民族地区产业升级与金融服务的耦合协调分析

马 宏，陈黎燕

(中南民族大学 经济学院，湖北 武汉 430074)

金融是推动产业升级不可或缺的重要力量，金融部门可凭借其融资及优化资本配置功能促进企业的研发创新，引导资本流向新兴产业，实现传统产业的转型升级，优化产业结构[1]。金融要发挥其服务于产业升级的目标，必须与产业升级保持协调发展，形成良好有序互动关系。金融与产业升级之间的互动关系主要体现在“供给主导”和“需求遵从”两方面：一方面金融能够推动产业升级，另一方面产业结构升级也对金融提出新的需求[2]。以林毅夫等为代表的一些学者提出的最优金融结构理论认为：银行和金融市场在支持不同类型产业发展方面各具优势，传统成熟产业的发展适合得到银行等金融中介的支持，而新兴产业的发展则更适合得到发达的股市、债市等金融市场的支持[3]。因此，决定一国最优金融结构的内生因素就是其产业结构，金融体系必须要随着产业结构的不断升级而相应发生变化[4]。

目前，民族地区整体金融发展水平相对较低，金融市场体系建设滞后，金融服务效率低下，极大地影响了民族地区产业的转型升级。李天国、兀晶分别从空间极化、市场环境等角度分析了民族地区产业结构变化的特征、原因和未来发展方向[5-6]。石健从金融供给的角度分析了民族地区金融供给不足的现状、原因和对策[7]。杨宗和赵建忠认为民族地区的金融服务在支持产业转型升级方面还存在很多的不足[8]。郑长德认为民族地区的金融发展相对滞后，进而制约了企业技术创新和技术赶超[9]。曹廷贵和刘博则强调民族地区的金融支持必须是多样的，并且与经济发展相适配[10]。

总的来看，现有文献大多关注的是民族地区产业升级或金融服务的相关特征，对民族地区产业升级与金融服务之间的耦合协调关系研究相对较少。鉴于此，笔者以民族地区8省区(内蒙古、广西、贵州、云南、西藏、青海、宁夏、新疆)作为研究对象，分析我国民族地区产业升级与金融服务的耦合协调关系。并且在此基础上，进一步探究影响民族地区产业升级与金融服务耦合关系的内部因素，对提高民族地区金融服务效率、促进产业升级具有重大意义。

1 产业升级与金融服务耦合协调模型构建

1.1 耦合度与协调度模型

耦合协调模型由耦合度模型和协调度模型共同构成。耦合度是衡量两个系统之间的关联程度。耦合度越高，则两个系统对彼此的影响作用以及依赖性强。耦合度值C的计算公式为：

C=2{U1*U2/[(U1+U2)]2}1/2

(1)

其中，U1为金融的功效评分，U2为产业升级的功效评分，C∈[0，1]。

协调度是指系统之间在发展过程中彼此和谐一致的程度。系统协调度越高，意味着两个系统在发展过程中能形成良好的互动关系，保持和谐一致。协调度D的计算公式为：

D=(CT)1/2，T=aU1+bU2

(2)

其中，C、U1和U2与前面相同，a，b为待定参数，由于金融和产业升级两个子系统重要程度相当，因此取a=b=0.5。T和D都∈(0，1)。

功效函数U主要是对子系统内部各个指标对系统的功效贡献的加权汇总。衡量格式如下：

(3)

其中，i分别取值1和2，1表示产业升级子系统，2表示金融服务子系统。j=1，2，…，n。U1、U2分别代表产业升级、金融服务的综合序参量。

uij为第i序参量的第j指标对系统的功效贡献大小，取值范围为[0，1]，0最不满意，1最满意。计算公式为：

(4)

序参量Xij为子系统i的第j指标，αij、βij分别为系统稳定临界点时序参量的上、下限值。通常以现有时间序列数据的最小值乘以(1-a)确定下限，以最大值乘以(1+a)确定上限，其中a为平均历史变动幅度或经验值，本文取5%。λij为各个指标的权重。主要采用熵值赋权法确定。

1.2 产业升级与金融服务耦合协调度评价指标体系的选择

参照现有衡量产业升级和金融服务的指标模型，分别从高度化、合理化、高效化3个方面进行产业升级指标选取。金融服务子系统则主要包括金融规模、金融结构以及金融发展效率等3个方面。具体衡量指标体系计算方式说明如表1所示。

表1 产业升级与金融服务系统指标评价体系

2 民族地区产业升级与金融服务耦合协调度实证分析

2.1 数据来源与指标权重确定

依照产业升级与金融服务系统指标评价体系，收集了我国民族地区8省区(内蒙古、广西、贵州、云南、西藏、青海、宁夏、新疆)2000年-2017年的相关数据，并采取熵值赋权法来确定各个省的指标权重。相关数据主要来源于2001年-2018年的《中国统计年鉴》《云南统计年鉴》《新疆统计年鉴》《西藏统计年鉴》《中国科技年鉴》《中国工业统计年鉴》《中国城市统计年鉴》以及中国区域金融报告。

2.2 民族地区产业升级与金融服务耦合协调度分析结果

耦合度的取值水平与耦合程度成正比关系。笔者按照耦合度取值水平高低将耦合程度划分为4个区间：(0，0.3]的取值区间为低水平耦合阶段Ⅰ，(0.3，0.5]的取值区间为颉颃阶段Ⅱ，(0.5，0.8]的取值区间为磨合阶段Ⅲ，(0.8，1]的取值区间为高水平耦合阶段Ⅳ。从表2中8省市2000、2005、2010、2015、2016、2017这6年的耦合度结果来看，民族地区8省市产业升级与金融服务都处于高水平耦合阶段。这说明民族地区8省区的产业升级与金融服务两个子系统的关联度十分高，金融服务对产业结构能否顺利升级影响很大，而产业升级也会影响到金融进一步发展。

