江苏加快知识产权金融发展的对策研究

文/牛士华（苏州市职业大学）

随着我国科技创新能力的迅速提升，知识产权创造、保护和运用能力明显增强，知识产权密集型产业增加值增速明显。2018 年，我国专利密集型产业增加值达到10.7 万亿元，占GDP 的比重达到11.60%，版权产业增加值为6.6 万亿元，占GDP比重为7.37%，上述两项合计17.3万亿元，占GDP 比重达到18.97%。2019 年，我国知识产权质押融资规模继续扩大，专利、商标质押融资额达到1515 亿元，同比增长23.80%，其中专利质押融资金额达1105 亿元，同比增长24.80%，质押项目7060 项，同比增长30.50%。版权质押担保达到73 亿元。作为引领型知识产权强省建设省份，江苏高价值知识产权的创造规模不断扩大，知识产权运营体系日益完善，知识产权金融模式持续创新，为科技企业的技术研发提供了强有力的源头保护，也为其他地区探索知识产权金融创新发展提供了有益借鉴。

一、 江苏知识产权金融发展成效

1.知识产权金融发展规模明显扩大

知识产权金融发展的基础是优质的知识产权资源。近年来，江苏不断优化知识产权政策体系，加强对省内企业知识产权创造的有效引导。在国家相关知识产权政策的指导下，进一步完善了知识产权申请、授权等环节的支持体系，加大了对高价值知识产权创造的支持力度。同时，在省市各级各类知识产权评奖体系中，加大了对知识产权产生的实际经济效益和社会效益的考核。在综合政策体系的引导下，江苏高价值知识产权的数量明显增加，对企业技术研发形成了良好的源头保护，同时，为江苏扩大知识产权质押融资规模、探索推进知识产权证券化等提供了有力保障。根据《2019年江苏省知识产权发展与保护状况白皮书》，2019 年，江苏推出全国首创的“互联网+知识产权金融”质押融资模式，全省56 家银行、12 家融资担保机构和27 家金融投资机构开展了知识产权金融服务，专利权、商标权质押融资额达到88.6 亿元，同比增长29%；服务企业1118 家，同比增长62%。融资企业数量居全国首位。

2.知识产权金融支持企业复工复产

疫情期间，企业正常的生产经营受到了很大影响，对资金的需求更加迫切。江苏省和各设区市都进一步强化知识产权金融对企业复工复产的支持。2020 年3 月，无锡一家从事高铁配套产品的研发、生产和销售的企业，其原材料采购及产品生产中需要的流动资金量较大，而传统的不动产抵押贷款额度有限，不能满足企业的后续资金需求。针对企业的融资需求，无锡商标受理窗口为其办理了商标专用权质押贷款，银行将在3 年内，为该企业提供累计1亿元的贷款，有效解决了企业的资金需求。2020 年6 月，张家港市场监督管理局召开知识产权质押融资银企对接会，6 家企业就知识产权质押融资服务达成初步协议并现场签约。2020 年7 月，江苏梦兰集团有限公司以商标权质押成功获得交通银行贷款额度约8000 万元。新冠疫情发生以来，徐州推进知识产权金融服务，2020 年1—5 月，知识产权质押融资额1.44 亿元。在疫情防控常态化背景下，江苏省正在探索更加精细化和体系化的知识产权金融创新发展模式，为科技企业提供更有针对性的金融服务。

3.知识产权证券化探索取得新突破

作为江苏知识产权事业发展的引领型城市，南京和苏州两地加强对重点产业、知识产权优势企业以及重点高新技术企业的知识产权创造和运营能力的扶持。同时指导银行、省信用再担保集团、省信用融资担保公司等机构的协同合作，探索知识产权证券化模式。2020 年5 月，苏州在上交所成功发行全国首单知识产权质押创新创业疫情防控债券——苏州金枪新材料股份有限公司创新创业疫情防控债券。债券发行人为苏州金枪新材料股份有限公司，采用了“债券发行+信用保护合约”的综合融资解决方案，发债规模为2000 万元，票面利率4.95%。同时全国首单知识产权质押创新创业债券信用保护合约成功创设，由东吴证券提供1000 万元信用保护。信用保护合约的创设，有效提升了债券发行的成功率，同时也降低了企业的融资成本。

二、江苏知识产权金融发展的问题分析

1.知识产权金融供需矛盾依然明显

2019 年，江苏知识产权质押融资服务企业1118 家，同比增长62%，数量居全国第1，但是与广东等地相比，融资总规模偏小。2019 年，广东专利权质押融资金额166 亿元，居全国前列。其中，广州2019 年专利权质押融资总额54.14 亿元，居广东各地市首位。深圳专利权质押登记162 件，质押额为32.38 亿元。2020 年第一季度，上海共受理登记知识产权质押融资金额35.82 亿元人民币。作为引领型知识产权强省建设省份，江苏科技型企业数量多，发展动力足，对资金的需求量大。但是目前知识产权金融发展规模难以满足科技企业发展的实际需求。

