万里缉捕美女高管

鲁兵

一架巨型银燕轰鸣声中钻进了碧蓝色的苍穹，向朝南的方向飞去。这架航班的目的地是香港。飞机的中间座位上坐着三个人，靠窗的那位穿蓝白条衬衣的中年男子，是上海市公安局经侦总队的副总队长，叫戴新福，坐在他边上着蓝色T恤的女青年是市公安局国合处的黄樱，靠走道的那位穿白色T恤的青年男子是经侦总队一支队的探长韩伟峰。他们去执行一项紧急而又特殊的任务，要到大洋洲小国斐济缉捕两名国际刑警组织通缉的犯罪嫌疑人。为什么要由副总队长亲自带队，万里迢迢地赶往如此远的国家寻踪觅迹缉捕对象？他俩到底犯了什么弥天大罪呢？

美女高管携巨资出逃

2013年8月12日傍晚五时许。一辆黑色的小车驶进了经济侦查总队的大院，车上下来几个人匆匆来到一支队办公室，走在后面的那个年轻人向探长林植介绍说：“我们是上海保险监督局（中国保险监督管理委员会上海监督局）的，这位是王处长。”林植探长与王处长握手寒暄后，王处长开门见山地报案，介绍起了一起金融诈骗大案。

“我们发现，上海泛鑫保险代理有限公司擅自将寿险产品变造为收益理财产品，并大肆对外宣传销售，到底销售了多少理财产品，一时还难以查清。该公司的总经理叫陈怡，是个年轻的女人，还有一个公司顾问叫江杰，是个男的，听说他俩突然卷走钱款玩起了失踪。那些买了寿险的客户风闻消息后，纷纷上门查看，果然公司已关门，这些散户眼看要不到钱，开始到保险公司和银行闹事。”

林植是个戴眼镜、微微谢顶的年轻小伙，虽然只有35岁，但颇为老到，在经济领域摸爬滚打了10多年，已是一位经验丰富的探长。他一听这起金融诈骗案心里顿时一惊，到底牵涉到多少客户，涉及多少资金，一时虽难以统计断定，但此案肯定涉及几百人，甚至数千人，一般买保险产品的多是老人，且都是成千上万元，一个个散户叠加起来可是一笔巨款啊。

林探长不敢怠慢，立刻来到支队长办公室向他汇报，支队长听完汇报，思路清晰地发出命令道：“先不管涉及多少人和资金，现在紧要的任务是先抓人，人到案后，一切都可以搞清楚。”

陈怡和江杰的出境记录显示：两人已于7月24日离境去香港。陈怡，女，34岁，上海人，上海泛鑫保险代理有限公司总经理；江杰，男，47岁，杭州人，泛鑫公司高级顾问。

网上的信息有限，两人到了香港以后一切都成了谜，无法再追踪其线索。

市局副局长陈臻听完经侦总队程总队长汇报后，感到此案涉及许多老百姓的利益，不能小觑，便立刻向市委、市府和公安部国合局汇报，并请求公安部国合局协调侦查。

此刻，网上已经开始流传，泛鑫公司美女高管陈怡携款5亿资金出逃。

此案引起了中共中央政治局委员、市委书记韩正和副市长、市公安局长白少康的重视，先后批示抓紧破案。

8月14日，公安部国合局与香港警方联系，查出两人在香港停留五天后，已于7月28日离开香港，飞往韩国仁川，并于当晚转乘飞机前往斐济。

大胆的“创业”计划

陈怡何许人也？熟悉陈怡的人都公认她长得靓丽，是个名副其实的美女。陈怡不但长得漂亮，智商也颇高。可惜这个漂亮女人聪明用错了地方，且胃口太大，结果聪明反被聪明误。

陈怡开始是在一家公司做保险业务，凭着她的年轻美貌很快拉到了许多客户，见自己辛辛苦苦拉来如此之多的客户，大头都给公司拿走了，自己却只取得一点点报酬，她感到心理有点失衡。

2009年一个寒冷的冬天，陈怡与一起做保险业务的闺密谭睿吃饭，几杯红酒下肚，陈怡趁着酒兴说出了自己的不平，谭睿抿了一口红葡萄酒，随口劝解说：“既然你能拉到这么多客户，这些人脉资源都在你的手上，何不跳出来自己单干。”

一语点醒梦中人，于是两人趁着酒酣耳热，一起筹划起开办一家自己的公司。

陈怡凭着自己娴熟的保险业务和人脉关系，颇有把握地说：“我们先贷款一笔启动资金，找个办公的地方，招兵买马，请这些业务员以办理保险的名义吸引客户，然后我们公司代理保险公司办理保险，虚构一年至三年短期保险理财产品，以承诺客户每年6%至12%的固定回报收益来引者上钩。”

陈怡说罢，将杯里的红酒一饮而尽，笑着继续说道：“我们对保险公司则谎称系代理销售20年期限的寿险保单保费收入，由保险公司从投资人银行账户直接扣款，如此可以从保险公司获取高额代理手续费。这样套现，钱不就可以滚滚而来了吗？”

