适应外汇管理理念与方式变革的举措探析

王春生

（中国人民银行长春中心支行，吉林长春 130051）

适应外汇管理理念与方式变革的举措探析

王春生

（中国人民银行长春中心支行，吉林长春 130051）

党的十八大以来，外汇管理的理念和方式发生了革命性变革，有效促进了贸易和投资便利化。但是在变革中，外汇指定银行的一些行为不利于外汇管理的开展，需要地方外汇管理部门和外汇指定银行共同应对予以解决。

外汇管理；变革；应对策略

党的十八大以来，特别是2013年以来，外汇管理紧紧围绕促进国际收支平衡这个中心任务，加快转变管理理念和方式，以改革促发展、以改革促转型，不断深化外汇管理体制改革创新，大力简政放权、坚持依法行政，积极促进贸易和投资便利化；完善跨境资本流动监测和管理，防范系统性、区域性风险发生，有效发挥了管理职能。外汇管理的“五个转变”，是外汇管理理念和方式的革命性变革，必将极大促进投资贸易便利化，更充分地发挥市场在配置外汇资源中的决定性作用，更有效地防范跨境资本双向流动冲击，切实促进经济社会持续健康发展。为适应这种转变，外汇指定银行也必须及时转变观念，并将改革理念贯穿于各个业务环节，与时俱进地制定出应对策略，尽快适应外汇管理的革命性变革。

一、外汇指定银行当前工作中存在的主要问题

近年来，外汇指定银行虽然在日常经营和管理中，总体上能够自觉贯彻执行国家有关外汇管理法规和政策，建立了较为完善的外汇业务管理组织架构、制度体系和有关业务处理系统，但工作中还不同程度存在不适应外汇管理理念和方式变革的业务行为。具体表现在：

（一）对外汇管理理念及方式的改变认识不到位，转变不及时

近两年来的各项外汇管理改革已经使管理方式出现革命性变化，不论对外汇管理部门，还是对外汇指定银行，相关外汇业务管理方式都是全新的，这要求各相关金融机构要及时做好各方面应对，尽快适应改革需要。但个别银行应对并不充分，存在着业务人员对外汇管理改革政策学习不及时、不到位，政策掌握不准确、不全面，对新业务流程和业务系统应用不熟练，与外汇局管理系统监测不同步，在执行上存在偏差等情况，增加了外汇局的监管难度，影响了监管效率。

（二）片面注重微观效益，缺乏大局意识

维护国际收支平衡不仅是国家宏观调控的重要货币政策目标，同样也是金融机构等相关职能部门共同的责任，但个别金融机构缺乏宏观理念和大局观念，为了追求自身利益，无视外汇管理法规及政策要求，对客户的需求一味妥协，抱着侥幸的心理，试图打擦边球，为客户违规办理外汇业务，影响国际收支平衡目标的实现。

（三）内控制度建设滞后，执行不力

由于当前金融业竞争激烈，一些外汇指定银行在经营管理中往往把主要精力投入在客户营销、业务推广等经营方面，对管理制度、岗位培训、政策学习等内部管理重视不够，目前集中表现在外汇政策调整后，内控制度没有及时修改，操作规程没有及时完善、职责分工没有及时明确，业务审核仍然流于形式，比如为不在名录的企业办理外汇业务等，这些都是通过外汇局非现场核查及现场核查中发现的较为严重的问题。一些银行在外汇政策调整、业务人员频繁更换后对业务人员的培训不及时，导致业务操作不规范，基础统计申报数据差错频率高。还有个别银行不主动学习了解外汇政策规定，违规开办外汇业务，使正常金融秩序受到影响。

二、地方外汇管理部门和外汇指定银行的应对策略

（一）积极转变观念，有效落实重点领域改革，切实促进贸易投资便利化

2014年，外汇管理要继续深入落实货物贸易和服务贸易改革措施，推进资本项目改革和资本市场开放，进一步推动外汇市场发展，完善银行结售汇市场准入、衍生产品管理等政策，鼓励银行开展外汇理财产品创新业务和保值避险业务，积极促进人民币外汇衍生产品市场建设，提升外汇收支和汇兑的便利化水平，研究完善保险外汇管理等多方位改革。这些改革以市场经济规律为出发点，充分发挥价值规律、竞争和供求规律作用，使市场在资源配置中起决定作用。“改革开放”是市场经济发展的必然，在适当监管和有效法制的前提下，要坚持扩大金融业对内对外的改革开放，这对经济、金融的健康发展具有重要意义。对此，各外汇指定银行应高度重视，要提前储备，做好改革各方面充分的准备，要制定有力措施，按外汇管理部门的统一要求和部署，保证各项改革政策有效落实。

