金融支持天津自贸区的发展研究

王睿

（中国人民银行天津分行，天津300040）

金融支持天津自贸区的发展研究

王睿

（中国人民银行天津分行，天津300040）

2015年4月21日，中国天津自由贸易试验区正式挂牌成立，成为北方首个自贸区。而金融支持对于天津自贸区的发展必不可少，也发挥着重要的支持和推动作用。在天津着力打造具有天津特色的自贸区的背景下，加强自贸区的金融支持研究具有重要的理论和实践意义。通过对天津自贸区相关情况的论述，对当前的自贸区金融支持环境的研究，对自贸区未来发展给出了要坚持服务实体经济，防范化解金融风险，大力发展科技金融等建议，为天津自贸区的建设发展提供一些参考。

金融支持；天津自贸区；发展特色

2015年4月21日，天津自贸区正式挂牌。天津自贸区的建成是我国经济领域的扩宽和区域多边合作的大胆尝试，是我国建设标准化、规范化自贸区的积极探索。同时。它的发展建设也会辐射到整个京津冀地区，乃至环渤海地区的发展。

一、天津自贸区的简介

国务院总理李克强在2014年政府工作报告中明确提出，将“扩展上海自由贸易区范围，新设广东、天津、福建自由贸易试验区”作为我国深化改革促发展的重大举措。天津自贸区是中国政府在学习和复制上海自贸区经验的基础上，设立在天津的区域性自由贸易区园。自贸区成立后，将在加快政府职能转变、扩大投资领域开放、推动贸易转型升级、深化金融开放创新、推动实施京津冀协同战略发展等五个方面进行创新探索。作为北方唯一的自贸区，天津自贸区不仅承担着先试先行的责任，还承担着京津冀协同发展国家战略的重任。同时伴随着国家自贸区政策的落地，天津自贸区也会成为“一带一路”的外贸载体。中央在天津设立自贸区是历史赋予天津的光荣职责，更是进一步推进我国自贸区标准化、规范化建设的重要途径。

二、天津自贸区发展的金融支持环境

统计数据显示，自天津自贸区得到批复以来，天津积极推动和争取设立各类金融机构，2013年以来，先后有12家金融法人机构进入天津，全市执牌金融法人机构已达到56家。政府支持金融法人机构增资扩股和拓展业务，金融机构体系的建设不断健全完善，支持自贸区发展的金融环境已经形成。

（一）贸易投资，便利快捷

天津财经大学自贸区研究院院长刘恩专教授认为，贸易投资的便利化和金融化的创新将是区域发展的着力点。贸易投资的便利化为自贸区的发展提供了前提条件，而贸易投资的便利化则主要表现为审批工作流程的简化。滨海新区已经推行的行政审批改革就为天津自贸区的运行创造了良好的金融政策基础，将审批时限提速，大大节省了企业办事时间，在全国都具备可复制可推广意义。行政审批的改革，为天津自贸区的设立提供了基础保障。

（二）金融服务，功能健全

在加强监督管理的基础下，天津自贸区支持具备条件的民间资本在自贸区内成立银行等金融机构，从而推动自贸区金融服务业的全面开放，为自贸区的发展提供便利。同时，自贸区也允许区内的外资和中外合资银行开办外币离岸业务，鼓励金融机构通过动产融资登记平台发展动产融资业务，支持中小企业的进一步发展壮大。自贸区积极支持金融机构对适合商业保险发展的外汇管理模式的探索，支持培育并发展人民币跨境再保险市场，支持建立专门机构开展巨灾保险试点活动。金融服务产品的推陈出新和功能的健全，使它丰富了产品服务，满足了自贸区内不同类型、不同规模、不同行业客户的多种金融需求，极大地方便了自贸区内企业的融资信贷。

（三）融资租赁，蓬勃发展

融资租赁是以租促销，扩大产品销路和市场占有率，加速生产企业资金的周转，促进企业的发展，繁荣自贸区的经济。东疆保税区是中国内地规划面积最大的保税港区，该区的融资租赁产业在短短几年内迅速崛起，现在其融资租赁产业规模已占到中国内地融资租赁业近四分之一的比例，单机、单船等单一项目融资租赁业务占到全国八成以上，成为天津港片区名副其实的“金字招牌”，也成为了天津自贸区建设的重要抓手。天津自贸区在“一带一路”建设、京津冀协同发展的大背景下，区位优势明显，还有现有的装备制造、海洋运输和石油石化等产业优势，融资租赁产业更会迅猛发展，为天津自贸区的发展带来更多机遇。

三、金融支持天津自贸区特色发展

（一）区域金融市场一体化发展

天津自贸区的战略定位是努力成为京津冀协同发展高水平对外开放平台、全国改革开放先行区和制度创新试验田、面向全世界的高水平的自由贸易园区。因此，推动自贸区区域金融市场的一体化发展，是实现经济转轨的目标之一。自贸区在遵守国家法律法规的前提下，通过加强区域之间金融监管协作，来打破地域之间的限制，充分发挥地区不同优势，促进区域合理分工和生产要素的优化配置，提高整个区域的经济总体效益。自贸区金融机构要在发展中不断探索适合与京津冀协同发展相适应的产品，要探索支持京津冀金融市场一体化发展的管理模式，从而优化京津冀地区金融资源的合理配置，促进天津自贸区成为京津冀地区产业转型升级的有力引擎。

