浅谈做好“五篇大文章”之绿色金融在河北的落地实践

李晶婧

摘 要：中央金融工作会议提出做好五篇大文章，绿色金融位列其一，这对金融体系服务实体经济、推动经济社会发展绿色低碳发展提出了新的、更高的要求，绿色环保将成为经济发展新的引擎之一。本文从绿色金融的概念、发展意义介绍，到结合河北省实际，如何利用金融科技赋能手段和搭建政银合作平台的角度简述了金融支持绿色发展的路径。

关键词：绿色金融；科技赋能；政银合作

党中央国务院高度重视生态文明建设，明确绿色发展理念，“生态优先、绿色发展”成为高质量发展新思路。特别是2020年9月，习近平总书记首次向全世界承诺我国将力争于2030年前碳排放达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。碳达峰、碳中和目标的提出，是党中央和国务院统筹国内、国际两个大局作出的一个重大战略，彰显了我国积极应对气候变化、走低碳发展道路的雄心和决心。在此背景下，作为传统工业和能源消耗大省，河北省转变经济发展方式、加快绿色低碳转型的必要性和紧迫性尤为突出。新时代呼唤新金融，经济的高质量发展离不开金融的支持，积极探索用金融手段优化社会资源配置、推动产业全面绿色转型、塑造区域核心竞争力，具有非常重要的现实意义。大力发展绿色信贷是建设资源节约型、环境友好型社会，实现可持续发展的必然要求，也是我行主动进行信贷结构调整、防范化解风险的重要途径。

一、相关概念概述

（一）绿色产业的界定

绿色发展是生态文明建设的治本之策，绿色产业是绿色发展的核心要义和重要支撑。关于绿色产业的定义，国际绿色产业联合会于2007年发表了如下声明：“如果产业在生产过程中，基于环保考虑，借助科技，以绿色生产机制力求在资源使用上节约以及污染减少的产业，我们即可称其为绿色产业。”广义的绿色产业包罗万象，贯穿于国民经济和社会发展的各领域和全过程。

2019年3月，为进一步厘清产业边界，国家发展改革委会同有关部门研究制定了《绿色产业指导目录（2019年版）》（以下简称《目录》），明确了绿色产业发展重点。该《目录》是我国绿色产业界定的纲领性文件，是各地区、各部门制定绿色产业政策、引导社会资本投资的主要依据。

（二）绿色金融对产业发展的作用机制

绿色金融助力产业升级转型过程的实现，一般通过政策引导、资金流向、信息传导、风险分担四种机制来完成。

1.政策引导。绿色金融将生态环境保护、可持续发展等理念纳入考量范围，具备较为显著的正外部性。绿色金融的发展需要政策体系的支持和保障，绿色金融的实施又能有效保证国家和地方环保、产业等各项政策的落地，将环境治理转化为经济发展的内生动力，有效协调环境治理与经济发展的矛盾，使环境资源有限、有价、有偿的意识逐步深入人心，构建全民治理格局。

2.资金流向。绿色金融机构可依据国家和地方产业政策要求，利用金融工具去引导资金流向，发挥资源配置作用，促使社会资源由“两高一剩”产业进入绿色产业，增加高污染高耗能产业的融资成本，促进资金融通和产业融合，从而实现产业绿色化、高端化转型。

3.信息传导。绿色金融以金融手段实现绿色发展的目的，跨领域性、专业性较强。绿色金融机构通过专业的信息采集、分析和评估能力，对潜在的投资项目进行甄别和选择，并将兼具投资价值和环境效益的绿色项目、企业，展现传导给社会公众和投资者，带动社会资源和资本优化配置，实现信息传导功能。

4.风险分担。具备生态环境效益的绿色项目通常资金需求量大、回收慢、回报低，绿色金融可以向具有良好环境效益的绿色项目、新兴产业提供资金支持，降低产业项目的融资风险，培育呵护绿色产业发展，推动产业升级和技术进步。同时，绿色金融机构可凭借专业的风险识别、分析及控制能力，对支持项目开展全面风险管理，引导企业在生产经营过程中将生态环境因素纳入考量，进一步降低气候变化、环境污染及生态破坏的社会风险。

