新时期金融衍生品综合创新实验室建设探析

摘 要：重视学生综合素质特别是实践创新能力培养是高等学校提升人才培养质量的重要手段。建设适应新时期金融专业人才培养要求的金融衍生品综合创新实验室对促进高等学校的实验教学、学科建设、课题研究、学生就业以及业界交流等具有重大意义。本文认为金融衍生品综合创新实验室的功能应定位于促进实验教学与理论教学相结合、促进实验教学与科学研究相结合、促进实验教学与社会服务相结合三个层面，围绕一个“核心”、五个“建设”的目标，分三个阶段探讨实验室硬件与软件设施环境建设、实验教学课程体系建设、实验教学教师团队建设、教师科学研究平台建设、实验室合作共享平台建设、实验室管理体制建设的具体方案与措施。

关键词：金融衍生品；实验室；建设；探析

作者简介：刘健，博士，副教授，硕士研究生导师，研究方向为产业分析与产业组织。

一、引言

实践性强是经济学科，特别是金融学学科的基本特征。创建有特色、高水平的一流财经类大学，建设一流学科，培养一流人才，必须要有一流的实验室予以支撑。为了更好地实现北京物资学院“重视学生综合素质特别是实践创新能力培养”的人才培养目标，更好地培养高水平应用型人才，进一步加强学生实践能力和创新能力的培养，加快实验教学改革和实验室建设，促进优质资源整合和共享，提升办学水平和教育质量，本文在北京物资学院经济学院实验教学条件和教学资源状况的基础上，分析金融衍生品综合创新实验室建设的必要性，探讨金融衍生品综合创新实验室的功能定位与建设目标，并分三个阶段探析金融衍生品综合创新实验室的建设方案。

二、金融衍生品综合创新实验室建设的必要性

伴随中国经济和金融市场的发展，越来越多的金融衍生产品和创新金融服务被相继推出，同时为贯彻落实教育部《教育信息化十年发展规划（2011—2020年）》精神与虚拟仿真实验教学发展方针政策，无论从实验教学本身，还是从学科建设、课题研究、学生就业以及业界交流等各个层面，都有必要建设适应新时期金融学专业发展的金融衍生品综合创新实验室。

（一）实验教学需要

国内快速发展的金融行业，对人才需求规模不断扩大，同时还要求金融院校输出理论与实践相结合的复合型人才。这就要求学校进一步加强实验教学，除理论知识外，重点提升学生实践能力，以满足行业发展需求。

（二）学科建设需要

金融学（包括期货与证券方向）的学科建设需要不断提升科研教学水平，金融衍生品综合创新实验室可以加快金融学及期货与证券教学改革和科研水平的提升，探索创新型实验教学模式，凝练优质实验教学资源，以求在学科建设工作上不断发展和进步，逐步形成具有学院优势的特色学科专业，树立区域性标杆学科建设工程。

中国证券期货2023年10月

第5期

新时期金融衍生品综合创新实验室建设探析

（三）课题研究需要

随着当前经济与金融市场的不断发展，现有实验中心设备已远远不能满足新时代金融环境的研究需求。建设采用国际先进实验中心设计理念的金融衍生品综合创新实验室，迎合当前金融发展的前沿需求，开展各项金融创新及金融衍生品的课题研究，有利于承接国家、省市、机构层面的金融科研项目。

（四）学生就业需要

建设适应新时期发展需求的金融衍生品综合创新实验室，一方面，可以以实验室为支撑，开展各项创新金融衍生品实验课程，将学生培养为业界需要的高素質复合型人才，增强学生就业竞争力；另一方面，以实验室为依托，加深与业界的交流合作，并拓宽学生就业渠道。

（五）业界交流合作需要

金融衍生品综合创新实验室可以为学校提供与国内外院校、金融业界交流合作的平台，通过专家培训、专题讲座、峰会论坛、校企合作等形式进行研究成果交流与应用转化，将“消耗型”实验室转化为“效益型”实验室。

三、金融衍生品综合创新实验室功能定位

为适应新时期金融专业人才培养的需求，本文将金融衍生品综合创新实验室的使命或功能定位在以下三个方面。

（一）促进实验教学与理论教学相结合

建立实践教学课程体系，促进实验教学与理论教学的融合是金融衍生品综合创新实验室最重要的功能定位和使命。通过充分利用金融衍生品综合创新实验室先进的硬件设施和软件条件，特别是现代化的金融仿真手段，根据期货与证券方向的培养目标和要求，构建分层次、多模块、相对独立、相互衔接的实验教学体系。通过实验教学环节将理论与实践有机结合，指导学生掌握多种金融软件和金融数据库的使用方法，培养学生金融实务操作的实践能力，提高学生的金融实践技能，提高学生运用金融软件和金融数据库进行金融分析的能力，在实验教学过程中提高学生设计金融产品的综合能力。通过切实提高实验教学的水平和质量，促进学生知识、能力和素质的协调发展。在此基础上，建立并完善学科建设、专业建设、课程建设与实验室建设互动的机制，强化金融衍生品综合创新实验室为专业建设和学科建设服务的特点。

