网络传销“王国”覆灭记揭开“开心复利理财网”传销案内幕

文 本刊编辑部

网络传销“王国”覆灭记揭开“开心复利理财网”传销案内幕

文 本刊编辑部

缴纳1600元会费，承诺每日分红，短短三个多月的时间里，一个庞大的网络传销“王国”建立，在全国各地发展会员一万余人，吸纳“投资金额”6000余万元。这个传销“王国”是如何建立起来的？为何这么多投资者踊跃加入？公安机关是如何摧毁这个传销“王国”的？在此，笔者来揭开开心复利理财网与香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统组织领导传销活动的黑幕。

主动出击，直逼幕后黑手

投资人永远都在投资，到手的回报寥寥无几。很多投资人认为钱都在账户中，可是根本无法提取。

2015年4月22日，宜春市公安局经侦支队接群众报案，称有人在宜春所辖的高安市，依托开心复利理财网站，以投资和复利为名，欺骗唆使群众加入该网站注册成为会员，缴纳1600元的会费，承诺每日分红。该网站参与人员众多，社会影响恶劣。

接到报案后，宜春市公安局经侦支队经过初步调查，怀疑这很可能是一起有组织的传销案件，随即展开深入调查。

经连续多日核查，犯罪嫌疑人马某浮出水面。

经查，马某于2014年9月开始筹划、搭建一个叫“开心复利”的投资平台，于10月1日正式开始对外吸收会员。平台以投资理财为幌子，采取传统的“拉人头”方式，要求加入者在当地报单中心至少购买一份1600元的理财产品，然后由报单中心转1600个电子币给新开的会员账户，并将账户激活，同时要求在开心复利理财网上注册成为会员。

之后，网站每天以返利的形式，返还会员20个电子币（一个电子币价值1元），其中13个电子币返至会员主账户，另外7个电子币返至会员子账户。主账户的电子币可以在平台内自行交易转让，当主账户的电子币累计到100个以上时，会员就可以提取整数（100个），电子币可以转卖给报单中心账户，也可以直接转卖给新会员账户。当新会员加入时，需要1600个电子币激活账户，这时电子币就可以转换成现金获利；子账户的电子币不能提取转卖，只能用于开新账户，当子账户的电子币累计到1344个时，系统就会帮会员再开一个新户，但是新户仍然需要1600个电子币去激活，会员个人账户里的电子币永远不够，只有通过报单中心向网站购买。

“这种规则就是用一个复杂繁琐的表象掩盖了会员个人账户里的电子币其实永远不能够提现的实质。”宜春市公安局经侦支队民警介绍说，“此外，网站还设有推荐奖、管理奖、见点奖、报单中心奖等营销手段，如一个会员推荐他人加入开心复利，就可获得20%电子币形式的推荐奖，以此让参与者误以为通过1600元的投资能够在短时间内赚得更多的利润，从而实现‘短、平、快’式的暴富。”

“其实，这个网站就是以投资理财为名，本质是以传销手段鼓励会员发展下线，实现‘滚雪球’式的发展，并通过收取入会费牟取暴利。”

嫌疑人自己也陷入复利圈套，直至被抓，血本无归

犯罪嫌疑人马某：“会员的获利，首先是系统分得的‘交易电子币’。交易电子币要变成现金，必须要有新会员的加入。新会员加入时需要在网站上注册账号，注册账号需要消耗1600个电子币，电子币都是老会员分红、拿奖励得来的，用了谁的电子币，就把1600元钱给谁。如果没有新会员的加入，会员手上的电子币就成了死币，不能变现。”

所有的复利它不可能在网上轻易地去推广，所谓的虚拟货币，它也不可能由一个小小的网站或者几个人去宣传了，它就能够盈利。尤其是它本身在没有任何的生产，也没有任何的产品经营，也没有任何的商业活动，它的这个复利就是建立的一个空中楼阁。它是不可能产生经济效益和经济价值的。所有的复利，说白了就是骗子的一种谎言。

关于这一点，本案的另一位主要犯罪嫌疑人龙某有切身体会。龙某，早先在保险行业工作，在QQ群和微信群经常与群友交流经验，“在群里认识了马某。他告诉我要建立这样一个平台，前景良好，我觉得这样来钱快，拉着大姐一家就加入了。前后投资了1.3万元，并且发展了下线，马某比较信任我，就让我成了高安的负责人。”

但是，开心复利理财网的这种“运营”注定要出问题。自2014年10月启动，运营至2015年1月，因为老会员发展新会员的速度开始缓慢，跟不上网站系统分红的速度，老会员分红得来的电子币没人购买，无法获利，纷纷开始逐层找上线要求对电子币予以回收，网站管理者为了维护网站的运营，被迫回收部分电子币，导致网站收支出现不平衡。

网站管理者不可能甘心将原来收取的会费返现给会员，于是将开心复利理财网站停止运转，重新开发一个“香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统”平台，并于2015年年初上线。

随后，马某在开心复利理财网站平台上发布公告称，已将原来开心复利理财网站上的会员及相应的电子币平移至该K币交易系统，如果之前系统里的会员愿意加入新系统成为会员的，可以在原报单中心缴纳200元用于开户，并且还要以1∶5的比例支付费用来激活原来开心复利理财系统账户中的电子币。如果原系统中会员不愿注册成为新系统会员，则之前系统中的电子币自行失效。对于之前系统中的子账户不予平移，且不满500个电子币的账户也不予平移。

新的“香港钻石通讯网络科技发展有限公司K币交易系统”以买卖K币为名，继续欺骗群众，收取会费。

一环扣一环，环环相扣，参与者的钱就这样被套了进去，无法再回到自己手中。

经查，全国会员账户39839个，份额39000多份，涉案金额6000余万元。

投资需谨慎，勿听信高利谎言

网络传销呈蔓延态势，均以多层级发展人员、给付高额回报为主要特征和诱饵

“‘开心复利理财’之所以能骗这么多人，主要是不法分子以中小城市郊区或农村为据点，利用郊区及农村居民对网上信息真假难辨，信息获取量小，法律知识欠缺等因素，让郊区、农村居民相信‘开心复利理财’是一种合法的网上投资理财项目。在我们前期对案件进行调查的时候，很多参与人员根本不会上网，也不知道如何返利分红，只是通过朋友、亲戚介绍说能赚钱，投资不大，就交钱参与了。”宜春市公安局经侦支队负责人介绍。

这种规模小、回报高的“投资”，形式十分隐蔽，让大家忽略了非法传销的本质。现在大家普遍认为非法传销是一种高投资的项目，而实际上这种“投资理财”网络传销正是利用大家的这种心理从而完成整个传销活动。此外，事实上，传统传销是通过口口相传，网络传销通过QQ群等网络渠道宣传，但是两者具有共性，都是‘拉人头’、收取投资费或入门费、组成层级关系。抓住这三点，就很容易分辨是不是传销了。

公安部经济犯罪侦查局涉众型经济犯罪侦查处相关负责人表示，近年来，网络传销呈蔓延态势，许多不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、覆盖范围广等特点，依托网络，大肆发展人员加入，短期内疯狂敛财。因为网络传销操作简便，可复制性高，一些网络传销活动屡打不绝，遭查处后更换网址继续运作。加上网络传销名目众多，类似旅游、电商、微商、网络电话、网络刷单、网络游戏等名目层出不穷，但均以多层级发展人员、给付高额回报为主要特征和诱饵。“老百姓投资的时候一定要谨慎，不要因为快速回报这样的字眼迷失，要分辨投资是否合法，是否真的可以盈利，不能听信高利谎言。”