（三）发展绿色金融的意义

中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，这对金融体系服务实体经济提出了新的、更高的要求。推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节，绿色环保是中国经济新的增长引擎之一。

二、强化绿色金融服务，平台赋能绿色转型

（一）构建体制机制，夯实绿色金融管理基础

人民银行牵头成立成立绿色金融委员会，负责推进全行绿色金融工作事宜。加强管理，责任到人，紧盯绿色项目储备投放工作， 以“名单制、责任制、问责制”三制原则推动储备项目快速落地投放。严格落实环保一票否决制度，守牢信贷全流程的绿色底线。

（二）密切政银合作，共促企业绿色发展

加强与省发改委、省生态厅等相关厅局业务合作沟通，获取全省重点绿色建设项目清单，共同推进支持项目建设。组织银企绿色项目专场对接会，联合开展绿色生态项目拓展专项活动，激发银行活力，力促信贷资金精准滴灌。

（三）金融科技助力，开发绿色平台推动低碳发展

打造“河北省碳管理综合服务平台”，综合运用“区块链+物联网”技术，实现了电力、钢铁、建材等八大行业，457家企业碳排放数据的实时监控，推动传统行业绿色转型、新能源企业申请绿证，助力企业环保绩效创A。

（四）引导企业用能转型，助力传统企业由棕转绿

河北省产业结构中钢铁、化工等重工业占比较大，需重点深入重点行业客户节能减排、降污治污等绿色升级改造项目和生产经营中资源循环利用的需求。为河北纵横集团丰南钢铁有限公司量身定制融资方案，将企业5个绿色升级改造项目打包，综合企业减排数据，为企业提供9.74亿绿色升级项目贷款和4亿元流动资金贷款用于资源循环利用，为企业减排治污提供了全方位支持。为火电企业申报煤炭清洁高效利用贷款，切实提高企业融资便利、降低企业融资成本，助力传统能源企业稳步转型。

三、持续深化绿色平台应用，发展绿色金融

（一）持续深化政银合作

协同省生态环境厅、省发改委等厅局，支持环保绩效创A、CCUS项目等一批省重点绿色环保项目，通过平台挖矿抢单引导全行抢抓优质绿色项目资源，助力全省减污降碳、绿色发展。

（二）加强各绿色服务平台建设与应用推广

持续深化河北省碳管理综合服务平台建设，助力政府综合运用科技手段提高碳排放管理质效；加快河北省气候投融资平台建设，将项目、技术、资金充分融合，促进绿色低碳示范性项目落地见效；推动河北省碳普惠平台开发建设，通过低碳行为积分形式鼓励社会大众践行低碳生活，培养绿色低碳意识，积极调动社会各方力量加入全民減排行动。

（三）加速推出平台测额授信，提升绿色项目融资便利

建立六维评价模型，利用平台提供的碳排放数据，结合企业生产经营情况及绿色发展水平，从企业竞争力、碳排放、经济效益、环保效益、社会效益、财务指标六大维度对企业整体状况进行绿色画像，通过画像在线测额，一键融资，切实提升绿色项目融资便利，促进项目落地见效。

（四）创新和推广多种绿色金融产品

借助全国CCER市场重启契机，提前探索塞罕坝林场、张家口森林资源、绿色电力等碳汇资源盘活，创新“碳汇贷”、“绿电贷”等多项信贷产品。加强在排污权、碳配额领域的产品推广力度，有效盘活企业碳资产、排污权资产，满足企业碳减排和降污治污的资金需求。

（五）市场化引导社会资本投向绿色领域

加强母子公司业务联动，服务实体经济多种金融需求，促进绿色债券、ESG基金、绿色租赁、绿色信托、绿色保险等各项绿色金融业务全面发展。

参考文献：

[1]郭禹辰.绿色金融赋能河北经济高质量发展对策研究[J].全国商情.理论研究，2020（30）。

[2]谭常春、王卓、周鹏.金融科技“赋能”与企业绿色创新—基于信贷配置与监督的视角[J].财经研究，2023（1）。