三亚警方破获跨境信用卡诈骗案盗取境外信用卡用户信息境内克隆提现

2016-02-02邢东伟

中国防伪报道 2016年6期

文邢东伟

典型案例

文邢东伟

近日，公安部给三亚市公安局发去贺电，对该局成功破获的“11·4”银行卡诈骗案致以热烈祝贺和亲切慰问。2015年11月上旬，三亚警方多警种联动，打掉3个盗刷境外信用卡犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12名，缴获作案工具一批。该案涉及美国、加拿大、澳大利亚等多国及国内各个省市，为全国打击此类案件提供了有力支持。

警银互动洞察异常

2015年11月3日，中国银行三亚分行向三亚市公安局经侦支队举报，三亚市内步行街一家品牌酒店频繁使用境外信用卡刷卡交易，交易异常。根据警方与银行的联动机制，经侦支队民警立即与该银行工作人员会诊，分析认为这是一家坐落于市中心的普通酒店，档次一般，也并不经常接待外籍客人，为什么突然会有大量的外籍客人使用境外信用卡刷卡交易呢？

这些反常的现场，引起了警方的注意。民警立即依法查封了该酒店POS机和银行账户，但该酒店负责人表示，这些都是境外旅游团队预定客房的交易记录，否认有犯罪活动。

多警联动成立专案组

经侦支队立即将相关情况向上级汇报，三亚市副市长、公安局局长陈晓昆指示：“此案关系我市金融安全，必须全力尽速破案。”

根据案件侦破需要，三亚市公安局召开多警种联席会议，集体研究案情。警方认为，这是一个窃取境外信用卡信息疯狂进行盗刷，入侵三亚市银行监管体系的严重金融犯罪团伙，并决定立即成立以经侦、刑警、网警等共同参与的跨部门、跨警种联合专案组。

适时收网人赃并获

通过掌握的各类线索，警方分析认为，这是一个盗取境外信用卡用户信息，然后进行复制、提现的一个犯罪团伙。专案组全面调取了银行交易信息和刷卡交易记录，从2015年9月9日至10月26日，POS机上共发生769笔境外刷卡交易，前期每次刷卡交易间隙只有几分钟，每笔交易以几百元到几千元不等，从刷卡次数和每次刷卡的间隙来看，可以断定这就是一个盗刷银行卡的犯罪团伙。

随着案件的深入，抓捕时机逐渐成熟，警方果断决定收网。专案组民警首先将涉案酒店财务经理姚某控制。经突审，姚某交代了其与湖南籍男子雷某及其手下李某盗刷境外银行卡的犯罪事实。

根据姚某的供述，警方发现雷某、李某与另一个犯罪团伙正在琼海市作案，专案组立即奔赴琼海进行抓捕。2015年11月10日下午，警方将正在琼海实施盗刷的9名犯罪嫌疑人一举抓获，现场查获笔记本电脑、POS机、刷卡卷纸等作案工具一批。