七年磨一剑“财富青岛”的成绩单

张文萱

2014年2月，经国务院同意，中国人民银行中国银保监会、中国证监会等11个国家部委批复设立青岛市财富管理金融综合改革试验区。这既是国家基于全盘考量对青岛城市发展的重磅支持，也是青岛对城市未来做出的选择和不得不抓住的风口机遇。

作为全国惟一以财富管理为主题的金融综合改革试验区，青岛市财富管理金融综合改革试验区一直是万众瞩目的焦点，青岛紧紧抓住这一难得的历史机遇，激活沉寂已久的金融基因，不断释放潜力和活力，主动融入国家战略，以财富管理为特色，重塑城市金融业发展新动能。

7年来，在中共青岛市委、市政府的坚强领导下，在社会各界的关心支持下，青岛市财富管理金融综合改革试验区在机构聚集、平台搭建、市场开放、改革创新等方面积极探索，形成了一批发展成果，为打造财富管理高地建设国际财富管理中心奠定了坚实的基础。

顶格协调推动的体制机制成果

青岛市财富管理金融综合改革试验区能够取得丰硕成果，机制体制创新是重要保障。中共青岛市委、市政府高度重视，对试验区建设顶格倾听、顶格协调、顶格推进，建立了一整套试验区建设推进机制。

管理机制方面，将青岛市财富管理金融综合改革试验区建设作为推动青岛经济转型升级的重要平台和抓手，专门成立试验区发展委员会，负责对试验区建设各项工作的组织领导和统筹协调，凝聚了各方面推进青岛市财富管理金融综合改革试验区建设的合力。成立青岛市财富管理金融发展中心，为青岛市财富管理金融综合改革试验区储备从事财富管理政策研究和招商引资的专业化人才。

政策机制方面，中共青岛市委、市政府多次召开专题会议，细化落实青岛市财富管理金融综合改革试验区建设重点任务。出台青岛市财富管理金融综合改革试验区建设若干扶持政策，与国家赋予的先行先试政策配套实施。

推广机制方面，重点打造青岛·中国财富论坛，作为青岛市财富管理金融综合改革试验区聚集资源、展示形象的品牌活动，财富论坛已连续举办6届，在国内外金融业界产生了积极的反响。

研究机制方面，积极调动各类资源开展财富管理基础研究，与中国人民大学合作连续4年编制发布中国财富管理金家岭指数，率先从量化的角度对中国财富管理发展系统分析和前瞻性研究。

多片区联动的政策创新成果

坚持以创新促发展，以创新推改革，青岛市财富管理金融综合改革试验区先后向国家相关部委争取到5批先行先试政策，与自贸区青岛片区22项金融开放创新政策和上合示范区10项外汇试点政策联动推进，以青岛市财富管理金融综合改革试验区的“全域性”优势带动自贸区青岛片区和上合示范区的金融改革创新。

值得一提的是，青岛是全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的城市，是全国商业健康保险个人所得税政策试点首批城市，首创科技金融投保贷联动，形成多方共赢的融资模式。全国首个中欧所上市企业、首单蓝色债券、深交所首个绿色资产证券化项目都是从青岛发起。已连续5年开展青岛金融创新奖评选，有60个项目获得表彰，营造出浓厚的创新氛围。

以资管为引领的机构聚集成果

以资管行业规范创新为契机，青岛市财富管理金融综合改革试验区构建起以专业资管机构为引领的多元化机构体系。2019年注册资本50亿元的光大理财作为全国首家股份制银行理财子公司落户青岛，截至2020年12月末，理财规模超过8300亿元。继光大理财之后，2020年青银理财公司获批并開业运营，成为长江以北地区首家、全国第6家获批的城商行理财子公司。青岛意才基金销售公司是2018年国家扩大金融开放举措以来首家获批的外资商业银行全资控股的基金销售机构。兴华公募基金获批开业，填补了山东省法人公募基金业态空白。2020年12月，中国证监会核准设立山东港信期货，青岛在法人期货公司方面实现零的突破。截至2020年末，青岛全市金融机构数量达到280家，比青岛市财富管理金融综合改革试验区获批前增加87家；其中，法人金融机构达到35家，比试验区获批前增加20家。