（二）促进实验教学与科学研究相结合

基于金融衍生品综合创新实验室的优势资源，构建起教师科研平台，为广大师生的科研活动提供全方位的服务。通过将相关科研成果转化为实验教学项目，提升实验教学水平和质量，推动科研活动发展，使两者形成良性互动。

（三）促进实验教学与社会服务相结合

立足学校、服务北京、面向全国，加强与国内外著名高校及行业内知名企业之间的合作，为高校实验教学、证券期货企业和行业组织的发展及区域经济建设服务提供支撑，以服务促教学，培育自身的造血功能，实现实验室的可持续发展。

总之，金融衍生品综合创新实验室要力争成为学校的教学改革成果孵化平台、学生创新与创业实践平台、科学研究与案例开发平台、社会咨询与服务支撑平台，实现教学、科研和社会服务的良性互动。

四、金融衍生品综合创新实验室建设目标

（一）总体目标

金融衍生品综合创新实验室的建设目标在于围绕一个“核心”，进行五个“建设”。树立以知识传授、能力培养、素质提高、协同发展为核心的实验教学理念，建设先进前沿的实验教学环境，建设高效务实的实验教学团队，建设科学丰富的实验教学体系，建设科学高效的实验室管理体制，建设“产学研用”综合协同的实验室合作共享平台。

（二）具体目标

1建设先进前沿的实验教学环境

良好的硬件设施和配套软件是开展实践教学的物质基础，也是开展实践教学的前提条件。本着高起点、高标准的原则，通过购置具有先进性和标志性的金融实验室硬件设施，优化实验室功能和布局设计，强调实验室配套软件的适用性、先进性和多次开发端口便捷性。

2建设高效务实的金融实验教学团队

充分整合学院在经济、金融等优势学科的教学与研究资源，形成学科交叉、国际化、中青年为主的复合型教学实践队伍，成为学院学科交叉平台和产学研示范，有力支撑学院经济学、金融学、国际贸易学等相关学科的发展。

3建设科学丰富的实验教学体系

探索构建以学生为主体，以教师为主导，以培养实践能力和创新能力为核心的实验教学体系。将独立的实验课程纳入金融专业本科生和硕士生全程培养方案，实验课程体系涵盖必修、选修、全英文等各个层面。在金融系开设的专业课中，有的实验教学内容的占比达到50%。推出实验教学精品课程，组织编写出版系列金融衍生品系列教材，申报国家、省部及校级实验教学改革研究项目。

4建设科学高效的实验室管理体制

初步建立并完善实验室管理的各项规章制度，提高实验室的使用效率。

5建设“产学研用”综合协同的实验室合作共享平台

与行业内有影响力的金融机构、公司以及其他高校开展深度合作，积极推动实验教学和研究成果的转化，为政府、金融行业和相关企业提供高质量的社会服务，形成“政、产、学、研、用”一体化的金融实验实践创新中心，成为学校人才培养、科学研究和社会服务的重要基地。

五、金融衍生品综合创新实验室建设方案

（一）实验室硬件与软件设施环境建设

实验室的硬件与软件设施环境建设要力争做到实验室面积、空间、布局的科学合理，实现信息化、网络化、数字化和智能化。硬件设施配置具有一定的前瞻性，品质精良，组合优化，数量充足，满足设计性、综合性、研究性等现代实验教学的要求。实验室金融软件应具有适用性、先进性和多次开发端口便捷性的特征。实验室硬件和软件设施的运行维护保障措施必须得力，适应实验教学、科学研究、学生实践、企业共享等多方面的需要。

在实验室建设的第一阶段，应按照国内外主流期货公司、证券公司和投资银行等金融机构设计模拟交易系统，配置境内外主流资讯系统，包括和不限于金融衍生品仿真软件及数据库等，实现资金市场和资本市场基础工具、衍生工具、结构化衍生产品等全球产品的模拟交易，实现金融工程模拟设计和研究内容。初步建成仿真模拟教学中心，适应全面开展系统的金融衍生实验教学和模拟仿真教学的需要。具体硬件与软件的采购，在学校和学院的领导下，通过金融系全体老师的共同参与，与相关知名企业协商合作，商定项目采购协议。

