印度网络诈骗猖獗

文/章江

印度网络诈骗问题日益严重

随着新冠肺炎疫情造成的失业率上升，加上网络空间利用率提高和数字化步伐加快，印度网络诈骗案件数量飙升。

处处设置陷阱

印度总理办公室首席信息安全官古尔珊·拉伊担忧地说，印度正在成为网络诈骗者的“天堂”。人们因疫情被迫待在家里，手机使用量增加。许多人缺乏安全意识，会随意下载未经验证的手机应用程序（App），容易遭到网络诈骗。警方还提醒说，一些诈骗分子会假冒知名App的官方账号索要用户的登录验证码，在获取用户的账号控制权后，则向用户亲友发出各种诈骗信息。来自新德里的达斯近期收到一封显示来自印度储备银行的电子邮件，说她有“税务违规”行为，要求支付未付的税款。达斯在阅读了印度储备银行反诈骗提示后，意识到这是诈骗邮件，险些陷入网络诈骗陷阱。

在印度中部和东部的农村地区，不少年轻人聚集在田间地头，连续数小时使用手机和电脑，他们表面上在做电话推销等赚外快的活儿，实际却在从事网络诈骗。孟买摄影师瓦达卡28岁，上个月收到一条可疑的手机信息。发送者称自己是电力公司的代表，要求他支付电力公司的欠款，否则会被断电，好在被他识破骗局。这样的网络诈骗活动在印度很常见，但并非所有人都有辨别能力。

印度电子商务呈井喷发展，随之而来的是电商虚假交易泛滥，电商公司蒙受巨大损失。印度支付公司PayU的首席执行官尼廷·古普塔称，虚假交易甚嚣尘上，让公司遭受巨大损失。据介绍，该公司收取的手续费为1%，远低于信用卡公司高达3%的费用。这一差异被一些不法分子利用，他们纷纷设立网上商店并通过虚假交易来提取现金。

3月5日，印度中央区网络警察破获一个国际诈骗团伙。他们以收取关税和其他礼品和美元费用为借口，参与了网络诈骗，已经骗了500多人。已追回不同银行不同名称的银行账户35个和借记卡27张，被告的银行账户中冻结了12.5万卢比现金，被告用骗来的钱购买的一辆阿帕奇摩托车也被追回。

一位在医院工作的女医生向中央区网络警察局提出申诉，称她通过婚姻介绍所与一个名叫安库什的人接触。他介绍自己是医生，住在英国，表现出想娶她的兴趣。几天后男方告知女医生将于2月22日来印度，并预订了飞往孟买的机票，因为没有直飞德里的机票。2月23日，这位女医生接到一位名叫米纳克希女士的电话，对方自我介绍是孟买机场海关部门的一名工作人员，已经逮捕了携带1.5万英镑非法资金的安库什，让她支付17.65万卢比作为处理费来释放安库什和他所带的钱。与此同时，安库什也给她发了一条关于确认的信息。

女医生向米纳克希提供的银行账户转入17.65万卢比，对方又以消费税、佣金等为由向她索要钱财。后来，她将这件事告诉了朋友，大家发现事情有些蹊跷，于是报了警。在调查期间，警方获得了申诉人将钱转入收款人账户的详细银行资料。调查显示，在该银行账户中进行了大量交易。此外，存入这些账户的钱被转移到其他银行账户，并立即通过自动取款机取出，以个人的名义开了各种银行账户来周转这笔钱，所有银行账户的详细资料都是从各个银行收集来的。警方进一步收集了取款地点的详细信息，随后破获了这个国际网络诈骗团伙，6人被捕。

变着花样作案

今年7月初，吉特什·拉杰普特向印度德里网络警察投诉，说被骗了34.9万卢比。他先接到一个自称是某知名银行客户服务主管的电话，要求他在一个网站上激活他的信用卡，而这个网站的链接是由这名主管发送的。拉杰普特在该网站上填写了自己的详细信息后，就收到了一条信息，通知他有34.9万卢比的金额从他的卡中被扣除。在调查过程中，警方发现被告在哈里亚纳邦法里达巴德市活动。7月14日警方进行突击检查，逮捕了普拉布乔特·辛格和哈什迪普·辛格，从他们身上搜出两部手机和SIM卡。

