建设方面 “先试先行”是国家的一项重要策略，是天津金融发展的重要举措。天津应发挥金融创新潜能，通过变更现有的金融技术和金融产品，满足金融市场的需要，实现更大的潜在利润。注重金融创新多层面的内涵和意义，分别从技术创新、产品创新及制度创新等多角度去开展金融改革。新的金融服务和金融产品将有利于拓展天津金融业务范畴，减少外界竞争压力，丰富天津金融市场，促进天津金融发展。这是一种ST多种经营型策略，该策略充分考虑了天津金融得到国家政策支持的内部优势，运用自身金融创新潜能，通过金融创新拓展金融市场，避免了外部环境中金融市场趋于饱和的不利因素，为天津成为区域金融中心提供可能。

3.培养金融专业人才，建立华北金融服务网络（WO扭转型）

天津金融人力资源的建设是目前金融发展的弱项，要加强金融人才培养。一是金融机构应学习先进的管理制度和鼓励措施，为吸收和培养专业人才提供良好环境，培养员工对本金融机构的忠诚度，减少人才流失；二是政府进一步加大对金融人才培养计划的政策支持，关注高校建设，提高科技投入，加强金融改革力度。同时利用发达的信息技术和现代化的科学手段，构建华北金融服务网络，覆盖华北地区的金融市场，拓展天津金融业务，提高天津的区域金融影响力。这是一种WO扭转型策略，在将天津金融人力资源弱点降到最低的同时，充分利用外部机会，发挥交通信息网络的高科技条件，建立华北金融服务网络，转变天津金融的发展方式，为天津建设成为区域型金融中心提供条件。

4.加快滨海新区建设，提高天津金融知名度（SO增长型）

2006年5月，国务院批准天津滨海新区为全国综合配套改革试验区，并把金融改革创新列为综合配套改革之首。作为全国金融改革创新试验基地，滨海新区近几年的金融能力得到迅速提升，金融资源越加丰富，金融机构数量和质量也有很大发展。加快滨海新区建设有利于天津金融业的整体提升，进一步完善金融市场。随着全球对金融业务需求的提升，天津凭借自身优势和滨海新区的国际影响，可吸引更多外资金融机构，逐步提高天津金融知名度。这是一种SO增长型策略，充分利用天津的自身优势和外部机遇，将天津金融潜力充分发挥，为天津最终建成我国金融中心提供可能。

（二）SWOT矩阵静态分析

SWOT分析矩阵一般属于静态分析的过程，但若在SWOT分析矩阵中加入时间维度，遵循时间的发展规律，对每个时段的SWOT矩阵进行策略选择，便可形成SWOT矩阵策略的动态选择模式，如图1所示。金融中心的建设过程是一个不断发展、不断变化的过程，有些因素会随着时间的推移而发生变化。根据学者研究，金融中心的发展是遵循一定规律的，先是成长为有一定金融实力的金融城市，随后发展为区域金融中心，最后有望成为国家金融中心。可见金融中心建设具有明显的动态特征，金融中心的发展规律遵循时间规律，可以运用SWOT矩阵的动态模式对金融中心的策略选择进行分析。

首先在金融中心发展的初级阶段，应该选取WT的防御型策略，克服自身弱点，规避外界威胁，采用最为保守的策略方式成为具有一定竞争力的金融城市。随着时间推移，该城市的金融实力得到进一步提升，此时在金融中心发展的第二阶段，可以选择扭转型的WT策略或多种经营型的ST策略，在发挥自身优势或克服内部弱点的同时，有效规避外界威胁，通过折衷的策略选择减少来自外界的危害，为该城市进一步成为区域型金融中心提供可能。最后，当该城市的金融地位和实力发展到一定程度，可以采用增长型SO策略，充分发挥自身潜能，将外部优势发展到最佳状态，为该城市最终成为国家级金融中心提供可能。

根据上文的SWOT策略的静念及动态分析，可以看出天津的金融建设虽逊色于我国国家级金融中心——上海、北京，但天津金融凭借着自身优势和国家政策的大力支持，已成为金融城市中后来居上的出色代表，目前天津虽不是我国金融中心，但已经是国内具有金融竞争力的金融城市，应将建设目标定位于我国功能区域金融中心。天津目前正处于从金融城市向区域金融中心的过渡阶段，因此选择的策略也应逐渐从WT的防御型策略向ST的多种经营策略和WO的扭转型策略进行动态过渡。这种动态过渡的实质就是金融中心建设和发展的过程，在这个动态发展的过程中除了需要注意建设策略的选择外，还应明确发展过程中的动力机制和发展模式。

天津金融中心建设的动力机制及发展模式

（一）动力机制

基于天津金融发展现状和优劣势分析，可以看出天津金融中心建设应充分抓住自身的内部优势，选择政府扶植的动力机制。金融中心形成和发展的动力机制主要有两种：一种是自然渐进型，利用优越的地理位置和完善的金融市场从国内的区域性金融中心自然发展为全国性金融中心，再通过对外开放发展成为国际金融中心。另一种则是政府扶植型，利用政府相应的优惠政策，在短时间内迅速形成和发展成为全球性的离岸金融中心或区域金融中心。伦敦、纽约、东京属前一种模式，新加坡、香港、巴哈马、开曼群岛属后一种模式。

目前天津的金融现状并不具备伦敦、纽约建设时具备的充足的金融资源，同时没有一个相对稳定的金融环境，因此天津自然形成金融中心的条件并不具备或者需要较长的时间才能完成。政府扶植型金融中心的特点是在政策支持下，短时间内吸纳最多的金融资源、吸纳更多的投入资金。目前天津具备短期发展的巨大潜力，拥有国家政策的全面支持，金融创新实力，良好的交通信息环境，这全都为天津成为政府扶植型金融中心奠定了基础。该动力机制的选择是将天津金融的内部优势（S）进行充分的发挥和运用，这对本地区的经济建设、对外贸易和金融发展具有极大的促进作用。

（二）发展模式

基于天津目前功能性区域金融中心的功能定位，天津应该采取金融区域合作的发展模式。天津地处环渤海经济圈，在地理位置上紧临北京市和河北省。作为同一一区域的金融城市，京津冀金融业存在一定竞争关系，应注意协调一致，协同发展。天津是港口城市，具有得天独厚的自然地理条件，在金融建设中具有明显区位优势。北京是我国首都，是全国政治文化的中心，是信息流密集地，在金融建设中具有明显的信息和文化优势。河北省紧邻北京、天津两大金融发达城市，过分偏重工业产业，金融服务和金融业发展都相对滞后。2014年河北的经济总量是天津的1.87倍，是北京的1.38倍，而贷款规模仅比天津多6736亿元，比北京少26056.2亿元。从上文评价分析可以看出，北京更有资质成为全国金融中心；天津由于其显著的区位条件和政策优势，可以为北京的金融业发展提供环境支持和硬件服务；而河北省的金融市场相比之下活跃程度略显不足。在京津冀金融协同发展的过程中，各城市的金融建设应具有梯度性，形成金融服务和资源互补局面，避免重复建设和恶性竞争。聚焦到天津金融建设，应采取ST和WT的一种策略选择，即可以合理规避来自大型金融城市的恶性竞争，又应利用彼此优势共同抵抗来自外部环境的威胁和打击，共同创建有利于双方发展的金融环境。