首部上海金融检察白皮书发布

文/施坚轩

首部上海金融检察白皮书发布

文/施坚轩

为适应上海国际金融中心建设发展需要，本市检察机关发挥在打击和防范金融犯罪中的职能作用的同时，强化金融检察，共同维护金融秩序，联合市金融办、央行上海总部以及银行、证券、保险等多个金融监管部门，与金融监管机构建立工作交流与合作制度，并共同签署了“市检察院与金融监管机构建立工作交流与合作制度备忘录”。通过建立检察机关与金融行业间常设性沟通、协作机制，共同研判金融发展、创新中出现的问题。根据该项合作制度，今后上海金融检察联席会议和年度上海金融检察白皮书发布会将每年定期举行。

首部年度上海金融检察白皮书（以下简称《白皮书》显示，2012年全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件849件/1188人，审查起诉案件2490件/3381人，当前本市金融犯罪主要呈现六大特点即：案件数量大幅上升，同比2011年增长了78.5%。在刑事犯罪的比重由 2009年的 4.5%升至 2012年的7.5%；信用卡诈骗犯罪仍居首位，占金融犯罪案件的79.1%；非法经营金融业务案件增长迅速，占金融犯罪案件的8.2%；利用未公开信息交易、内幕交易、高利转贷、骗取贷款等新类型案件手法翻新；非法金融活动犯罪涉众性因素增加。共办理涉众型金融犯罪案件134件，与前三年案件总量持平；金融机构从业人员犯罪上升，受理此类人员犯罪案件23件，有30名金融从业人员受到刑事处罚，案件数量和涉案人数与前三年相比均有所增长，涉及多个金融行业；案件区域分布差异较大，由中心城区向郊县蔓延的趋势有所显现。

针对当前金融犯罪风险，“白皮书”作出了预测预警提示。检方指出，从案发情况看，恶意透支型信用卡诈骗案件持续高发，信用卡发放与使用有待规范、引导。在去年本市检察机关受理年度2047件信用卡诈骗案件中，“恶意透支”案件占83.6%，主要原因是部分银行发卡门槛低，存在资信审核不严和过度授信现象，易为犯罪分子利用；部分持卡人盲目申领后大肆透支消费无法归还，对恶意透支的法律后果认识不清；恶意透支型信用卡诈骗入罪标准偏低易触犯刑律。

其次是非法金融活动犯罪发展迅速，多采用公司化组织形式，假借金融投资与中介服务名义实施犯罪，亟需行业内外的共同监管。非法金融活动犯罪的作案手法更多使用间接获利模式，以提供金融投资机会、金融交易平台、金融中介服务等形式，吸引投资者参与，攫取佣金、保证金、中介费等。大多采用现代公司组织形式，有的在互联网上建立公司主页等，形成一定的规模，社会危害性严重。

再次是互联网、电子交易与金融创新遭混合利用，金融犯罪产生新变化，需各方共同加强研究预判。互联网和电子交易的发展给金融犯罪带来巨大变化，新的犯罪手法不断出现，使金融犯罪更易于实施和扩散，难以识别和查处。由于网络、电子支付等现代化交易工具淡化了对金融产品的实际使用人与合法持有人的识别，更易被犯罪分子所利用。

此外“白皮书”对个人金融信息泄露危及公众账户安全，给第三方支付等网络支付工具增添新风险，保护力度有待提高；投资领域涉众型犯罪频发，社会公众投资人损失巨大，场外交易亟待规范；犯罪方法模式化、流程化，易传播蔓延，遏制需注重源头治理；跨境金融犯罪仍旧活跃，境外取证难题有待破解等方面，都提出预警提示。

上海检察机关还在《白皮书》中提出了七项建议即：完善征信体系，加快市场诚信建设；加大执法力度，净化市场环境；加强个人信息保护，维护公民金融资产安全；建立由下而上的发现与查处机制，形成多层次防控体系；转变理念，重视金融消费者权益保护；开展金融犯罪风险预测、预警，探索金融创新涉案风险评估；开展多种形式的法律宣传，提高社会公众的风险意识和法律意识等。