（二）离岸金融蓄势待发

离岸金融，是指我国境内发生但不受我国金融制度约束和管制的一类资金融通活动。随着天津自贸区贸易投资便利化的要求，这类业务的需求量逐渐增长。离岸金融市场可使非居民在筹集资金和运用资金方面不受所在国的税收和外汇管制，可进行自由交易的市场，是自贸区建设的一个重要方面。天津自贸区的批准建立，区内聚集大量的非居民企业，许多企业、行业都会得益于离岸金融业务，如：国际航空航运企业的国际结算、东疆保税港区内的仓储、出口加工和转口贸易企业等。离岸金融为贸易、物流企业境外业务提供了资金的便利结算，为内资企业“走出去”提供了良好的平台。离岸金融的兴起，会实现对金融机构的非现场监管，促进自贸区内的投资自由和金融自由，助力自贸区的建立发展。

（三）深化改革金融创新

天津自贸区金融改革的重点是金融创新，在建设进程中，要以此为着力点，探索寻找金融创新的新项目，力争在天津特色发展中找到突破点。应结合天津本身在港口经济、航运中心具有的成熟经验和巨大优势；其次，还应该利用好天津正蓬勃发展的融资租赁业、离岸金融等特色金融创新活动，进一步完善和规范相关试点实施细则和操作流程，保证业务顺利开展，为天津自贸区的发展保驾护航。同时，要始终坚持简政放权改革方向和负面清单管理模式，扩大人民币境外结算业务，深化改革外汇管理职能，从而不断促进市场货币等要素的双向流动。还应不断探索发展人民币跨境投融资的试点，扩大资本项目限额内的可兑换范围，实现企业外债规模比例的自律管理，为企业的发展提供了方便和更广阔的发展空间。

四、金融支持天津自贸区发展的政策建议

（一）要坚持服务实体经济

要坚持立足天津实际，充分了解天津自贸区实体经济的需求，确保资金投向实体经济，预防产业空心化。在发展天津自贸区的过程中，要以自贸区为战略支点，在先进制造业的基础上，大力发展融资租赁业等第二产业，进而带动银行业和金融市场的发展，从而实现天津“接二连三”的发展战略目标。要让金融服务于实体经济，就要深化金融改革。一是推动自贸区利率市场化的改革，二是降低金融金钩的准入门槛，进一步开放市场。这就需要根据天津自贸区的特色，找准定位，找到与自贸区建设相关联的先行先试的切入点和试点，构筑不同于其他地区的竞争力，坚持服务贸易与实体经济相结合，探索符合中央精神、符合地方发展实际的金融支持政策。

（二）要防范化解金融风险

融资租赁、离岸金融等金融创新为自贸区的投资者提拱了更多的金融产品，帮助他们实现最满意的效率收益，对自贸区的发展意义重大。但是金融创新在推动自贸区经济发展和金融发展的同时，也使得金融风险有增无减，同时金融创新还可能导致市场的过度投机和泡沫膨胀有效防范化解。要有效防范化解这些金融风险，就要加强对金融创新政策的适用性、规范性和可操作性的评估和管理，完善金融制度，优化操作流程、重视培训交流，有效杜绝政策风险和操作风险。同时，要加大对自贸区异常跨境资金的流动监督及管理，特别是应加强对自贸区金融机构、主要行业、企业的现场考察核查和非现场的监督管理，力争给自贸区金融机构和企业创造一个安全的贸易投资环境，确保在扎实推进自贸区经济发展的同时，区域内不发生系统性的金融风险。

（三）大力发展科技金融

科学技术是第一生产力，经济的发展依靠科技进步，而科技的发展则离不开金融的强力助推。因此，实现科技产业和金融产业的融合，大力发展科技金融是天津自贸区打造科技创新区域性平台的重要措施。自贸区应加强科研机构、企业和金融机构的合作创新，建立专利导航产业与金融产业的协同发展，加快成立自贸区科技金融服务中心和科技金融聚集区，形成多元化的科技金融投资体，逐步健全科技金融中介服务机构，建立健全科技成果转化交易市场，增强科技对金融的回报率和经济的贡献度。同时，根据京津冀区域发展和需求的特点，针对自贸区科技金融融合和发展中面临的问题，在自贸区成立研究中心开展针对性的政策试点，推动科技金融的全面发展。

[1]天津经济课题组.建设天津自贸区——经济增长新极点[J].天津经济，2014(9):24-31.

[2] 李文增.离岸金融与天津自贸区建设[J].城市经济，2013(11):50-53.

[3]天津经济课题组.起航——天津自贸区[J].天津经济，2015(2):34-41.

[4]盛 斌.天津自贸区:制度创新的综合试验田 [J].中国经贸，2015(1):04-10.

[5] 韩 启.天津自贸区的“金融命题”[J].新金融观察，2015(3).

［责任编辑：高 瑞］

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1005-913X（2015）07-0012-02

2015-06-16

王 睿(1979-)，男，河北沧州人，经济师，硕士研究生，研究方向：金融学。