中国农业银行多名中高管人员玩忽职守遭严惩，涉及24项违法违规被罚5315.6万

金小豆

8月28日，银保监会官网发布多张罚单。具体来看，针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等多项违法违规行为，银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元，并对相关责任人员给予行政处罚。

值得关注的是，仅今年8月以来，农行已多次被罚。8月21日，银保监会海南监管局行政处罚信息公开表中显示，农行海南省分行因授信业务准入不严等问题被罚款120万元，另外，该行的三名相关当事人被处以警告处罚；8月18日，农行黄山分行受到警告处分并被罚款26.5万元；8月14日，农行白城分行被罚款20万元。

涉及多项违法违规被罚5315.6万

8月28日，据银保监会公布的信息显示，针对农业银行风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等24项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚没合计5315.6万元，并对相关责任人员给予行政处罚。

具体来看，农行被处罚原因主要集中在信贷和不良处置领域。包括：向关系人发放信用贷款、批量处置不良资产未公告、批量处置不良资产未向监管部门报告、违规转让正常类贷款、个人住房贷款首付比例违规、流动资金贷款被用于固定资产投资、超过实际需求发放流动资金贷款、贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发、贷款用于偿还银行承兑汇票垫款、承兑业务贸易背景审查不严、保理业务授权管理不到位、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人、贷款资金直接转存银行承兑汇票保证金、信贷资金用于兑付到期理财资产、信贷资金用于承接承销债券。

另外，农行多位相关人士被处罚。时任农行内控与法律合规部副总经理杨某、办公室副主任徐某被警告处罚；时任中国农业银行湖北省分行行长朱某，对保理业务授权管理不到位行为负有责任，被警告处分；时任中国农业银行股份有限公司办公室副主任、时任中国农业银行河南省分行副行长王某，对提供与事实不符的报告行为负有责任，被警告并处罚款5万元；时任中国农业银行濮阳县庆祖分理处主任黄某，对销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任，被警告并处罚款5万元；时任中国农业银行武陟县支行行长周某，对销售非保本理财产品违规出具承诺函行为负有责任，被警告并处罚款5万元。

年内频繁领罚单引关注

今年以来，农行可谓频繁被罚。

8月21日，中国银保监会海南监管局开出四张罚单。行政处罚信息公開表中显示，农业银行海南省分行因授信业务准入不严等问题被罚款120万元，另外，该行的三名相关当事人被处以警告处罚。

8月18日，中国人民银行合肥中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，农业银行黄山分行因单位银行结算账户开立未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销未备案或未及时备案；单位银行结算账户撤销后继续使用；未按规定重新识别客户身份等行为，受到警告处分并被罚款26.5万元。

此外，农业银行黄山昱城支行副行长王剑对农业银行黄山分行上述违法违规行为负责，同时未按规定重新识别客户身份，被处罚款1.2万元。

8月14日，农业银行白城分行被罚款20万元。行政处罚决定书显示，农业银行白城分行主要违法违规事实为：贷款“三查”不到位，未按规定进行贷款资金支付管理与控制。

更早之前，4月28日，农业银行金华分行因信贷资金违规流入楼市、股市等违法违规行为，被银保监会金华监管分局处以145万元罚款。

根据行政处罚信息，农业银行金华分行违法违规案由有以下5项：信贷资金被挪用于支付购买土地款项；信贷资金违规流入股市；虚增存贷款；员工违规保管经客户签章但关键条款空白的合同、承诺书等重要资料；浮利分费。

3月18日，银保监会发布关于农业银行的行政处罚信息，农行总行及其支行共收罚单200万元。处罚内容显示，因其存在可回溯制度执行不到位、可回溯基础管理不到位、部分可回溯视频质检结果未反馈给保险公司、可回溯资料不符合监管规定等行为。

日前，银保监会首席风险官兼新闻发言人肖远企表示，银保监会将坚决遏制增量风险。督促机构建立全面风险管理体系，使机构对内部的风险管理做到全覆盖，覆盖到所有人、所有的网点、所有的业务、所有的环节，不留空白，不留死角，同时也加强问责，已经对很多银行保险机构和相关责任人进行了问责，有的已经公布，问责力度非常大，形成了强大震慑。