试论金融投资的风险及其控制策略

杨晓宇

摘 要：现如今，我国的社会经济快速发展的新时期，金融投资是投资企业运营发展中的主要经济活动，但是投资必然会伴随着一定的风险。为此，论文首先分析了金融投资风险类型，其次分析了金融投资风险特点，最后分析了金融投资风险控制策略，旨在为金融投资风险控制提供参考思路，以此合理转移和降低金融投资风险，进而规避投资企业运行风险，为企业运营效益的稳定提高奠定基础。

关键词：金融投资;风险;策略

引言

就目前我国商业经济发展的整体情况来看，随着现代经济模式的革新和进步，大多数企业在常规经营的基础上进行适当的金融投资，进一步促进企业的发展，为企业带来一定的资金回报。但在实际金融投资的过程中面临着不同程度的投资风险，基金投资方式相较于其他投资方式较为保险，但其获得回报比较少，而证券投资风险最大，其获得的投资回报较多，为了有效降低投资过程中的风险，需要对投资风险的原因进行分析和研究，主要原因是由于银行信贷和市场波动的不可控因素，严重阻碍企业的金融投资发展。现阶段，企业的正常经营已经不满足企业的多样化发展，金融投资成为企业经营的重要组成部分，金融投资对于企业发展过程中具有至关重要的作用和意义，但同时使企业承担更高的风险。目前在企业金融投资过程中最常见的投资方式为证券投资和基金投资，本文通过对这两种投资方式进行分析，提出造成企业投资风险的原因，根据原因提出具有针对性的控制策略，建立有效的投资风险管控体系，对投资风险进行合理评估，从而降低企业在投资过程中的风险，使企业获得更多金融投资机会，增加企业的投资回报。

1我国企业面临的金融管理风险问题

1.1融资问题导致的风险

企业在发展阶段往往会面临资金短缺等问题，尤其是中小企业贷款更为困难。中小企业由于规模受限，而且对于金融风险管理措施并不看重，内部制度及管理体系并不成型，往往不受贷款机构的青睐，只能依靠民间金融借贷，由于各个企业的资金运转情况不尽相同，资金链容易因为大量存货或者赊销产品过多而断裂，导致恶性融资加剧，给企业带来融资风险。

1.2没有统筹规划和指导

只有让企业内部管理者的投资决策变得更加有效，企业从事金融投资的人员才能够更好地提升企业经营的效率，并让企业取得更好的发展。目前部分企业在管理的过程中已经认识到了投资和管理的价值，但却缺乏统一的规划和引导，这在一定程度上制约了我国财务管理水平的提升。同时，很多企业在真正决策之前没有充分了解市场信息，并在分析自身实际情况之后选择投资回报率偏高的项目。在实际建设的过程中没有能够充分考虑内部的风险，更没有充分将投资规模、投资类型和投资周期更好地结合在一起，整个投资的过程充满了随机性，所以企业很难顺利地进行金融投资活动。

1.3银行信贷变化导致金融投资形成风险

就目前金融市场的整体发展情况来看，企业进行投资的基础需要银行信贷作为支撑，银行信贷在近几年的发展过程中成为企业生产和发展的决定性因素。随着我国经济的不断发展和进步，银行不断完善信贷政策，使得企业与银行的发展紧密联系，如果企业缺乏银行信贷支撑，那么企业很有可能出现破产的情况，严重影响企业的可持续发展。银行信贷在企业进行金融投资中起着至关重要的作用，主要表现在资金周转，企业向银行进行短期信贷用于投资资金周转，在此过程中受到各种因素造成投资风险。因此，企业的金融投资不能过度依赖银行信贷，为此企业放弃了很多金融投资的机会，选择更为稳定、保险的经营方式。实际上，在企业发展稳定，资金充足的情况下应该可以进行一定的金融投资，因此，企业在不能确定银行信贷稳定的情况下选择常规企业经营方式，无法促进企业的进一步发展。银行作为市场经济发展的重要组成部分，不断发展和革新，随着市场经济的不断进步，银行应该随之革新和完善信贷政策，在具体信贷操作和规定上进行合理调整，这样一来，企业面对的银行信贷是不可预期、时刻变化的。中国商业经济的发展使得社会缺乏合适的担保机构，无法保证企业金融投资的准确性和安全性，导致企业不敢进行金融投资，只能独自面对投资风险。因此，企业在进行各种金融投资的过程中需要保证投资道路的稳定性，在能够把控金融风险的基础上获得最大利益。

2对策

2.1合理运用金融衍生产品分散风险

在进入风险管理的过程中，常用到的手段包含金融衍生产品的购买或出售，通过对于衍生金融产品的合理运用可以起到分散管理风险、避免损失或简介盈利的效果。目前主要的金融衍生工具有期货、期权、远期互换等，根据市场的实际情况和未来风险的预测判断，在合适的时间以合理的价格进行交割或买卖，就能够合理的安排企业资金，达到企业风险控制的目的。由于各个企业的周期及资金的运作情况不同，在不同的周期节点安排适当的金融衍生品购置与交割，金融部门加以管理，能够实现风险的有效识别和控制。

2.2创新金融投资管理模式

企业一定要充分结合时代的变化和发展，创新自身的金融投资管理模式，可以将大数据技术应用于投资管理的过程中。例如所有企业在实际投资之前可以运用各种大数据来对投资方进行分析，并在找出不同数据之后进行对比，这样才能够选择更利于企业发展的方案。企业的领导需要对包括云计算之类的数据有详细了解，这样才能够在掌握自身先进技术理念的基础上更好地调整企业管理的模式。此外，企业内部的领导更需要结合实际的情况来制定一套科学的金融投资管理制度，这样才能够在提升投资管理者积极性的基础上应对各类风险。企业需要在发展的过程中控制好新员工和老员工的比例，最后才能够更好地为企业的发展提供有力的人才。一个企业只有具备强有力的人才队伍，才能够更好地提升自身的核心竞争力。此外，可以直接奖励表现好的员工，处罚表现不好的员工，做到真正做到赏罚分明。最终制定出合适的投资和管理模式，并帮助企业更好地向前发展。

2.3优化金融投资管理环境，完善管理制度

企业进行金融投资，除了建立必要的管理制度外，还要对企业的内部以及外部环境进行不断的优化和完善，内外结合并辅以有效的制度，才能确保金融投资管理的高效运转。第一，对企业的内部管理工作而言，要将金融投资管理作为内部管理工作的重要内容来抓，要科学合理地分析投资风险，并建立相应的机制，由此来降低投资风险发生的概率。第二，企业内部控制管理体系对金融投资管理工作的开展起着重要作用，所以完善的内控体系是实施金融投资管理的前提，确保金融投资管理的高效性，使金融投资管理能够更好地服务于企业的战略决策。第三，企业在进行金融投资管理中，根据其专业性强、覆盖面广的特点，采取精细化管理模式是非常有必要的。精细化管理是提高投资管理成效，完善管理流程，优化管理体系的重要管理手段，是进行现代化管理的重要内容。

结语

综上所述，金融投资在近几年发展速度比较快，对于企业来说金融投资能够为企业带来经济效益，对于社会来说金融投资能够促进经济市场的稳定发展，对于国家来说，相比于正常经營更能能够带动经济市场的发展。但是，就目前我国企业金融投资的整体情况来看，受到很多外界因素的影响，面对的投资风险比较严峻，因此，企业应该对风险进行分析和研究，找出降低投资风险的对策。

参考文献：

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（河北金融学院  河北  保定  071000）