经济新常态下金融投资面临的瓶颈问题探析

2021-04-16孙丹

现代营销·理论 2021年4期

摘要：最近几年，我国的社会经济发展迅速，各行业企业在其发展、运营中，越来越重视金融投资管理，同时，金融投资管理在企业发展中的积极作用也越来越明显，有越来越多的企业加入了金融投资领域。在经济新常态下，有越来越多的因素影响着企业的投资管理，比如：企业管理层的主观判断、企业自身的管理机制、企业所处的市场环境等等。目前，国内金融投资发展越来越多元化，一些企业为提升自己的整体竞争力、增加自己的价值，会选择投资一些合适的金融项目，然而，在投资时，因多方面的影响因素，会增加投资的风险。鉴于此，在本文中，笔者分析了经济新常态下企业在金融投资过程中遇到的难题，总结了几点建议。

关键词：经济新常态;金融投资;瓶颈

经济新常态下，企业在运营过程中难免会存在很多危险因素，金融投资，可以更有效地确保企业维持正常的运营和发展。借助金融投资，可让企业的资金流动地更快一些，进而为企业带来更大的效益，极大地推动企业的健康、持续发展。然而，在具体的金融投资工作中，在帮助企业提高经济收益的同时，也会增加很多风险，倘若这些风险不能得到及时的、有效的管理和控制，势必会让企业的运营发展受到极大的影响，因此让企业遭受较大的经济损失，正因如此，企业在金融投资时，要高度重视投资带来的风险，同时，综合分析风险存在的原因所在，进而采取有效的、针对性较强的解决方法，尽量减少金融投资对企业产生的不良影响，保证企业健康、稳定发展。

一、经济新常态下企业金融投资存在的风险

（一）证券投资风险

证券投资风险是企业金融投资中常见的风险之一。证券投资会给企业带来很大的经济效益，同时，也会让企业的投资风险增加很多。投资市场环境复杂、盲目投资等现象极大地考验着企业的投资行为。在具体的投资过程中，企业管理层的心理状况会极大地影响企业的投资行为，这便是产生企业投资风险的重要原因之一。证券投资市场瞬息万变，存在很多不确定因素，整体而言，价格波动频繁，极不稳定，假设企业投资力度有所增加的话，那么投资带来的风险也会增加很多，严重时，甚至还会对企业的正常运营产生较大的影响。

（二）基金投资风险

基金投资所带来的风险和企业在投资方面的选择有极大的关系。企业选择基金投资的目的，是整合企业资金，这需要参照专业人士的意见完成。因此，对专业人士的专业水平的要求更高，也更加依赖专业人士。假如专业人士的整体素质较低、专业水平不高，则可能会增加企业的投资风险;假设专业人士在甄选投资项目时，分析地不够透彻、精准亦或是存在误差，将会给企业带来较大的经济损失。此外，基金投资获得的收益和标的项目运营状况息息相关，假如标的项目存在问题，也会使投资收益得不到保障。

（三）信用风险

在金融投资的时候，企业会和被投资主体签订合同，假设在投资过程中，存在违反法规的行为，就按合同对违约金进行相应的赔偿，这样企业要承担的信用风险会增加很多。

（四）运营风险

对于企业的金融投资结果而言，被投资者运营情况产生的影响也是非常大的。假设被投资者出现了运营方面的问题，比如：企业管理层的关键人员发生变动、企业所在行业恶化等，致使企业的投资预期无法实现，财务状况越来越糟糕。现在，标的企业在运营时遇到的问题越来越多，各类不确定性因素也逐渐增加。

二、我国金融投资发展实情

通过分析我国金融投资发展实情可得知，有诸多因素影响着金融市场的发展，同时，股市结构有变、资本市场、金融工具流通等均会直接影响金融投资活动的落实。在新的历史时期，政府强调要特别重视金融投资，总书记更是提出了非常明确的要求：要深化对国内外金融形式的认知，结合金融本质，着力推进实施金融供给侧改革，同时，精细化处置重点领域的金融投资风险，深化金融改革以切实推动提高金融服务实体的经济能力。党和政府高度重视金融改革的全面深化，这一大的经济背景对于我国金融投资的发展而言，是一个非常好的机会，目前，从某种程度上讲，也获取了一定的成绩。然而，我们仍需认识到，目前，国内金融投资尚未发展壮大，本质上講，金融投资仍是实物投资的衍生品，仍需在市场经济环境中继续发展壮大，目前金融投资，正朝着投资方式多样化、投资主体多元化的方向发展。与此同时，金融投资发展环境影响力太小，也是制约金融投资发展的重要因素，环境要素系统不够健全，也阻碍了国内金融投资的发展。所以，我们要在金融国家化的大环境中，深化金融改革要求，推动金融投资稳定发展时，仍需把工作重点放在改善金融环境这一方面，力争为进行金融投资营造非常好的空间，让金融投资的综合效能得以逐渐提高。