（二）适应管理方式改变，采取有力措施，全面提升外汇业务规范化水平

随着外汇改革的不断深入，外汇管理方式已逐渐从直接管理转为间接管理，事前管理转为事后管理。业务由审批转向监测，主要的外汇业务都逐渐转由金融机构直接办理。管理方式的转变，赋予金融机构更大的管理职责，要求更高，政策风险更大。外汇指定银行在做好自身经营的同时，还要承担监管职责，要切实做到“了解客户、了解业务、尽职审查”，要将管理要求融入业务流程中，要根据管理方式的变化在业务流程制定、内控体系设置上及时做出调整，尽快适应业务管理方式转变的需要，全面提高外汇业务规范化水平。

（三）重视基础管理工作，加强跨境资金流动监测，有效防范异常跨境资金流动风险

银行的涉外交易信息是外汇管理部门非现场监管的重要依据，数据的及时准确是实施外汇监测的基础，是外汇管理有效开展的保证。配合今年《国际收支统计申报办法》和国际收支手册第六版的推广实施，银行应该积极在业务基础建设方面做好工作，在岗位人员设置、业务培训等环节做好安排，及时跟上业务发展的步伐，保证基础数据统计的准确性和完整性，实现报送的及时性，为有效监测跨境资金收支，防范跨境资金流动冲击夯实数据基础。要积极配合外汇管理部门做好跨境资金大幅波动的分析监测，对异常跨境资金流动要重点监测，及时报告，协助外汇管理部门对资金流出入进行总体趋势分析，构筑防范跨境资金流动冲击的体制机制，实现对跨境资金流动的均衡管理。

（四）采取有力措施，加大监管力度，维护外汇管理秩序

随着外汇管理方式的转变，地方外汇管理部门应加大事后监管力度。结合国际收支核查，组织银行开展国际收支统计申报自查，再结合自查情况适时开展现场检查。继续开展外汇指定银行业务合规性专项检查、转口贸易融资、远期结售汇等专项检查。对严重影响“国际收支统计申报数据、银行结售汇统计等数据的准确性、及时性、完整性”、对为自身经营需要，无视外汇管理法规，违规为企业和个人办理外汇业务的银行，将按《外汇管理条例》予以严肃处理。继续加大对外汇指定银行执行外汇管理政策情况的考核力度，同时配合人民银行做好金融机构综合评价工作。各外汇指定银行应根据核查、检查及考核评价中发现的问题，及时进行整改，进一步提高自身政策执行力，与外汇管理部门共同维护外汇市场秩序，推动地方涉外金融业务健康发展。

（五）创新涉外金融服务，积极支持地方涉外经济发展

加大对地方支柱产业、龙头企业外汇政策支持与外汇服务力度。加强沟通与调研，努力为地方涉外企业解决更多的外汇政策难题。外汇指定银行应结合国内外经济形势，准确把握各项外汇政策内涵，结合自身业务水平和优势，适时、适度发展外汇业务新品种，拓宽业务领域，积极为地方大型重点企业、特殊涉外经济区建设等提供外汇金融服务，进一步促进地方涉外经济又好又快发展。

（六）大力宣传外汇政策，营造和谐外汇环境

加强外汇政策宣传是做好外汇金融服务的前提和基础。各外汇指定银行在做好自身业务推广的同时还有责任、有义务向客户宣传相关外汇政策，使客户能了解外汇管理政策、熟悉外汇业务操作流程，理解外汇改革，切实提升外汇服务水平。应进一步开动脑筋，创新手段，结合改革实施进程及时跟进宣传工作，不断提升宣传效果，营造和谐外汇环境。

Analysis of the Countermeasures under the Background of the Transformations on the Concept and the Mode of the Foreign Exchange Management

WANG Chunsheng

There are revolutionary transformations on the concept and the mode of the foreign exchange management since the 18th National Congress of Communist Party of China, which promote effectively the facilitation of trade and investment. However, some practices of the appointed foreign exchange banks are adverse to the foreign exchange management, which need to be solved together by the local administration of foreign exchange and the appointed foreign exchange banks.

Foreign Exchange Management; Transformation; Countermeasures

F830

A

1009 - 3109（2014）05-0001-03

（责任编辑：吴 越）

王春生，男，中国人民银行长春中心支行副行长，高级经济师。