博时基金两大核心能力 为投顾业务展业保驾护航

杨阳

博时基金凭借着丰富的产品储备、全面的投研能力和领先的技术优势，成为深圳地区本年度首批获得试点开展基金投顾业务的金融机构之一。

“专业的投、优质的顾”是近年来博时基金的重要发展战略之一，并且已在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行业务布局，以期用专业全面的资产管理服务，给客户带来“可以信赖、值得托付”的投资体验。

基金投顾业务对行业健康发展具有积极意义

当前，面对市场上八千余只公募基金产品，以及复杂多变的市场环境，投资者普遍存在着“频繁买卖”、“追涨杀跌”、“资产配置难”、“投资纪律差”等投资特点，这在很大程度上导致了“基金赚钱而客户不赚钱”的投资困局。

博时基金投顾业务致力于从根源上改善客户投资体验，满足多样化的投资者财富管理需求，充分站在客户投资需求的角度，提供更专业化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务，帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯，让投资者真正享受到持有基金的收益。

基金投顾业务的推广，也将对行业长期发展起到重要意义。

首先，对于机构来说，通过为客户量身定制专属的资产配置方案，提供长期持续的陪伴与服务，有利于在制度设计上，引导行业更加注重客户利益、满足客户需求。

其次，对于居民来说，投顾业务的重点不仅在“投”，也在于“顾”，是引导和养成资产多元化配置的习惯、优化居民资产结构的重要组成部分，有助于服务机构与投资者深入沟通、长期同行、共同成长。

最后，对于行业来说，适时推出的基金投顾业务，正是回归财富管理本源过程的重要一环，作为具有社会责任感的财富管理机构，希望以专业、科学的服务为投资者取得收益、增强投资体验，形成行业正向循环。

博时基金全力布局基金投顾业务

博时基金作为获准试点开展基金投顾业务的机构，以切实改善客户盈利体验、提升客户理财服务感受为出发点，历经两年时间的筹备，抓准时机、战略布局、组建队伍，进行了各项工作的充分准备。

博时基金身为“老五家”基金公司之一，拥有完整的产品线布局，产品类型涵盖股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、QDII型等主流基金品种，服务客户总数量逾1.4亿人，同时受托管理部分社保基金以及多个企业的年金账户，为进一步开展投顾业务提供了丰富的产品和策略储备。

20多年的基金管理经验，使得博时基金对于基金的理解和评估具备一定的优势和独特的视角。在投顾团队和基金管理能力方面，博时基金早在2016年已经成立了多元资产管理部，专门负责投顾研究、FOF投资和组合管理。目前多元资产管理团队共9人，是基金行业内较大的资产配置投研团队;团队成员平均投研年限近7年，在管公募基金FOF产品共7只，大类资产配置经验丰富。并且博时基金在业内率先进行了投研一体化改革，形成了研究驱动型、多元化的风格投资策略。投顾团队依靠博时投研大平台，跨团队深度合作，对市场变化的敏感度更高，判断力更准确。

除了专业的“投”，博时基金非常注重投顾业务中“顾”的能力打造。博时基金已打造了“投前一投中一投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系，通过行为指导为客户创造更多价值。博时基金是当前业内为数不多成立了“知识管理中心”的基金公司，专门负责“顾”的内容生产。秉承着投资顾问和客户利益相一致的原则，博时基金将引导投资者更加理性地进行投资和决策，让客户对投顾建立信任，为客户带来优质的投资体验和回报。

在合规风控方面，博时基金始终秉承合规、诚信、专业、稳健的企业文化理念，结合投顾业务特点，按照自上而下、统筹兼顾的原则建立了全面、高效的合规风控管理体系，明确了投顾业务销售、投资、运营等全业务流程的合规风控要求，通过健全的内控体系、清晰的职责分工、专业的流程管控、有效的制约监督，为公司基金投顾业务健康发展和投资者权益提供了坚实的支持保障。

两大核心能力为投顾业务展业保驾护航

第一，博时基金在系统和技术方面始终保持业内领先，并充分发挥多年来在金融科技领域（尤其是云原生架构、大数据、人工智能等方面）的技术积累和经验沉淀，通过白上而下的一体化创新设计，将先进的科技和专业的资產管理业务深度融合，为基金投顾业务建设了高性能、开放架构、敏捷迭代的服务平台，全面满足投顾业务全流程运作的需求。在投顾策略端，博时基金基于覆盖投资管理全链条、全流程、全资产、全球化的投资数字化支撑平台“新一代投资决策系统”构建了投顾策略平台，通过行业前列的智能投研、智能交易、智能风控、自动化运营等功能，高效支持了投资研究及交易管理、合规风控管理、绩效归因等投顾业务的各个环节。在投顾服务端，博时基金采用云原生Serverless架构研发了投顾运营平台，通过微服务、De-vops、持续发布、容器云、弹性伸缩等先进技术，能够很好的支持投顾账号管理、投顾交易、投顾运营等功能。博时基金的投顾系统可以支撑互联网级别的海量客户，并具有极高的可扩展性和可维护性。

第二，博时基金有深厚的互联网客户基础积累，为投顾业务的展业提供有力的支持。博时基金拥有超6000万的互联网客户，在蚂蚁金服、天天基金、招商银行、平安银行等10多家渠道上线财富号，其中在蚂蚁金服财富号上关注数超过1500万，位居行业第一。博时基金互联网合作伙伴超过100家，覆盖互联网平台、银行、券商等不同类型的财富管理机构。众多的互联网客户和合作机构为未来投顾业务的发展奠定了良好基础。

未来，博时基金将以投资者利益为首要目标，真正站在客户立场上，切实履行好受托责任，致力于成为深受客户信赖的、保持国内领先的投顾业务服务商，坚守为社会创造财富、为客户创造价值的初心之路。