浅议企业国际贸易中的电子提单

扶慧芳

摘 要：电子提单作为避免传统提单缓慢的流转程序以及高昂的成本等问题而应运而生，而其中最具代表性的Bolero电子提单系统更是更好的规避了传统提单的前沿问题，但是至今为止Bolero电子提单系统仍未得到广泛的运用。本文将从传统提单的前沿问题出发，通过介绍Bolero电子提单系统的相关优势与缺陷进而进一步指出电子提单至今未使用的相关原因分析。

关键词：电子提单；传统提单；安全性

一、提单的前沿问题

在贸易过程中，参与的主体主要是买方，卖方，开证行（IB）以及通知行（NB）。买方通过开证行以及通知行完成与卖方之间的提单交易，而卖方通过寻找承运人完成货物运输工作。而在此过程中我们会遇到诸多现实中存在的问题，譬如：A公司向

B公司特定制一批玩具，准备在六一儿童节进行销售。A公司向开证行IB申请信用证，且卖方B公司接到其开据的信用证并将货物生产好，且将相应的提单通过银行转交到A公司的手中，然而由于现代船运技术的提升，货物在半个月之后就抵达目的地，而此时提单还在路上，导致A公司不能及时提取货物而错过六一的销售时间。在这一过程中我们会发现很多问题，譬如因单据的迟到而错过最佳时期，以及提单的真假问题等等。笔者在这里概括介绍几种提单的前沿问题。

（一）提单的失效性，主要是指因为提单的传输过程缓慢，导致商品不能及时提取等问题。在现实国际贸易过程中由于提单与商品的时间错位原因，导致买方承担相应的损失。

（二）提单的可伪造性，是指提单的真假性。随着国际贸易，处理提单的高昂费用及相对缓慢的流转速度，已成为制约国际贸易发展的重要问题。与此同时，提单的伪造事件也时有发生。提单在国际贸易中扮演着主要角色，第一，物权凭证，这是首要功能。提单的合法持有者可以对提单项下的货物主张物权。第二，合同的证明，证明承运人和托运人之间的合同关系。第三，收据证明。证明承运人已经收受货物，并应据此在目的港交付货物。提单只是一张纸，任何一个稍有航运知识的人都可以很方便地伪造一份任何船公司的提单，而使船公司和第三人的利益受到损失。

（三）提单的不完整性，指提单内容的不完整性。在国际贸易过程中，普遍采用的制度就是“单证一致，单单一致”。然而在这种制度之下便会产生诸多问题，例如：开证行与通知行在进行审单时一旦发现单单不一致，便会通知买方重新填写，而这一过程便无形增加了成本。

二、Bolero电子提单系统

电子化国际贸易中，首先需要电子化的就是现行单证制度的核心——提单。电子提单规避了纸质提单带来的前沿问题，而具有代表性的便是Bolero电子提单系统。

（一）Bolero 电子提单介绍与优势。Bolero全称为“提单电子注册组织（Bill of Lading Electronic Registry Organization）”，是由Through Transport Mutual Ser-vices Limited （TT Club，一家保赔协会，其成员主要是货代、码头经营人等）和Society for World

wide Interbank Financial Telecommunication（S.W.I.F.T.，一家从事国际银行间结算业务的公司，为银行间结算业务提供公共数据交换平台）发起建立的。1995年成立Bolero Association

Limited公司，1998年建立Bolero International Limited公司。在计划实施过程中，先后约有500家企业参加过Bolero系统的测试，其中有西班牙国际银行，东京——三菱银行、波士顿银行、大通银行、花旗银行、德国商业银行、第一劝业银行、富士银行、汇丰银行、樱花银行、三和银行、渣打银行和住友银行这样的世界顶级银行， Federate Department Store等大贸易商，以及APL、

Maersk、Evergreen这样的全球承运人。Bolero 电子提单是在

CMI《电子提单规则》失败的基础上建立起来的，其将国际贸易过程中的买卖者，银行以及承运人集结到一个电子商务平台上，所有人在这个平台上进行交易以及提单的转发等所有工作。

