基于专业数字化改造的证券基础课程教学改革*

陈建华

（福州职业技术学院商学院，福建 福州 350007）

以人工智能、云计算、大数据、区块链等为代表的新一代信息技术飞速发展，已经成为驱动经济增长的新动能，因此，我们要把握数字经济社会发展的历史趋势，赋能我国“十四五”时期的高质量发展。促进数字经济发展离不开具备数字化知识结构、数字化动手能力的技能人才，而当前这方面的人才十分紧缺。2021年3月，中国职业技术教育学会也提出职业教育专业升级和数字化改造势在必行，提出通过专业升级与数字化创新提升现代职业教育质量。

目前，关于专业数字化改造的研究才刚刚起步。专业数字化改造应在顺应国家政策走向的基础上，研究市场需求、对接先进技术，完成专业和课程的改造方案。本文以财富管理专业的专业核心课程“证券基础”为例探讨基于专业数字化改造的课程教学改革。

1 证券业数字化发展现状

据《中国数字经济发展白皮书（2021）》的数据显示，2020年我国数字经济规模为39.2万亿元，实现9.7%的高速增长，占GDP比重为38.6%，成为经济增长的新引擎。疫情防控背景下，数字经济依然逆势强劲发展，加速与其他产业融合渗透，数字化转型成为各行业的必经之路。证券业是一个天然与数据密切相关，其实时产生大量数据的行业，历来都是新兴技术的积极拥抱者。

近年来，我国证券行业IT投入总额整体上呈明显上升趋势（见图1）。2019年证券行业IT投入总额1,465,576万元，是2015年的1.64倍。2015年证券行业IT投入总额892,254万元，接下来两年持续增长，2018年出现略微下降但依然实现超过百亿的投入水平。2017—2019年投入组成中均是软件投入占比最高，并逐年增加，至2019年软件投入占总投入28.8%，体现了证券行业对软件投入的重视。

图1 2015—2019年证券行业IT投入情况

随着数字科技与证券业加速融合，正处于数字化转型阶段的券商无不加码数字科技投入打造核心竞争力[1]。2019年IT总投入4亿元以上的有4家，3亿到4亿之间的有10家，1亿以上的有42家，投资超1亿元的证券公司占四成（见图2）。据已披露年报显示，2019年位居榜首的华泰证券、国泰君安信息技术投入均超10亿元。从证券公司IT投入的力度不难看出其对数字技术的重视程度。当然，能够在数字技术领域大额投入的都是少数的具有科技基因又有资金和余力的大型证券机构，这势必进一步加剧不同证券机构之间的数字技术“鸿沟”[2]。

图2 2019年证券公司IT投入分布（家）

以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术与证券行业加速融合，已经在证券经纪业务、系统维护、风险管理、运营决策、资产管理、固定收益以及自营投资等业务场景中实现落地，2018年数字技术在证券行业主要落地场景案例有83个而2019年则达292个，同比增长251.81%。目前国内多数证券公司能够利用数字技术提供远程开户、在线交易、智能投顾、智能客服等服务，从而证券经纪业务成了最主要的落地场景，占全部落地场景的37%，排名第二的是系统维护，占比15.4%。落地场景增长最快的是投资银行业务，实现了14倍的增长（图3）。

图3 2018—2019年人工智能在证券行业主要落地场景

证券行业发展经历了传统证券、电子证券、互联网证券到当前的“AI+证券”。数字技术推动证券行业信息化快速发展，目前，数字技术走进了证券行业的前台、中台、后台以及监管端，并发挥了真正的价值，给证券业带来了新的机遇。数字技术与证券行业的融合推动了证券业互联网化、数字化和智能化，使得证券业服务领域和人群得以延展，同时产业成本降低、用户体验提高、收入增加，产业模式得以升级。证券行业数字化转型的过程中也面临着传统数据架构升级、数据治理与标准化以及重构应用、技术和业务架构的任务。

2 数字化背景下证券基础课程教学改革的必要性

“十四五”规划和2035年远景目标纲要提出要增强职业教育的适应性。为更好地适应经济结构调整和产业升级需要，2021年3月，教育部印发《职业教育专业目录（2021年）》，对专业进行新增、更名、合并以及撤销的调整，投资与理财专业被更名为财富管理专业。

证券基础课程是高职财富管理专业的专业核心课程之一，课程以面向证券公司（营业部）、商业银行、投资咨询公司、证券投资基金等行业的相关业务岗位而开设，如证券临柜、客户服务、证券经纪、证券投资分析、银行投资理财、投资顾问等，这些岗位也是财富管理专业毕业生的主要就业方向。根据证券行业发展需要，以岗位能力需求为导向，结合上述岗位共同的、日常的主要工作，证券基础课程在精讲证券基本理论的基础上，突出实践操作环节。通过理论的学习让学生了解整个证券市场的概况、发展前景和运行规律；掌握证券投资品种、证券投资分析方法；熟悉证券投资技巧。通过实盘讲解和练习、模拟炒股，让学生掌握证券交易操作方法和技巧，培养学生的证券行情研判能力，从而达到理论与实践相结合的目的。

