“董事长”的投资陷阱

曹小航 王佳璐

“董事长”是如何诞生的

放在三年前，王会明做梦都想不到，有一天他会被人称为“董事长”。年过40的他只有小学文化，从小到大也没怎么离开过老家景德镇。他在当地的工厂打过工，开过摩的，做过菜农，却没做过什么大生意。

一次偶然的机会下，他结识了两个新朋友。酒后一番畅谈，王会明有了开公司圈钱的想法。

2013年年初，老乡王某告诉他，自己的公司遇到了资金问题，名下一个瓷土矿急需出手。王会明寻思起来，没有任何余钱的他该如何盘下这个矿。

在朋友出谋划策下，王会明想到了民间融资。他于同年6月在上海虚假出资注册了资本为10万元的上海鼎弘投资有限公司，没多久，又“增资”到了1000万元。显然，王会明通过中介公司“垫资”实现了公司资产升级。而他这个身无分文的法人也一跃成了董事长。同时，他在福州注册了一个分公司；之后，又在南京同样注册了分公司。

很快，朋友“史老师”为公司开展了一系列形象包装工作。董事长王会明名下不仅凭空多出了两个瓷厂、一个茶厂、一个瓷矿，其本人还毕业于江西省景德鎮陶瓷学院，拥有人大代表的身份。子虚乌有的矿产投资项目竟然也被包装得头头是道，从编造政策法规、政府工作报告，到盗用中央及国家机关领导的照片，编排制作虚假广告图册，还附上了一份伪造的采矿许可证。

一切准备就绪，还差一些吸引人的噱头。王会明和他的团队在小广告上印上了“2%月息，24%年息”的字样。随后，雇来的六七个业务员四散在人民广场地铁站附近，向来往的路人散发广告单。几个中老年人放缓了脚步留心翻看着，业务员们殷勤地拿出了印刷光鲜的宣传材料悉心解说，客气地邀请他们去公司坐坐，并许诺会给一些小礼品。

王会明坐镇在一套月租2万元的办公室，看着业务员来来往往，不少中老年客户被请到了会客室喝茶。出来的时候，他们手里拿着签好的融资协议书。有几位当场拿到了第一个月的利息，纸钞拿在手上，似乎踏实了许多。没多久，这些老客户带着现金又来追加投资，还带上他们的亲朋好友，看到王会明的时候，还会客气地喊一声“王董”（王会明自称姓万）。

资金链滚成了雪球

第一批资金进账后，王会明花了180万元，买下了老乡王某几乎濒临破产的瓷矿和他的矿业公司。为了让客户们对这个采矿项目更有信心，他邀请王某到上海来，向投资者们介绍矿土生产的工艺流程、市场收购和收益情况。

王某自述，曾有景德镇地质队到矿里实地勘探，探明储存量大于70万吨，乘以每顿96元市场价，销售可以过亿元。之所以廉价出售，只因后续开采需要超过1000万～2000万元的资金追加，自己资金周转不灵，造成严重亏损。

为了让投资者心里踏实，王会明组织了一次实地考察活动。在鼎弘公司业务员们的陪同下，老人们坐着大巴来到了景德镇。董事长王会明在老家热情地接待了他们，带领参观了他“名下”的两家瓷厂和一家茶厂。到了瓷土矿上，王会明又请王某来做现场讲解。他们就着现场的一根传输带、几间板房和一台挖掘机，谈起了生财之道。

此外，王会明还定期召开投资人座谈会，请老客户们聚在一起喝茶吃饭，交流心得，派发购物卡等小礼品。

然而，众人陶醉于发财梦之时，却对公司的资金流向一无所知。事实上，除了买下矿产的180万元外，投资人的资金并没有被投入矿土的开采。

为了鼓励业务员多多吸引客户，王会明和他的团队实行了业务提成制。从20%到50%不等，但凡投资人交到公司的现金，当天就被业务员们领走了一部分“提成”，剩下的则交给王会明。他拿出其中一部分来支付财务人员的工资、公司的水电费和租金，偿还客户的利息，再余下的就进了他自己的腰包。

每月都能领到现金利息，让客户们对项目增加信心，不少老客户开始追加投资，有人甚至追加到了200多万元。王会明设立了一个监理会，在老客户中选了几位干事，邀请他们监督公司的发展情况，鼓励他们扩大客户群。监理员的工作热情并没有让他失望，他们不仅介绍了大量老人加入投资行列，耐心讲解采矿项目的发展情况，还会热心开导一些想要退钱的人。

