青岛银行：发力“蓝色金融” ，助力海洋经济高质量发展

2022年6月，世界银行集团国际金融公司（IFC）与青岛银行达成一笔1.5亿美元的蓝色银团贷款合作，这也是IFC在中国的首笔蓝色金融投资。此笔贷款引发了各界对“蓝色金融”及其对于海洋生态环境保护和海洋经济可持续发展价值的关注。近日，本刊记者就“蓝色金融”相关问题对青岛银行行长王麟进行了专访，了解蓝色贷款背后的经验与故事。

金融助力 发展蓝色经济

世界银行将“蓝色经济”定义为“在维持海洋生态环境健康的同时,为经济发展、改善人类生计和工作而对海洋资源的可持续利用”，其核心是海洋生态保护和海洋经济可持续发展。而“蓝色金融”就是要为蓝色经济提供资金支持和金融工具。

目前，“蓝色金融”在国内还处于起步阶段，大力发展蓝色金融将对鼓励社会资本投入可持续海洋产业和海洋生态保护修复，探索海洋治理模式创新，推动海洋资源的可持续利用、实现海洋经济可持续发展具有重要意义。

相同工艺流程下在接种浓度分别为1×104、1×105、1×106和1×107 cfu/mL条件下20 ℃进行恒温发酵，发酵结束后蒸馏取样，测定苹果白兰地中异丁醇、异戊醇及苯乙醇含量。

2020年，青岛银行在国内率先试点“蓝色金融”，致力打造全国首家“蓝色银行”，并与世界银行集团成员国际金融公司（IFC）合作推进“蓝色金融”项目，在蓝色金融战略规划、蓝色信贷产品项目管理、蓝色数字普惠金融、蓝色信贷环境社会风险管理、蓝色知识管理等五个维度，完善蓝色信贷的内部政策、流程及系统，整体提升了自身的蓝色金融能力。同年11月，青岛银行获联合国环境规划署批准，成为可持续蓝色经济金融倡议会员，签署并承诺遵守《可持续蓝色经济金融原则》。近一年，青岛银行共投放蓝色信贷近50笔，金额超20亿元。

首笔蓝色贷款 加速新兴业务

在IFC专家指导下，青岛银行从战略到业务再到管理进行转型升级，大幅提升了自身的蓝色金融综合能力。在推进蓝色金融新业务的过程中，青岛银行注重与水产养殖管理委员会（ASC）、海洋管理委员会（MSC）和北京绿色金融与可持续发展研究院等国际国内专业机构的交流合作，吸收采纳良好的国际行业规范和做法，有效保障了蓝色金融的推广实施。

在管控蓝色信贷环境与社会风险管理方面，青岛银行制定了《青岛银行蓝色项目贷款环境与社会风险管理办法》，对投资的蓝色项目开展严格的环境与社会风险尽职调查，审慎评估融资的环境与社会风险，确保业务的可持续性。

未来，青岛银行还将从产品体系打造、企业文化建设、利益相关方沟通与倡导等方面着手，全面完善蓝色金融产品体系，将蓝色金融打造为新的业务增长点，支持海洋经济、蓝色经济发展。

青岛银行获得的此笔蓝色贷款，是由IFC牵头的国际开发机构在中国的首笔蓝色金融投资，具有里程碑意义。其不仅为中国带来了蓝色金融新业务加速增长的机遇，也必将激发更多促进蓝色经济发展的创新项目，有力地支持中国海洋经济发展，促进海洋产业经济复苏与可持续发展。同时，青岛银行在前期所开展的蓝色金融管理体系搭建、蓝色资产分类标准建设、环境社会管理体系 (ESMS)建设等蓝色金融全球领先实践，也将为中国乃至全球的金融机构开拓蓝色金融业务提供有益经验。

蓝色金融 大有可为

从生态文明建设层面看，蓝色经济将超越资源消耗型经济增长模式，将海洋生态环境保护与海洋经济发展统一起来，促进海洋资源的可持续利用，实现人与海洋和谐共生。

党的十八大报告首次提出了“建设海洋强国”，党的十九大报告提出“加快建设海洋强国”，一系列推进海洋经济高质量发展的发展规划先后出台，海洋经济已经上升到更高战略层次。

我国是海洋大国，拥有约300万平方公里主张管辖海域、1.8万多公里大陆海岸线、1.4万多公里岛屿岸线，海洋资源丰富，蓝色经济在我国经济发展中举足轻重。2021年全国海洋生产总值超9万亿元，占沿海地区生产总值的比重达15%。

金融是支持产业发展的重要工具，蓝色金融的目标是支持海洋产业的调整，优化海洋经济结构，促进蓝色经济发展。蓝色金融的重要价值是推进海洋生态产品价值实现，从而实现海洋环境、经济、社会效益的统一。可见，海洋产业、蓝色经济对金融机构而言有着广阔的发展空间。

在金融监管层面，建议将支持海洋可持续发展纳入人民银行宏观审慎管理框架，银保监会、证监会等微观审慎监管、行为监管主体积极鼓励金融机构在蓝色金融上的创新；在地方政府层面，建议利用捐赠基金、税费、资源许可或使用费等公共资金作为重要项目担保金，调动机构投资者特别是保险公司、银行、投资基金等参与蓝色金融市场建设的积极性。