数字技术推动证券行业信息化快速发展，目前，数字技术走进了证券行业的前台、中台、后台以及监管端，已经在证券经纪业务、系统维护、风险管理、运营决策、资产管理、固定收益以及自营投资等业务场景中实现落地，并发挥了真正的价值，给证券业带来了新的机遇。数字技术在智能开户、智能客服、荐股、智能营销、智能资讯、用户需求预测、智能投顾、智能投研、智能决策、智能风险管理、反欺诈监测、智能运维等领域得到广泛应用，提高了证券行业的运营效率和盈利能力。各行业都在进行数字化转型，促进数字经济发展离不开具备数字化知识结构、数字化动手能力的技能人才，新职业存在巨大的数字化人才缺口[3]。

职业教育应以就业为导向，基于数字经济时代的数字岗位需求，职业教育应当对接新技术岗位、新职业岗位的数字化需求进行专业升级与数字化创新[4]。证券行业发展进入智能证券阶段，从素质、能力、技能上都对人才提出全新要求，财富管理专业人才培养应与经济发展、科学进步和行业发展趋势相对接，面向未来，提供符合当前智能证券需求的实用人才。就业导向、能力导向、市场导向是职业教育的宗旨，财富管理专业升级和数字化改造势在必行。专业数字化改造应在顺应国家政策走向的基础上，研究市场需求、对接先进技术，从专业内涵、课程体系、核心基础课程进行全面升级，完成专业和课程的改造方案，提高人才培养的精准度。证券基础作为财富管理专业的专业核心课程，基于专业数字化改造的课程教学改革意义非凡。

3 证券基础课程教学改革措施

根据习近平总书记重要指示，职业教育要同党和国家事业发展要求相适应，同人民群众期待相契合，同我国综合国力和国际地位相匹配。财富管理专业开展全面进行的数字化改造必须紧跟科技进步和产业进步，研究市场需求、对接新岗位新需求进行全面升级。基于财富管理专业数字化改造的证券基础课程教学改革应从教师、教材、教法三方面实施，解决课程“谁来教、教什么、如何教”的问题。

3.1 实施“一课双师”推动“教师”的改革

证券行业的数字化转型催生新职业、新岗位，财富管理专业就要适应新职业岗位对专业建设的要求，培养适应这些新职业岗位要求的人才。“双师”包含了财富管理专业的专任教师和来自企业的实操导师。要培养与行业企业需求高度契合的人才，首先要赋能教师，全面提高本专业专任教师的综合素质，包括专业能力、科研能力、实践教学能力[5]。

培养符合新发展阶段需求的技术技能型专业人才，离不开企业的参与。通过建立数字化专家库，引进证券行业、企业的能工巧匠、科技工作者，成立课程组共同开发证券基础课程，实施“一课双师”课程校企合作教学模式改革。聘请在证券行业中应运用本行业、本岗位前沿技术，代表岗位技术发展方向的人员授课，同时明确财富管理培养岗位群的典型工作任务，尤其是工作内容、环节和技术要点。企业老师应能及时捕捉证券行业动态，将新理念新思想融入课程教学，与学校专职教师协同教学，实现“一课双师”。聘请的企业教师将数字化背景下岗位典型工作任务内容融入课堂教学和实训场景，推动证券基础课程的数字化转型，真正惠及学生，提高人才培养适应性和人才综合职业能力。

3.2 开发《证券基础》数字教材推动“教材”的改革

根据《中国教育现代化2035》，我国教育现代化十大战略包含建立数字教育资源共建共享机制。推进教材的数字化是教育行业的必经之路。纸质教材有时效性差、可选择性低、形式单一、内容滞后等缺点，难以满足学习者适应信息社会快速发展的学习需要。数字教材是一种复杂的新形态教材，有别于将传统纸质教材的简单数字化、智能化[6]。数字教材利用信息技术将教学内容与图片、音频、视频及动画等元素深度融合，转化为具有媒体性和交互性的教材。通过与证券行业实际发展相联系，更新教学内容，《证券基础》数字教材能够实现行业新知识、新技术与证券基础课堂教学双向融合，提升教学质量。通过校企合作共同开发数字教材，以有效的媒介形式将新技术、新工艺、新流程开发成同学感兴趣的学习内容，实现教学资源与行业发展同步更新。数字教材的开发要求教师深入行业企业，把握行业最新发展动态，整合新知识与新技术，开发场景化、动态化、多媒化、个性化的教学内容。此外，数字教材使得教学内容直观有趣，方便互动交流，能够激发学生的学习兴趣以及探究行为，提升教学效果。

3.3 运用数字技术推动“教法”的改革

运用人工智能、大数据等数据技术推动“教法”的改革为教育数字化转型提供了新的解决方案，使得教学方法和学习方式发生重大变革。在证券基础课程教学过程中，通过现代信息技术，采用行动导向教学法，突出学习者的中心地位，发挥教师引导者和服务者的作用，实现教与学合一。依托云班课云教学平台实现教学内容、教学模式和教学诊断方式的变革。第一，与行业企业专家共同完成证券基础课程数字化教学资源库的开发。第二，通过云班课向学生精准推送课前、课中、课后教学资源，利用云班课课堂组织手段调动学生学习的兴趣，开展多层次、高质量的互动，调动学会学习的自主性。第三，依托学生在云班课上留下的学习记录与轨迹，借助大数据技术对学生的学习效果进行跟踪、诊断、评价与反思，形成教学评价报告，及时反馈给老师，实现预警和教学纠偏，提高教学质量。第四，证券基础课程借助云班课实行多元化的考评模式，采用课前任务、课堂活动、课后任务、期末测试的全过程评价方式，提高学生学习的主动性，提高课堂效率和学习效果。