750人陷入非法集资陷阱山东省烟台市芝罘区4.5亿非法集资案

文/常洪波 李德峰 尤译雪

750人陷入非法集资陷阱山东省烟台市芝罘区4.5亿非法集资案

文/常洪波 李德峰 尤译雪

“天上不会掉馅饼”。2014年1月10日,山东省烟台市芝罘区人民检察院依法批捕的犯罪嫌疑人范文峰涉嫌非法吸收公众存款案再一次印证了这个道理。烟台“小军投资”有限公司负责人范文峰等人以投资香港好合易餐饮公司、国际奢侈品“安娜苏”等项目为幌子，以签订借款协议为手段，向社会不特定公众大肆非法吸收公众存款。目前已有750人报案，认定涉案金额达4.5亿元。

烟台市芝罘区人民检察院通过对该案的引导侦查与审查批捕，补充完善了该案的证据链条，为该案的顺利批捕打下了坚实的基础。根据烟台市芝罘区人民检察院对犯罪嫌疑人范文峰作出的批捕决定书，烟台市公安局已通过公安部积极协商国际刑警组织办理“红色通缉令”，对犯罪嫌疑人范文峰进行跨国抓捕。

2013年12月12日，烟台“小军投资”有限公司负责人范文峰携款潜逃美国旧金山，在社会上引起轩然大波，750人先后报警，投资数十万的市民达上百人，投资千万以上的达到19户。

鉴于范文峰非法吸收公众存款的恶劣社会影响，烟台市公安局将其列为“民生大案”,高度重视。烟台市芝罘区人民检察院第一时间介入，引导侦查取证的方向与重点。

群众报案，揭露惊天骗局一角

“警察同志，我来报案，我通过朋友介绍到“小军投资”公司投资25万元。现在老板范文峰跑路了，我怎么办啊？”

2013年12月18日，王军来到烟台市公安局芝罘分局报案，反映自己投资被骗的事情。王军是12月份通过朋友万丽知道“小军投资”公司的。万丽告诉他，“小军投资”公司对客户月6%的利息，起存是三个月。听到这么高的回报后，王军当时就来了兴趣。没过几天，他和万丽一起到“小军投资”公司投钱。

在“小军投资”公司，老板范文峰当面向他介绍了公司的投资情况：起步是10万元，每月到期按时到公司去拿投资金额6%的利息，三个月以后返还本金。除了月利息6%以外，公司还组织大客户免费出国旅游，现在公司的大客户还在迪拜旅游没回来。范文峰说，参加公司境外旅游得投资100万以上，小客户的资金可以整合后挂在一个人的名下，一年出一个人参加公司的旅游活动。目前，很多客户对公司的投资回报非常满意，有的一下投了好几百万。

此时，万丽告诉王军，自己是通过朋友李林得知“小军投资”公司情况的。在现场的李林说，自己的钱存在“小军投资”公司都三年了，都是按月付息，三个月返本金。听着范文峰和万丽的介绍，王军一下子就相信了，拿出25万元现金交给范文峰投资。当天，万丽也投了10多万现金。由于钱多，范文峰让公司的女员工用点钞机当场清点。之后，他们签了投资协议。

截至2014年1月24日，仅报案群众就多达750人，受害人数更多，警方初步掌握的“小军投资”公司涉案金额高达4.5亿元。

上当受骗人群中不乏高智商

随着了解、打探“小军投资”公司情况的群众越来越多，公司门口很快被围得水泄不通。就在大家一筹莫展的时候,徐莹透露了一个惊人消息:“我已经查了航班信息，范文峰乘坐的飞机12月12号下午一点到了美国的洛杉矶。”一时间，围观的市民炸开了锅。

徐莹也是受害人之一。她在12月17日已经报了案,通报完范文峰跑路的信息后，她建议没有报案的人再去报案。徐莹告诉笔者：“我去报案的时候,还遇到一个人，他全家上下包括亲属、邻居、好友投了1个多亿，我和另一个人加起来也1亿了，范文峰起码卷跑了4个多亿。”