表2 民族地区8省区的耦合度值及阶段

协调度是衡量系统间协调程度的定量指标。笔者将系统协调度按照取值高低划分为5个区间，每个区间代表一种协调程度，分别为：(0，0.2]的取值区间属于失调A，(0.2，0.4]的取值区间属于濒临失调B，(0.4，0.6]的取值区间属于勉强协调C，(0.6，0.8]的取值区间属于中度协调D，(0.8，1]的取值区间属于高度协调E。协调度取值越低，说明系统间的协调程度越差。接下来根据协调度计算公式对民族地区8省区的协调度进行测算，并且按照以上标准判断协调程度，具体结果如表3所示。

表3 民族地区8省区的协调度值及阶段

从表3中可以看出：①2000年-2017年民族地区8省区的协调度均不断提高，从勉强协调水平发展到中度协调或高度协调水平。2000年，除宁夏处于中等协调程度以外，其他民族地区均处于勉强协调状态。到了2017年，所有省份都达到中等协调或高度协调状态。这说明民族地区8省区产业升级与金融服务慢慢达到较为良好和谐的一致发展状态，金融服务越来越能够满足产业升级的需要，反过来产业升级也越来越能够促进金融服务的发展。 ②民族地区内部各省区之间的耦合协调程度差异较大，部分省份地区产业-金融的耦合协调度仍然较低。2017年，民族地区8省区中，广西、青海、新疆的产业-金融系统协调度值高于0.8，处于高度协调状态，而西藏的系统协调度值最低，仅有0.68。

3 民族地区产业升级与金融服务耦合协调度的内部因素影响分析

3.1 灰色关联度方法

灰色关联度分析是一种统计系统内部多因素对某一个指标的影响强弱程度差异的方法。具体统计方法如下：首先确定母序列和子序列。母序列就是系统中受到影响的序列。子序列就是对母序列产生影响并需要比较影响程度强弱程度的多因素序列。本文确立的母序列是民族地区8省区在2000年-2017年的产业升级与金融服务系统耦合协调度，子序列为产业升级与金融服务系统各具体指标。接下来用单个子序列的数据除以序列均值对序列数据进行归一化处理。然后计算单个子序列灰色关联系数。计算公式为：

(5)

其中，ξi(j)表示两个指标之间的灰色关联系数。xi(k)和xj(k)分别表示各个序列的标准化值，ρ是一个可调节的控制系数区分度的系数，一般取值0.5较为合适。最后对每个因素在不同维度上的关联系数值求取均值，形成关联序数。关联序数取值范围为(0，1]，取值越大，说明该因素对受关注项目的影响越强。

3.2 灰色关联度分析结果

产业升级与金融服务系统各指标与系统耦合协调度的关联序数及序列关联系数排序(R)结果如表4所示。

表4 民族地区产业升级与金融服务耦合协调度的灰色关联系数及排序

从表4中可知：①不同省市影响产业—金融系统耦合协调度最重要的内因存在差异。对内蒙古来说，第二、三产业比重对系统协调度影响最大；对广西来说， R&D研究经费对系统协调度影响最大；对贵州、青海和宁夏来说，金融相关率对系统协调度影响最大；对云南来说，高新产业比重对系统协调度影响最大；而对西藏而言，第二、三产业比重对系统协调度影响最大；对新疆而言，金融行业产值对系统协调度影响最大。 ②金融相关率、第二、三产业比重和R&D经费投入对民族地区8省市的产业—金融系统的耦合协调度平均影响最强。金融相关率影响系数均值为0.90，平均排序为2.13；第二、三产业比重影响系数均值为0.88，平均排序为2.63； R&D经费投入的影响系数均值为0.85，平均排序为3.75。③银行与金融市场比、金融业人均产出指标和第三产业投入产出比对民族地区8省市的产业—金融系统的耦合协调度平均影响最弱。银行与金融市场比指标的影响系数均值为0.63，平均排序为14；金融业人均产出指标的影响系数均值为0.67，平均排序为12.75；第三产业投入产出比指标的影响系数均值为0.85，平均排序为3.75。

4 结论与政策建议

笔者运用耦合协调模型分析了民族地区8省区的产业升级与金融服务的耦合协调关系，研究结果表明，我国民族地区产业升级与金融服务耦合关系显著，联系紧密，产业—金融系统均处于高水平耦合阶段。各省区的产业—金融系统的协调度总体趋向协调发展，但总体协调度水平并不高，区域差异较大。灰色关联度分析法研究发现金融相关率、第二三产业比重和R&D经费投入对民族地区8省市产业—金融系统的耦合协调度平均影响最强。

基于以上研究结论，提出以下政策建议：①进一步健全完善金融系统。政府应根据民族地区经济特性，大力发展小微金融以及普惠金融，使民族地区中小企业以及贫困人群都能够获得金融服务。 ②积极推进民族地区产业升级转型。要着力培养民族地区第二、三产业，并注重在此过程中对第二、三产业的高新技术改造，加大R&D经费投入，促进产业升级转型。 ③抓住影响民族地区产业-金融系统耦合协调关系最重要的几个因素重点发展，发挥事半功倍的作用，努力实现民族地区产业升级与金融服务的协调发展。