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股神遍地的2020,我被割韭菜亏了100万

2021-06-10刘碎平

投资与理财 2021年3期
关键词:账户股票股市

刘碎平

过去一年,比特币、白酒股、新能源汽车概念股、生物医药概念股等股票走俏,让无数人尝到了暴富的滋味。

2020年,有股民个人资产翻了几倍,也有股民在股市赚到了人生中的第一个100万元。不过,赚钱并不是发生在每个人身上,也有股民在别人赚大钱的时候,在股市亏了100万元,因为觉得丢脸而不敢告诉家人。

“我承认今年被割韭菜了”

人物档案:赫先生,长住安徽合肥,90后,8年炒股经验,年末账户资金100万元左右2020年盈亏情况:亏损100余万元

巴菲特说,没有人想慢慢变富。

2020年大多数人都在股市赚到钱的时候,我炒股还亏了100多万元,主要是因为追概念股,想赚快钱。6、7月份,免税概念股很火,那时候“中国国旅”还没有改名叫“中国中免”。我在几只股之间进行了短线操作,满仓满融,行情好的时候,一天浮盈二三十万元,但经历了几次追涨、割肉再买进后,很快就输光了。从高点算下来,其实输了100多万元。

我现在回想起来都觉得痛心疾首。其实我个人不应该犯这种错误的,但中国有句古话叫“不见棺材不落泪”,也只有去试了,失败了,才知道什么是雷区不能踩。现在钱已经没了,我觉得也是个很宝贵的经验。我不能去管别人,但对于我来说,是肯定这辈子不会再做这种事了。

我现在得出的经验就是:第一,不要高频交易;第二,不要听消息炒股;第三,融资杠杆要谨慎使用;第四,还是要坚持长期的价值投资,这个是散户获胜的唯一之道。

我第一次炒股是在2012年,當时还在上大学。因为我父亲炒股,我从他那里获得了大概3万元的资金,买的第一只股票是宁波港,当时也没有什么投资方法,就是瞎买。这只股票没有拿住,最终是亏损离场了。

作为有8年投资经验的股民,我走过很多弯路,比如,追涨杀跌、听消息炒股等等,学费也交了不少,亏损达到80%的时候也有。我个人认为,在股市,只有经历过很惨烈的失败(几乎全部输光),才能明白很多东西。

2020年行情确实不错,比如A股的白酒、新能源汽车,包括港股、美股都表现不错,但这些我都没买。我个人反思是去年白酒股的市盈率太高了,而且白酒股在2019年已经表现得非常不错了,我没有考虑到货币宽松的问题,这可能是一个失误。但我确实认识不够,我一直认为一个人赚多少钱和他的认知能力是匹配的。

我肯定也很后悔没有买这些股票,毕竟少赚了不少钱。

目前我账户里面的资金还有100万元左右,主要押注的是一些基建股。在我看来,它们属于破净股(指股票的每股市场价格低于它每股净资产价格),是个位数市盈率的股票,在未来几年内,有很大的升值空间。2020年的基建类股票确实表现很惨,但总会轮到的,对吧?

未来一段时间内,我也不会做太大的变动,因为你的东西没涨,再割了去追别人是大忌。比如,现在我把手里的股票卖了,再去买白酒股,就是追涨。

如果让我重新选择,我宁愿当时没有选择进入股市。某种程度上,进股市就和吸毒一样,会上瘾,输了钱,也会影响工作。我之前在股市里面投入太多时间精力,也确实忽略了家庭和一些其他的发展。所以,或许当时没有进入股市会是更好的选择。

“在股市,我赚到了人生中第一个100万”

人物档案:张女士,长住上海,1989年生人,股龄3年,年末账户资金100万元左右2020年盈亏情况:浮盈23万元,本金77万元

2020年在股市,我赚到了人生中的第一个100万元。同时我也有很强烈的预感,未来10到15年,自己会越来越有钱,可能会有个几千万元吧。到那一天,我也就实现财务自由了。

年初的时候,我的股票账户只有五六万元的资金,陆陆续续追加后,到现在本金大概有77万元,加上浮盈,账户资金余额现在有100万元左右。

回过头来看,我有两次比较大额的加仓。

第一次是5月份,为了开通港股通,就直接把资金增加到50万元。当时是想买国内一只顶级互联网公司的股票,等到可以交易的时候,我就把钱全部投入了股市。

第二次是在十一放假前,我又往里面放了27万元,也全部买了股票。在这些资金里面,有一半的资金买了一只国内顶级的互联网公司,后面陆续又买了格力、万科等,总共也就持有4只股票。

2020年印象比较深刻的操作就是,我一直在买进,一股都没卖过。实际上,以前我在股市是亏损的,当时花了5万元买到1只垃圾股,大概亏损了30%左右,在2020年年初就直接割肉了。

买互联网公司,我一直在追高。第一次买的时候,那只互联网公司只有430港元,最高一次是526港元。我是价值投资的信奉者,准备长期持有它。

2020年加大资金的原因,完全是自我驱动的,因为我看了一些书,觉得掌握了一些比较好的方法,所以就比较有信心。碰巧,4、5月份的时候,股价也不贵,就开始买了。

可以这样说,我几乎所有的钱都在股市里面。每次发完工资,我就会把钱留着,等到有合适时机的时候,再买入,几乎都是全仓,到现在我已经习惯点击“全仓”的按键了。

实不相瞒,这一年我一直在让自己消费降级。我以前就是被消费主义洗脑的那一类人,觉得钱只有花掉才是自己的,但2020年我没有买过一件衣服,也没有买过任何一件化妆品。这在以前是不可能做到的,但我现在就想把钱存起来,然后去买好公司的股票。

其实,2020年在股市赚到钱并不是最重要的,而是我发现了一个让我很感兴趣的领域。原来我的生活,可能就是看剧、看小说、打游戏,自从接触价值投资以后,我戒掉了所有的游戏、小说,除了工作、吃饭、睡觉,都用来看价值投资相关的书和公司年报。

2020年9月份的时候,我发帖子说希望能攒到100万元,结果没想到这么快就实现了。没炒股之前,我没有想过通过股市实现财务自由,但现在我觉得这其实是一个比较确定的事情。

比如,我现在的资产是100万元,如果每年的收益率能达到15%,那么30年后,我能有多少钱?几千万元应该是有的吧。

至于2021年在股市的期待,我希望能买到茅台,那家互联网公司和茅台是我心目中最好的两家企业。以前茅台还在低点的时候,我还不太了解,但等到我懂的时候,它已经高不可攀了,所以我希望市场能给我一个买入茅台的机会。

“在股市里面,上升通道是相对公平的”

人物档案:程先生,1994年生人,长住成都,股龄6年,目前专职炒股,年末股票账户资金60万元2020年盈亏情况:浮盈50%+

我从小就喜欢去琢磨怎么赚钱这件事,读高中的时候就想去搞种植、养殖,最后上了一所农业大学。结果发现农业不是一般人能搞的,因为投入规模太大,周期太长,我就放弃了。

最早接触股市是在2014年,那时候我20岁,可能在同龄人中,算比较早接触股市的。但我现在比较后悔的是,没能在2013年的时候花几十元人民币去买比特币。

目前我的账户资金浮盈5 0%左右,股票账户的钱,也几乎是我全部的存款。我所有的钱都只押注了一只股票,因为我觉得本来也没有多少钱,肯定要“allin”。这一年的持仓,也没有怎么变动。我认为,不管资金多少,只要遵从的逻辑是正确的,肯定能赚到钱。

浮盈50%,对我来说,没有太大的兴奋感,过去6年,对股市的涨涨跌跌都已经习惯了。归根结底还是交了不少学费,最多的一次是2 015年,我还在上大学,当时亏了10万元,钱是父母给的。

痛苦是肯定的。但我后来的理解是,万物皆有周期,股市也不例外,但相比现实生活,股市的周期更高频。

接触股市这些年来,我认同一个观念就是,股权投资是这个世界上最应该做的一件事情。因为股市本身是一个优胜劣汰的系统,它并不是一个死板的系统,它永远不会固化。

我记得之前看到一组数据:如果一个人要通过个人的努力获得1000万元,其中80%左右是通过做生意,10%来自炒房,5%来自股市。如果说一个人要追求富足的生活的话,这是必然的选择。

我还是希望能在股市赚到钱,但具体能赚到多少钱,没办法衡量,我希望首先的一个底线是能够养家糊口,能够让自己和家人在四川过上一种比较富足的生活。满足了这个需求之后,可能赚更多的钱带来的幸福感就比较低了。其实,人一辈子最终还是要找到能够实现个人价值的事情。

“在股市,你不用很聪明”

人物档案:胭脂王,80后,职业投资者,长住上海,年末管理账户资金5000万-6000万元2020年盈亏情况:个人账户翻了几倍

目前,我总共管理的资产大概在5000多万元,其中大约4000万元是父母的,属于我个人的大概有1000多万元。家里的资金大多在可转债上面,最近跌了一些回去,但2020年整体盈利在50%左右。

我个人的资金,加上帮助父母理财带来的分红,2020年翻了几倍。能有这样的反馈,其实对我个人的成长还是蛮重要的一年。

2020年,我陆续在股市投入了大约300万元。目前,主要持有A股和港股,A股部分主要重仓宁德时代和比亚迪,底仓是一些白酒股;港股部分,主要是涉及港股打新和持有,其实港股部分的净资产大概占到我总资产的70%左右。上述部分全年带来的收益都相当可观。

我去年比较得意的操作,是在2020年3月份。因为当时有两家国内顶级互联网公司股价非常低,我在把中国平安卖出后,用30%的仓位下注了他们的期权(港交所“涡轮”),这部分对我来说收获颇丰。

另外一个比较得意的操作是,疫情期间,在高瓴资本对宁德时代定增的时候,我也加仓了部分,但我的成本比高瓴资本还要低30%左右。宁德时代开盘第一天我就持有。2020年疫情暴发的时候,特斯拉已经涨了非常多,有一天的市场行情是全部都在下跌,但宁德时代比较抗跌,之后我又有陆续加仓。

当然,也有失误的时候。因为我平时是一个比较宅的人,所以我对身边的社会变化感受不是很深,比如拼多多、B站、特斯拉,也包括美團,也为此错过了很多很好的机会。但我觉得我当时的认知就只能到那个地步,这不是我能赚到的钱,所以也不是特别后悔,我比较擅长原谅自己。

2019年发生了一件令我非常生气的事情。我手里持有新城控股,我觉得这是一家非常好的股票,但结果因为董事长出事了,我一年的浮盈就泡汤了。一般的亏损都会在自己的预料范围内,但发生这种恶心的事情,就真的特别生气。

我最早接触股市是在2010年,那时候我考上了我们当地的公务员。因为同事年龄都比较大,我妈担心我跟他们没有共同话题,就说老同事肯定都炒股,但你要聊股票的话,还是得自己炒股,就给我了2万块钱炒股。我爸主要是做实业,父母都是几十年的老股民,但他们没在股市赚到什么钱。

回过头来看,2015年,真的是改变我人生的一年。这一年,我遇到了爱情,也在股市赚到了第一笔钱。

当时,所有的资产都在下跌,我注意到有一只分级基金,3天后可以赎回,当时打9折。我就跟我爸说,这是一个非常好的机会,可以试一下。因为我当时也在跟他们说,我想离职,我爸就给了我200万元,告诉我要是亏了,就只能回去当公务员。结果是我赚了钱,200万元在3天内赚了50多万元。

接触股市以来,对我影响最大的一本书是乔尔格·林布拉特的《股市天才》。因为它告诉我,在股市里面,你不用很聪明地去做一些非常精准的分析;你只要发现一些方法,然后照着做就行了,有一些特殊事件是可以让你赚到很多钱的。这本书其实影响了我整个的投资理念,和我目前的状态也比较吻合。

我自己的投资理念或者说方法论,就是杠铃理论。我会布局很多低风险的资产,然后用少部分的资产去博那种可能会跌30%,但也可能会翻几倍的资产。其实正确率挺低的,大概在30%- 40%,但你想想,赚的时候赚几倍,亏的时候顶多就是亏完,所以这其实是一个很划算的数字。

几年下来,我关于股市的认知也发生了很大的变化。刚毕业那会儿,也不知道买什么,就是乱买,觉得有钱了总想买点什么。现在是等到市场有机会了,我再上。我个人觉得这是一个非常重大的转变。

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