黑道无国界

米夏·葛列尼（Ｍｉｓｈａ　Ｇｉｅｎｎｙ）　林添贵

巴西西北银行案

面对面对调查，沟口此时十分慌乱。沟口是一位非常成功的国际银行家，曾在纽约主持一家巴西大型银行的分行业务；他周旋在世界银行和国际货币基金的部长级会议，进退得宜；过去14年，一直绝对掌控西北银行的海外账户。但在交出账册的这一刻，他即刻崩溃，放声痛哭。在别人的记忆里，这是沟口第一次情绪失控。

阿尔及利亚的投资诱惑

事实上，3年前的某一天，沟口收到自称是阿尔及利亚航空部预算暨企划局局长塔飞达·威廉斯的传真那一刻起，情势就开始失控。

威廉斯在传真中表示：现在有一个赚大钱的机会。阿尔及利亚1991年迁都，现在，新首都迫切需要兴建一座新型大机场。阿尔及利亚航空部和中央银行，正在替机场兴建计划寻觅外国投资人。威廉斯暗示，投资报酬率会十分有吸引力。身为精明的银行家，沟口回了传真，表示愿意探索合作的可能性。

不久，一辆轿车把沟口从机场送到伦敦市区一家高级酒店。进入旅馆套房，一位高雅、略胖的男子递给他一张名片：保罗·欧古玛，阿尔及利亚中央银行总裁。沟口虽然从来没见过这位高级银行家，对他的大名倒是如雷贯耳，知道他是国际财金界重要人物。双方会谈气氛十分融洽。

阿方需要5000万美元兴建机场。西北银行的资本总共只有5亿美元，不过，这笔生意可能的利润却极大。不久，沟口批准交付第一期资金400万美元，往后又陆续拨款。

非洲社会的诈骗新贵

所谓的局长牵线人威廉斯本名布列斯·欧可瑞奇，却没有跟沟口碰过面，因为他刚刚20出头，根本上不了台面，实在扮不出局长级官员的样子。

1995年底，沟口开始签发支票，年轻的布列斯也开始收到佣金。在幸运之神眷顾之下，布列斯开始飘飘欲仙，炫耀起新得来的财富：他离开阿尔及利亚人戏称是“童子军小屋”的破烂房间，回到家乡恩奴古省省会恩奴古市，租了一间宽敞的大公寓，还买了一辆全新的吉普车，开着它四处趴趴走。他乍得大富、突然晋身有钱阶级，令亲友大吃一惊，也惹来窃窃私议。

很快，他从猎人变成猎物——这种嚣张的招摇过市，必将伤害到同伙人的安全。在一个夜里，布列斯被跟踪，最后饮弹身亡。

这就是有史以来最大的一宗“预付款骗案”(又称“419骗案”，阿尔及利亚刑法419条时此类骗案有所规范，因而得名——作者注)，带布列斯参演这场大戏的，正是阿尔及利亚最出名的骗子——伊玛纽·恩伍德酋长。

连资深银行家也上钩

沟口被限制居住，留在家中等候法院裁决。也许沟口是这桩大骗案的受害人，但是谁能解释。为何见多识广、这么有经验的银行家会上当受骗?

沟口因主管西北银行在开曼群岛的海外账户，遭到代表银行的律师指控。从1995年至1997年之间，盗窃数亿美元公款，交付给阿尔及利亚方面。他每笔转账都低于600万美元，因为超过这个限额，他就必须报请上级核准。这些钱辗转迂回经过英国、瑞士和美国等地，令人眼花缭乱。光是在阿尔及利亚这一端，就用了17家银行来掩饰钱的来源。可疑的是，尽管金额庞大且不寻常地四处游走，却没有哪家银行举起西方银行体系最爱夸耀的红旗子。

数千万美元，就如此这般从银行流到恩伍德及其亲信的口袋。

虚实难辨的诈骗把戏

西北银行遭掏空案是史上第三大银行遭窃案件，仅次于1995年恶棍交易员利森毁了英国巴林银行，以及2003年美军攻人伊拉克后，伊拉克国家银行遭洗劫这两大事件。

为了调查这个案子，各方面投入的人力起码也有成千上万小时；没有任何一个律师、法官、警官、骗子或沟口的亲友和精神顾问，能够回答以下两个中心问题：他为什么这么做?他是如何鬼迷心窍入局?