后来，警察突击检查了不同地区，在乌塔姆纳加尔抓获了某银行高管沙鲁克。在调查过程中，警方发现同案犯古尔米特·辛格和苏伦德拉·辛格，已经被北方邦的乔达摩菩提那加尔县警方逮捕。被告承认参与了给某家银行的信用卡持有者打电话，以获得信用卡奖励积分、提高额度和其他服务。他们发送虚假银行网站的链接，为了获得受害者的信任，会更改Truecaller(来电显示App)上的来电显示，使得用于呼叫受害者的电话号码与他们信用卡上的号码相似。在收到信用卡的详细信息和一次性密码后，钱被转入各种电子钱包和银行账户，然后从自动取款机上取钱，在被告之间平均分配。

另外一个名叫马尼什男子的投诉称，卷入了一个网上骗局，损失了2499卢比，警方根据投诉进行了立案。据马尼什称，他收到一条来自未知电话号码的短信，说他可以获得Pradhan Mantri Mudra Yojana（简称PMMY，印度版套路贷）20万卢比的贷款。马尼什通过短信上的手机号码联系到对方，被要求在WhatsApp（全称WhatsApp Messenger，是一款用于智能手机之间通信的应用程序）上发送他的文件并支付2499卢比的注册费，汇款后再次被要求支付1.55万卢比作为保险费。被告随后告诉马尼什，如果他不支付保险金额，贷款将被取消。马尼什随后意识到他被骗了，并报了案。

警方获得了有关收款银行的详细信息。7月19日，印度德里警方在罗希尼17区捣毁了一个假冒呼叫中心，并逮捕了7名涉嫌诈骗的人。警方表示，被告会欺骗受害者，告诉他们可以在PMMY上以优惠的价格获得贷款。在过去的一年里，他们已经诈骗了150多人。警方还从该呼叫中心找到了7部手机和一些文件。

在持续审讯中，警方发现被告桑德普·库马尔是主要的策划者，他雇佣其他人来经营这个假的呼叫中心。他们主要针对穷人，向他们提供优惠的政府贷款。调查显示，库马尔曾在一家呼叫中心做了两年的电话呼叫员，在那里获得了经验并决定开办自己的呼叫中心。然后，他雇用了5名女性和他的一名亲戚作为电话呼叫员。他们以PMMY贷款的名义向随机号码发送大量信息，并提供有利可图的优惠。此后，以清关费、注册费或税款的名义将款项转走。警方表示，正在进一步追查他们可能参与的其他案件。目前正在进一步审查他们的账户细节。

加大打击力度

印度班加罗尔智库网络与社会中心执行主任苏尼尔分析说，造成印度网站诈骗飙升的原因是多方面的。首先是政府网络安全预算严重不足，缺乏相关法规，未出台详细规则。其次是行业协会阻力大，印度国家软件与服务公司协会为促进数据保护，经常阻挠政府执法。调查机构缺乏强大的信息共享模式和平台，没有全面和明确的信息共享合作机制，导致对新出现的问题缺乏准备。

目前，印度政府正在加强打击网络诈骗的力度。印度计算机应急反应小组已经开展定期的网络安全培训计划，使政府能够对网络诈骗和攻击及时做出反应。除了提供专业化培训外，政府还成立了36个网络安全中心，专门处理网络诈骗和攻击，印度数据安全委员会还成立了网络安全特种部队。为了全面协调加强应对网络犯罪的机制，印度各级政府采取了一些步骤，如传播网络犯罪的认知，发布警报和建议，对执法人员、检察官、司法官员进行能力建设、培训等。7月29日，加尔各答警察局主办的黑客大赛在当地体育场举行，旨在通过黑客大赛选拔编程人才，以协助警方打击互联网犯罪。

近日，亚马逊“印度与和平基金会”(CyberPeace)与拉什特里亚罗刹大学(RRU) 合作，发起了“打击欺诈行为”的倡议，以提高意识，更好地为消费者、品牌和小型企业提供在线安全知识，对抗不断增加的在线诈骗案件。

亚马逊具备行业领先的流程机制，为所有利益相关者创建了一个安全可靠的在线市场。

印度政府国家网络安全协调员拉杰什·潘特强调说：“世界经济论坛将网络犯罪称为对国家经济进步的最大人为风险，几年后全球总损失将达到 10 万亿美元。印度内政部发布的报告显示，与 2021 年第四季度相比，2022 年第一季度在政府门户网站上报告的投诉增加了 31%。”