关于民营企业融资能力分析与对策

东北农业大学经济管理学院 宋婉约

民营企业是我国经济发展中不可或缺的重要组成部分，加强企业的融资能力，是企业的基础和发展的保障，良好的融资能力对实现企业经营目标有着非常重要的意义。然而，民营企业在融资过程中企业内部存在控制意识缺乏、风险识别管理能力薄弱、内部审计不严格等问题，而企业融资的外部环境中也存在商业银行支持力度有限、资本市场提供的融资渠道门槛过高、非正式融资风险较大等问题。如何对民营企业在融资方面其内部和外部存在的问题进行正确分析，从而建立良好的融资制度和环境，是当前民营企业在增强融资能力方面亟待解决的问题。

一、现阶段民营企业融资存在的问题

(一)企业内部存在的问题

1、缺乏企业内部控制意识

一些民营企业经营者在经营过程中存在经营思想和理念的不清晰，企业管理结构不完善，经营者对企业掌握和控制的能力偏低。这样必然会影响企业内部控制制度建设和运行。

2、风险识别管理能力薄弱

没有建立完善的风险评估预测手段，仅凭借自己主观经验判断，不能快速应对瞬息万变的市场经济所带来的考验。

3、内部审计缺乏独立性和权威性

企业内部审计部门不够独立。我国现实行的内部审计主要是在行政干预的基础上建立的，企业缺乏执行内部审计的内在条件，缺乏独立性和权威性的内部审计制度。

4、企业的管理水平相对低下

一些民营企业管理存在家族式、经验式管理，粗放经营和用人为亲现象比较严重，经营者往往没有企业长远发展的规划。

(二)民营企业外部环境问题

1、商业银行支持力度有限

银行业对民营企业存在不信任感，担心出现放贷风险。导致银行业对企业的支持力度薄弱，从而使企业很难通过银行业融到资金，不利于企业的发展。

2、资本市场提供融资渠道有限

企业要想利用资本市场融资的时机还不完善，受所有制环境、市场环境、制度环境的限制。导致企业直接融资渠道狭窄，很难利用已有资本市场进行融资。

3、非正式金融融资方式风险较大

企业通过民间借贷进行融资，来使企业有效的运营。但是现在很多民间借贷并不是很正规，容易出现较大的风险。

二、民营企业融资问题成因分析

(一)内因分析

1、企业融资过程中存在误区

往往企业在融资过程中，只看短期效益，没有看到企业长远的发展。对自身的基础建设不重视，导致企业外强内弱。

企业在进行融资过程中低估融资的难度，总以为融资是一件很简单的事情，往往这种错误的想法，会阻碍企业融资速度。欠缺专业的融资团队，企业不愿意投入大量的人力和资金去打造专业的融资团队也是其中原因之一。

2、企业自身的经济能力有限

在发展过程中企业盲目的追求经济效益，企业把大量的资金运用在开发建设上，短期内无法快速回笼资金。导致企业自身资金周转不灵，逼迫企业进行融资。

(二)外因分析

1、银行金融机构体系方面

国有商业银行追求资金的安全性和收益性，对非国有企业缺乏足够的信任感，导致国有商业银行不愿意向非国有企业提供贷款。

2、非银行金融机构体系方面

非银行金融机构在某种程度上可以帮助企业进行融资。但是非银行金融机构的费用较高，规模小，稳定性不高，企业在融资方面会存在相应的风险。

3、制度歧视阻碍企业的融资拓展

在有些制度方面，民营企业要受到各个方面的限制，甚至是歧视，阻碍了民营企业融资的拓展。

三、民营企业融资问题解决对策

(一)优化企业资本结构

1、调整企业资本存量

目前企业存在产品结构不合理，导致很多资源闲置甚至是荒废。将一些闲置资产在不同的产品之间进行转换，提高其利用和循环的效率。进而增强企业的营利能力，同时充分利用闲置资产，增加企业的收入，解决企业资金紧缺的问题。这样不仅解决了利用率低下的问题，还给企业带来一定的收益。同时企业要注意，要避免发生新的沉淀资产。

2、调整资本增量

(1)优化资本经营系统,优化企业资本经营系统，不仅要在技术和管理上优化，还要在各生产环节和经营环节进行优化。达到相互协调和统一，使各生产环节互利共赢，企业得到有效的运营。

(2)企业资产重组,在新的市场经济环境下，以往企业的经营模式和经营理念已经过时。企业要想不被淘汰，必须放弃旧的理念和思想，将资产重新分配，优胜劣汰，重新组合资产达到产供销良性循环，从而使产品适应市场需求，为融资打下基础。

(3)风险结构的优化,企业在发展壮大的过程中，一定要注意规避风险。首先，企业生产不能单一化，要向多元化方向发展减小风险系数。其次，懂得与其他企业进行联合，共同分担风险。最后，要做好应对各种风险的准备。以上所说可以对企业规避风险起到一定的帮助。

(4)投资项目选优,很多金融机构在选择企业的时候不只是看企业的业绩，还会看企业所选择的项目是否能带来经济效益和项目的稳定。所以企业在选择项目上一定要选择优秀的项目。

(二)强化企业内部控制制度

1、加强企业内控环境建设

民营企业要想发展进步，良好的环境是成功的关键之一。改善企业内部控制环境是成功的基础，在良好的环境下企业才能正常运行。首先，企业要对各生产部门进行统一的培训，增强各生产部门之间的协调性，从内部运营上改善环境。其次，增强企业领导的亲和力，最后，提高工作效率，消除影响工作效率的程序，达到优化，可以提高内部控制环境。

2、构建严密的企业内部控制体系

构建严密的内部控制体系可以保证企业在生产过程中不出现纰漏。企业要做到防、堵、疏通三个方面的兼顾统一。防是要求企业要加强企业内部控制体系，防止出现内部出错导致企业损失。堵是发现问题的时候一定要及时堵住。疏通是分散的意思，要定时进行疏通，这样才更有利于企业内部控制体系的构建。

3、加强信息流动与沟通

企业要加强自身的信息流通，拓宽自己的信息渠道和来源。首先要在内部建立一套完善的信息系统。其次要加强与外界的沟通，要与相关行业建立信息沟通系统，增强彼此间的交流。

4、强化企业内外监督职能

企业要加大内部监督力度。同时还应该注意对外部的监督，做到执法必严，违法必究赏罚分明。

(三)金融机构的支持

尽快把民间资本集中化，分步骤有序的对企业进行放贷，这样会大幅缓解企业的资金问题，有利于民营企业资本的良性循环，稳定市场经济。

四、结束语

拓宽民营企业融资渠道，不仅需要提高民营企业自身的融资条件，还需要加快提高政府扶持力度。从政府、银行、企业等各方都必须相互协调并加强合作，才能建立起行之有效的企业融资机制。总之，解决民营企业融资难的问题任重而道远，在改善民营企业融资自身条件的同时，也要积极拓展企业间接融资渠道，拓展直接融资方式，构建和完善企业良好的内、外融资体系，这样融资难的问题必将不再是问题，企业必将保持稳步发展的良好态势，充满生机和活力，为我国更快成为经济强国提供保障。

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