以企业上市和创投风投为带动的资本市场成果

开展万名企业家资本市场培训专项行动，持续提升企业认识资本、运用资本的意识和能力。青岛市财富管理金融综合改革试验区获批以来，每年新增上市及过会企业5家以上，实现了数量和质量的“双提升”。2019年新增上市公司数量达到9家，上市公司境内市值增长近70%，在全国35个大中城市中增幅排名第一。2020年新增境内外过会及上市公司17家，创造了单月新增3家过会公司的历史纪录。今年以来，已有4家公司上市，上市企业总署达到63家，居全省首位。2020年全市上市公司累计募集资金179亿元，累计发行各类债券529只，融资4408.9亿元，直接融资规模不断扩大。连续两年举办全球创投风投大会，创投风投机构加速向青岛聚集。截至2020年末，青岛市在中基协登记私募基金管理人362家，管理基金887只，管理规模1039.3亿元，比2019年末增长91家、334只、218.1亿元，同比增速分别为33.6%、60.4%、26.6%。其中，私募基金管理人家数居全国第11位，同比增速连续两年居全国首位；私募基金只数同比增速位居全国第2位。

以服务实体经济为目标的特色融资成果

坚持“重点支持”和“普惠兼顾”相结合的思路，通过将财富高效地配置到实体经济最需要的领域，着力提高资源配置效率。组建金融辅导队189支，对接企业需求11469条，完成融资676.5亿元。实施深化民营和小微企业金融服务的17条措施，引导金融机构加大对薄弱环节支持力度。搭建金企通金融服务信息支持平台，推动金融机构精准对接企业融资需求。出台“1+N”金融支持政策体系，助力“世界工业互联网之都”建设。“十三五”以来，每年贷款投放规模均在千亿元以上，贷款年均增速11.6%，2020年末本外币各项贷款余额2.1万亿元，同比增长15.6%，全年新增贷款超过2800亿元，青岛是山东省首个存贷款余额双双突破2万亿元的城市，2020年全市实现金融业增加值861.8亿元，金融支持实体经济的力度不断增强。

以金家岭金融区为主阵地的空间布局成果

青岛市财富管理金融综合改革试验区着眼于优化金融空间布局，将青岛金家岭金融聚集区作为试验区的核心区和主阵地，从市级层面加快推进建设。

金家岭金融聚集区累计建成投入使用金融楼宇及配套楼宇面积800万平方米，2020年实现金融业增加值177.4亿元，占崂山区GDP比重20%，占全市金融业增加值比重19.7%。目前，金融聚集区金融机构和类金融企业1052家，涵盖22类金融业态，其中法人金融机构18家，占全市的80%，持牌金融机构211家。发挥金融科技应用试点城市政策优势，金融聚集区着力打造面向未来的金融科技产业园区，聚集金融科技企业41家。其他区域根据自身优势，在基金管理、保险聚集、绿色金融、“三农”金融等方面形成了差异化特色。

以风险防控和开放合作为重点的金融生态成果

注重金融风险防控和投资者教育，保持高压态势持续打击非法金融活动，不断优化试验区金融生态环境。深入开展互联网金融风险专项整治，其中2家符合条件的互联网金融机构轉型为互联网小贷公司获得国家同意性批复意见，填补山东省互联网小贷业态空白。2020年末全市银行业不良贷款率持续压降，保持了稳健有序的金融市场环境。以试验区作为改革创新的共赢平台，扩大国内外“朋友圈”。与全球20余个国家和地区的100多家金融机构建立财富管理合作关系，与意大利联合圣保罗银行、渣打银行等知名国际金融机构签署战略合作协议，深化金融及财富管理领域的交流合作。与多个“国际客厅”建立密切联系，推进更高水平的对外开放。

下一步，青岛将继续深入贯彻落实习近平总书记“办好一次会，搞活一座城”、建设现代化国际大都市、打造“一带一路”国际合作新平台等重要指示要求，围绕青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案规定的重点任务，持续深化改革创新，持续创造发展活力，持续活跃金融生态，将青岛市财富管理金融综合改革试验区打造成财富管理高地。

In February 2014， with the approval of the State Council， and 11 national ministries and commissions including the Peoples Bank of China， China Banking and Insurance Regulatory Commission， China Securities Regulatory Commission， Qingdao Wealth Management Financial Comprehensive Reform Pilot Zone was established. Grasping this rare opportunity， Qingdao leverages the long-dormant financial market， releases its potential and vitality and actively integrates into the national strategy. The city focuses on wealth management， and reshapes the new driving force for the development of urban financial industry.

In the past seven years， Qingdao Wealth Management Financial Comprehensive Reform Pilot Zone has actively explored institution gathering， platform building， market opening， reform and innovation， and yielded a number of outcomes， laying a solid foundation for building a wealth management pioneer into an international wealth management center.