2.企业知识产权金融运用能力不足

根据对部分科技企业的走访调研，发现部分企业对知识产权质押融资政策的了解和运用有限，致使企业拥有质量较好的专利等知识产权资源却缺少创新发展所需的资金。究其原因，一是对当前国家和江苏省推进的知识产权金融支持企业创新发展的相关政策不够了解，即使通过传统的固定资产抵押贷款不能有效解决企业的融资需求时，由于对不了解相关政策，也没有通过知识产权融资质押方式获得资金；二是部分企业参加知识产权行政部门、知识产权服务机构等组织的知识产权质押融资业务培训偏少，企业缺少与政府、银行及知识产权金融服务机构对接的专业人员；三是企业自身知识产权资产的质量问题。由于前期国家和省市知识产权创造政策的引导效应，企业积累了一定数量的专利、商标等知识产权，但是部分企业的专利技术质量、品牌影响力等不高，知识产权的评估价值难以达到质押融资的要求和标准。

3.知识产权金融协同机制不够健全

以江苏高校支持企业知识产权质押融资服务为例，江苏高校众多，知识产权创造规模稳步增长，占江苏知识产权申请量与授权量的比重不断提高。截至2020 年1 月底，江苏高校拥有有效发明专利48018 件，占江苏有效发明专利总量的19.65%。但是目前，高校对企业知识产权金融的支撑有限。一是高校自身创造的知识产权的转化实施率偏低，对企业创新和产业升级的支持力度有限，不能帮助企业形成高质量的知识产权资产；二是由于受到产学研体制机制的约束，高校与科技企业的科技协同创新效果低于预期；三是对校企共同创造的知识产权的利益分配与共享机制不健全，影响双方协同创新深度，降低了高校支持企业开展知识产权质押融资的能力。

4.各地知识产权金融规模差距明显

知识产权金融发展的基础是知识产权资产，而高价值知识产权的产出主要集中在高新技术产业。根据2019 年1—3 月的统计，苏南五市、苏中三市和苏北五市的高新技术产业产值分别占全省的63.60%、24.21%和12.18%，差距明显。截至2019 年底，苏南五市、苏中三市和苏北五市的有效发明专利数量分别为18.06 万件、3.61 万件和2.61 万件。由于上述高新技术产业产值及发明专利等知识产权数量的差距，2019年江苏知识产权质押融资总额排名中，苏州、南京和无锡位列前三位，专利融资排名前三位的分别是南京、无锡和常州。可以看出，苏南地区的融资规模明显大于苏中和苏北。

三、 江苏加快知识产权金融发展的对策建议

1.加大对重点产业及企业的支持

在国家知识产权金融发展的宏观政策指导下，进一步扩大和提升江苏知识产权金融发展的规模和质量。一是持续推进“知识产权百亿融资行动”，扩大科技创新企业的资金支持覆盖。二是制定知识产权金融支持科技企业发展的目标和措施。在江苏“十四五”知识产权发展中，优化知识产权金融发展总体规模的同时，明确知识产权金融支持科技企业发展的目标和具体实施措施。三是优化知识产权金融服务对象。加强对战略新兴产业、创新型科技企业的扶持，解决其因轻资产、前期盈利少而难以通过传统渠道获得融资的问题，为科技企业的技术研发和产业化提供充足的资金保障。

2.优化产学研多元主体协同机制

知识产权金融发展的基础是高价值知识产权，因此创造高质量的知识产权，并通过专利组合或专利池的形式进一步提高知识产权资产的价值。建议进一步深化产学研合作体制机制，校企协同，探索“定向研发、定向转化、定向服务”的订单式研发和成果转化机制，提高企业知识产权组合价值和质押融资额。同时，进一步加强政府、银行、担保、保险等相关组织协作，解决知识产权金融发展中的评估难、风控难、处置难等问题，进一步优化知识产权金融中的风险补偿机制和费用补贴政策，激发金融机构参与知识产权金融服务的积极性和主动性。

3.探索知识产权证券化实践创新

与目前的知识产权质押融资相比，知识产权证券化的融资额度更高，为企业技术研发和创新发展的资金支持更大。建议在南京、苏州等地前期开展的知识产权证券化实践基础上，进一步加强知识产权权利人、信用评级机构、信用担保机构、券商、投资机构等主体的合作，优化完善知识产权证券化的政策体系和具体实施方案。在南京、苏州等地深入探索知识产权证券化产品创新、流程创新和模式创新。打造具有江苏特色和品牌影响力的知识产权证券化产品，激发知识产权金融市场活力，提高知识产权的融资规模，缓解企业融资难、融资贵问题。

4.加快平台建设与运营模式创新

一是以“我的麦田”等知识产权金融服务平台为依托，积极探索“互联网+知识产权+金融”服务模式，为企业提供更加边界、高效的知识产权金融服务；二是加快建设长三角知识产权金融数字实验室，解决知识产权质押融资中的堵点、痛点和难点问题，提高知识产权质押融资便利度；三是加快推进江苏省内的国家级高新区的知识产权金融创新发展。国家高新区已成为国民经济和区域发展的创新高地、产业高地和人才高地。高新区集聚了全国36.5%的高新技术企业。2020 年7月，李克强总理在国务院常务会议上提出要支持国家高新区开展知识产权质押融资，鼓励商业银行在国家高新区设立科技支行，支持开展知识产权质押融资。江苏拥有的国家高新区数量多，建设水平高，以国家高新区知识产权质押融资创新发展为引领，带动江苏省知识产权发展规模和发展水平进一步提升。