在实验室建设的第二阶段，在前期建设的基础上，总结经验教训，进一步完善金融数据库与金融软件，加强实验室硬件环境建设，拓展实验室规模，建成仿真模拟教学中心，完善数据信息处理室和金融人才测评室。

在实验室建设的第三阶段，在前两期建设的基础上，完善实验室硬件软件设施的运行维护，为进一步提升实验教学的信息化和智能化，可尝试建立实验室网站，需添加服务器、交换机等设备。

（二）实验教学课程体系建设

根据经济学科，特别是金融学科的人才培养特点，突破传统的实验教学理念，将实验教学方法、案例教学方法、实习教学方法等融为一体，建立并完善金融学（包括期货与证券方向）综合创新实验教学体系。在建立实验教学课程体系时，应注重从培养方案设置的课程体系中提取实验项目，构成课程实验体系，同时注重实验教学为学科专业建设服务的特征。

在实验室建设的第一阶段，以现有已开设实验课程为基础，尝试开设2～4门专业核心类或实践性较强的实验教学课程，将理论课与所开设的实验教学课结合起来，在讲授证券期货相关基础理论知识的同时，提高学生的实务操作能力与实践技能水平，如计量经济学实验课、金融衍生工具实验课、证券仿真交易实验课、期货仿真交易实验课等。可尝试面向学生开设开放实验项目，鼓励学生参与实验室建设，在此基础上鼓励学生参加相关证券期货模拟操盘等竞赛项目。

在实验室建设的第二阶段，初步建立较为完善的覆盖期货与证券方向培养课程的实验教学课程体系，尝试让20%以上的专业必修与专业选修理论课程涵盖实验教学环节，开设专门的实验教学课程4～6门。在该阶段，尝试改造传统的实验教学内容和实验技术方法。建立适合学生能力培养、鼓励探索的实验考核方法，推进学生自主学习、合作学习、研究性学习的实验教学模式。配合推进人才培养的实践能力培养环节，尝试建立实践教学导师制。尝试申请国家级、省部级、校级实验教学改革项目的研究1～2项，发表实验教学相关论文1～2篇。尝试编写实验教材1本。

在实验室建设的第三阶段，建立适应学科建设发展的实验教学课程体系。在该阶段，实验教学内容与教改、科研以及社会服务密切联系，形成良性互动，实现基础与前沿、经典与现代的有机结合。实验教学内容应注重传統与现代的结合。系统规划实验教材建设，尝试编写实验教材1～2本。尝试建设精品实验课程1门。积极申报国家级、省部级、校级实验教学改革项目，通过与实验室建设相结合，强化项目成果的实践转化，在核心类以上刊物发表实验教学相关论文1～2篇。

（三）實验教学教师团队建设

高水平的实验教学教师队伍是保障实验教学效果、开展实验教学改革研究的人才保障。必须采取有效的措施，鼓励高水平教师投入实验教学工作。

在实验室建设的第一阶段，关键是培养和树立教师们有关实验教学的意识和理念。通过加强实验教学的宣传，提高学院教师和员工对实验教学的认知。从过去重理论教学，轻实践教学，实验教学依附于理论教学的传统观念转变为实验教学与理论教学并重，实验教学与理论教学相辅相成的现代实验教学观念。通过学校的各种会议在广大教师员工中开展宣传活动，在学校塑造重实验教学的人才培养理念与文化氛围。与此同时，鼓励支持青年教师参加校内外各项实验教学培训，通过学习先进的实验教学经验，提高实验教学能力。通过“请进来”与“走出去”相结合，邀请国内外知名高校实验教学专家学者来院讲学，组织教师前往国家级重点建设实验室调研学习，拓展教师实验教学视野，提高学院实验教学水平。

在实验室建设的第二阶段，进一步加强实验教学培训，尝试建立常规化的实验教学培训制度。适度开展校外其他高校实验室建设的调研与学习。进一步优化实验教学队伍，争取经费支持，鼓励和资助教师出版实验教学教材1部。探索建立实践教学导师制，有针对性地对学生的实践能力进行目标培养。

在实验室建设的第三阶段，在形成稳定的学院实践教学教师队伍的基础上，进一步建设好学院实验与理论教学队伍互通，教学、科研、技术兼容，核心骨干相对稳定，结构合理的实验教学团队。同时，加强教材体系的建设，经费上支持高水平的实验教材的编写与出版，尝试推出经济金融实验教学系列教材。

