《金融衍生品》课程研究性教学实施与效果评价*

谢婷婷

（石河子大学商学院 新疆五家渠 831300）

大学的研究性教学是以培养学生的研究意识、研究能力和创新实践能力为目标，通过教学过程的研究性，培养学生主动学习、勇于探索、勇于创新的良好习惯，使学生在体验和感悟中获取新知，激发创造灵感。[1]随着新一轮教学改革的展开，国内很多大学开展了研究性教学模式，本文根据石河子大学关于开展研究性教学的改革方向，以《金融衍生品》课程为例，对其研究性教学实施情况和效果进行评价，并提出相应对策。

一、《金融衍生课程》研究性教学实施

在国家迫切需要培养创新性人才的背景下，石河子大学商学院积极开展研究性教学，以研究性教学理念为主轴，实施教学改革，开发多门课程教学方法新尝试，改变师生角色和课堂设计，丰富教学资源。[2]笔者对《金融衍生品》课程采取研究性教学思维的尝试，以研究性教学模式的思想为出发点，从《金融衍生品》课程的特点和内容出发，展开研究性教学模式的设计，即“一个中心，两种策略，三类结合”的新型教学模式，以研究性案例、研究性实验、研究性专题为活动导入中心，采用任务驱动式、小组协作式两种策略，分类结合，逐步实施研究性教学模式，提高学生发现、分析、解决问题的能力，培养创新人才。[3]

（一）实施内容

根据课程内容和特点，《金融衍生品》课程研究性教学实施内容见图1所示，具体如下：

1.研究性教学模式的内涵、意义、内容、实施方案、评价和管理。在此基础上设计《金融衍生品》研究性教学模式。

2.规划单元：将课程按“知识块”分成若干个教学单元，每个教学单元可以由一次或多次课程完成。

3.设计策略：分析每个教学单元的目标、知识类型和学生状况，确定教学策略，如“讲授”、“自学”、“案例”、“实验”、“探究”等。

4.组织资源，收集学习资源，准备适当的学习材料，此阶段为研究性教学模式是否有效的关键，也是本课题的核心内容。

（1）根据教学内容（尤其是课程的难点重点内容）、以金融衍生品市场中的实时数据、发生的重大金融案例以及国际投融资事件为基础，编写“研究性案例集”。

（2）以金融实验室建设为契机，利用钱龙金融模拟软件、锐思金融数据库以及统计分析软件，编写“研究性实验手册”。

（3）在课程学习及案例、实验实施后，通过“研究性专题”，组织学生以探究式、任务驱动式、小组协作式为主要教学方式，考察学生的综合应用能力、团结协作及创新力。

（4）两种策略：“任务驱动和协作学习”：以“研究性案例”、“研究性实验”和“研究性专题”为任务活动中心，在强烈的问题动机的驱动下，通过对学习资源的积极主动应用，以小组形式，进行自主探索和互动协作的学习，并在完成既定任务的同时，引导学生产生一种学习实践活动。

（5）三类结合：根据课程内容和实施环节，将“研究性案例”、“研究性实验”和“研究性专题”三种研究性教学设计，以“任务驱动和协作学习”的形式分配给小组学生，完成教学任务。

5.设计评价：设定学生成绩评价方法，收集研究性教学模式实施反馈信息，完善和修正教学模式，使之便于推广。

图1 《金融衍生品》课程研究性教学实施内容

（二）实施过程

《金融衍生品》课程研究性教学通过课堂理论学习、课外自主学习、课程实验、案例研究设计和专题学术论坛四个环节对传统的教学模式进行改革。课程由32学时的理论知识传授和16学时的项目设计组成。从笔者在2007级本科生开展的研究性教学为例，其开展步骤如下：

第一，明确研究性教学实施方案和考核办法。在理论学习的基础上，根据知识单元的内容，安排实验、案例或专题讨论，并辅助“网络教学平台”的研究性教学模块和教学论坛，进行研究性作业发布、共享和交流等。

第二，成立团队。将金融2007级75名本科生以自由组合方式分成8个小组，要求团队成员必须相互探讨、相互分享、相互支持、相互监督，既合作又相对独立的开展学习活动。

第三，公布各知识模块的研究性作业，如案例、实验和专题讨论，提前布置给指定小组，并要求准备分工、文献收集和汇报等工作。

第四，实施研究性学习。在案例设计部分，各成员根据个人能力分别承担文献检索、研究方案制定、风险分析等任务，然后进行相关的课题研究和深入的学术探讨，最终形成案例分析。在研究性实验中，各组对于给定实验任务，开展验证式和分析研究式学习，如《利用black-scholes公式进行期权定价》，需要通过理论学习，选择相应金融资产对其进行定价，并给出套利和风险分析的实验报告。在课程设计过程中，教师既鼓励学生发挥主观能动性，又给予了必要的指导，并形成以研究生团队指导为核心的课程设计指导大团队。