谭睿听罢，打心里佩服陈怡的诡计，但她担心地问：“6%至12%的回报还给客户，这个钱怎么来？”

陈怡自信地说：“只要有新客户不断进来，我们将后面投资者的钱款提成一部分给前面的理财者，不就源源不断了吗？”

说干就干，两人琢磨一阵后，给公司取名为泛鑫公司，意味黄金广泛而来。通过贷款和东拼西凑终于凑到了一笔启动资金，她们先在江苏路觅了一幢大楼里的几间办公楼，装修一番后，拉了几个做保险的同行，并煞有介事地贴了几张招聘启事，2010年1月，一家公司就如此横空出世。

发布“红色通缉令”

专案组接报后，迅疾赶到位于江苏路上的泛鑫公司，已是人去楼空。侦查员查看了一下办公地点，业务规模很大，公司下面层层团队，达400人之多。

8月15日，专案组确定了嫌疑人的身份，取得了确凿的证据，以非法吸收公众存款罪由检察院提请对两名涉案嫌疑人陈怡和江杰批准逮捕。公安部通过国际刑警组织发布了“红色通缉令”，向全世界190个国际刑警成员国发布协查通报，尤其是对斐济相邻的澳大利亚、新西兰，以及互联网上猜测较为集中的加拿大、美国进行了通报。

8月17日，公安部国合局会同上海市公安局经侦总队成立了缉捕小组，小组由公安部国合局四人，市局经侦总队副总队长戴新福和一支队探长韩伟峰，以及国合处黄樱三人组成。

8月18日一大早，追捕人员马不停蹄地赶乘飞往斐济的航班。为了早日赶至斐济，追捕组成员几天没有躺下睡觉了，但他们没有一点睡意，心里焦急地期待着飞机马上降落。

飞机还没停稳，追捕人员早已迫不及待地来到机舱舷门，出得门来，已经连续30多小时未曾合眼的缉捕组成员，顾不上吃饭休息，旋即联系上了中国驻斐济警务联络官，通过他立马请求斐济移民局和斐济警察局局长协助缉捕两名嫌疑人。当地警察局局长正巧来过中国，他对中国留下了美好的印象，立刻下令上网通缉两名嫌疑人。

当地警方告诉中国警察，他俩准备登机去邻国瓦努阿图，接到中国警方协助追捕此两人请求后，两人过关时被机场警方当场截留。两名嫌疑人已花20万美金高价买了瓦努阿图的身份证，倘若晚一步，他俩乘机前往瓦努阿图，缉捕将可能遥遥无期。因为我国与该国尚没有建立外交关系，该国也没有加入国际刑警组织，再抓捕他们将更加困难重重。

办完交接手续后，终于见到了久闻大名的美女嫌疑人陈怡。此女果然美丽非凡，打扮得更是时尚，染着一头棕色的秀发，穿一件蓝色T恤，外着一件米色的名牌夹克，头戴一顶白色的名牌帽子，充满着青春气息。

其身边的江杰，戴一副眼镜，头戴一顶深蓝色运动帽，身穿藏青色夹克。他们脸上显得无奈而失落。虽然追捕人员穿的是便衣，但他们一见到中国人的脸出现在眼前时，陈怡感叹道：“真没想到，这么快就被抓到！”

在前往韩国仁川的10多小时飞行途中，警察平等地对待嫌疑人，甚至转递饮料，这些细节感动了嫌疑人，他俩非常配合，抵达韩国仁川机场后，又安然地登上前往上海的航班，终于顺利地返回上海。

吸金的手法

对陈怡和江杰带回的行李进行清点检查时发现，四只“美旅”等名牌高档旅行包内，有80万元一枚的黄钻戒、劳力士名表和诸多珠宝首饰、还有爱马仕、LV等高档皮包和几双时尚鞋子，以及各种名牌衣服，都是些价钱不菲的奢侈品，还有83万欧元和8000美金。

在公司时，陈怡每天开上百万元的保时捷名车上下班，她另有两辆帕纳美拉跑车，还有两辆宝马轿车，都是百万元的豪车。

陈怡租借在愚园路上的高档洋房，月租费几万元。江杰名义上是公司高级顾问，其实是她的情人。江杰原本在杭州有妻子，并有孩子，但一次偶然的业务联系遇上了陈怡美女高管。江杰见过世面，口才甚好，在美女面前口若悬河。陈怡那时正春风得意，但她晚上一人想起不断地用后面投资者的钱款给前面投资者返还利息，拆东墙补西墙，漏洞越补越大，她有点六神无主，这时遇到了熟悉保险业务的江杰，感到遇见了救星，于是聘他做公司高级顾问。

江杰确实反应快，鬼点子多，美女被他的能干所吸引。单身的女子寂寞时，最易动情；江杰也是在上海单打独斗，两人干柴烈火，一点就着。

泛鑫公司有400多名业务员。陈怡瞒着手下的业务员，通过按比例返还奖金的手法，激励麾下拼命拉客户。业务员为了多拿回扣，不辞辛劳地四处奔波，凭着三寸不烂之舌忽悠市民利息很高，信以为真的市民纷纷购买，投资者像滚雪球一般越滚越大，结果发展到了4000多人。

