金融从业人员胜任力综述

邓利军

胜任模型主要是在金融创新层出不穷以及市场经济日益加剧的基础上，经过理论与艰苦的实践得出的，目前已经成为指导人力资源开发与实践的重要理论。文章从胜任力模型概述入手，重点论述了金融从业人员胜任力的研究现状、胜任力的研究方法以及展望。

进程的推进促使国际经济发生了巨大变化，尤其是金融业领域正经历着新一轮的深化发展。在这样的背景下很多金融人士开始探索如何才能在激烈的竞争中存在下去，为此胜任力模型应运而生。在具有胜任力的人才培养中大部分的市场经济主体都希望吸纳优秀人才来增强自身实力。为此了解当下金融业从业人员的胜任力研究现状以及日后的发展趋势具有一定的指导意义。

胜任力模型概述

胜任力模型（Completency Model）指的是完成某一项工作所需要的所有胜任力的集合。其要素可以概述为三种：即胜任力的名称、定义以及行为指标登记。其中定义指的是界定胜任力的关键性特征，而行为指标登记指的是胜任力行为表现的差异。建模的方法主要有行为事件访谈法、战略导向法以及标杆研究法。经过多年的时间发现，通过标杆研究法所建立的胜任力模型更具指导意义，因为其搜集数据更为准确，同时也更为全面。从而这一方法保证了胜任力模型的合理、有效，并且体现出了工作环境以及职业特点。

胜任力模型的基础是洋葱模型以及冰山模型，其产生背景为智商学说以及泰勒理论指导意义不强，而人们又渴望需求一种提升绩效的方法，为此以哈佛大学戴维·麦克莱兰(David Mc - clelland)教授为首的团队提出了影响绩效的“人际理解”“成就动机”“团队影响力”等一些被称为胜任力的因素。到目前为止，包括美国等多个国家已经建立自己的胜任力模型，并将其用于人力资源管理以及政府人员的选拔。同时也有一些大学教育机构或者团队将其应用于应用型人才的培养。

从20世纪处泰勒提出“科学管理”，到20世纪70年代，中间间隔了如此长时间西方学者才开始正是将胜任力作为一个学科进行研究，同时将研究成果广泛的应用于管理、生产以及教育等不同领域，而不同的流派随着研究成果不同也相继出现。

在我国也有很多关于胜任力模型的研究，借助于国外的研究经验及成果，同时结合国内金融机构对于从业人员的要求进行了广泛而深入的研究，并将研究成果运用于金融机构的人才招聘中。国内学者王重鸣支出，目前的研究仅停留于个别领域，上缺乏对于不同性质企业、不同职位以及不同职位层次的深入研究。为此在接下来的研究中开展特定岗位、特定组织以及特定工作环境的胜任力研究具有更大的应用价值。

在2002年、王继承、李超平等提出了胜任力要素主要包括组织承诺、影响力、成就欲、信息寻找以及团队领导等10个不同维度；在四年后、 聂鹰、梁建春等提出了六维度的胜任力要素，即风险、市场应变力、领导力、个人特质、规范管理以及人际关系处理。到2008年，黄勋敬、张敏强又提出了风险意识、成就导向、执行力以及组织协调、领导能力等10维度。

具体到金融行业的胜任力模型研究，在2006年卿海龙在经过对于金融营销人员的胜任力研究后得出包括成就欲、沟通能力、主动积极、人际洞察、顾客导向、协调能力、市场敏锐度在内的10维度。而2009年王涛基于此提出了5大维度理论，即任务完整性、多样性、反馈性、工作自主性以及工作协同性。而最近杨奇鑫通过扩大研究层面，得出了18维度，即自信心、客户导向、抗压能力、沟通能力、成就欲望、人际交往能力、市场开拓能力以及情商等。由此可见，我国关于胜任力模型的研究主要集中于商业银行。

此外国内的胜任力研究主要集中于管理者身上，例如对于客户经理的胜任力模型研究远远多于通信业、银行。其中比较有代表性的是张德与魏均提出的商业银行客户经理胜任力模型，强调了拓展演示、把握信息、关系管理、协调沟通、自我激励。而刘静以商业银行风险经理为研究对象，为我国商业银行的风险经理的选拔、培训以及考核提供了科学、客观地依据。

胜任力研究方法

（一）问卷的编制修订。首先选择具有一定代表性的样本，然后通过选取提名方式选择效标样本，借助于上下级、同时以及客户同时提问的360度提名方式。优秀组的被试按照提名总数Z分数作为一个标准差以上的标准选拔，并结合本单位的绩效考核分数来作为判断依据，获得最终的样本。

（二）定性分析与定量研究结合。首先要基于行为事件访谈（EBI），借助于口语主题编码技术得出初始的胜任力指标体系，并使用相关统计软件对得到的初始胜任模型进行分析与检验，检验主要分为探索性因子检验以及验证性因子检验两步。

（三）EBI行为事件访谈法。在充分的利用定性研究的基础上，不仅实现了研究结果的可重复性以及一般性，同时也对收集到的数据进行了分析、解释。行为事件访谈法作为严重核心，要求被访者在列出工作中的关键事件，从而获得与样本有关的胜任力数据，可以说是一种开放式的探索技术。

展望

目前对胜任力模型的研究主要通过问卷调查差法，通过行为事件法对内容进行分析，并通过问卷进一步的验证；在众多的胜任力模型研究中往往以建立模型为目的，为此求全求广，为此没有确认各个维度以及特征的权重，从而限制了胜任力模型的应用。为此下一步要针对胜任力模型在某一特定领域、职位的研究；经过文献阅读发现对于胜任力模型在证券行业的客户经理胜任力研究还未开展，为此可以在下一步尝试；最后胜任力模型对大专院校职业生涯的指导具有一定意义，尤其是对于有志于从事金融行业的学生有更为现实的指导意义。

（作者单位：中国建设银行股份有限公司

广东省分行）