部类平衡与金融危机

王淑芬

部类平衡，实质上就是生产资料部类与消费资料部类之间以及生产资料部类内部的几十个大类、消费资料部类内部的几十个大类之间结构的平衡。一般说，任何一种商品生产多了，都意味着其他商品生产少了，如果一种商品生产过多，这种商品就会严重过剩，就会滞销，结果就会破坏社会经济的部类平衡，社会再生产就不能按比例地循环进行，就会爆发经济危机。

美国次级房贷引发的金融危机，是由国民经济的部类平衡被打破而导致经济危机造成的

马克思主义经典作家把国民经济的结构概括为两大部类，一类是生产资料生产部类，一类是消费资料生产部类。两大部类之间及生产资料部类内部、消费资料部类内部的结构都需要保持比例平衡，社会再生产才能按比例地循环进行，社会经济才能健康发展。为了避免部类平衡被破坏出现经济危机，有两种经济运行方式可以选用，一种是实行计划经济，一种是实行市场经济。计划经济容易保证整个国民经济的部类平衡，但政府干预过多，企业缺少自主权和积极性，经济发展速度较慢，被形容为大合理小不合理，即宏观经济合理，微观经济不合理；市场经济较难保证整个国民经济的部类平衡，但政府基本没有行政干预而只靠经济政策监管调控经济运行，企业拥有完全的自主权和充分的积极性，经济发展速度较快，被形容为小合理大不合理，即微观经济合理，宏观经济不合理。事实上，实行市场经济不等于政府不管经济，怎样管理呢?当然不是给各个企业下指标，而是对经济运行进行必要和充分的监管调控。近年来，由于美国的金融机构发放了十几万亿美元的次级房贷，结果为申请次级房贷的较低收入者建造了十几万亿美元的房屋。在社会经济正常情况下，这些申请次级房贷的人是没有能力购买为他们建造的这些房屋的，现在，金融操作使他们有机会暂时住了进去。但是，本来住不起这样房子的人却购买了这样的房子，社会的部类平衡及经济结构就被破坏了。部类平衡的破坏引发了两种恶果，一是引发了销售危机及经济危机，二是引发了金融危机。于是，破坏部类平衡的恶果就以金融危机的形式暴露出来了。在现象形态上，金融危机掩盖了经济危机，其实，没有破坏部类平衡的经济危机，金融冠机怎么会发生呢?

与此同时，缺乏监管的美国金融业为了牟取暴利，利用金融操作的技术手段，人为制造了低端房产的需求，使大量的社会资源投向了低端房产，而实际上低收入者对低端房产的需求是没有支付能力的需求，是不被社会经济评价标准认可的需求，是无效需求。其结果，就是美国的生产资料和消费资料的部类平衡及整个经济结构被破坏，以低端房产不能正常销售出去和销售出去不能正常还贷为导火索，正常的经济结构就从金融领域首先发生断裂，本质上是经济危机引发金融危机。

美国的金融危机引发了全球的金融危机和经济萧条

在美国金融危机和经济危机的冲击下，世界各国的金融企业和外贸企业普遍遭受沉重打击，金融损失惨重，众多以外贸为主的企业破产、减产，大量原在外贸企业就业的工人失业，各国普遍出现了金融危机和经济萧条。对此，人们必然要问，这次美国破坏部类平衡的经济危机及金融危机本来只是美国一国的，怎么会蔓延到全球范围呢?

从经济发展的角度分析，一方面是由于美国经济在全球经济中的地位特殊决定的。有数据显示：目前50％以上的美元资产被各国持有，60％以上的美元现钞在美国之外流通，可见美国在世界经济中的位置非常重要；另一方面是由于国际贸易规模的增长和各国经济对国际贸易依赖性的增加而决定的。各国的商品价值体系已经逐渐融合在国际价值中，各国的经济结构也逐渐融合在国际经济体系中，尤其是金融的互相渗透，使各国的金融结构互相纠缠扭结在以美国和美元为中心的国际金融结构中。可以认为，美国部类平衡被打破而引发的经济危机和金融危机就造成了全世界的金融危机及经济萧条。

这次金融危机及经济萧条，是经济全球化以来最严重的世界范围的危机，除了闭关锁国的国家外都被不同程度地席卷其中。不过，说是世界范围的危机，并不是说世界各国都爆发了金融危机及经济萧条。实际上，各国所受金融危机及经济萧条影响的范围和程度是不同的。一个国家参与国际金融结构的规模越大和对美国金融的依赖程度越深，该国所受金融危机的影响就越大越严重，一个国家参与国际贸易的规模越大和对出口的依赖程度越大，该国所受经济萧条影响的规模就越大，所受影响程度就越严重。