投资最多的购买了200多万元的寿险，一般的多是购买10万至50万元，这些客户大部分是退休人员。这些老人都是谨小慎微的过来人，他们是如何将一生的积蓄心甘情愿地被骗呢？ 泛鑫公司主要采取了以下几种手法：

一是口头忽悠。将公司理财产品说得天花乱坠，并大量散发泛鑫公司印制的宣传资料，通过业务员到马路上分发、到小区里挨个塞入报箱、和朋友私下介绍等等，更绝的是通过银行里的工作人员“飞单”。“飞单”是个新鲜的名词，就是银行业务员做完存款等业务后，介绍推荐泛鑫公司的理财产品，人们出于对银行业务员的信任，误以为是银行的理财产品，其实是个别业务员的私下行为，他们从中拿回扣。

二是让看了宣传资料和介绍而来的上门者相信这是保本的产品，给他们吃了定心丸后，再根据老人想赚钱的心理，给买产品者返回佣金，其比例是6%至12%的利息，最高的利息达15%。

三是泛鑫公司签的协议书都是私底下自己编写的，几张写得满满的文字，都是些拗口的法律术语和各种规则，看得投资人云里雾里。

虽然泛鑫公司拆东墙补西墙，不断地拿新投资人的钱款填补老客户的利息，但公司的办公楼租金和运转开销、业务员的薪水和回扣，以及缴纳税款，加上总经理的个人挥霍，资金很快出现了短缺，且漏洞越来越大，甚至出现了崩盘的预兆。到了2013年6月，泛鑫公司账面上的钱已所剩无几。如何面对4000多客户等着不断要分红的利息，陈总感到了危机，她与顾问兼情人江杰商量，面对陷入绝境和四面楚歌的局面，老谋深算的顾问也无力回天。于是两人密谋决定三十六计，走为上策，遂决定携带剩下的余款远走高飞，逃之夭夭。

临出境潜逃前，两人周密谋划，先办理了10多份移民公证，详细查阅了十几个国家的移民政策。原计划去美国和加拿大之类的先进大国，但赖昌星的引渡使他俩感到目标太大，不易隐藏。比较下来感到还是大洋洲的小国偏远安静，易于躲藏。在海边买幢别墅，出门就是碧海蓝天，看日落日夕，呼吸新鲜空气，真是人间天堂。他们将公司剩下的4000万人民币转到了香港多个银行的账户上，到香港分别取出钱款，并通过黑市兑换了大量外币，陈怡还卖了自己的房产。然后，再通过朋友介绍，花高价20万美金购买了两张瓦努阿图的身份证，于是乎老母鸡变鸭，转眼漂白了身份成了外国人。他俩出逃的线路也进行了精心设计，并未从香港直飞斐济，而是停留几天后转道韩国前往，采取了金蝉脱壳之计，溜之大吉。心想让那些客户们望尘莫及去吧，亦让警察接到报案没有方向。两人不露声色地悄然按计划实施，一切都做得神不知鬼不觉。

细致排查

犯罪嫌疑人陈怡和江杰到案后，为了快速厘清犯罪事实、查清涉案资金和固定证据，专案组会同市金融办、市保监局牵头六家保险公司，按照保单内容，一一对投资人进行回访，一人一档地展开细致地核对。

专案组则调集了30多人的队伍，开进泛鑫公司办公楼。对公司属下的11个团队体系，共计400余名保险代理人，包括在职、兼职和离职等人员，逐一调查，理顺了每个代理人发展的客户人数、理财金额等盘根错节的复杂关系和投资情况。专案组工作量之大难以想象。与此同时，有许多客户到保险公司和银行吵闹，办案人员还要不断地向客户解释，并做好安抚工作。

最后，专案组终于查清了所有被骗的资金和来龙去脉，其“长险短做”的泛鑫模式其实并不复杂。2010年1月至2013年7月，陈怡分别伙同谭睿（另案处理）以挂靠和收购等方式，先后实际控制了泛鑫保险、浙江永力和中海盛帮三家保险代理公司，以保险代理模式运作，将20年期的保险产品虚构为年收益率10%左右的一至三年期的保险理财产品，骗取投资人资金并将骗取资金谎称为泛鑫保代代理销售的20年期寿险产品的保费，通过保险公司手续费返还的方式套现。此案被骗的投资人共涉及4100余名，套取资金13亿余元。陈怡等人通过保险公司手续费返还的形式骗取投资人资金10亿余元，除用于兑付部分投资人本息、泛鑫公司运营成本外，陈怡个人挥霍了1.2亿人民币。至案发，尚有3000余名投资人共计8亿元资金未兑付。

2015年2月11日上午，被告人原泛鑫保险代理公司总经理陈怡被上海市第一中级人民法院判处死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；原泛鑫公司高级顾问江杰被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。

编辑：郑宾 393758162@qq.com