云南：构筑立体化围网 全力打击非法网络炒汇平台

文/朱斌 编辑/章蔓菁

2021年以来，外汇局云南省分局（下称“云南省分局”）深入贯彻落实总局工作部署，扎实推进党史学习教育，以深学促实干，把强化外汇领域互联网金融风险专项整治与“我为群众办实事”实践活动紧密结合，积极回应广大群众的关切，全力打击各类网络炒汇平台，切实维护人民群众财产安全。

打造常态化工作机制 形成全方位打击合力

近年来，云南省分局坚持综合施策、精准打击，建立了清理整治网络炒汇平台的常态化工作机制，取得了突出成效，高效清理整治了15个网络炒汇平台。其中，“万世吉”平台一案涉案金额30余亿元人民币，参与人员超8万人，缴获赌资数千万元人民币。自“我为群众办实事”实践活动开展以来，云南省分局进一步拓宽群众投诉渠道、动态调整处置工具、协同处理群众关注的疑难问题，不断巩固、完善常态化工作机制。

一是持续完善监测调查机制，不断提升对炒汇平台的识别能力。其一，拓展监测渠道。除了外部门移交、自主发现的线索外，云南省分局将网站留言、热线电话、面对面沟通等方式获取的群众举报线索作为重点，实现炒汇平台线索来源多样化。其二，统筹监测力量。分局统筹科技、综合、检查等各条线力量，在日常工作中提高警惕，对涉及网络炒汇的信息保持高度敏感，确保对新出现的炒汇平台能在第一时间启动监测。其三，启动调查程序。监测发现线索后，迅速由检查部门启动调查，通过网页浏览、微信公众号搜索、实地走访等方式，了解平台业务开展情况，识别平台违法违规行为，为精准施策提供依据。

二是完善分类处置机制，提升对炒汇平台的处置效率。其一，建立网络炒汇平台案件类别库。定期梳理辖区内网络炒汇平台案件，总结案件特征并进行分类，在此基础上建立网络炒汇平台案件类别库。其二，拟定分类处置方案与流程。深入剖析各类炒汇平台案件，提炼案件要点，拟定分类处置方案，优化分类处置流程。其三，丰富处置工具箱。将约谈、关停、劝退、技术屏蔽、处罚等纳入处置工具箱，并根据形势发展对工具箱进行动态调整，不断提升处置效率。

三是巩固联合行动机制，形成协同打击震慑力。其一，不断完善分局与省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室双牵头机制，促使双方对群众关注的炒汇平台相关疑难问题共同回应、共同行动。其二，强化多部门合作机制。联合网信办、市场监管局、金融局、通信管理局等部门，针对辖内网络炒汇形势召开专题研究会议，对各部门职责、沟通接洽和相关案情，进行讨论和部署。其三，建立汇警协作机制。将联合打击网络炒汇平台纳入分局与省公安厅共同签订的《防范打击外汇领域违法犯罪工作协作机制》，形成协同打击的震慑力。

聚焦网络炒汇动态 重拳出击新型炒汇平台

在常态化工作机制高效运转下，传统网络炒汇平台在云南逐渐失去了生存土壤，但一类新型网络炒汇平台的出现，引起了分局的高度关注。这类新型网络炒汇平台通过发布境外炒汇信息，诱导境内群众参与境外炒汇，并通过信息服务获利。相较于传统炒汇平台，其危害更加隐蔽，涉及面更广。对此，云南省分局在常态化工作机制的基础上，针对此类新型平台及时采取了一揽子整治措施，切实维护了人民群众财产安全。对云南省分局处置此类网络炒汇平台过程中展现出的担当作为，群众专程送来“匡扶正义 为民服务”锦旗，给予了高度评价。

一是及时响应群众举报，第一时间做好风险提示。2021年上半年，云南省分局接到多名群众举报称，部分网站及移动应用程序（APP）发布涉及宣传和推广外汇保证金交易的有关信息内容，对社会公众产生了不良影响。对此，云南省分局高度重视，第一时间通过分局网站向社会公众提示非法网络炒汇风险。

