区块链在完善现代化市场监管机制中的应用研究

宋舒涵

一、前言

2020 年11 月，中共中央办公厅、国务院办公厅联合印发《建设高标准市场体系行动方案》，（以下简称《行动方案》），《行动方案》提出了在高标准市场体系建设中有关市场监管的新的原则和标准，并提出了增强监管的全面性、一致性、科学性和有效性，提高监管透明度和法治化水平的要求。

在《行动方案》的第六部分“完善现代化市场监管机制”中，提出了关于市场监管的新思路和新方法，以解决以往监管工作中存在的事后监管、非系统性监管、注重监管程序、忽视监管结果等方面的问题。现代化市场监管机制不仅要实现从生产到流通到消费的监管，又要实现“政府监管+企业自治+社会共治”的新一代市场监管格局。

现代化市场监管机制是构建以“双随机、一公开”监管为基本手段，以重点监督为补充，以信用监管为基础的市场监管机制。现代化市场监管机制打破了传统体制下政府保姆式监管的一元主体治理格局，构建由政府部门、企事业单位、第三方机构和市民协同参与的基于多元主体的社会治理体系。而区块链作为多方参与、基于共识机制、不可篡改的分布式账本，为新一代市场监管机制的建立提供天作之合的技术支撑。

二、区块链技术

区块链并不是一项全新的技术，它是现代多种技术的创新性融合。从狭义上说，区块链技术其实是按照时间顺序连接数据存储区块，从而形成一种链式数据结构技术，辅以密码学方式，以保证数据不可篡改、不可伪造的分布式账本。从广义上说，区块链技术是融合多种技术而成的分布式基础架构与计算范式，特点包括用块链式数据结构验证与存储数据、用分布式节点共识算法生成和更新数据、用密码学方式保证数据传输和访问的安全、用自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据等。区块链的关键技术包括哈希函数与非对称加密、区块与链式结构、P2P 通讯、数字签名、共识机制和智能合约等，其核心技术包括可信账户、可信数据和数字资产。

可信账户是身份信息通过权威认证源认证后生成的区块链账户。可信账户基于国际主流区块链标准，为用户塑造完整、可信的“自主身份”，构建以用户为主导的数字身份管理和应用平台，可信账户支持跨链、跨应用的使用，最终实现“我的数据我做主”+“可信账户链接一切”的愿景。

可信数据是由可信账户签名并上链的数据，确保数据来源的真实性，可信数据实现了“谁的数据谁负责”。可信数据包含两方面的含义：一是按照数据标准和主数据模型的格式存储数据；二是通过一数一源等数据存活规则生成数据的黄金记录。可信数据可分为部门级可信数据和全局可信数据等。

数字资产是可信数据关联可信账户后经权威机构确权的数据，包括可分割的数字资产（如区块链积分）和不可分割的数字资产（如非同质化通证（NFT））。可通过支持数据资产的流转，最终实现“我的价值可转移”。和共享互联网不同，共享互联网是基于HTML 语言，形成了你有我有他也有的共享机制。而区块链的核心是价值转移，如果我链上的资产转移给你后，我自己就不再拥有此资产。

从可信记账节点、可信账户、可信数据、可信授权到可信服务，可以构建新一代基于区块链的可信服务体系。

三、区块链在市场监管中的应用

从可信账户、可信数据到数字资产的设计思路，为构建现代化市场监管机制打开了一个全新的思路。

基于区块链的可信账户技术解决了传统的大数据解决方案中数据存在平台方隐私保护难的痛点问题，并可构建“谁拥有、谁受益；谁使用、谁付费”的合理数据使用机制。针对当前各级政府、各部门构建自有平台的状况，可信账户可以跨链跨平台证明我是我，这就在不改变各级政府、各部门自建的平台的基础上，使得统一为自然人和法人提供服务成为可能。部门间基于可信账户的合作，更加合法合规，也能更好地确保数据的安全和个人的隐私。首先，可信账户为自然人和法人的数据存储提供了一个安全可信的数据存储空间，将数权回归给自然人和法人，可以解决政府部门间数据不愿意全量提供的问题，做到数据可授权、可追溯，符合《数据安全法》和《个人隐私保护法》的要求。政府部门、企业、第三方机构、协会和市民都可以创建自己的可信账户，形成多方协同、数据安全存储、依法诚信的自律机制和监管机制。其次，可信账户采用基于区块链的公私钥体系，私钥由可信账户的所有者持有，即使是平台的开发者和系统管理员也无法访问用户可信账户中的数据。当数据从一个部门转移到另外的一个部门，由于数据是写到了自然人和法人的可信账户之中，数据的二次使用，仍然需要可信账户的授权，这样就解决了数据跨部门穿透式监管的痛点问题，解决了数据传输给第三方平台后，数据安全隐私保护、数据流转授权等方面的问题。再次，可信账户形成了多部门共同服务的机制，可以将多部门的数据一起写到可信账户里面，可共同提供给一家政务部门或者服务机构。