第五，成果展示。研究性案例、实验设计形成后，团队成员撰写研究报告并以学术报告的形式向其他同学和老师展示出来。

第六，评价总结。《金融衍生品》课程设计的研究成果评价体系，包括研究报告、多媒体演示报告、数据分析和效果评估四项指标。

二、《金融衍生课程》研究性教学效果评价及问题

（一）研究性教学实施的积极效果

《金融衍生品》课程研究性教学有利于培养大学创新能力，在创造个性品质方面，学生的意志力、创新精神、性格、求知欲和专注性得到了发展。在创造思维的品质培养方面，学生的思维的独立性、发散性、学生的想象力、观察力、注意力、记忆力和知识结构得到了发展。同时，研究性教学的评价模式，改变了传统的“闭卷考试”的考核方式，而是以理论考试和案例、实验设计检查两部分综合考核，不仅测试学生理论知识的掌握程度，而且全过程把握学生的学习情况；不局限在学生知识的增长，更重在学生创新能力的发展。从教学改革和教学资源利用方面看，《金融衍生品》课程研究性教学实施，对学院相关课程采取研究性教学实施是一个尝试，并逐步成为教学方法研讨的一个新话题，有利于教学资源的利用，如图书馆、各类数据库和实验软件等。

（二）研究性教学实施中存在的问题

一是教师课堂角色的转变。研究性教学要求教师的思维方式、教学方法、教学内容组织以及教学组织形式等都发生相应的变化，而教师已习惯、适应了一套课程和教学方法，通常对一种“自上而下”的改革产生抵触情绪与反应，因此，必须确立研究性教学思维，并逐步开展实施。

二是教师知识结构和科研素养的高要求。成功地实施研究性教学需要教师掌握跨学科的综合性知识，并将知识熟练运用。同时，研究性教学需要课程开发，必须具有一定的金融实践经验和金融专业学术修养，逐步开发出研究性案例、实验和专题。

三是教师工作实践和精力有限。《金融衍生品》课程研究性教学要求教师投入更多时间和精力。一方面，研究性教学方法以案例、实验为基础，教师在筛选和自己撰写案例与问题时，要花费更多的时间和精力。另一方面，由于学生往往以小组的形式进行研究，教师在进行分组指导时，要花费几倍于课堂讲授的时间和精力。再一方面，练习或作业的答案是开放的、个性化的，教师在评价方案上也要花费更多的时间和精力。

四是学术学习观念的转变和课程学习的投入。从《金融衍生品》研究性教学课程学习调查看，虽然大部分的学生认识到了研究性教学的必要性（83.8%）和可行性（67.8%），66.7%的学生很愿意和愿意参与研究性教学，但仍有2%的学生认为不是很必要，另5.3%的学生觉得研究性教学不是很可行，因而4.9%的学生不愿意参与研究性教学，甚至20.9%的学生认为研究性教学会影响考试成绩，26%的学生认为研究性教学会增加学业负担。另外，《金融衍生品》课程是给大四学生开设的，从就业压力上看，学生有心无力。同时课外没有时间精力收集与阅读文献资料、网络不畅、数据库不全等也是当前进行研究性教学所不容忽视的现实，从而制约了研究性教学的实施程度和有效性。

三、提高本科研究性实施效果的建议

（一）教师要转变观念，提升素质和能力

教学要改革，转变观念是先导。教师观念的转变是研究性教学得以有效实施的首要环节。教师要树立以学生为本的教育观、惟理是尊的权威观和共同参与的角色观，与学生建立平等的师生关系，和学生共同探索、共同研究，做到教学相长。同时，要不断提升教师素质和能力，逐步成为学者型的教育者、研究型的教育者、合作型的教育者和“导师”型的教育者。

（二）学生要转变角色，掌握研究基本功，培养科研意志品德

学生的积极主动参与是研究性教学顺利开展的前提。在研究性教学视野中，要求学生的传统角色发生根本转变，大学生应从“单纯的学习者”转变为“反思型学习者”，从一个单纯的、好奇的求知者成为一个逐渐成熟的研究者，应成为课程开发的主体之一。同时，努力掌握研究基本功，主要包括文献检索能力、撰写论文（报告）的能力以及知识准备，培养科研意志品德。

（三）学校转变管理观念，营造环境氛围，建立支持保障系统

研究性教学中，学生、教师和学校是三位一体的，缺乏学校的支持将会削弱研究性教学的有效性。因此，学校要转变思想观念，建立具有本校特色的运作机制，加强管理力度，把阶段性或自发性的研究性教学活动纳入学校日常工作轨道，营造环境与氛围。同时，建立支持保障系统，制定促进研究性教学的教学管理制度，形成研究性教学的整体实施方案，开发研究性教学课程，弹性安排研究性教学计划和改进研究性教学教与学评价机制。◆

[1] 胡弼成，黄建红．研究型大学本科教育的比较研究[J]．高等工程教育研究，2005；（3）：9-13．

[2] 王志林，等．高层次本科人才培养中的研究性实验教学[J]．中国大学教学，2006；（2）：46．

[3] 谢婷婷，冯光明．研究性教学视角下金融学专业课程教学改革研究[J]．金融教育研究，2012；（2）：74．