一台POS机挖出信用卡诈骗团伙

一台POS机挖出信用卡诈骗团伙

随着西藏自治区山南市“3·10”信用卡诈骗案专案指挥员的一声令下，在相隔千里的广东和上海，犯罪嫌疑人黄某和司某在同一时刻被戴上了手铐。

蛰伏两个月，奔走7省市数万公里，山南市公安局专案民警连续作战，于近日破获这起涉案300万余元、受害人遍布全国多地的信用卡诈骗案。

银行卡莫名消费19.8万元

2016年3月，受害人陈某向山南市公安局经侦支队报警称，他的银行卡在湖南省长沙市一通讯商行的POS机上消费了19.8万元。但当时陈某并不在长沙，而是远在千里之外的成都。

“这属于典型的信用卡诈骗。”听完受害人叙述，经验丰富的经侦民警迅速作出判断，“而且，受害者绝不止一人。”支队民警立即向上级领导作了汇报。

身在成都的陈某没有去过长沙，更没有与这个通讯商行发生过交易往来，信用卡怎会无端被盗刷？经验丰富的经侦民警敏锐地觉察出，这家通讯商行有很大问题。

正当不法分子坐地分赃、暗自得意之时，一队专案民警迅速飞赴长沙，秘密展开调查。通过调取POS机的开户资料和交易明细，POS机主人张某进入了侦查民警的视线。

经过大量繁复的数据分析和情报研判工作，专案民警确定了张某和一名河南籍男子刘某磊有重大作案嫌疑。专案组当机立断，立即对张、刘二人进行抓捕。

归案后，张某和刘某磊交代，POS机是找长沙人周某、刘某办理的。“最初找周某、刘某办POS机，就只想通过刷高交易流水，从而骗取贷款。”张某说，“混熟了之后，周某、刘某暗示我们，可以借助POS机办点‘私事’，并且许诺事成之后绝不‘亏待’弟兄。”

没有抵住利益的诱惑，张某和刘某磊在明知周某、刘某利用POS机进行不法行为的前提下，“奋不顾身”地投入到这场罪恶中。

辗转万里层层深挖上线

4月15日，犯罪嫌疑人周某在长沙落网。经审讯，周某承认了他策划的以张某名义办理POS机，用于信用卡诈骗的活动。

据周某交代，作案用的POS机已经交给刘某，而刘某在拿到POS机后断绝了和周某的一切联系，玩起了失踪。线索似乎就在这里断开了。

细心的民警继续在海量的数据中找寻蛛丝马迹，同时安排便衣蹲守和走访调查，对刘某每一个可能的落脚点和联系人进行地毯式排查。5月2日，刘某落网。

“没想到，是西藏的公安跑这么远把我抓了。”刘某说。据其供述，从周某处拿走POS机后，他就去了广东，将POS机交给了山东籍男子司某，由司某操作诈骗事宜。

得知司某的行踪后，专案民警马不停蹄赶赴广东，在司某的落脚点开展全面布控。很快，摸清了司某的生活习惯和活动轨迹。

民警没有急着动手，因为得到可靠消息，司某还有上线，且两人联系频繁。很快，办案人员查清了司某上线黄某的真实身份信息。得到消息，黄某目前不在广东，已经返回老家上海。这时，另一组专案民警飞往上海，悄无声息地在黄某老宅附近设下天罗地网。5月8日，相隔千里的两人同时被戴上了手铐。

8名犯罪嫌疑人全部落网

捷报传来，熬红了双眼的专案组民警并没有沾沾自喜。根据黄某、司某的供述和扣押的POS机往来账目等证据发现，受害者果然远不止陈某一人，涉案金额也远大于目前掌握的数据。

“除恶务尽，追歼穷寇，不能让任何一名团伙成员逍遥法外。”“3·10”专案组组长、山南市公安局局长洛桑次仁向全体办案民警下达铁一般的命令。

山南市公安局立刻向西藏自治区公安厅汇报侦破进展，并请求向全国各地公安机关广发协查函协助侦破。消息传来，江苏苏州、湖北通城以及西藏的拉萨、日喀则等地都牵连出相关案件。

还来不及与家人团聚，专案组民警又马不停蹄地奔赴在办案途中。在昆明、济南等地，民警先后将犯罪嫌疑人冯某、李某亮抓获归案。至此，8名犯罪嫌疑人全部落网。

“设法盗取受害人的银行卡信息，对该卡复制后将卡内余额转移到以他人名义办理的POS机绑定银行卡上，一次信用卡诈骗犯罪就完成了。”审讯椅上，犯罪嫌疑人黄某向警方交代作案过程。

在“3·10”信用卡诈骗案中，司某、刘某等人正是通过发展下线，借用他人名义办理POS机提供给王某作案，从而获得王某提供的每笔赃款12%至14%的分成。就这样，一个环环相扣、组织严密、分工明确的信用卡诈骗团伙形成了。

据统计，以黄某、司某为首的信用卡诈骗团伙犯罪所得高达300万余元，受害人遍布多个省市。目前，犯罪嫌疑人已全部抓捕到案，警方正全力追缴赃款。