年纪最大的一位投资者年近90，他颤颤巍巍地在协议书上签下了有些歪斜的姓名，前后共追加了七笔资金，还将老伴也带入了投资行列。

新资金的注入，使得王会明能够偿付高额利息。整个资金链就像越滚越大的雪球一样，除非有更多的资金注入，否则随时可能坍塌。

然而，远在景德镇的瓷土矿却未像他预期那样，制造着价值上亿的瓷土。事实上，这个露天矿因连日大雨，已停工许久。获得了提成的业务员们也纷纷辞职离去，公司换上了一批又一批的新人，和业务员失去联系的投资者们也一度陷入了恐慌。

监理会的“难言之隐”

监理会副主任郭先生是上海鼎弘公司忠实的老客户，他于2013年10月签订了第一份投资协议书后，先后注入了100万元的资金。作为老资历的投资者，他被王会明和他的团队选为监理会成员之一，与他同时受到招募的还有13人。王会明向他们支付了1000～1800元不等的月薪，请他们协助管理投资人。

秉承着服务公司的原则，监理会主席将成员们分成了几个值班小组，在单位协助接待投资人，为公司提供建议。并且制作了一本“监理会记录本”，由值班人员记录每一天的工作情况。老人们在里面信心满满地写道：“我们监理会成员，大家共同努力，齐心协力把鼎弘搞上去，红红火火大家都得利。”

也有委员写道：“公司有私密性，我们监理会不能干预。我们一要监督好资金情况；二要积极宣传，介绍公司投资安全性、可靠性，引进客户；三要对投资者中个别有损于公司形象的言行加以阻止。”

最初几个月，几乎每天的记录中都有“某某委员的客户今天投资了多少万元”的字样。委员们为能够帮助公司开拓疆土而感到自豪，他们记录着各个成员的贡献，主动找王会明出谋划策，并将建议一一记录下来。

2013年年底，有投资者因公司未能出示财务报表而提出退单。此时正值公司业务员更替，联系不上业务员的客户们怒气冲冲地向公司讨要说法。委员们每天都做着安抚工作，一边向王会明提出财务公示请求，一边劝导众人耐心等候。他们在记录本上互相打气，还提出削减监理会的午餐经费，以帮助公司渡过难关。

2014年4月，郭先生等人在王会明引导下，参观了瓷土矿的开采情况。面对简陋的采矿设备，他心中存疑，有些担忧王会明无力偿还本金。7月，他独自一人再次前往景德镇考察，却意外地发现，矿业公司整个不见了，更不用说瓷厂和茶厂了。他当即找到了“王董”，却被告知：“这两个瓷器厂和茶厂是假的，其他人帮我包装的，只有鄱阳县的矿是我的。”

郭先生要求带他去矿上再看看，只见到冷冷清清的工地，没有什么人在开采作业。大惊之下，他立刻回到上海，向监理会众人说了情况。面对众人的质问，王会明却给出了另一个谎言：“我已经找了一个几百万的大户，你们这些钱我肯定有能力还的。”

该月的“理事会记录表”上，除提到了公司“暂时资金不顺畅”外，并没有提及郭先生在景德镇的见闻。有委员仍旧写道：“公司前景一片大好。”

2014年8月6日，在鼎弘投资了8万余元的王先生向警方报案，指控王会明以融资为名，骗取其钱财；并以同样的方法欺骗了几百名中老年人，涉及金额约3000余万元。8月7日，犯罪嫌疑人王會明因涉嫌非法吸收公众存款罪被批准刑事拘留。到案后，王会明辩称是融资行为不是诈骗犯罪。

上海市人民检察院第二分院介入审查后，发现在上海鼎弘投资有限公司电脑内查获的投资名单中就涉及225名受害者。监理会承担了“监督”公司职责，但面对遭受诈骗的受害事实，大多数委员却选择了沉默。正因为一些投资人选择不报案，损失难以估算，缺乏证据，最终检察机关认定王会明诈骗金额为1100万元，留下了遗憾的法律黑洞。

检察官解释说：“有些报案人有这样的顾虑：一旦王会明被定性为诈骗，投资者的钱是否无法拿回？他们甚至想要亲自操作，将鄱阳县的瓷土矿置换成现金。事实上，该矿的开采许可证是伪造的，而开采权也是不可转卖的。”面对把血汗钱都亏空了的受害人，检察官指出：“高额的利息承诺，巧妙的宣传策略，是吸引中老年人加入投资的主要因素。公众在进行投资理财时，务必要认清公司法律资格和经营范围，不能轻信宣传材料，更不能轻信高额回报。而一旦在发现被骗后，一定要及时报案，采取法律手段才会尽可能挽回损失。”

编辑：成韵 chengyunpipi@126.com