科技金融统计体系建设研究

李方宁

金融是国家最重要的战略性资源，在社会资源的配置当中具有非常关键的作用。科技金融是国家软实力的体现，是提升国际竞争力的主要因素，同时也是加快产业转型升级，促进经济可持续发展的动力。科技金融是实现两者有效结合的关键机制，需要从技术创新和金融创新角度入手，建立基于金融发展状况的统计指标体系，全面客观反映出科技金融发展状态，本次研究也将以此为基础展开综合探究。

推动科技金融发展是我国创新驱动战略，加快经济转型升级的重要举措，再结合现有金融发展特点和统计条件的基础上，需要从制度层面构建出描述金融发展状况的统计指标体系，一方面明确科技金融发展程度和发展方向，另一方面实施良好的政策指导。我国现阶段金融体系已经趋于完善，为了推动经济平稳健康发展，建设自主创新型国家，需要从金融角度与科技角度进行综合评估解决原有的金融约束问题。

核心内涵

从核心内涵来看，很多国外研究已经从科技贡献角度对科技金融的含义进行了深度说明，并且认为经济发展的核心内容在于进行优化和创新，创新的本质是将生产要素进行重新组合，并且需要从生产要素的角度提供必要的购买力。从理论层面，企业家需要信贷，能够支持产业发展的信贷将起到关键作用。我国科技体制改革和金融发展深化机制的工作推进，使得国内的研究也开始从科技与金融的互动角度分析科学技术发展对金融的实际需求，尤其是金融层面的制度和服务内容等。虽然不同国家在研究视角上存在差异，但其核心内容都围绕着资金支持方面所展开，认为不同行业的发展需要界定活动融资行为和资金支持状态，明确资金支持数量特征和数量关系之后，再从其变化规律和方向入手，探究金融机构对不同科技活动单位的资金支持状况。

科技金融统计体系构建

在科技金融统计体系构建方面，很多发达国家已经给我們提供了重要的参考依据。

美国是典型的金融市场主导国家，并且风险贷款市场成为企业融资的主要渠道。美国风险投资协会会定期对市场融资发展状态展开监测，获取融资结构数据，从而改进后续的投资行为。

日本也是典型的金融中介主导国家，日本企业上市融资，通过证券商自动报价系统来完成。市场会由日本证券业协会进行综合管理，定期对市场交易情况作出统计评估。

德国中央银行会按月完成对货币机构的资产负债信息统计，德国风险投资中心也会按季度对风险投资规模比例进行评估。

与之相比，国内在科技金融统计方面还有着一些需要改进的地方，例如用于衡量和反映科技资金支持的统计体系和制度建设工作还有发展和拓展的空间，未能基于现实层面上升到制度角度。特别是在科技贷款数据的统计范围和统计口径上存在差异。推动科技金融的进一步发展需要在掌握科技融资状况和发展规律的同时，建立具有统计意义的体系监测方案。此外现阶段的研究更加关注科技领域的资金支持金融机构范围变化，这一点主要表现在很多非银行金融机构开始承担资金融资功能，贷款在全社会融资当中的比例下降，非信贷融资占比则不断提升。在金融产业环境发生变化后，需要构建基于不同金融机构对科技领域资金活动支持的框架以满足现实发展需求，从而了解执行主体的资金支持方案，全面掌握资金支持状况。

整体设计思路

从整体设计思路来看，科技金融统计体系设计需要满足几个方面的不同要求，首先是要全方位体现出金融对科技资金的支持状况，尤其是涵盖供给方的金融行为和其他金融活动。考虑到参与主体除去银行之外，还包括证券保险等非银行金融机构，所以融资需求方需要对科技活动的各种单位类型展开评述，例如提供中介服务的科技机构或其他科研机构、高等院校等。

第二则是要满足统计和政策分析要求，让统计体系体现出多层次的科技金融发展状况与结构性指标作为参考依据。例如可以从融资供给方面来体现出金融机构和金融工具，对科技活动单位的影响，或是从科技活动单位层面分析融资总量与结构特征，反映出不同区域或不同金融机构的资金支持现状。