在“小军投资”公司门口，李芳哭着向笔者讲述了被骗经历。据她介绍，在“小军投资”公司投了二三十万现金的市民有很多，投了千万以上现金的就有19户。得知范文峰跑路的消息，李芳当天就病倒了，之后带病去公安局报了案。到了公安局才知道，报案大厅里的人,都是因为这个事去的。在报案现场，李芳看到一个40岁左右的女人，时而清醒，时而胡言乱语，给人的感觉应该是疯了。

在“小军投资”公司投钱的不仅有范文峰的朋友、亲戚，也有司机、会计和老板。由于投资回报高,很多人都发展了下线，从发展的人手中拿一定的提成。有个会计住在李芳家附近,他联系别人投了300万,之后又联系了个朋友投了6000万。现在这位会计拉进来的人都来找他要钱，如果找不到范文峰，这位会计这辈子算是还不清了。

从报案人员的年龄看，投资者中有相当一部分是退了休的老年人,他们多是为了给晚年生活多一份保障，也给子女减轻压力。他们虽然工作经验丰富，但往往缺少分辨的能力，认为高收益就有高保障，其实他们想要的“馅饼”往往是“陷阱”。

上当受骗的人群中有认识范文峰母亲的，范文峰出逃后，他们去范文峰母亲家讨过债。每次去，范文峰母亲都说是她儿子干的，她什么都不知道，还说范文峰走之前就告诉过她不会再回来了，说回来了就是死路一条。

为了挽回自己的损失，很多群众除了整天蹲守在“小军公司”门口，还选择请求警方帮助。受骗者徐民告诉笔者：“现在越多的人报案，涉及金额越大，把范文峰抓回来的机会就越大。”

诱惑，曾让市民一度争着抢着交钱

与所有诈骗公司的路子一样，投资收益高，是“小军投资”公司的拿手戏。

据知情人透露，“小军公司”投资以每10万元为额度底线，上不封顶，每三个月为一个投资周期，收益为月息6%。假如按最低投资标准10万元计算的话，三个月后就可以拿到1.8万元利息，一年7.2万元利息。三个月的期限到了以后还可以再继续投,无论哪天无论几点都可以去交钱,等到三个月后的这一天去领钱就行。对于公众来说，这笔投资回报绝对是无法拒绝的诱惑。

烟台本地人李斌，平时以做小生意为生，早出晚归，省吃俭用，26万是他的全部家当。为了让钱尽快生钱，在朋友的介绍下，他来到“小军投资”公司投钱。

李斌跟“小军投资”签的是《借款协议》。协议内容为乙方(投资人)自愿投资甲方(烟台“小军投资”有限公司)的“香港好合宜餐饮娱乐有限公司”“国际奢侈品牌安娜苏”等产业，甲方给予乙方一定的利润回报。乙方以现金的方式投资。签下合同的当天，李斌就拿到了前三个月的分红。

由于前期给钱的大方、不拖欠，很多市民托朋友、亲戚帮忙来到“小军投资”公司投资。

按说，“小军投资”公司不是一家金融机构，不具备吸收公众存款的资格。根据烟台市工商局的登记信息显示，小军投资公司的全称叫做“烟台小军投资有限公司”，法定代表人为范文峰，烟台市芝罘区居民，男,43岁。公司地址是山东省烟台市芝罘区海港路29号华达大厦2213,公司成立日期是2012年3月16日，注册资本为500万元，营业期限为10年。公司的经营范围为受托承接企业资产管理及服务；以自有资产投资及咨询服务；企业管理咨询、营销策划。

这样一个没有金融资格的公司受到追捧的原因何在？一位金融业内人士指出，目前企业融资现状较乱,“投资返点是企业利润分红，根据不同行业而定,企业利用融资再投资风险很高，所以稳定企业的分红一般不会很高。”范文峰就抓住了投资人的这一心理，突出投资高收益。

