金融创新在钢铁行业的运用探析

摘  要：钢铁行业是我国重要的原材料工业之一，本文将通过阐述当前钢铁行业现状及所存在的金融风险，进一步研究在钢铁行业中实现金融创新的有效途径，并从改进套期保值交易策略、健全套期保值管理体系、打造综合金融服务平台以及持续稳定推进资本运作等方面逐一分析，仅供参考。

关键词：金融创新;钢铁行业;套期保值;金融工具

前言：钢铁行业作为资源性产业决定着国家市场经济的稳定性和基础行业的发展，基于新形势背景之下，我国的经济结构将会迎来重大变革，而当前钢铁行业又存在着诸多风险，因此要通过金融创新这种新增的金融工具，保证相关企业的稳定运营，以推动钢铁行业的安全稳定发展及转型。

1钢铁行业现状及金融风险分析

1.1钢铁行业现状

当前我国钢铁行业体系分为上游行业体系和下游行业体系，上游行业体系主要是原材料的采购与经营业务，而下游行业体系则包括房地产、机械工业以及汽车和铁路等，两者之间存在着较强的联系。由于钢铁行业涉及范围较广，因此钢铁行业在很大程度上影响着我国主体市场经济的供需关系及平衡度。当前，我国钢铁行业也较为分散，与发达国家相比存在较大的差距，因此加快行业转型及并购重组，实现环保、能源发展和经济可持续增长，迫在眉睫[1]。

1.2钢铁行业风险

我国钢铁行业由于是资源产业因此与全球经济联系相当紧密，存在诸多风险，一是钢铁价格易受国际经济贸易影响，在价格上呈现出波动较大的特点。二是，近几年受气候经济的影响，原材料价格则持续上升，导致部分企业负债较高，出口产品持续萎缩，并且在下游行业体系投资与回报中很难实现正比。因此要通过金融创新工具，在严峻的国际形势之下，实现对我国社会经济机体的推动与发展。

2钢铁行业金融创新的有效途径

2.1改进套期保值交易策略

为解决当前钢铁行业所存在的诸多问题，应采用套期保值的方式，进一步提高企业利润，并对库存情况作以调节。首先，要深度完善单一的套期保值形式，当前我国部分钢铁企业在套期保值方面具有丰富的经验，因此为减少企业所存在的市场风险，应通过以下几种形式进行完善：第一，操作运用方面。要提升钢铁企业内部管理层对套期保值金融行为的认识，并将其贯穿于企业运营的全过程之中。第二，要注重套期保值的执行时期以及套保持仓期限，在运用过程中可将中长期的套期保值与短期的套期保值结合使用，以保证企业资金流的稳定性，并减少制造成品所形成的库存积压等问题。第三，具有在复杂的市场中辨别是非的能力，当前随着金融市场的不断发展，也诞生了诸多金融产品，而选择适合企业发展的金融产品才是重中之重，在运用上可采用组合的方式，进行创新，以降低企业经济风险。

2.2健全套期保值管理体系

为提高对行业经济风险的防范，还应重视管理体系和机构的设立问题，首先应从套期保值止损机制入手，有关单位应建立起相应的业务风险预案，减少企业所存在的安全隐患问题，并要联合内部审计机构加大对于风险的管控。对于防范预警的指标要有明确的规定及标准，企业内部审计及财务控制部门，要与企业主要负责人形成对接，为进一步提高有关工作人员的责任意识，应启动风险防范责任机制。另在此过程中应加大对于信息化技术的引入，基于新形势背景之下，企业应提高自身行业数据收集及分析能力，实现先导性作业格局，进一步提高工作的积极主动性，加大对于风险的预测、评估及方案制定工作。其次，要重视风险监控功能，利用科学的分析手段及方法，提高风险管理的实效性。最后要企业的测算以及防范功能，并加强套期保值的流程监管工作，注重策略的开发，在交易处理以及执行的过程中要保证程序的快捷、高效以及简便性，企业管理层要依据正确的套期保值绩效评价数据，提高决策能力，并实现优化与完善，从而提高行业整体的安全稳定性发展。

2.3打造综合金融服务平台

就当前钢铁行业所存在的金融风险而言，应加快我国钢铁企业的转型，依靠创新金融的方式，政府、企业与金融机构协同发展的格局，依靠价格调控、税赋以及政策的形式，提高行业经济收益。一方面要加大对于内部金融资源的整合，实现在综合业务上的创新，并进一步扩展财务业务范围，提高当前钢铁企业对资金的使用效率[2]。另一方面政府要推动钢铁行业的投资运作平台，只有行业有新鲜血液的注入，才能在根本上解决行业转型缓慢，经济效益较低的问题。可通过向政府财政借助的方式，加快新产业的投入，并围绕当前行业发展目标，结合金融创新工具的使用，实现战略资源的整合与稳定发展。最后，钢铁企业应重视融资手段和方式的引入，可通过资产证券化的方式，进一步拓宽融资渠道，并实现经济规模的扩大，促进行业的稳定发展。

2.4持续稳定推进资本运作

为保证行业金融可以稳定的发展，在使用金融创新工具的同时应持续推进资本的运作，并提高行业整体资本运作的能力，做好战略性评估及规划，企业作为行业经济活动的主体，应加大对于产业发展的研究，并优化企业内部制度改革。部分钢铁企业应充分利用上市资源优势，借助地方较为成熟的资本市场，扩大经济交易规模。另外要提高钢铁企业的资产整合力度，并提高钢铁行业整体的活力。随着金融市场的不断改革与创新，当前金融行业也支持实体的发展，这样也能促成钢铁产业的更好盈利。钢铁企业应充分抓住这一优势，结合内部与外部资源，充分整合，实现核心竞争力，以保证行业整体活力。政府在使用金融创新工具的同时，也要加强对于金融政策的引导，尽快调整当前钢铁行业的金融供给结构，并加大对于违法乱纪现象的监管，实现金融产品服务的创新，保证行业的资本运作。

结语：综上所述，金融创新在钢铁行业发展中起到了至关重要的作用，进入新时代为迎合新形势的发展，钢铁行业应抓住机遇，加快转型速度，完善各项体制的建設，充分缓解当前企业所存在的债务压力，并最大程度地实现对于行业风险的规避，在发展中实现稳定与升级的双赢局面。

参考文献：

[1]宋亚南. N钢铁公司套期保值案例研究[D].电子科技大学，2019.

[2]杨磊. 金融助推资源型企业转型升级研究[D].中国地质大学（北京），2020.

作者简介：

蒋渊渊，1972年10月24日生，女，蒙古族，江苏吴县，经济学硕士，研究方向：物流，文学学士 （英美文学专业）.