最后则是融资需求方和融资供给方需要保持增量原则，在反映一定时期内科技活动单位获得的资金总量和结构状况之后，各项指标都需要避免以股票债券等金融资产市场波动实体经济作为参考筹资依据。另外理论上我们还需要基于科技活动单位的融资层面进行评估，这一方面的数据可以通过后期调查获取。

统计框架

科技金融统计框架包括总量指标和其他类型的结构指标，其中科技活动单位融资总量则的是在某个时间段内获得的资金总额，这是统计过程当中的总量指标。而结构性指标则是从融资供给和融资需求的角度进行评估，具体来看，银行业金融机构融资和非银行业金融机构的融资总量都可以被视为融资供给来源，所以直接融资、股权融资、股票融资甚至是保险保费都可以被纳入统计范围。而从融资需求角度来看，科技活动单位按照单位属性和行业类型进行划分之后，又可以进一步细化为不同的子项目评估标准。例如制造业当中就包括电子计算机制造业、医药制造业、智能设备制造业、新材料能源制造业、软件制造业等。从科技活动单位所属行业划分标准来看，则可以划分为制造业、建筑业、教育业等，分别对应的是不同的项目和子项目。

科技金融统计体系的实证过程

为了能获取科学合理的科技金融统计体系，需要展开分析调查和论证工作收集来自于多个渠道的科技活动单位直接融资和间接融资数据，获得科技金融实际状况与结构特征。主营业务收入和技术进步指标如果能够保持增长，那么科技活动单位的融资总量和投入产出指标之间便存在关联性。

在未来的统计体系建设环节，还可以考虑利用金融行业的综合统计模式采用跨行业或跨部门的统计制度，有利于提升科技金融统计数据的准确性和有效性。无论是数据的汇总还是整理，都可以放在统一的实施框架当中共同完成计算，结合自身领域和系统的统计特征构建专项统计制度。值得一提的是，未来的统计口径可以扩充和发展，尽管目前的金融统计框架当中包含了某些规模较小的指标。但随着我国金融市场的进一步推进和创新产品的出现之后，很多主体单位会增加不同类型的融资渠道来源，必要时也应加入科技金融统计充实科技活动的融资统计数据，例如结合金融科技结合效益情况展开评估之后就能反映出金融体系与科技活动单位资金支持问题。与此同时，现有的科技金融统计体系是从资金角度反映出科技活动单位的受支持情况，但未来还可以将金融服务纳入到统计范围当中，包括保险服务或是咨询服务等。

多方联动工作机制

多方联动工作机制指的是银行政府部门等各个主体共同为科技型企业服务，在政府部门的推动之下，由银行负责主导打造新时期的科技金融统计体系。政府部门作为科技金融的主要推动主体，应充分利用现有的财政资金和资金扶持政策推动金融机构给科技型企业提供融资方面的支持和帮助。各大商业银行作为科技贷款的主体，也需要创新业务模式加快专业化服务信息统计，协调好各个金融中介机构之间的关系。

而从担保机构的角度来看，无论是商业担保机构还是政策性担保机构，都需要以自身的资本实力来承担可能存在的风险，并且商业性担保机构在获得政府部门的支持同时还需要不断增强自身实力，吸引各类理财产品或信托等民间资本，开发出不同类型的业务体系。

保险机构在合作链当中与担保机构承担的职责比较接近，都是商业银行给科技贷款提供的综合保障。在政府信用和商业信用相结合的模式之下，可不断拓展商业保险的业务范围和服务领域，进一步推动科技保险创新发展，建立多层次的统计体系。

综合来看，科技金融多个主体之间不仅要完成资源共享和风险共担，同时还要以服务科技型企业为基本目标解决原有的主体价值问题，从而让金融资本得到综合计算，焕发新的活力提供有效的资金服务。

科技金融统计体系是从制度层面构建的衡量与描述科技金融发展状况的统计指标，在我国科技金融体系得到全面进步的前提之下，需要正确认识到统计制度的发展差异，从而适应新时期的科技金融要求。在未来的工作当中，还需要对科技金融统计的不同体系的科学性与合理性展开综合检验。

（河海大学理学院）

参考文献：

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