当然，范文峰还在服务上下足了工夫。对于前来投资的人，范文峰不仅热情接待、亲自服务，还让他们现场见证公司的实力：华达大厦22楼整层是公司的，还有好合宜麻辣烫和规模很大的足疗店。

这些基本财产让不少市民吃上定心丸。加之一些别有用心的朋友和期待拿回扣的二线、三线人员五花八门的吹嘘，每一位上钩的投资者都逃脱不出诱惑，把钱投进去在家等着收钱了。

除了高收益、正规的注册信息，“小军投资”公司还用投资级别奖励诱惑顾客、伪装自己，一套繁琐的出游奖励让很多投资者对他深信不疑。

为刺激投资者投资，小军公司对来此投资10万元以上的群众赠送价值1000元的当地龙足宫足疗会所会员卡一张；对投资100万元以上的人，安排免费韩国游一次；对投资200万元以上的人，安排新马泰游一次；对投资500万元以上的人，安排欧洲或迪拜游一次。

不少投资群众真真实实到境外游玩了一把，对小军公司的宣传更加深信不疑。

除此之外，“小军投资”公司对外进行虚假宣传，宣称自己很有实力，将在全国各地打造100个香港好合宜麻辣烫店，并在烟台著名商场振华商厦设立国际奢侈品牌——安娜苏的专柜，给社会公众造成“小军投资”公司资产雄厚的假象，大肆非法吸收公众存款。

2013年12月，随着“小军投资”公司资金链断裂，范文峰携款潜逃至美国，一系列骗局浮出水面。

警方介入，“红色通缉令”将让范文峰无处藏身

2013年12月，随着大批群众举报“小军投资”公司，引起烟台市领导高度重视。烟台市政府党组成员、烟台市公安局局长孙运波表示，群众利益无小事，案犯就是逃到天涯海角，也要将其绳之以法。烟台市公安局已将范文峰非法吸收公众存款案列为一号专案，成立专案组，组成人员审查、银行查询、资产追缴等专业小组，全力开展各项侦查工作，最大限度挽回受害群众的损失。

目前，涉案主要犯罪嫌疑人已有九人落网，为尽快抓捕犯罪嫌疑人范文峰，烟台市公安局正在申办“红色通缉令”。烟台市公安局经侦支队支队长邹仁东表示：“目前，市公安局正在与公安部及国际刑警组织协作，对烟台“小军投资”有限公司非法吸收公众存款案犯罪嫌疑人范文峰进行跨国抓捕。”

与此同时，烟台警方通过对范文峰在烟台21家银行的账户转账资金进行顺流查询,现累计冻结资金1287.9万元；追缴港币10万元、黄金2600克，银条10公斤、悍马车一辆、劳力士手表一块、彩金项链两条；另外，对范文峰名下的位于芝罘区华达大厦及解放路的两处房产，协调房管部门予以查封；对范文峰为其女朋友购买的高新区天越湾价值约280万元的房产进行了追缴。

据了解,“红色通缉令”发出后，范文峰将无处藏身。根据国际刑警组织执法合作的规定，各成员国警方在接到“红色通缉令”以后，可以对犯罪嫌疑人进行临时拘捕和引渡，利于加快办案速度。

检察院引导取证，即时固定证据

芝罘区公安分局将小军公司一案报送至烟台市芝罘区人民检察院后，院领导高度重视，安排办案经验丰富的徐新科长、楼峻副科长亲自办理此案，提前介入，及时引导，确保证据扎实。

在与芝罘区公安分局的案件讨论会上，烟台市芝罘区人民检察院侦查监督科副科长楼峻说：“犯罪嫌疑人范文峰以经营香港陟峰有限公司等产业为旗号，以签订借款协议为手段，向社会不特定公众大肆集资，从表面上采用的投资借款的形式，看似民间借贷，可是仔细分析，该投资以三个月或六个月为一个投资周期，签订协议收益为月息6%，这都是要使出资者相信，他的出资将来一定会得到回报，出资者也不会关心具体的运行模式，这种到期还本付息已与‘活期存款’并无区别，出资就等于‘存款’，嫌疑人依托这种方式最终达到了吸收存款的目的。”随后，徐新科长表明该案侦查的另一个要点是范文峰吸收资金是否经过有关部门批准，吸收资金是否具有公开性及是否向不特定的对象吸收资金，以此来确定是否符合非法吸收公众存款罪的“许可性”、“公开性”与“不特定性”。