（四）教师科学研究平台建设

实践教学与教学改革以及科学研究是相辅相成、相互促进、良性发展的。要通过金融衍生品综合实验室的建设，为广大师生创造一个面向科学研究的金融实践与成果转化的共享平台。在实验室建设的第一阶段，初步尝试数据处理研究、金融市场创新研究，形成相关的研究成果。在实验室建设的第二阶段，在前期研究成果的基础上，尝试申请校级科研项目1项。在实验室建设的第三阶段，与学科专业建设相结合，初步建立有科研特色的实验项目研究体系，组建梯队合理的研究团队，尝试申请省部级科研课题1项，形成一定的科研成果。进一步加大对实验项目研究经费的投入力度，鼓励教师承担企业的委托研究项目。在推出高水平研究成果的同时，积极开展成果的转化，使研究成果为实验教学服务。

（五）实验室合作共享平台建设

在实验室建设的第一阶段，与国内知名高校、行业协会、证券期货公司开展合作，邀请相关实验教学专家学者来院讲学，与其他高校或企业合作，筹办实验教学培训班。

在实验室建设的第二阶段，进一步加强与国内其他高校、行业协会及企业的合作，尝试建立校外实习基地和人才实践培养基地，尝试共同开展实验教学项目的研究，联合举办师资培训班，定期交流实验教学的经验。尝试建立校外实践导师制，以金融衍生品综合创新实验室为平台，拓展学生的实践平台，创造更多的学生金融实践的机会。

在实验室建设的第三阶段，尝试发挥金融衍生品综合创新实验室服务社会的功能，实验室在进行实验教学与科研的同时，通过成果的转化与应用，同企业、政府建立广泛的社会联系，充分挖掘和利用校外的各项资源，同时，也充分发挥实验室服务于社会的功能，实现校企双赢、校政双赢。力争把金融衍生品综合创新实验室打造成“政、产、学、研、用”一体化的金融实验实践创新中心。

（六）实验室管理体制建设

科学有效的实验室管理体制是建设学院金融衍生品综合创新实验室的制度保障。在实验室建设的第一阶段，尝试建立《经济学院金融实验室管理办法》《经济学院实验教学管理规定》《经济学院金融实验室建设项目经费管理办法》等相关实验教学管理制度和措施，使金融实验室管理规范、科学、合理。在实验室建设的第二阶段，尝试建立实验教学的科学评价机制，引导教师积极改革创新。在实验室建设的第三阶段，进一步完善实验室管理体制和政策体系，尝试建立实验教学和实验室网络信息平台，实现网上辅助教学和网络化、智能化管理。

六、结论

本文在北京物资学院经济学院现有的软硬件条件的基础上，根据学校和学院的发展规划，结合金融学专业人才培养需求和目标，以经济社会发展的实际需求为出发点，探讨了建设金融衍生品综合创新实验室的必要性，认为建设符合新时期发展需要的金融衍生品综合创新实验室有利于提升学生实践能力、有利于提升金融学科教学改革与科研水平、有利于开展各项金融创新及金融衍生品的课题研究、有利于拓宽学生就业渠道，并加深与金融业界的交流合作。要达成以上目标，金融衍生品综合创新实验室就应力争成为学校的教学改革成果孵化平台、学生创新与创业实践平台、科学研究与案例开发平台、社会咨询与服务支撑平台。必须围绕“知识传授、能力培养、素质提高、协同发展” 为核心的实验教学理念，建设先进、前沿的实验教学环境、高效务实的实验教学团队、科学丰富的实验教学体系、科学高效的实验室管理体制、“政产学研用”综合协同的实验室合作共享平台。在具体建设方案上，应该采取“三阶段”的渐进式建设路径，对上述建设目标予以有序推进和落实。

Analysis of the Construction of a Comprehensive Innovation 

Laboratory for Financial Derivatives in the New Era

LIU Jian

（Beijing Wuzi University，Beijing 101149，China）

Abstract：The cultivation of students comprehensive qualities， especially their practical and innovative abilities， is an important means for higher education institutions to improve the quality of teaching. Building a comprehensive innovation laboratory for financial derivatives that adapts to the cultivation of financial majors is of great significance for promoting experimental teaching， subject construction， research projects， student employment， and practical abilities in higher education institutions. This article believes that the functions of the comprehensive innovation laboratory for financial derivatives should be positioned at three levels： promoting the integration of experimental teaching and theoretical teaching， promoting the integration of experimental teaching and scientific research， and promoting the integration of experimental teaching and social services. Focusing on the goals of one “core” and five “construction”， the laboratory should explore the construction of hardware and software facilities environment， the construction of experimental teaching curriculum system， the construction of experimental teaching teams， teacher scientific research platforms， laboratory cooperation and sharing platforms， and laboratory management systems

Keywords： Financial Derivatives;Laboratory; Construction; Analysis