二是迅速开展调查，摸清平台特征。云南省分局综合运用多种手段对此类炒汇网站展开调查，摸清了该类炒汇网站的一系列特征：其一，通过访问网站链接，发现平台的网站主页链接了多家境外网络炒汇平台，点击其中任意一个链接即可登陆境外网络炒汇平台的主页，表明网站信息带有明显的诱导群众参与境外网络炒汇的色彩。其二，通过调查该类网站的实体公司，发现其公司总部、技术平台、网站备案呈现三地分离，在全国多个省份均有布局。其三，通过与网站经营者进行沟通，发现其盈利模式主要依赖信息服务，包括一般信息查询和VIP服务两类：一般信息查询可以查询到平台的网址、境外监管情况等信息，VIP服务则提供更多有关汇率、买卖时机分析等信息。

三是厘清法规，做好查处准备。其一，从有偿信息角度梳理现行法规，认定该类平台违反《互联网信息服务管理办法》（国务院令第292号）第四条，提供有偿信息服务未取得许可。其二，从金融信息服务角度梳理现行法规，认定该类平台违反《金融信息服务管理规定》（国家互联网信息办公室发布，2019年2月1日起施行）第八条，宣传了外汇管理部门禁止的产品或者服务信息，客观上起到了引导不特定社会公众参与境外炒汇平台的效果。其三，从金融营销宣传角度梳理现行法规，认定该类平台违反《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》（银发〔2019〕316号）第一条，未取得相应金融业务资质的市场经营主体不得开展与该金融业务相关的营销宣传活动。

四是联合相关部门，共同开展清理整治。其一，将此类平台清理整治工作纳入云南互联网金融风险专项整治行动，与省公安厅、省网信办、省地方金融监管局、省市场监督管理局、省通信管理局等多个部门召开专题工作会议，深入交流处置意见。其二，会同云南省互联网金融风险专项整治领导小组办公室及相关成员单位，共同约谈平台负责人，并督促其整改。其三，针对平台运营网站及相关移动应用程序、微信公众号等，综合采取注销网站备案、停止接入服务、停止域名解析、禁止转移等措施。

开展“回头看”专项行动 巩固打击成效

2021年，围绕总局部署的网络炒汇平台清理整治“回头看”专项行动，云南省分局迅速予以落实，对前期清理整治的15家网络炒汇平台的处置情况进行了再次检验，有力巩固了对网络炒汇平台的打击成效，进一步完善了网络炒汇平台清理整治机制。

一是将“金融为民”理念落实到“回头看”专项行动中。将“全覆盖、重实效、查问题、促整治”的总体要求放在首位，始终保持对辖内网络炒汇平台的高度警惕，维护辖区外汇市场秩序，以实际行动践行“金融为民”理念。

二是拟定方案，统一部署。一方面，结合网络炒汇平台整治工作开展情况，拟定“回头看”专项行动方案，明确部署要求，拟定行动时间表并将责任落实到人，确保专项行动按期按质完成；另一方面，对辖内各中心支局的行动安排进行统一部署，按照整治方案和时限要求，对互联网金融专项整治框架的贯彻落实、专项整治实施以及平台分类处置、跟踪监测和移送查处等常态化工作的开展情况，进行自查评估。

三是线上线下多措并举，对已处置平台的运营情况进行核实。其一，深入社区和相关部门开展调研、摸排，掌握辖区网络炒汇平台现状，重点关注新查处的网络炒汇信息平台的现状。其二，访问网站主页、APP、公众号，仔细核查是否存在按金交易，防止虚假整改等情况发生。其三，核查网站、APP、公众号关停下架是否彻底。其四，重点关注网络炒汇平台是否存在通过更换公司、更改备案地、变换域名及IP等方式“死灰复燃”。

下一步，云南省分局将从三方面发力，持续打击非法网络炒汇，切实维护群众利益。一是立足实际，深挖炒汇平台线索来源。对网络炒汇平台保持高度敏感，在捕捉到涉嫌炒汇等相关信息后，加强与公安、通信管理、网信等部门的联系，协同开展调查，深挖违规平台线索。二是加强与公安、通信管理等部门的沟通协作，提升打击合力和联合监管效能。推进对网络炒汇平台的线索共享，形成包括公安、外汇管理、通信管理、市场监督、工信等部门在内的联合整治工作体系，并通过联合开展专项行动，对向炒汇平台提供服务的系统提供商、服务器提供商、广告平台实施延伸检查，追究相应责任。三是加强信息监管，对炒汇平台综合施策。严厉查处发布、兜售境外网络炒汇平台信息的网站，避免群众误入境外炒汇平台陷阱；密切跟进境外网络炒汇平台动态，摸清其经营模式、风险情况等；与互联网搜索引擎服务商开展合作，屏蔽炒汇关键词，放置警示标语，营造良好的网络环境。