三、经济新常态下金融投资面临的瓶颈问题

（一）统筹规划工作未做好，没有健全的尽职调查制度

目前，很多企业选择金融投资时，没有做好规划工作及尽职调查工作，未全面分析企业状况，未对企业进行财务、发展、法规等方面的状况进行摸底，投资的盲目性非常大，一些企业把资金投入眼下最火的项目里，但是这些项目有很多是应用市场普及程度较大的，这些不科学的选择，势必会给企业造成很大的经济损失。

（二）金融投资后的管理审计监管监督工作不够科学

很多企业在金融投资的时候，只关注项目怎样运行、项目有哪些风险，而不重视金融投资过程中的监管工作。金融投资后的审计监管工作，是最能发现投资风险的好方法，但是很多企业忽视审计队伍的组建，甚至还有企业是依凭外部审计机构进行审计监管，因金融投资之后的审计监管工作未到位，致使企业投资问题时有发生。

（三）投资决策的依据不够科学

通常，企业的管理层在做出投资决策的时候，如若无科学依据，则很容易受到决策者主观意识的影响，还有决策者在做出决策时，会受自身传统经验的影响，致使决策太盲目、太随机，最后导致投资失败。一些企业管理者决策时唯吾独尊、听不得他人的意见，这亦是投资失败的重要原因之一。

四、经济新常态下防范金融投资风险的建议

（一）根据企业的实际状况，组建专业的金融投资风险团队

企业在金融投资之前，要有一支专业的金融投资风险管控队伍，队伍中的工作人员。理论知识要丰富全面，同时，实战经验也要非常丰富，思维能力、逻辑能力、判断能力要清晰，可以用数据模型组织投资模拟，在分析所投项目的风险时，要认真仔细全面，如有必要，可外聘专家协助做出科学的投资决策。

（二）积极健全金融投资监管制度

一切行动，都必须要有制度做保障。要想企业投资工作得以顺利进行，就必须要积极健全金融投资监管制度，用制度规范工作人员的判断和日常行为，以防有违背道德、违背制度的行为发生，要将企业管理层的投资行为明确化，这样可有效地预防因个人因素致使存在盲目投资的现象。

（三）科学、全面评价金融投资风险

每个企业决策者都应知道，任何金融投资均会伴有相应的风险，风险客观存在，但是，这些风险带来的不良影响均可通过人为力量对其进行较为有效的控制，所以，企业要切实做好投资风险评价工作，积极健全投资风险分析系统，正确识别投资潜在风险，同时，及时采取相应措施加以预防。保证投资有效、投资策略正确实施，才能有效提高企业的运营实效，进而推动企业健康、长久发展。所以，企业在决定投资前，要做好尽职调查工作，要高度重视在企业运营过程中金融投资的作用，要科学全面规划投资行为，并充分发挥投资规划的指引作用。

（四）促进金融投资多元化发展

金融投资多元化发展，可将投资风险科学分散开来，这样可以很好地避免独断专行导致的投资风险。所以，企业在投资之前，要认真、仔细、科学、全面地分析投资项目，结合自己的实际状况，灵活搭配多种投资方法，深入充分地调查金融市场环境，保证企业有效规避投资风险，以让企业运营地更加稳定。

（五）切实增加金融投资投后审计监管力度

审计的监管作用是很大的，企業要想实现投资目标，就要切实增加金融投资后的审计监管力度，企业要确保审计工作是权威的，是独立的，同时，持续培养审计人员，必要时建议内外部审计相结合，这样才能对企业的投资行为进行更加高效的监管。

五、结束语

如前文所讲，目前，企业金融投资遇到的难题较多也非常棘手，为让企业的金融投资项目更加精准，企业的经济效益得以切实提高，需要严格要求企业管理层加大金融投资的监管，同时，要从多方面降低投资风险，提高投资收益。

参考文献：

[1]李江，高书平，韩文硕.企业财务管理中金融投资风险探究——基于流动性紧缩背景[J].财会通讯，2019（17）：87-89.

[2]李超.企业财务管理中金融投资风险的应对措施[J].纳税，2019，13（15）：144.

[3]刘雨潇.企业财务管理中金融投资风险分析及其措施探讨[J/OL].现代营销（下旬刊），2019（10）：227-228。

[4]刘江秀.中国企业国际金融投资的问题与建议研究[J].商，2016，（06）：113-114.

[5]张冰洁.中国企业国际金融投资的问题与建议[J].现代经济信息，2017，（04）：25-26.