基于模糊综合评价模型的旅游开发项目风险评价——以方鑫隆旅游开发项目为例

岳金梦

河南理工大学 河南 焦作 454000

1 引言

开发项目风险评价是投资者进行决策时的依据，尤其是在投资规模大、投资回收期长、风险和不确定性高为主要特征的开发项目[1]。越来越多的城市都把旅游业确定为未来经济发展的重点，因此，旅游市场的竞争也日益激烈，如何创建更加有竞争力的旅游项目，是当地政府和企业主要的目标和任务。开发商如何应用项目风险管理技术，降低和规避旅游开发项目的风险是项目实施之前不可缺少的一环。对开发项目进行风险评价，有助于投资者制定正确的决策方案。

2 方鑫隆旅游项目基本情况

方鑫隆旅游开发项目位于焦作市修武县，占地面积为120亩左右。紧邻著名的世界地质公园、国家五A级风景区云台山，近年来，随着云台山景区日益火爆，每年游客数量都在大幅上涨，但景区内相关服务配套设施却无法满足当前游客的需要，特别是在旅游旺季或者景区举办重大活动时，周围住宿难、停车难等问题日益突出，影响游客对景区的整体印象。在此情况下，方鑫隆公司依托云台山风景区的游客资源，通过资源分析与整合，以市场需求为导向进行规划，项目建设廉价住宿、餐饮、休闲娱乐、停车厂等旅游服务配套设施，弥补云台山景区内的不足，一方面可缓解云台山接待游客的压力，给新老游客更好的旅游体验，另一方面，可以依靠云台山的品牌效应以及自身的地理位置优势，吸引云台山游客前来体验，打响知名度，为公司提高经济效益。

3 模糊综合评价法

模糊综合评价法是建立在模糊变换理论的基础上，结合了模糊推理的定性和定量，以及对精确与非精确的统一分析和评价方法，这是一种模糊数学方法，它引入隶属函数来描述客观差异的中间过渡[2]。根据模糊数学理论，将定性评价转化为定量评价，具体步骤如下:

3.1 确定评价对象因素集、评价集和测量标度向量 因素集U为被评价对象的影响因素u1，u2，…，un的集合；评价级 V为不同等级v1，v2，…，vn的集合，测量标度向量为n维向量B＝ (b(v1)，b(v2)，…，b(vn))T，其中b为评价级V到区间(x，y)中n个点的映射。

3.2 确定各影响因素的权重 模糊综合评价通过建立权重集，赋予各影响因素不同的权重值，突出各题项对整个评价体系的贡献，同时确保各维度指标权重集的总和为1，即:

W＝(w1，w2，…，wn)通过层次分析法来确定[3―5]，通过专家评估各项指标的相对重要性，建立判断矩阵，通过求解矩阵特征值来获得各个因素集指标的权重系数。

3.3 聚集各个指标获得模糊集 建立各因素的评分隶属函数和综合评价矩阵R并求出隶属度和R，因素集U中的每一个因素Uij，做一个评价f(Uij)，则可得到U到V的一个模糊映射f，根据模糊映射可确定一个模糊关系R，称为模糊评价矩阵:

矩阵中的rij(i＝1，2，…，n；j＝1，2，…，m)为影响因素ui对等级vj的隶属度，rij∈[0，1]，Bij＝(ri1，ri2，…，rim)为第i个因素ui的单因素评价集，它是V上的模糊子集。

3.4 求模糊综合评价集 通过综合评价矩阵R求模糊综合评价集B:

B＝W×R＝(r1，r2，…rn) (3)

根据去模糊分值的大小对评价对象结果进行界定。

4 方鑫隆旅游项目风险指体系的构建

4.1 评价体系的确定 为了确保方鑫隆拟建项目达到预期收益，必须对该项目进行风险分析。风险分析的首先要进行风险因素识别。本文采用工作分解结构法(WBS)来确定方鑫隆项目的风险因素，把项目工作分解成较小的更易于管理的组成部分[6]。根据项目开发进程，项目风险分为四个阶段:概念阶段风险、开发阶段风险、施工阶段风险、运营阶段风险。在参考相关国内外学者研究成果的基础上，通过对专家提出的风险因素进行整理和汇总，编制方鑫隆项目风险因素识别调查表，以微信小程序的方式向焦作市文化和广电旅游局旅游领域专家咨询以及向方鑫隆领导、和其他相关领域专家发放风险因素识别表，通过德尔菲法[7]对方鑫隆旅游项目风险因素进行不断的调查、总结、反馈最终确定此项目的风险因素，由此确定项目评价指标体系中的二级指标，详细指标体系如图所示。

图2―1 方鑫隆旅游项目投资风险综合评价体系Fig.2―1 Fangxinlong Tourism Project Investment Risk Comprehensive Evaluation Syste

采用模糊综合评价法对指标进行评判，打分判断集为:“高风险”、“一般风险”、“较低风险”和“微风险”四个等级。即评语集合为:V＝{v1，v2，v3，v4}＝{高风险、一般风险、较低风险、微风险}。因为风险因素难以量化，所以量化值不是一个具体数值。本文根据专家领导经验，结合本项目具体情况，给定风险因素的量化值是一个区间值，其界定值为(0，9)其风险因素评价等级表如表2―1示。

4.2 确定各层次指标权重 采用打分式方式确定本项目的各级风险权重。请方鑫隆公司的各个部门领导、负责人七位核心管理人员和云台山景区管理人员、焦作市文化广电和旅游局的领导组成专家打分小组，各位专家通过自己的行业经验，通过小程序填写调查表。通过小程序调查，对结果整理和计算得出各指标权重集。专家打分小组对方鑫隆旅游开发项目风险评价指标体系中的一级指标的评分结果如表2―2所示:

表2―2 风险因素评价等级表Tab.2―2 Risk factor evaluation grade table

第一步:请每位公司领导和专家就4个指标的重要性打分，4个指标评分的总和为100分。

第二步:计算每一指标的均值。分别为:40.1分、36.4分、23.5分。

第三步:计算4个指标的权重。40.1/100＝0.41，36.4/100＝0.364，23.5/100＝0.235

由此可知，一级风险指标的权重为:

重复以上步骤，以同样方法求出二级风险指标的权重为:

4.3 建立评价矩阵 建立各因素的评分隶属函数和综合评价矩阵R，并求出隶属度和R。根据模糊变换定义，模糊映射可确定一个模糊关系称为模糊评价矩阵，根据方鑫隆旅游项目功能综合评价图，采用专家调查法确定二级风险指标的模糊综合评价矩阵，经济效益风险、运营风险、社会公共风险分别为:

利用模糊综合评价法，对各制约层指标评价集进行处理:

评价等级向量V＝(8，6，4，2)，利用公式Ni＝BiV，通过计算可得到各一级指标的量化风险值，其经济效益风险、运营管理风险、社会公共风险值分别为:4.498，4.678，5.032。经过分析和整理后，可得本项目的风险评价结果如表5―4所示:

表5―4 风险评价结果Table 5―4 Risk assessment results

4.4 对方鑫隆项目开发项目整体进行评价 由以上本项目的各一级指标的综合评价向量，采用普通矩阵法，经过合成运算，得到方鑫隆旅游项目风险的模糊综合评价矩阵:

所以，方鑫隆旅游开发项目风险的综合评价向量为: