云南金融：发挥金融力量 深度融入共建“一带一路”大格局

陈彦彤 陈柯宇

党的二十大报告指出，要推进高水平对外开放，稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放，加快建设贸易强国，推动共建“一带一路”高质量发展，维护多元稳定的国际经济格局和经贸关系。共建“一带一路”作为促进全球开放合作、完善全球经济治理的中国方案，标注了国际经济合作的新高度。如今，共建“一带一路”倡议核心理念已被写入联合国、二十国集团、亚太经合组织、上合组织等国际组织和多边机构重要文件，充分说明这是一个凝聚广泛合作共识的国际公共产品。在共建“一带一路”十年间，云南省作为中国面向南亚东南亚的开放前沿，不断深化与东南亚、南亚国家的合作交流，其在“一带一路”西南方向的重要纽带地位日益突出，随着这项工作的不断深入，云南金融机构充分发挥金融力量，深度融入共建“一带一路”大格局，金融对云南省涉外经济发展的支撑作用日趋凸显。

着力搭建“一带一路”运输“大通道”

十年来，云南省与周边国家互联互通持续推进，经贸往来不断深入。交通作为链接经济的脉络和枢纽，承载着商贸、经济“互通有无”的血脉和骨架，加强云南省与周边国家互联互通国际大通道建设意义非凡。经过十年的努力，云南“七出省五出境”高速公路网基本形成，“八出省五出境”铁路网不断延伸，“两网络一枢纽”航空网加快推进，“两出省三出境”水路网持续拓展，外联内畅的综合运输大通道加快形成。

公路方面，云南5条出境通道中，中越、中老泰、中缅瑞丽、中缅印通道均已实现云南境内段全程高速化，中缅清水河通道正在加快建设；境外段，中老高速万象—万荣段已建成通车。铁路方面，中老铁路开通运营近2年来，已累计发送旅客2100多万人次，运输货物2600多万吨，黄金通道效应持续扩大；中越铁路境内段已建成并实现全线准轨电气化；中缅方向大理—临沧铁路已建成通车；中越、中缅铁路境外段正积极推进前期工作，中老泰铁路境外段建设稳步推进。航空方面，十年来，全省国内外通航城市最多达185个、航线最多666条，其中至南亚东南亚国家通航城市最多达43个，数量居全国第一；全省机场累计起降460多万架次，旅客吞吐量超5.5亿人次，货邮吞吐量近420万吨。水运方面，澜沧江—湄公河国际航运蓬勃发展，实现集装箱运输“零”的突破，助力中老缅泰四国互利共赢发展。国际运输方面，云南全省累计开通近30条国际道路客货运输线路；中缅印度洋海公铁联运新通道试通首发，实现集装箱运输“零”的突破；成功开行“澜湄蓉欧快线”“沪滇·澜湄线”国际货运班列，重庆—瑞丽—缅甸、缅甸—保山—成都公铁联运班列先后开行，全面助力大通道建设。

如今，互联互通基础设施“大通道”建成，构建“人享其行、物畅其流”推动经贸深入发展成为了可能。随着云南省积极融入中国—中南半岛经济走廊、孟中印缅经济走廊建设，全面对接RCEP。目前，已初步形成以中国（云南）自由贸易试验区为引领，以经济技术开发区为带动，以沿边产业园区为重点，以综合保税区、边境经济合作区等为支撑的全方位、立体化开放平台体系，其“互联共通”的重要作用正在凸显。今年8月举办的第7届“中国——南亚博览会暨第27届中国昆明进出口商品交易会”，参会的85个国家和地区以及国际组织的代表嘉宾一致用“超预期”评价这10年来的展会。相关数据显示，2013年首届展会举办时，中国和南亚国家贸易总额不足1000亿美元，到2022年，中国和南亚贸易总额已接近2000亿美元，年均增长率达8.3%。截至目前，全省外贸进出口总额从2013年的258.29亿美元增至2022年的500.42亿美元，年均增长7.6%，贸易国别市场增至200多个。越来越多的“云品出滇”“云品出国”，让“云南名片”享誉四方，彰显了“大通道”建设的成效。

外汇管理助力自贸区与“一带一路”  融合发展

十年来，云南与“一带一路”沿线国家和地区经济交流合作持续深入，跨境收支规模从2013年的93.7亿美元增长至2022年的129.0億美元，经济往来覆盖64个沿线国家和地区。其中，货物贸易涉外收支规模达109.7亿美元，较2013年增长35.1%，双向直接投资涉外收支规模累计达69亿美元。

蓬勃发展的外贸经济，离不开金融的往来和支撑，外汇管理的重要性不言而喻。在落实“一带一路”倡议的工作中，国家外汇管理局云南省分局拟定了支持企业汇率风险管理工作方案，采取“线上+线下”的方式，持续普及汇率风险中性理念，推进政银保“几家抬”合作机制构建。2022年以来，全省企业利用外汇衍生产品管理汇率风险的规模为105.81亿美元，外汇套保比率达27.16%，跨境人民币结算占33.61%，约五成的涉外企业可以通过跨境人民币和外汇衍生交易来管理汇率风险。2023年累计为中小微企业办理外汇衍生品业务优惠782万人民币，减免保证金3.91亿人民币。同时，优化推广外汇便利化试点的政策，让优质企业体验“无感”办理贸易外汇收支，可免于事前登记和核验等手续，实现跨境结算“秒申请、分钟办”。目前，试点业务已从昆明推广至全省大部分州市，云南省“直达边境地区、直惠边境企业”典型案例被国家外汇管理局采用并向全国推广，有效助力跨境贸易市场主体“降本增效”。 截至9月末，全省便利化试点银行从3家增至6家；试点企业从9家增至48家；试点业务累计1391笔，共计金额10亿美元，较上年增长8.1倍。