从根本上说，金融国际化和全球经济一体化，使美国一国由于破坏部类平衡造成的金融危机及经济危机传播到了全世界。

克服全球金融危机和经济萧条的对策

各国由于所受金融危机和经济萧条影响的原因、程度及认识不同，面对金融危机和经济萧条采取的对策也不同。对策之一是修堤，想独善其身。大部分发展中国家由于经济实力弱没法不这样做，同时，一部分发达国家也有这样做的，因此就引起了世界性的贸易保护主义抬头。对策之二是从金融政策等方面积极补救，美、英、法、德、日等发达国家多采取这样的对策，但这需要几万亿甚至十几万亿美元为美国破坏部类平衡造成的损失埋单，还需要再投入更多的钱恢复部类平衡和恢复企业、民众的信心。对策之三是积极应对，先调整自身的经济结构以实现国内新的部类平衡，并在危机中寻找自己千载难逢的发展机遇，等待危机清晰后再重新调整自己国际金融和国际价值基础上的部类平衡。这种对策肯定是比较明智和令人称道的。可是，这样做是有条件的：第一，本国金融所受损失较小；第二，本国对国际贸易的依赖性较小；第三，本国国内市场发展空间较大；第四，本国政府对经济、金融的监管调控能力较大。

其实，这次国际金融危机及经济萧条的根源只是美国的次级房贷打破了美国经济结构的部类平衡，只要解决了美国的经济结构平衡，只要为美国破坏部类平衡的错误买单，危机就会过去。由于一些国家对此没有清醒的认识和有效的措施，反而造成了世界经济结构和各国经济结构的真正混乱，对于某些金融和经济较弱的国家，此次创痛甚至十几年也难以恢复。

世界要克服这场危机的关键是各国联手合作。要实现各国联手合作必须克服一个思想障碍，因为美国放松金融监管惹了祸，而美国惹了祸要世界埋单，这从各国自身利益考虑无疑是没有道理的。然而，在当今国际经济构架下，各国如果不为美国埋单，本国也难以渡过这场危机。今天，各国要克服面对的危机必须采取超常措施。

首先，各国要坦诚相待，积极加强联手合作。各国不仅不能利用千载难逢的机会打压自己的敌手，而且要帮助他，甚至要牺牲自己的利益帮助他。当然，谁都清楚，一旦在危机中喘不过气来的国家渡过了这场危机，

他们仍然是自己的敌手，既不感恩，也不还这笔欠账。所以，合作应该是有条件的和有偿的，而且在合作前和合作中就要考虑到和做到。

其次，各国要联手并协调采取行动。从产品形态说，要解决危机，就需要各国在保持国内部类平衡的基础上适当调节进出口，国际贸易平衡了，世界经济结构就平衡了。从价值形态说，要解决危机，就需要各国在保持国内金融稳定的基础上适当调节对外投资和接受外资，世界金融需求平衡了，世界金融结构就平衡了。

再次，各国要恢复本国的金融和经济，必须短期加强监管和调控。世界要恢复和重建国际金融和国际经济合理秩序，必须长期加强监管和调控。

最后，世界要避免再次发生类似的危机，就需要建立国际金融和国际贸易新秩序。这个新秩序，不仅需要保证世界及各国经济的部类平衡，而且需要保证世界及各国尤其是主要硬通货国家的金融稳定。穷国和富国、发达国家和发展中国家在国际贸易、国际金融中的地位，特别是硬通货国家和一般货币国家、主要硬通货国家和其他国家在国际贸易、国际金融中的地位，都需要重新构架，并且要对这些加强监管和调控。

这场国际金融危机及经济萧条对我国的影响实在不容低估。由于出口需求减弱，我国大量以出口为主的外向型企业破产或减产，占整个GDP近三分之一的产业受到影响，企业经济效益下滑，就业困难增多，几千万已成为产业工人的农民工返乡，整个国民经济存在较大下行压力。然而，我们既不能出让国际市场份额，又不能过度增加出口退税提高出口竞争力，既要保发展又要保民生，所以，我们面临的困难和解决困难的难度都是不小的。要克服面临的危机冲击并在这场危机中寻找新的发展机遇，有两条思路是需要坚持的，一是扩大内需，二是参照农机补贴的方式提高我国外向型企业的技术装备水平。总之，这次金融危机和经济萧条将从深层次上改变世界的面貌和格局，我们又要有信心，又不能掉以轻心。中国面对危机的对策及化解危机的能力，充分体现了中国特色社会主义国家的政府在监管调控金融、经济方面的优越性。如果各国普遍拥有中国政府监管调控金融、经济的能力，困扰世界的这场危机不仅可以迅速克服，而且完全可以避免，这是这场危机带给世界的启示之一。