工程项目风险管理及其应对策略综述

杨永军 强建民

（山东省装饰设计研究所，山东 济南250002）

古人常说“天有不测风云，人有旦夕祸福”，这正是对世界事物发展的不确定性和风险性最本真的认识。那什么是风险呢？C.A.Williams将风险定义为在给定的条件和某一特定的时期，未来结果的变动；March＆Shapira认为风险是事物可能结果的不确定性，可由收益分布的方差测度；Brnmiley认为风险是公司收入流的不确定性。从认知学上讲，风险的损害发生与否，损害的程度取决于人类主观认识和客观存在之间的差异性。在这个意义上说，风险指在一定条件下特定时期内，预期结果和实际结果之间的差异程度。

1 工程项目风险管理

工程项目风险是指工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭受的风险，将其定义为在工程项目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性。工程项目的风险管理分为风险的预测和识别、评估和评价、应对控制以及监控等阶段，因为工程项目具有客观性、多样性、可变性以及存在于从项目开始到竣工的全过程性，在这样的环境下，风险管理是和其它项目管理活动融为一体的，它应渗透于项目的整个生命周期，渗透于项目的每一项活动之中，有助于实现项目的战略目标。

2 工程项目风险的预测与识别

2.1 工程项目风险的分类

为深入全面地认识工程项目风险，并有针对性地进行管理，有必要对工程项目风险进行分类。依据不同的风险后果、风险来源、风险影响范围、风险的可预测控制等情况，可分为纯粹分险、投机风险、自然风险、人为风险、总体风险、局部分险等。

2.2 风险识别的方法

风险识别是项目风险管理的首要任务，只有先正确识别风险，才有适当处置风险的机会，识别风险可依靠观察、调查研究、参考有关资料、专家论证等方法，目前常用的有：德尔菲方法、头脑风暴法、幕景分析法、敏感性分析法、财务数据法等，当然，针对不同的工程项目，其项目风险的识别办法不是单一的，做为风险管理的第一步，它也应是动态的、综合的。

3 工程项目风险的估计与评价

3.1 工程项目风险估计至少应对项目风险发生概率及其分布进行估计；对分险后果的严重程度进行估计；对风险发生时影响的范围进行估计；对风险发生的时间进行估计。

而且估计项目项目风险的内容也应包括工对工程项目目标的实现形成不利影响的对象；对工程局部和总体工期（进度）损失的估计；对工程项目带来的一次性最大损失和总损失的费用损失估计。

3.2 工程项目风险的评价应根据不同工程项目的计划风险水平和可接受风险水平两个层次，采用综合评价法、层次分析法、模糊分析法、风险图法等办法对工程项目风险进行评估与评价。

首先确定项目风险评价基准。针对不同项目风险后果，确定可接受水平。使可以进行量化的目标，成为评价基准。再确定项目风险水平。工程项目整体风险水平是综合了所有风险事件之后确定的。最后将单个风险与单个评价基准、整体风险与整体评价基准比较,确定可接受范围，进而确定该项目的去留。

4 项目风险的应对策略

4.1 风险虽然是客观存在的，但并不是不可防范的，如何采取应对策略，将风险的损失降到最低，是风险控制策略的重要任务，风险控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。

4.2 工程项目常用的风险应对策略和措施有风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用以及这些策略的综合使用，从理论上说，需要根据工程项目风险的具体情况以及风险管理者的心理承受能力以及抗风险能力来确定工程项目风险的具体策略和措施。

4.2.1 风险规避策略

风险规避是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。从风险管理的角度来看，风险规避策略是一种最为彻底的风险管理措施。

4.2.2 风险转移策略

风险转移策略风险转移是指项目组将风险有意识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担的风险处置方式。保险是最重要的风险转嫁方式，非保险型转嫁方式是指项目组将风险可能导致的损失通过合同的形式转嫁给另一方，如：组织联合体进行工程投标、工程担保、工程分包、选择合同的计价方式等，从本质上讲，不管哪种风险转移方式，目的都是使自身少受风险损失，风险本身并没有减少，只是风险承担者发生了变化。

4.2.3 风险缓解

风险缓解的主要措施是降低风险发生的可能性、减少风险损失、分散风险和采取一定的后备措施等，对于项目主体而言，它的前提是承认风险的存在，而不是从根本上消除风险，因此在众多的风险应对策略中，仅作为一种辅助措施。

4.2.4 风险自留策略

风险自留是由项目组自行准备基金以承担风险损失的风险处置方法，在实践过程中有主动自留和被动自留之分。主动自留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是筹措资金将这些风险自留。被动自留则是指未能准确识别和评估风险及损失后果的情况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式。

4.2.5 风险利用

在工程项目风险管理中，一般而言，具有投机性质的风险经常可以被利用，如：提高高有关员的索赔意识，把握索赔机会，以争取更多的经济效益。风险利用的过程中，一般要注意决策要当机立断、要量力而行、要制定多种应对方案并且要严格监控风险。

5 项目风险的监控和防范

5.1 项目风险的监控

5.1.1 项目费用考核。施工过程中定期考核成本，开展经常性和针对性的费用成本分析活动是费用成本控制的关键。

5.1.2 质量控制与监督。质量是费用的最大风险之一，它不仅会带来很大的保修费用，返工的损失也很大。应该通过各方面的检查，将工作中可能发生的问题尽早消灭。

5.1.3 进度控制与监督。在最合理总工期的控制之下，每月制订月、周进度计划，同时对照总工期找出每个工序间时间安排上的差距，及时调整，使实际工期尽量与预定工期相符或提前，确保工程按期完工。

5.1.4 安全控制与监督。工程项目部要建立健全一系列的安全规程和制度,保证工程的安全实施，杜绝任何安全事故的发生，消灭各种安全隐患。

5.2 施工项目风险防范

施工项目风险防范应注意的主要内容有：要加强可行性研究，减少风险范围，降低风险系数，切勿顾此失彼，亡羊补牢要，明确风险目标，加强管理，提高工作效率，减少风险损失，运用约束激励机制，制定避免产生风险的措施，提高项目效益，确保施工企业经济利益。

6 结语

工程项目风险管理事关工程项目各方的生死存亡，直接影响企业的经济效益，风险管理的合理使用，有利于项目建设的顺利进行，化解各方面可能发生的纠纷。对工程项目建设进行风险分析和控制管理，是工程建设各方必须认真对待的工作，它不单纯是消极避险，更有助于企业积极地避害趋利，进而在日益激烈的市场化竞争中处于优势地位。

［1］王卓甫.工程项目风险管理：理论、方法与应用[M].北京：中国水利水电出版社，2002.

［2］孙燕，王东升.建设工程项目管理与实务[M].北京：中国矿业大学出版社，2008.