不仅如此，为持续推进自贸区与“一带一路”的融合发展，对标建设云南自贸试验区对外开放新高地，外汇局云南省分局向国家外汇管理局申请了九项外汇创新政策支持自贸区建设。截至9月末，三个自贸区已实现创新政策金融服务全覆盖，创新政策共服务逾3000家涉外企业，自贸区跨境收支规模不断增长，占比已接近两成。未来，随着跨境金融服务平台创新应用、优化个人外汇管理服务、提升资本项目便利化水平等措施的持续落地，将进一步释放云南省涉外经济发展的潜力。

金融助力“大通道”建设

共建“一带一路”倡议提出十年来，云南省“一带一路”建设不断深化，云南省的区位优势不断凸显，面向南亚东南亚辐射中心的影响力不断提升。作为国有商业银行的中国银行云南省分行（以下简称“云南中行”），在云南省十年“一带一路”建设中充分发挥自身优势，不断优化金融服务水平，着力推动云南企业“走出去”，为中老铁路发展注入金融活水。在中老铁路建设期间，云南中行为云南省相关企业相继成功开立投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函，以及为中老铁路境内铁路维修车辆出境作业与境外车辆入境维修提供专项保函，而该项保函亦是中老铁路项下全国首笔车辆临时性出入境担保保函。与此同时，云南中行成功为云南省龙头外贸企业办理中老铁路出口项下国际铁路联运提单融资业务，据悉，该业务是由云南自贸试验区试单签发的中老铁路第一份国际铁路联运提单，也是云南省内首笔国际铁路联运提单融资业务。

为进一步支持“大通道”建设，云南分行积极支持当地标志性项目建设，截至目前，已完成5个重点高速公路项目授信审批和部分投放、完成5条沿边高速公路授信审批和部分投放，并储备了通道建设中的27个重点高速公路项目，把金融支持“大通道”建设落到了实处。不仅如此，云南中行积极参与能源大通道建设，全力支持云南绿色低碳转型发展。在扩大水电项目支持的同时，新增批复风力发电、光伏发电、生物质能发电等新能源领域项目超过110个，批复金额超500亿元，累计投放金额突破70亿元。

十年间，云南中行依托南亚、东南亚地区的经营和渠道优势，深度参与“一带一路”建设、人民币国际化、自由贸易试验区建设等国家重大改革战略。据相关数据显示，截至2022年末，全省跨境人民币结算量突破7198亿元，云南中行跨境人民币结算量累计达2237亿元，占全省总量31.08%，切实助力了云南省“一带一路”建设走深、走实。

金融活水融通外贸发展两端

金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带，贸易离不开资金的融通，离不开金融机构的支持。“一带一路”建设十年来，云南省金融机构在相关政策指导下真抓实干，夯实了金融服务经济基础，延伸了金融服务触角，用金融活水“融通”外贸发展的两端，为云南省打造高水平的对外开放添砖加瓦。

2014年，富滇银行在老挝设立合资银行老中银行，成为全国地方商業银行中唯一在海外设有经营性机构的银行。2017年8月4日，老中银行在磨丁经济专区设立分行，富滇银行与老中银行通过“母子联动”模式开展人民币现钞跨境调运业务，累计向老挝调运人民币现钞75批次7.92亿元，实现“人民币—基普”直通清算。

随着持续优化外资银行保险机构准入服务，截至目前，全省共有8家外资银行分支机构、5家外资保险公司省级分公司。同时，在国家金融监督管理总局云南监管局积极推动下，中资银行与67家南亚东南亚国家同业机构建立合作关系，开立同业往来账户，开展跨境人民币清结算等业务。其中，工商银行云南省分行联动工行万象分行、工银亚洲等，成功办理了跨境资金池业务，并与仰光分行协作推出“中缅通”产品，实现直接对缅跨境人民币结算，累计办理业务15.85亿元。

边民贸易作为边贸的重要组成部分，优化其金融服务也同样重要。为此，相关农合机构在麻栗坡天保口岸等6个口岸提供边民互市线上结算服务，实现边民互市业务线上、批量化办理，截至目前，已办理业务9万余笔，金额超10亿元；富滇银行“跨境通”结算系统精准获取口岸边民在互市贸易中的交易情况，在金平苗族瑶族傣族自治县试点开展“边民贷”服务；结合市场采购贸易等外贸新业态、新模式特点，引导银行机构针对性开发金融产品，农业银行云南省分行开办了越南盾市场采购贸易结算业务。聚焦边民互市等重点领域，云南各银行机构主动发力，截至6月末，支持企业与“一带一路”国家跨境进出口贸易项目32个，贷款余额24.88亿元。

为进一步支持“大通道”贸易畅通，云南省银行机构全面参与2023年上线的跨境金融服务平台“出口信保保单融资”场景融资，仅上半年支持的5家企业便获得银行贷款13.25万美元。其中，建设银行红河哈尼族彝族自治州分行、中国信保云南分公司与政府相关部门、融资担保机构联合推出“云贸贷”，通过“政银保”合作模式，为企业解决融资难题，更好服务沿边地区中小微外贸企业。截至6月末，云南省银行机构支持“一带一路”建设项目1371个，贷款余额8426.42亿元。

如今，云南省自贸区已成为连接南亚东南亚大通道的重要节点，在打造高水平对外开放大背景下，云南省金融机构主动融入“一带一路”大格局，持续探索和优化金融服务模式，深化金融领域合作，将进一步助力云南省强化辐射中心和开放前沿的高地效应。