可信账户解决了数据存储的载体和数据所有权的问题，而可信数据则解决了多系统中数据矛盾的问题。首先，市场监管的数据以数据库的模式存储，以自然人、法人的主数据模型或者主数据扩展模型存储数据，逐步形成自然人、法人的黄金记录和完整视图，为智慧决策提供数据支撑。其次，监管部门和企业、市民以及第三方机构间需要流通的数据，存储在基于区块链的可信账户之中，以可信账户为纽带，通过数据授权、访问记录上链等确保数据的合法合规流通。再次，政府部门和机构间的数据共享采用区块链沙箱的模式，实现数据可用不可得，解决了多方安全计算运算速度慢、算法是黑盒、算法受限制等方面的痛点问题。区块链沙箱采用智能合约技术，可以确保区块链沙箱中运行的智能合约和源代码保持一致，并最终实现“数据不跑腿，算法多跑路”。

数字政府为我们带来了一个数字孪生的世界。无论是资产数字化还是数字资产化都会生成数字资产存在于这个数字孪生的世界之中。可信数据关联可信账户，经确权后生成数字资产。针对数字资产的两种形式，我们可以充分利用这两种形式特性用于打造监管体系建设，一种是可分割的数字资产，如区块链积分，可用于构建新一代市场监管信用体系；另外一种是不可分割的数字资产（NFT），可用于构建链上链下协同的新一代产品溯源体系。

区块链在完善现代化市场监管机制中的应用可以包括以下几个方面的内容：

（一）构建多方参与的联盟链，为各部门业务上链运行、监督和管控提供安全、高效、可信、可控的区块链基础平台。平台能够最大限度地利用现有服务设施，接入多种类型的市场运营和监管主体，协调和共享公共业务服务资源，减少总体建设和运维成本。

（二）构建市场监管可信数据的采集体系，制定市场监管相关数据的上链数据标准，包括市场监管相关的业务数据、被监管产品数据和设施的数据以及公众提交的数据，确保只有可信数据才能上链。

（三）构建基于可信账户的数据流通体系，通过构建自然人/法人可信账户，把数权回归给自然人/法人，实现跨部门对自然人/法人的协同服务，支持基于可信账户的数据授权，实现对数据流通的穿透式监管。

（四）构建现代化市场监管可信数据的服务体系，建设市场监管区块链BaaS 平台，支持可信数据的共享以及链上各类应用的开发。建设统一的区块链BaaS 平台，提供API 开放接口，采用统一记账智能合约和哈希计算等技术，实现上级部门、协作部门、授权部门等单位的可信数据和存证数据的上链。

（五）构建现代化市场监管可信数据的监管和信用体系，基于法人可信账户，可以多部门协同全面完整地归集企业信用相关的可信数据，形成链下业务数据和链上可信数据交叉比对的机制。并在此基础上，构建现代化市场监管相关的风控和预警模型，构建可定义的风险预警规则库，实现现代化市场监管的智能预警。

关于市场监管区块链基础技术平台架构，可以按照基础链层、管理层、合约层和应用层设计。

基础链层包括记账节点、共识算法、分布式账本、P2P 网络、链管理器、国密算法和飞地等功能模块。采用许可链技术，区块链的记账节点，只有经授权的节点才能加入到联盟链；交易管理器存储并控制访问加密的交易数据，与其他参与者的交易管理器交换加密数据；飞地与交易管理器协同工作，以独立的方式管理加解密，以加强数据的隐私。

管理层包括记账节点管理、可信数据管理、可信账户管理、数字资产管理、开发者账户管理、可信身份管理和统一ID 管理等功能。实现对区块链记账节点、联盟成员、成员数据上链和访问权限的管理。记账节点的管理包括节点名称、节点类型、节点状态和节点IP 地址等信息的管理；联盟成员的管理包括成员添加、成员禁用、成员启用、成员修改等信息的管理；上链权限管理包括成员上链权限添加、成员上链权限取消、成员读链权限添加和成员读链权限取消等功能；数据使用控制包括接口使用权限控制、公众查询权限控制和数据使用量限制等。可信数据管理采用新一代主数据模型技术，快速构建跨部门、跨应用的数据标准体系。支持多主键、数据存活规则和数据的万能导入。可信账户管理对系统中的自然人、法人的可信账户进行统一的管理。数字资产管理支持数字资产的创建、流通及销毁。可信身份管理支持对可信身份验证的集成，自然人通过自然人可信身份验证才能创建可信账户，法人通过法人可信身份验证才能创建可信账户。

智能合约层包括智能合约管理、统一记账智能合约、区块链沙箱、隐私智能合约和其他智能合约等功能。智能合约允许在没有第三方的情况下进行可信交易，这些交易可追踪且不可逆转。统一记账智能合约采用新一代主数据模型技术实现不同表单样式及主从模型数据的统一记账，可降低区块链的开发成本；隐私智能合约一方面可以确保数据的隐私，另外一方面还支持可编程模式，确定在什么条件下、什么人可以看到什么样的数据，可增强数据权限管理的功能。

应用层包括DApp 应用，API 接口服务、链浏览器、管理驾驶舱、动态表单、数据生命周期管理、数据监管等功能。支持DApp 去中心化应用、API 接口并提供BaaS服务，包括可信账户创建、存证上链、可信数据上链、基于可信账户的可信数据上链、主键哈希上链、可信数据查询等。

区块链基础技术平台提供区块链基础服务，用户可根据实际业务需要，结合业务场景，方便、快捷、安全地定制部署区块链服务，开发区块链应用，实现业务快速上链。区块链可以应用到知识产权、食品、药品、药械和特种设备等多个公众最为关心的领域。

以电梯为例，电梯作为生活中常用的特种设备，涉及制造企业、安装企业、使用单位、检验机构、维保单位等多方主体。传统的信息系统各个单位各自为政，各成体系，这种“信息孤岛”难以形成有效的监管机制。而通过区块链的联盟链技术，让设备（可信数据采集）、企业（法人可信账户）和工作人员（自然人可信账户）对电梯全生命周期（从制造、安装、使用到维保）的数据进行实时动态的协同监管成为了可能。

在医疗器械领域，基于联盟链的医疗器械地址解析及追溯，结合物联网地址解析及区块链技术，对表示解析规范标准进行统一、对交易行为及数据进行反向验证、对数据共享访问进行控制及对供应链全链条行为追溯、召回提供支持，主要有地址解析、智能追溯、数据验证和存证等功能。供应链各参与方通过地址解析系统、交易链及部署在其上的智能合约进行数据采集、上传、授权、验证等，借助该机制能够实现透明可信的交易过程。参与方通过智能合约将物联网交易上链固化，由智能合约对操作行为合法性进行验证，同时智能合约将交易内容的摘要、状态、授权情况等信息记录到可信账户中，保证交易过程安全可靠，信息透明可追溯，并可形成数字资产。

在食品溯源领域，不仅可以构建由产地、物流、批发商、批发市场、零售商、菜市场、消费者等多方参与的联盟链，更是可以在链上发行NFT 数字资产，实现链上资产和链下食品的数据协同。由于NFT 数字资产是由生产方的可信账户发出，可以确保食品来源的真实性；另外由于NFT 数字资产在流通时只能价值转移无法创设，解决了传统区块链溯源系统中，链上有一条产品记录，链下有无数假冒伪劣产品对应此条记录的痛点问题。采用可信账户+NFT 数字资产技术，可以构建新一代基于价值网络、全链监管的食品溯源系统。

区块链在完善现代化市场监管机制中将发挥越来越多的作用。基于区块链的可信账户、可信数据和数字资产等技术，为构建多方协同、新一代市场监管的价值网络打下了扎实的基础。