通过公安、检察院办案人员面对面的沟通，理顺出案件的下一步侦查方向：一是要尽可能寻找更多的报案人，在证明涉案金额的同时，证实其得知投资的途径、投资形式；二是对犯罪嫌疑人范文峰银行账户进行全面清查，明确其吸收资金的流向；三是对犯罪嫌疑人范文峰经营的“小军投资”公司的职工取证，证明公司开展业务；四是对犯罪嫌疑人范文峰的资产进行清查，并采取相关财产查封、扣押、冻结措施。

按照烟台市芝罘区人民检察院列明的侦查要点，芝罘区公安分局目前对犯罪嫌疑人范文峰涉嫌非法吸收公众存款案侦查完毕后，于2014年1月3日将该案提请烟台市芝罘区人民检察院批准逮捕。办案检察官认为，犯罪嫌疑人范文峰仿造银行吸收存款的做法，违反了《商业银行法》的相关规定，其行为涉嫌非法吸收公众存款罪。其携款潜逃，社会影响恶劣，符合逮捕条件，遂于2014年1月10日对其做出了批准逮捕的决定。同时，建议芝罘公安分局加大查账、追赃力度，聘请专业人员对前期扣押的公司账目进行审计，查清犯罪嫌疑人范文峰的客户、资产账目和资金往来情况，以公开说明会的方式，向群众说明案件办理情况，在消除其内心疑虑的同时，增加对办案部门的信心。由于该案的社会影响性较大，烟台市芝罘区人民检察院在做出批准逮捕决定后，启动风险评估预警程序，将该案通报本院控告申诉科及烟台市人民检察院，及时做好风险预警工作。同时，通过换位思考，从面临年关群众的不知情、不安定的心理出发，建议侦查机关以公开说明会的方式，向群众说明案件办理情况，消除受骗群众内心疑虑的同时，增加对办案部门的信心。

2014年1月25日,烟台市公安局召开新闻发布会，通报了“小军投资”有限公司非法吸收公众存款案案情及侦办情况。很多被害群众在得知公安局、检察院所做的工作后表示，虽然损失很大，但是看到了办案部门在尽最大努力追缴赃款，尽力挽回群众的损失，心里像吃了一颗定心丸，安稳地度过眼下的春节了。

烟台市公安局还就“小军投资”公司暴露出来的问题，提醒广大市民，投资需谨慎,一定不要为了贪图小便宜盲目跟风投资。另外,提醒相关受骗市民尽快到公安部门报案。

如何擦亮理财慧眼

承办检察官提醒群众，要正确识别非法集资活动：主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得人民银行的许可；是否是向社会不特定对象募集资金；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质；尤其是要警惕以高息分红为诱饵、警惕公司企业夸大实力、警惕熟人热心推销、警惕一些打着所谓官方背景幌子的集资行为。同时，要正确识别非法集资行为，增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

金融业内人士建议：1、投资第一要义:保住本金；2、不要被高收益率蒙蔽了双眼,承诺的收益越高，投资者需要承担的风险也越高；3、尽量选择专业的银行或者专业的投资机构进行投资；4、要量力而行，不要用超过自己能力范围外的资金用于投资；5、投资前，跟银行或者投资公司签署相应的证明或者协议，要对相应的资金协议进行详细研究，关注其是否具有法律效力，协议是否保本；6、每隔一段时间要关注一下自己的理财产品的收益状况,进行后续的跟进；7、要不断学习，多了解法律对理财产品保护的范围，不断补充金融方面的知识。

（除犯罪嫌疑人范文峰外，其余人物均为化名）

编辑：郑宾 393758162@qq.com