易趣财经传媒、《金融理财》杂志社携手益普索发布《中国银保合作蓝皮书报告》

龙敏

2020年是国家“十三五”规划的最后一年，也是《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称为“资管新规”）过渡期的最后一年。在“资管新规”落地之后的近两年时间里，主要商业银行理财子公司相继启航，保险、信托、基金等资管机构也在奋力转型，整个行业在践行新规的过程中呈现了一些新态势、新局面。

11月12日，由易趣财经、《金融理财》杂志社主办，光大永明资产管理股份有限公司特别支持举办的“金貔貅·2020第三届银保合作发展（北京）高峰论坛（资管峰会）”在京举行。盛会以“变革与使命”为主题，围绕后疫情时代大资管行业的转型与破局、资管行业跨界合作模式展望、资管过渡期资管转型的机遇与挑战、资管线上化转型与发展等一系列主题进行，银行保险信托高管齐聚一堂，倾囊解道。此外，活动上还发布了《后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告》，翘首以盼的23项银保资管大奖也新鲜出炉。

论坛上，中国保险资产管理业协会副秘书长陈有棠作为贵宾致辞，他认为，随着资管新规的发布和理财子公司的成立，银行资产管理与保险机构资产管理的合作也展现出新的契机。就银行和保险机构如何发挥自身优势，加强资源整合与战略协同，陈有棠表示，应进一步扩大深化合作，目前双方已经开展比较多的合作，分别是委受托、项目资产方作、资本补充。还有两个潜在的空间值得大家关注，一个是养老领域，一个是不良资产处置。

此外，还有易趣财经传媒总裁、《金融理财》杂志社社长石东，中保保险资产登记交易系统有限公司总经理袁平海，中邮理财有限责任公司副总经理王庆华，雪松国际信托股份有限公司董事长祁绍斌，中国工商银行城市金融研究院常务副院长、正省行级资深专家樊志刚，农银理财有限责任公司副总裁孙建坤，中银理财有限责任公司副总裁戴赜等近30位银行、保险业重要领导以及资深专家也进行了精彩的主题演讲以及圆桌论坛，共商银保资管发展之路。

发布《后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告》

与此同时，易趣财经传媒、《金融理财》杂志社携手益普索（中国）咨询有限公司对后疫情时代，高净值人群做了为期1个月的问卷调研，在本届峰会现场发布《后疫情时代影响下的中高端用户理财新态暨中国银保合作蓝皮书报告》。

本次调研一共采集了800多个高净值客户的样本，通过这次研究，益普索主要对高净值客户在三个方面的需求进行了调研和分析。第一个方面是高净值客户在目前变动的情况下资产配置的情况，第二个是线上化影响对高净值客户理财的行为的影响，第三则是服务性体验的分析。

益普索（中国）咨询有限公司研究总监贾艳丽指出，“从用户画像来看，高净值客户在理财配置的过程当中遵循着不将鸡蛋放在一个篮子里面的原则，他们已经开始根据自己的资金规模与风险偏好，会选择多种类型的机构与理财产品进行组合。但从这个数据调研，我们可以看到超过一半的客户，会选择5种以上的理财产品，对自己的资金进行投资。”

从调研的结果来看，对银行业来讲，要做的是不仅让客户重视，看到我们的行为，还要把它做好。针对保险公司，目前短期内可以优先来提高我们在渠道和人员上的服务的表现。让客户对现有服务有一个好的体验，接下来才是把创新力与线上化进一步提升。

“金貔貅”银保资管奖项颁发

活动最后是“金貔貅”银保资管奖项的颁发。本次评奖通过第三方数据调研、网上投票选举、记者现场采访以及专家评审从综合实力、机构、人员、产品、推广和服务等多个维度进行评价，并最终得出公平公正的评选结果，共计23个奖项。

“金貔貅獎”在奖项设置上内容广泛，依托公司综合、单项、产品以及人物四大类型设立，下设分支银保业务协同、互联网保险领军企业、金牌创新力、金牌满意度银保产品、银保业务拓展精英等。该榜单全面剖析了银行、保险行业在银保领域中的渠道管理、产品创新、业务发展、客户服务等方面的突出表现，是对整个行业的银保业务发展和转型的系统总结。

作为中国首份专注于金融领域的高端个人理财类杂志，《金融理财》创刊于2007年10月，倡导“专业创造价值，意见成就财富”，悉心为高净值人士和群体性崛起的新富阶层提供财富管理意见与商业机会服务。