（二）Bolero 电子提单的不足。Bolero 电子提单相比于传统提单、Sea Docs 项目以及CMI《电子提单规则》而言，大大地解決了提单在贸易过程中带来的诸多问题，然而Bolero 电子提单也有其自身不足，这也是Bolero 电子提单现如今没有普遍使用的原因。抛开电子商务本身的不足问题，Bolero 电子提单未普遍使用的原因主要表现在以下两方面：一是Bolero 电子提单是一种封闭机制，出于保护Bolero 用户交易的安全性，该机制必须保持一定的封闭性。所以该用户必须都要加入Bolero规则手册，并且该用户都是能支付起高昂费用的大公司，同时其只在用户内部运行不向外部公众开放；二是Bolero 电子提单缺乏法律地位，Bolero 电子提单机制的中的用户都是以Bolero 规则手册为基础的，然而相对于当事人来说，Bolero规则手册并没有足够的强制力，因此有必要通过法律来保护。

三、电子提单未采用的原因分析

（一）电子提单的物权性。即传统提单的物权凭证功能在提单电子化后受到质疑。提单与其他运输单据不同， 它不仅包含一组信息， 它本身还是提货凭证。传统提单的最大作用就是它能代表货物本身并可以转让。 电子提单虽然可以迅速传递信息， 但是却无法传递作为物权凭证的单据本身，不能将提单的物权凭证功能承继下来。在UCP600中针对电子提单正本与副本问题存在很大争议。EUCP对完整的电子提单的审核给出了相应的规则，但可惜的是针对这种“混合提单”并不承认。

（二）电子提单的安全性。即电子提单面临电子签名的挑战。作为纸面单据，传统提单它可以通过签名之后背书转让， 只要持有就可以发生对货物支配的效力。但电子提单不仅不是物权凭证， 而且由于它的非纸面性更不可能背书转让，与此相关的问题是用什么方法传递电子信息才能使提单符合现有条件下法律对签字的要求。

（三）电子提单的风险转移性。即电子提单在流转过程中将承运人置于了整个货物买卖的关键地位。传统提单的转让不需要经过承运人的确认， 作为纸面单证只要一手交钱一手交货就可以了。但是电子提单的转让过程要求发货人、收货人、银行通过承运人衔接在一起。在整个过程中，承運人承担了太多的责任。然而承运人既然承担了太多的原本不须承担的责任，那么就考虑给与承运人相应的利益， 但是关于这个问题， 国际上并没有通行的处理方法予以解决。

（四）电子提单的网络安全性。既然电子提单是通过电子计算机在internet平台上进行传递，那么它必然同计算机系统一样容易受到网络的各种各样的攻击。网络是完全公开的， 无边界的， 任何人都可以自由出入， 其中必然存在许多骗子、黑客、病毒等， 都有可能使系统被中断、穿透、窃听、篡改， 文件被伪造等严重后果。电子计算机信息系统中出现技术上的故障， 可能会对包括承运人、银行、买方、卖方在内的任何系统使用者造成损失。如果问题是由系统提供者造成的，那么使用者可以依合同起诉； 但是， 并非所有的系统使用者必然与该系统提供者有合同关系。而且， 技术故障有可能是由于系统的软件或硬件制造者造成的， 在这种情况下， 使用者不能依据合同关系提起诉讼。在缺乏合同关系的情况下， 使用者可能面临因为技术故障造成的损失， 而得不到赔偿。

虽然电子提单目前在法律和技术上仍然存在一些很难跨越的障碍，还处于萌芽阶段，传统提单在商业流通领域仍然占据主导地位， 但以Bolero电子提单为代表的电子提单已经在国际贸易中带来了一定的影响，有着旺盛的生命力，只是需要一定的实践和条件， 得到适当的孕育培养才能逐渐的成熟起来。

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