江苏：全力切断“两卡”开办贩卖渠道 围绕关键环节 强化源头治理

江苏公安机关根据电信网络诈骗犯罪新情况、新变化，将防范打击开贩“两卡”作为遏制此类犯罪的重要支撑，健全制度机制、创新打法战法，会同市场监督管理局、三大通信运营商、虚拟运营商和互联网公司，不断提升“断卡”行动的源头管控能力水平。

剑指黑灰产团伙

日前，常州市公安局武进分局刑警大队会同鸣凰派出所，在武进区某酒店端掉一开贩“两卡”窝点，一举抓获收卡团伙骨干成员4名、办卡人员6名，现场查获银行卡50余张、笔记本电脑1台，目前已查实的涉案银行卡涉及全国范围内多起“杀猪盘”等电信网络诈骗案件，涉案金额巨大。

“任何一起电信网络诈骗犯罪案件，都离不开电话卡和银行卡。严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙，全力切断‘两卡开办、贩卖渠道，对于打击此类犯罪具有釜底抽薪的效果。”江苏省反诈中心负责人说。结合全省实际，江苏公安机关围绕通信、金融两个关键领域，启动了打击治理涉案电话卡、银行卡为主的“两卡”专项行动，先后约谈存在违规风险的代理商25家，暂停服务风险手机卡3万余张，处置银行异常账户31.4万个。

为全面开展源头治理、全力提升打击质效，江苏公安机关聚焦行业打击整治重点、难点、堵点，挂牌整治涉“两卡”人员较多的重点地区，省、市、县三级组建相关部门捆绑作业的常态化专班，全量核查、深度研判，摸排经营、集中收网，深挖彻查“卡头”“卡贩”。“断卡”行动开展以来，全省公安机关打掉涉“两卡”犯罪团伙377个，抓获犯罪嫌疑人5526名，查获银行卡5041张、手机卡33850张、物联卡近3万张，成功摧毁“第四方支付平台”20个。

惩戒非法失信人

2020年5月，昆山市暂住人员曾某先后两次在不同营业厅开办手机卡6张并出售给“卡贩”。因连续实施出卖手机卡行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动，公安机关依法对曾某采取强制措施。同时，公安机关依法认定曾某为不良信用通信用户并上报通管局。目前，曾某名下的手机号全部被封停，5年内不能新办手机号码。

部分人及相关单位主动开户出售牟利，是“两卡”的重要来源之一。为进一步加强开户管理、交易管控，江苏警方对出租、出借、出售“两卡”的个人和相关单位实施惩戒。自去年8月，江苏省反诈中心从重点领域、突出问题入手，会同省通信管理局、人民银行南京分行联合出台《江苏省涉通讯网络新型违法犯罪不良信用通信用户管理意见（试行）》《关于对买卖出租出借账户人员实施金融惩戒的通知》等多个文件，从“两卡”源头进行严格管控。

中国人民银行南京分行相关负责人介绍，对于公安机关认定实施金融惩戒的单位和个人，5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构仍会加大审核力度。江苏目前已对1991名失信人员开展金融惩戒、公开曝光。

对于被公安机关认定的不良信用通信用户，限制周期内，将被限制停办通信产品新入网业务，经公安机关许可保留一个手机号码或固定电话号码，其他业务一律强制关停，且不得注销后重新办理号码。“如果明知他人购买电话卡是为了实施电信网络诈骗犯罪，仍然非法提供的，将按照诈骗共同犯罪论处。”江苏省公安厅刑警总队相关负责人表示。

让“断卡”深入人心

针对不同人群，江苏公安机关运用微警务平台打造覆盖面广的宣传矩阵。通过有的放矢的精准宣传，切实增强了广大群众合法用卡的意识和能力。去年，全省各级公安机关持续走进医院、学校、社区、企业、商圈等人员密集场所，通过现场以案说法、发放宣传彩页等方式，让广大群众深入了解公安机关“断卡”行动的措施、成果以及对非法出租、出借、出售“两卡”人员的惩戒措施。

去年以来，全省公安机关不断推进反诈防范宣传入网格、“警格”，组织反诈宣传队广泛张贴海报、发放宣传资料，开展面对面宣讲700余场次，协调6500余块户外大屏循环播放宣传提示。

江苏省公安厅还主动与中国人民银行南京分行、省通信管理局等部门交流沟通，结合“断卡”行动中的典型案例，用身边人、身边事，教育银行、通信、网络支付等机构从业人员，依法规范开展业务，坚决杜绝内部人员参与这类违法犯罪活动。

苏州庆元家园多措并举织密防范电信诈骗“安全网”

江苏省苏州市相城区元和街道庆元家园社区通过“点”上发力、“线”上延伸、“面”上覆盖开展全方位、多层次、宽领域的防范电信网络诈骗宣传活动，既关注重点宣传的对象，又兼顾全面宣传的覆盖效应，以达到人人皆知的目的。

“点”上精准指导。随着各级公安机关对电信诈骗犯罪的打击力度加强，网络电话诈骗团伙已经将语音提示从“银行卡透支”“法院传票”改成受害人“社保”“退休金”出现了问题。由于此类问题关系到群众切身利益，年龄偏大的群众很容易失去理智，从而被诈骗。因此，社区聚焦重点人群，针对老年人等易骗群体，采取入户走访、开办讲座、现场说法等喜闻乐见的形式，向辖区群众及时推送防范电信诈骗宣传知识、相关案例、最新诈骗手法及防范措施，使辖区居民知晓电信诈骗方式，主动参与防范。

“线”上重视延伸。开展“青少年防诈骗讲座”，正确树立孩子们的金融价值观，全面提高青少年对非法集资的辨别能力和风险防范意识，引导中小学生争做防诈反诈的参与者、传播者，通过小手拉大手，一个人影响一个家的方式，将防范诈骗知识由学校传递到家庭，再延伸至社会，使广大居民知晓电信诈骗手段，主动参与防范，构筑防诈骗的铜墙铁壁。

“面”上及時沟通。社区组建了反诈宣传队伍，走进小区、商业街、家具城、工地，通过发放折页、张贴海报等多种形式普及诈骗分子的作案特点、行骗方式，利用辖区电子屏不间断播放反诈骗宣传片。针对商业街个体户，社区联合警务室开展线下反诈骗宣传，累计走访商户100余家，发放宣传册500余份，同时鼓励居民踊跃提供违法诈骗线索并给予市民一定奖励，进一步增强了市民反电诈意识，激发居民群众参与反电信诈骗工作的积极性，构筑了人人积极参与社会治理的良好氛围。