主管这桩案件的奥立佛举起骗子寄发的一封信复印本给我看。信笺上漂漂亮亮印着：“联邦准备票据处理中心，艾塞克斯市隆福特区恰德维·奚斯。”为了确实查证本地区没在一夕之间发展成为国际金融中心，奥立佛花了几个小时开车走遍本地区，事实证明，当地根本没有“联邦准备票据处理中心”!

洞悉人性的419案

“419骗案”有许多不同的样貌，大小规模不一。最常见的情况是，“419骗子”诉诸人类基本的贪婪本性，受害人则发展出对掠夺者特殊的依赖心理——他们被骗的愈多，就愈加相信财富即将上门。也愈发准备再加把劲。投入更多金钱。

谎言其实很简单，为了吸引受害人(在阿尔及利亚，称之为Mugu“穆谷”)，把他们兴奋的手掌放到虚构的巨大财富上，骗子在某个时点会要求他们转账数千美元处理费给银行的“律师”，这就是为什么“419骗案”也被称为“预付款骗案”的由来。一旦上钩，“穆谷”被要求再多付点钱，伪称那数百万美元已经近在眼前：“假设你已投资100万美元，合伙人说必须再投入20万美元才能实现报酬；一般人会觉得，‘和100万相比，20万不算多啊。于是就掏钱缴款。两星期后，合伙人又回来要求15万美元。”上瘾的赌徒也是在同样动机之下沉沦难拔。

位于荷兰的“Ultrascan先进调查公司”专责追回“419骗案”资产。它报告说，光是2005年一年就有38个发达国家的公民承认损失超过30亿美元。这个数字必然较实际状况来得低，因为它并没包括未向执法机关承认太笨、上当的受害人。

神巫也变不回你的钱

任何一宗“419骗案”到了某个时点，焦虑感必然会和愈来愈浓的失望掺杂起来，导致当事人生不如死。沟口也不例外，他面临情况失控时，竟然不问苍生问鬼神，向融合西非灵魂论和西方基督教的巴西宗教“马孔巴”求助。玛莉亚·罗德里奎兹就是沟口经常求教的马孔巴女教士。

在冗长的西北银行事件调查过程，玛莉亚给参与者带来一些轻松笑声。

玛莉亚说：“我向沟口要钱，因为我需要买12万只白鸽子施法。有了这些鸽子，沟口就会走出这些麻烦。沟口果真买了鸽子。”

“你要怎么保管这些鸽子呢?它们必定到处飞啊!”法官说着说着也忍俊不禁，笑起来。更诡异的是，玛莉亚又要钱买12万只黑鸽子，沟口同样买了……

花钱买鸽子和求助神巫，可不是好笑的事情。沟口曾先后将20D0万美元，从开曼群岛汇入如今已经逝世的玛莉亚在巴西的银行账户。

成功的金融诈欺之国

大西洋的彼岸，恩伍德酋长和他的得力助手们，正善加利用大笔财富带来的社会及企业力量。恩伍德被延揽出任在阿尔及利亚数一数二的“联合银行”董事·大举搜集古董和现代名车。他编造的故事是，他最近从石油生意上发了大财。

助手阿纳真巴也不遑多让，斥资数百万美元进口大理石兴建豪宅，还给太太阿曼迦购买漂亮的珠宝：后来阿曼迦还被阿尔及利亚报纸称为“419皇后”。虽然西北银行账户已经大出血、虽然巨额来路不明的钱在许多银行之间流窜、虽然会计师也欣然在查账报告上签字，却没有人注意到其中蹊跷——巴西、开曼群岛或美国方面，统统不察；英国、瑞士或阿尔及利亚方面，也浑然不觉。

(编辑／王克峰)